内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试题.docx

内蒙古基金从业资格：投资政策说明书考试题一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意） 1、在每年结束后_日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A：30B：60C：90D：120 2、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于_A：公募证券B：私募证券C：企业年金D：股票3、目前，我国基金注册登记机构只受理_的基金账户或基金份额的冻结与解冻。A国家有权机关依法要求B基金托管人依法要求C基金管理人依法要求D投资人自己申请 4、根据目前有关规定，对_买卖基金份额的差价收入征收营业税。A个人B保险公司C证券公司D非金融机构5、计算基金份额净值的收益率指标有_。A到期收益率B时间加权收益率C年化收益率D几何平均收益率 6、以下属于证券市场中介机构的有_。A证券公司B证券服务机构C证券交易所D证券业协会 7、基金管理公司的主要业务包括_。A基金募集与销售B投资管理与投资咨询服务C基金运营D受托资产管理 8、下列不属于基金利润来源的是_。A存款利息收入B发放贷款利息收入C投资收益D公允价值上升带来的收益 9、每个季度结束后_日内，基金管理人应编制完成基金季度报告。A15B30C60D90 10、_是国有股权行政管理的专职机构。A股份有限公司B中国证监会C中国人民银行D国有资产管理部门11、目前，我国基金管理人的管理费实行_。A每日计提B每周计提C按周支付D按月支付 12、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是_。A交易方式上，客户可采用电话委托、ATM、网上委托等B申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式C定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍D红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用 13、基金销售人员宣传推介的监管规定，应_。A公平对待投资者B不得进行虚假或误导性陈述C表明所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现D基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料14、制定和执行交易计划。A研究部 B投资部 C交易部 D法律部 15、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。A注册登记机构B基金管理公司C托管银行D基金销售机构 16、股票风险的内涵是指预期收益的_。A确定性B永久性C不确定性D可接受性 17、基金收益来源中存款利息收入可以按照规定的利率确认存款利息，利息_计提。A：逐日B：逐周C：逐月D：逐季 18、下列关于我国证券交易所的说法，不正确的是_。A实行自律管理B不以盈利为目的C是基金市场的监管机构D对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责 19、基金销售机构应建立科学的聘用、培训、考评、晋升、淘汰等人力资源管理制度，具体包括_。A完善销售人员招聘程序B建立科学合理的销售绩效评价体系C建立健全基金销售人员管理档案D建立员工培训制度 20、基金销售机构内部控制是指基金销售机构在办理基金销售相关业务时为有效防范和化解风险，在充分考虑内外部环境的基础上，通过_而形成的系统。A建立组织机制B运用管理方法C实施操作程序与监控措施D设置安全监督管理机制 21、下列关于基金税收的说法，正确的是_。A对基金管理人运用基金买卖股票的差价收入，依照税法的规定征收营业税B对基金管理人运用基金买卖债券的差价收入，依照税法的规定征收营业税C基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税D对证券投资基金从证券市场中取得的收入，依照税法的规定征收企业所得税 22、下列关于LOF的说法，不正确的有_。ALOF上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值B买入LOF的申报数量应为100份或其整数倍C深圳证券交易所对LOF交易实行5%的价格涨跌幅限制D投资者T日赎回资金，T+1日即可到账23、基金管理公司的主要股东应具备的条件之一是持续经营_个以上完整的会计年度。A2B3C4D5 24、基金销售机构应_。A不在同一时间代销多只基金B关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性C为投资人办理基金销售业务手续时，识别客户有效身份D在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知25、投资者参与认购开放式基金，投资者T日提交认购申请后，一般可于_日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。AT+1BT+2CT+3DT+4二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、下列有关股票风险性的表述，正确的有_。A股票的风险性和收益性是彼此独立的B股票的风险性和收益性是并存的C股东能否获得预期的股息红利收益，与公司的盈利情况无关D股东能否获得预期的股息红利收益，主要取决于公司的盈利情况 2、投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向_下达投资指令。A：研究部B：交易部C：监察稽核部D：市场部3、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有_。A开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系B基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售C选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场D相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务 4、普通股票的特征有_。A普通股票是风险较大的股票B普通股票是最基本的股票C普通股票是最常见的股票D普通股票是股票的标准形式5、下列各项中，_属于基金运作披露的信息。A招募说明书B基金合同C基金资产净值D基金份额发售公告 6、证券投资基金的主要投资方向是_。A实业B上市公司的投资项目C信贷D有价证券 7、基金销售人员客户服务中的售中服务不包括_。A协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法C为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金D协助客户办理开立账户、买卖、资料变更等基金业务 8、销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有_。A成长原则B可测原则C易入原则D利润原则 9、不同基金的转换通常发生在_之间。A共同基金与对冲基金之间B同一基金管理公司管理的不同开放式基金之间C封闭式基金与开放式基金之间D伞型基金内不同的子基金之间 10、封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后_退还基金投资人。A10日内B10个工作日内C30日内D30个工作日内11、公司的资产净值是全体股东的权益，也是决定_的重要基准。A现金流量B股票面值C股票价格D存款利率 12、基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得_。A采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金B以低于成本的销售费率销售基金C在基金募集期间对认购费打折D承诺利用基金资产进行利益输送 13、基金销售业务的风险主要包括_。A合规风险B操作风险C技术风险D不可抗力风险14、存续期募集信息披露主要指开放式基金在基金合同生效后每_个月披露一次更新的招募说明书。A1B3C6D12 15、下列各项中，不是基会合同的当事人的是_A：基金销售机构B：基金份额持有人C：基金管理人D：基金托管人 16、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在_。A规范性B专业性C持续性D适用性 17、以下关于基金信息披露描述中，不正确的是_。A基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的，基金临时信息的披露时间一般无法事先预见B存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书C基金定期报告主要指基金年度报告、半年度报告、季度报告D基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告 18、以下原则中，_不是基金监管的原则。A依法监管原则B监管的连续性和有效性原则C周期性原则D公开、公平和公正原则 19、基金在运作过程中发生可能对基金份额持有人权益或基金单位交易价格产生重大影响的事项时，应按照有关规定及时报告并公告。以下不属于对基金份额持有人权益及基金单位交易价格产生重大影响的事项是_A：基金份额持有人大会决议B：基金管理人或基金托管人变更C：基金管理人或基金托管人的董事、监事和高级管理人员变更D：基金管理人或基金托管人主要业务人员1年内变更达20%以上 20、基金公司风险控制能力的考察要点包括_。A公司风险控制理念B公司危机处理情况C公司合规经营悄况D公司信息披露情况 21、在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理向_发出交易指令。A：研究部B：投资部C：中央交易室D：市场部 22、QD基金交易与一般开放式基金交易的区别主要有_。A币种B拒绝申购的情形C暂停申购的情形D巨额赎回的处理办法23、在基金销售过程中，针对直接关系型、间接关系型、陌生关系型客户群，常用的寻找