证券从业资格考试基础知识三、四章1.doc

证券经纪人专项考试证券从业资格考试阶段测试基础知识部分第三、四章同步强化练习题一，单项选择1、发行人依照法定程序发行，并约定在一定期限还本付息的有价证券是（ ）。A股票 B债券 C基金 D远期合约2、当未来市场利率趋于下降时，应选择发行（ ）。A短期债券 B中期债券 C长期债券 D不能确定3，据发行主体的不同，债券可以分为（）A零息债券、附息债券和息票累加债券B实物债券、凭证式债券和记账式债券C政府债券、金融债券和公司债券D国债和地方债券4，利率是债券票面要素中不可缺少的内容，债券利率也受很多因素影响，其主要影响因素不包括（）A接待资金市场利率水平B筹资者筹信C债券期限长短D资金使用方向5、债权人的收益相对固定，不随发行者经营收益的变动而变动，并且可按期收回本金是指债券的（ ）。A偿还性 B流动性 C安全性 D收益性 6、债券的风险与股票的风险相比，债券的风险（ ）。A较大 B相同 C较小 D不能确定7，按基金的组织形式不同，证券投资基金可以分为（）A契约型基金和公司型基金B封闭式基金和开放式基金C国债基金、股票基金、货币市场基金D成长型基金、收入型基金和平衡型基金8、基金按（），可以分为开放式基金和封闭式基金。A投资标的划分B基金的组织形式不同C投资目标划分D基金运作方式不同9、在国际上，短期国债的常见形式是（ ）。A赤字国债 B特种国债 C国库券 D流通国债10、政府发行短期国债的目的是（ ）。A弥补赤字 B弥补临时收支差额 C投资 D为大型工程筹措资金11、通常被称为金边债券的是（）A金融债券 B政府债券C长期债券 D可转换公司债券12、在国际市场上，（）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券。A短期债券 B中期债券C长期债券 D无期债券13、保证公司债属于（ ）。A无担保证券B抵押证券 C担保证券 D以上均不正确14、我国企业债券投资者结构的变化是（ ）成为主要投资者。A居民 B城乡职工 C保险公司 D机构投资者15、对指数基金认识正确的是（）A投资组合模仿某一股价实属活债券指数，当股价指数上升时，基金收益减少。B由于指数基金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的非系统风险C指数基金的管理费较高，但交易费用较低D指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种16、下列选项中，关于收入型基金叙述错误的是（）A、收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的B、固定收入型基金的主要投资对象只有债券，因而尽管收益率较高，但长期成长的潜力很小C收入型基金资产的成长潜力较小，损失本金的风险相对也较低D一般可分为固定收入型基金和股票收益型基金17、下面说法正确的是（ ）。A股票是虚拟资本，而债券不是B债券是虚拟资本，而股票不是C两者都是虚拟资本 D两者都是真实资本18、下面说法正确的是（ ）。A股票是间接融资，而债券是直接融资B债券是间接融资，而股票是直接融资C两者都是间接融资 D两者都是直接融资19从1999年底，我国银行间债券市场以政策性银行为发行主体，开始发行（）债券。A固定利率 B息票累加 C浮动利率 D零息20、下列不属于我国金融债券的是（）A中央银行票据 B证券公司债券C财务公司债券 D信用公司债券21、证券投资基金通过公开发售基金份额，由（ ）托管。A基金托管人B基金管理人C基金承销商D基金发起人22、证券投资基金通过公开发售基金份额，由（ ）管理和运用资金。A基金托管人B基金管理人C基金承销商D基金发起人23、下列关于基金的描述正确的是（）A、托管费通常按照基金资产的一定比例提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人B我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费C我国开放式基金根绝基金合同的规定比例计提，通常高于025%D股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率24、基金资产净值是指基金资产总值 减去（）后的价值A基金负债 B银行存款本息C各类证券的价值 D基金应收的申购基金款25、证券投资基金在日本和我国台湾地区被称为“（ ）”。A单位信托基金B证券投资信托基金C共同基金 D信托基金26、以下各类基金中，风险最大的是（ ）A股票基金B衍生工具基金C债券基金D指数基金27某一国家借款人在本国以外的某一个国家发行以该国货币为面值的债券属于（）A欧洲债券 B美洲债券 C外国债券 D亚洲债券28、欧洲债券由于不以发行市场所在国的货币为面值，故也称（）A扬基债券 B武士债券 C无国籍债券 D熊猫债券29、基金份额持有人大会由（ ）召集。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金发起人30、我国基金法规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。A1000万元B5000万元C1亿元D5亿元31、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）A1年以内 B一年以上两年以内C一年以上五年以内 D五年以上32、下列选项中，属于一般股票基金特点的是（）A分散投资于各种普通股票，风险较小B分散投资于各种普通股票，风险较大C专门投资于某一行业、某一地区股票、风险相对较小D专门投资于某一行业、某一地区股票、风险相对较大33、以下各类基金中，管理费费率最低的是（ ）。A债券基金B股票基金C认股权证基金D货币市场基金34、以下各类基金中，管理费费率最高的是（ ）。A债券基金B股票基金C认股权证基金D货币市场基金35、国家开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构，国际开发机构人民币债券是指国际开发机构依法在（）发行的，约定在一定期限内还本付息的，以人民币计价的债券。A亚洲债券 B中国境内 C中国以外的亚洲市场 D全球36关于债券的叙述错误的是（）A发行人是借入资金的经济主体B投资者是出借资金的经济主体C发行人必须在约定的时间付息还本D债券反映了发行者和投资者之间的委托、代理关系，而且是这一关系的法律凭证37、国债基金的收益率与市场利率的关系是（ ）。A市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率下降B市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率下降C市场利率上升，其收益率上升；市场利率下降，其收益率上升D市场利率上升，其收益率下降；市场利率下降，其收益率上升38、我国基金法规定，基金管理人由依法设立的（ ）担任。A商业银行B证券公司C信托投资公司D基金管理公司39、（）的重要特征在于它独特的双重交易机制，其双重交易特点表现在他的申购和赎回与其本身的市场交易是分离的。A ETF B LOFC衍生证券投资基金 D指数基金40、根据证券投资基金运作管理办法，证券投资应符合以下方面的规定：股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。A50%,60% B80%,60% C60%,50% D60%,80%二、不定项选择1.欧洲债券市场以众多创新品种而著称，在附有选择权方面有（ ）。A双货币债券B可转换债券C利率递增债券D附权证债券2.债券包含的含义有（ ）。A发行人是借入资金的经济主体B投资者是出借资金的经济主体C发行人需要在一定时期付息还本D它反映了发行者和投资者之间的债权、债务关系E它是表明债权、债务关系的法律凭证3.债券票面的基本要素有（ ）。A票面价值B偿还期限C票面利率D发行者名称E还本付息方式4、根据债券发行条款中是否规定在约定期限想债券持有人支付利息，可分为（）A浮动利率债券 B零息债券C附息债券 D息票累计债券5、在经济活动中，债券收益可以表现为（）A利息收入 B资本利得C再投资收益 D债务人违约金6.债券按债券形态可分为（ ）。A实物债券B固定利率债券C凭证式债券D零息债券E记账式债券7.债券与股票的相同点是（ ）。A两者权利相同B两者目的相同C都属于有价证券D都是筹措资金的手段E两者的收益率相互影响8.债券与股票的区别是（ ）。A两者权利不同B两者目的不同C两者期限不同D两者收益不同E两者风险不同9、决定基金期限长短的因素主要有（）A发行规模 B宏观经济形势C基金本身投资期限的长短 D基金份额交易方式10、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（）A投资侧率不同 B基金分割交易方式不同C发行规模限制不同 D期限不同11.我国发行国库券始于1981年，它的情况大致是（ ）。A规模越来越大B期限趋于多样化C发行方式趋于市场化D市场创新日新月异E发行方式单一化12.地方政府债券分为（ ）。A一般债券B特种债券C专项债券D保值债券E基本建设债券13.附新股认股权公司债的购买者可按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权，其中预先规定的条件主要是（ ）。A票面利率B购买价格C认购比例D认购期间E票面价值14、地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为（）。A一般债券和专项债券B普通债券和收益债券C特种债券和保值债券D基本建设债券和国家重点建设债券15、我国的金融债券包括( )A政策性银行金融债券 B商业银行次级债券C证券公司债券 D证券公司赌气融资债券16.证券投资基金的主要当事人有（ ）。A基金份额持有人B基金管理人C基金托管人D基金发起人17.国务院证券投资基金管理暂行办法颁布后最先设立的两个基金是（ ）。A基金兴华B基金金泰C基金安信D基金开元18.近年来，我国基金品种创新呈加速趋势，表现在（ ）。A开放式基金逐渐成为基金设立的主流形式B出现了指数基金C出现了交易所交易基金D出现了保本基金19、我国基金法规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（）A提前终止基金合同B基金扩募或者延长基金合同期限C转换基金运作方式D提高基金管理人、基金托管人的报酬标准20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（）A期货基金 B期权基金C认股权证基金 D指数基金21.货币市场基金的投资对象是（ ）。A银行短期存款B国库券C银行承兑汇票D商业票据22.指数基金的优势是（ ）。A费用低廉B风险较小C可获得市场平均收益率D可作为避险套利的工具23基金法规定，基金管理人不得有的行为是（ ）。A将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资B不公平地对待其管理的不同基金财产C利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益D向基金份额持有人违规承诺收益或承担损失24、关于外国债券论述正确的是（）A在日本发行的外国债券被称为扬基债券B在美国发行的外国债券称为武士债券C外国债券是指某以国家借款人在本国发行以外国货币为面值的债券D债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家25、熊猫债券（）A是国际多边金融机构在中国发行的人民币债券B是欧洲多边金融机构在中国发行的美元债券C属于欧洲债券D属于外国债券26.我国基金法对基金投资进行了一定的限制，其主要目的是（ ）。A引导基金分散投资，降低风险B避免基金操纵市场C保证基金的收益水平，维护投资者的利益D发挥基金引导市场的积极作用27.证券投资基金与股票、债券的区别是（ ）。A反映的经济关系不同B所筹资金的投向不同C风险水平不同D持有人不同28.契约型基金与公司型基金的区别是（ ）。A资金的性质不同B投资者的地位不同C基金的营运依据不同D收益水平不同29、基金利润分配方式通常有（）A分配现金 B分配基金份额C抵交基金管理费 D抵缴基金托管费30证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（）A基金募集和销售 B基金的投资管理C基金营运服务 D基金回购三，判断题 正确选A错误选B1.如果市场是有效的，则债券的平均利率和股票的平均收益率会大体保持相对稳定的关系，其差异反映了两者风险程度的差别。2.发行债券是公司追加资金的需要，它和发行股票筹措的资金都归属于资本金。3.债券是债权凭证，表明债权债务关系，而股票则是所有权凭证。4、附有出售选择权条款的债券是指债券持有人具有在制定的日期内以票面价值将债券卖回给发行人的权利。5、一般来说，当未来市场利率趋于下降时，应选择发行期限较长的债券。6.外国债券是指某一国借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。7.在美国发行的外国债券称为武士债券。8.扬基债券是由美国居民在美国市场上发行的吸收美国资金的债券。9、开放式基金一般每周或更长时间公布一次，封闭式基金一般在每个交易日连续公布。10、国债基金的收益会受市场利率的影响，当市场利率下降时，其收益也会随之下降。11.在各类债券中，政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”。12.偿还期限在10年或10年以上的国债是长期国债。13.非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债，它不能自由转让。14、专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。对于专项债券的偿还，中央政府往往以项目建成后取得的收入作为保证。15、我国1995年实施的中华人民共和国预算法规定，地方政府不允许发行地方债券，因此我过政府债券仅限于中央政府债券。16.由于指数基金的投资非常分散，因此可以完全消除投资组合的系统风险。17.由于指数基金收益率的稳定性和投资的分散性以及高流动性，特别适于社保基金等数额较大、风险承受