合规之盾 守护心灵.doc

合规之盾，守护心灵尊敬的各位领导，各位同事：大家晚上好，我是来自*的*，我演讲的题目是合规之盾，守护心灵首先我想给大家讲一则古老的寓言故事:奔腾的河水一直认为堤岸限制了它的自由。一天，它愠怒之下冲出河床，漫过大堤,涌上原野,逞凶肆虐，但不幸的是最后它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水,在奄奄一息时终于明白，它苦苦追寻的自由其实就在那两条堤岸之间，而它的生命呢，也在这两条堤岸之间。在现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，自由便成空谈。而对于我们银行业，这个经营风险的行业，合规其实就是那两条堤岸，业务发展就是那奔腾的河水，河水一旦冲出堤岸，后果将不堪设想。合规对于我们银行的从业人员就是一面盾牌，它时刻守护着我们的心灵，它不仅阻止着我们内心杂念、邪念的产生，同时又在抵挡着一切外来的伤害。作为一名银行员工，在制度执行上不能有半点的侥幸，我们要时刻记得举好自己手中的这面盾，保护自己保护我们的银行，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。对于我们来说，合规不是一句飘荡在耳边的口号也不是一种徘徊在脑海中的想法，更不是那掩埋在厚厚书卷之中的规章制度，它应当是被我们像吃饭、睡觉一样自然的去执行，与我们的血液一起流淌，时刻保护我们成长的心灵之盾。古时候，在战场上，士兵们总是会举着坚固的盾牌来抵挡弓箭，以起到保护作用。而合规文化，正是我们在金融战场上必不可少的一面抵挡风险，化解危机的盾牌。作为商业银行，发展是目的，内控是保证，两者相互依存、相互促进。加强内控管理实现稳健经营对防范和化解金融风险，实现良性循环发展有着重要意义。健全的内部控制、有效的外部监管和良好的约束机制构成稳健运行的三大支柱，而其中有效的内部控制是提高我行核心竞争力的关键手段，是确保我行整个系统稳健运行的重要因素。如果内控制度薄弱或出现漏洞，就会发生各种问题，影响到银行的经营和发展。纵观这几年的金融案件足以说明内控合规的重要性。巴林银行这家拥有230多年历史的商业银行，由于交易员尼克里森违规买卖日经期货指数，输掉了13.8亿美元，最终只能以1英镑这个象征性的价格卖给了荷兰集团，一个被称为“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规内控是多么重要，它不仅影响着个人也影响着一个集体的未来发展。不知不觉我来银行也有一年多了，作为一名年轻的前台柜员，有一段时间，我曾觉得繁琐的条文，严格的规定，苛刻的要求到底有何意义呀？甚至觉得这些条条框框在制约着我们业务的发展。一次短暂离开柜面不签退系统又如何，不会有人用我的柜员号去操作的，做不到一日三查库我不也可以做到账实相符吗？不“唱收唱付”我也没给人存错钱啊！但当我提出这些想法时，我的师傅们严厉地批评了我，他们说，“不要以为叫你遵守规矩是给你找麻烦，那是对你的保护！只有你自己把握好这些条条框框才能实现自我保护。”是啊，各项规章制度的建立，难道都是凭空想象出来的吗？那一定是经历了无数经验教训总结出来的呀！而对于合规，赢在执行，贵在坚持，是源于我们对自己职业责任的恪守。所谓千制度，万制度，不抓落实没制度。同样，“令必行，行必果”，“从政有经，令行为上”。缺乏坚持和执行，再完美的制度不过是一纸空文；缺乏坚持和执行，合规只是一句空泛的口号，缺乏坚持和执行，悲剧或许还将重演！合规，有起点，但没有终点，也从来没有什么捷径可走。面对一笔笔看似枯燥、重复的业务，绷紧的合规之弦可曾有一丝松懈？面对排队的长龙、急需资金的客户、不理解的眼神、或者各方面的压力，坚持的合规标准和思想是否会有些动摇？但是，朋友们，“往者不可谏，来者犹可追”。经验和教训告诉我们，如果我们将规章制度视为挂在墙上的形式和讲在嘴里的空谈，熟视无睹，置