上海市大学生科技创业基金会.doc

上海大学生科技创业基金会l 简介上海大学生科技创业基金会由上海市政府发起设立，是全国首家从事推动大学生进行科技创业活动的公益性组织。基金会已经构建了种子基金资助、融资性担保、早期创业投资和创业加速器等四位一体的支持创业的金融服务生态链，已资助创业企业500余家。基金会现已成立复旦大学、上海交大、同济大学、华东师范大学、华东理工大学、上海大学、上海理工大学、上海市科技创业中心、松江大学城、东华大学、上海电力学院、上海对外贸易学院十六个分基金会，一个覆盖上海市内高校、以资助创业项目、培养创业人才为宗旨的工作网络已经形成。从2006年9月起，上海市政府连续5年、每年投入1亿元用于支持大学生科技创业；大学生创业者向上海市大学生科技创业基金会提出申请，经过评审，根据不同情况可获得5万到30万元不等的基金资助。按照基金会最初设定的原则，得到天使基金资助、经过一段时间发展、前景良好的企业要“原价退出”。截至目前，基金会累计受理项目申请1747项，批准资助486项，而累计退出项目已有145项，归还基金会2188万元。不过，他们发现，这些成长到种子阶段后期的创业企业，往往还会经历一段资金饥渴期，自己很难融到资，而风险投资对它们还在观望对此，基金会能不能提供帮助？2009年，他们着手进行相关调研。很快，基金会设立了总额3亿元的接力基金，对销售收入稳定、发展前景乐观的项目，给予“第二桶金”支持，而且以资金投入与创业辅导相结合的方式，对企业加大辅助力度。不同于天使基金的原价退出机制，接力基金更加市场化：基金会以普通投资人的身份参与企业，共担风险也分享企业收益。大学生创业企业很难获得银行贷款，因为没有抵押物。关注到大学生创业企业发展中的这个新问题，2011年4月基金会与中新力合集团等共同发起成立了创业接力融资担保公司，至今总担保额已超过亿元，项目平均担保额则约为300万元。上海市大学生科技创业基金会成立初期仅以资金支持创业，现在已逐步建立起倡导、教育、资助和接力支持的创业支撑链，走上了可持续发展之路。l 旗下项目：一、 天使基金上海市大学生科技创业基金是不以营利为目的，公益性的创业天使基金，也是培育自主创新创业企业的种子基金。天使基金下设两种创业资助计划：创业雏鹰计划、创业雄鹰计划。分别以债权与股权两种方式，对青年创业者提供资金上的帮助，并提供相应的后续支持与服务。 资助项目的类型支持所需金额小、能快速实现盈亏平衡的创业项目。 具备科技含量或有商业模式创新的项目 资助额度最高10万 最高30万 资助对象的毕业年限毕业两年内 毕业五年内 资助期限二年三年资助形式免息免抵押贷款 企业股权出让形式 退出方式贷款本金的一半按月等额还款，另一半贷款期满后还款。资助期内基金所占公司股权不参与分红，在资助期（三年）满后创业者可原价回购绝大部分股权。二、 创业服务（1）创新基金项目名称：科技型中小企业技术创新基金大学生创业项目 项目简介：为鼓励和扶植大学生的科技创业活动，引导大学设立大学生科技创业专项资金，促进大学生科技创业企业加入科技企业孵化辅导抚育体系，科技型中小企业技术创新基金（以下简称创新基金）在初创期小企业创新项目内设立大学生创业项目给予引导和支持。创新基金以无偿资助方式支持立项项目，资助额度为每个项目20-40万元。 适用对象：1、大学生是指高等院校在读和毕业未超过二年的大学生、研究生、博士和回国留学生（留学生按照国家有关规定确认）。大学生团队是指符合大学生条件的几个人共同创办的企业。创办企业时年龄一般不超过35岁；2、大学生创业企业注册资本不少于30万元（实际到位的货币资金），不超过200万，注册成立时间不超过18个月（申请2008年小企业创新项目的企业注册时间为2006年12月1日以后）；大学生团队或大学生法定代表人在企业的股份应大于1/3，其中应有不少于50%的资金投入； （2）担保基金大学生创业企业信用担保基金是由上海市大学生科技创业基金会、杨浦区中小企业信用担保中心和招商银行共同组建。基金宗旨是拓展大学生科技创业企业融资渠道，以获得上海市大学生科技创业基金资助的大学生创业企业为扶植对象，为上述大学生创业企业贷款提供便捷、低门槛、低成本的担保服务，支持和帮助大学生创业企业的成长。大学生创业企业信用担保基金的运作不以盈利为目的，主要职能是为经营正常，信用良好，技术先进的大学生创业企业提供贷款担保。基金提供单笔担保贷款范围是50万元以内，期限为一年以内的流动资金贷款。 基金会在复旦大学、上海交通大学、上海理工大学、上海大学、同济大学、华东师范大学、华东理工大学、上海市科技创业中心、松江大学城等设立九个分基金会，以投资资助形式，资助符合申请条件的大学生创办企业，开展创新创业实践。在两年的资助期内，基金在其资助企业中所占股权不参与分红，期满以原价退出；若项目失败，基金经严格程序进行核销。 除资金支持外，基金会汇集科技园区、咨询机构等社会资源，为创业企业提供办公场地，企业咨询；联合政府相关部门共同建设“大学生创业诚信体系”，引导创业诚信观；举办“大学生创业项目融资推荐会”、成立“大学生创业信用担保基金”，搭建大学生创业企业融资服务平台；组织“大学生创业沙龙”，成立“大学生创业顾问导师团”，为创业企业搭建经验交流、资源共享的业务平台。 三、 融资服务（1）上海天使投资俱乐部“上海天使投资俱乐部”成立于2008年11月，由科技部火炬中心出任指导单位，中国技术创业协会、上海市创业投资行业协会和上海市大学生科技创业基金会共同发起。旨在聚集全国天使投资人，提升天使投资专业水平，进一步完善社会创业投融资环境。 “上海天使投资俱乐部”将参照海外天使投资团体成熟的运作模式，结合中国创业投资环境特点，为有意参与从事天使投资的企业家，高级职业经理人和专业投资人士搭建一个切磋交流和共同投资的平台；依托政府的支持，以强大的优良项目库为保障，全力营造的天使投资环境。 倡导阳光天使投资，助推理性创业创新；搭建早期融资平台，实现项目资本共赢。上海天使投资俱乐部诚邀热衷于天使投资事业的社会各界人士参与，共同投身于建设一个“共同学习、相互交流、彼此辅导、有效投资”的平台。SACC作为上海乃至全国较早的天使投资团体，汇聚了一批拥有丰富经验和资源并愿意投资早期创业企业的“天使们”。成立至今，SACC和基金会已累计投资了400余家早期创业企业，其中约9%已成长为千万级企业，被誉为中国青年创业家成长与进步的摇篮。上海天使投资俱乐部执委会成员：陈琦伟 （亚商集团）陈玮 （中小企业协会）葛定昆 （中欧国际工商学院）秦志勇 （麦顿投资）宋安澜 （软银创投）王一敏 （华登国际）张毅 （金杜律师事务所）徐毅律 （中欧创业投资）查立 （乾龙创投）上海天使投资俱乐部主要项目-天使投资专项引导基金简介： 天使投资专项引导基金（下称：专项引导基金）是上海市大学生科技创业基金会为推动上海天使投资发展，促进早期创业投资，在原有天使基金资助模式上设立的鼓励个人或创业投资企业投资初创期、种子期企业的专项引导基金。面向所有天使投资人和天使投资机构开放。专项引导基金的运作方式为跟进投资,由共同投资的个人或创业投资企业负责管理专项引导基金所形成的股权，并在引导期内有权平价回购专项引导基金所持有的部分股权。1.运作方式 1).单个创业企业的引导期为二年； 2).单个创业企业的引导投资金额不超过人民币三十万元； 3).跟进投资价格不高于申请人投资价格； 4).引导期内，申请人不先于专项引导基金退出其在创业企业的股权； 5).引导期内，申请人有权至多购买专项引导基金基金所持股份的50%，购买价为基金原始投资额与股权转让时人民银行公布同期的存款基准利率计算的收益之和。 2.申请条件 1).具有良好的职业操守和既有投资业绩，具有早期项目投资经验者优先； 2).投资为现金出资，且出资额不低于专项引导基金跟进投资额； 3).负责创业企业的投前尽职调查、投后管理等工作； 4).需成为俱乐部会员，遵守会员行为守则。 3.申请流程 交专项引导基金申请表； 俱乐部初审（2天） 完成投资建议书（含DD，俱乐部协助申请人完成） 执委决策（7天） 签订投资协议，完成投资。（2）上海新中欧创业投资管理有限公司上海新中欧创业投资管理有限公司于2008年11月，由上海市大学生科技创业基金会联合创业投资专业人士、成功创业企业家发起组建。公司合伙人均毕业于中欧国际工商学院，创业经验丰富，有广泛的人脉关系和行业资源，愿意长期辅导创业企业。新中欧专注于天使投资，主要投资大学生、青年人创业领域的优秀创业项目。针对大学生创业企业普遍缺乏管理经验和行业资源的特点，公司借鉴硅谷经验，致力于导师型的投资，通过为目标企业配备企业创业导师，为企业导入创业经验、行业资源、人脉关系以及各种人才和资源，帮助大学生创业企业成长为符合VC标准的优秀企业。此外，公司还将积极募集管理各类资金，创新管理模式，通过设立一定的激励机制，建立开放的创业导师团，吸引社会各界的天使投资人（包括从事天使投资、VC、PE的资深专家）辅导、共同投资大学生创业企业。新中欧投资管理团队：陈琦伟先生现任上海新中欧创业投资管理有限公司合伙人。陈先生任亚商集团创始人及董事长，中国创业资本研究中心主任，亚洲开发银行咨询顾问，上海证交所公司治理专家委员会专家委员。曾投资过的企业包括三鑫玻璃、亚都科技、福建圣农等。祁玉伟 先生现任上海新中欧创业投资管理有限公司合伙人。祁先生曾担任中科联投资控股集团有限公司副总裁，上海弘泰科技投资有限公司总经理、三亚世贸金棕榈酒店管理有限公司总经理等职。2006年，祁先生被评选为第三届三亚市“十大杰出青年企业家”。同年，祁先生担任上海市大学生科技创业基金会副秘书长，负责创业项目的资助管理和创业教育工作。徐毅律 先生现任上海新中欧创业投资管理有限公司合伙人。徐先生曾先后在海通证券，海富通基金，Wedbush Morgan投资银行，普华永道和上海文广新闻传媒集团等机构任职。徐先生毕业于上海外国语大学新闻传播学院，后于美国南加州大学马歇尔商学院获得工商管理硕士学位。投资理念关注高校、科技园及大学生早期技术类项目汇聚各界资源，关注投资后的服务能力基金管理受托管理“上海大学生创业接力投资基金”，规模一亿元参与管理“上海市大学生科技创业基金”，规模五亿元（3）上海创业接力融资担保有限公司上海创业接力融资担保有限公司（以下简称创业接力融资担保）由上海市大学生科技创业基金会、中新力合股份有限公司和创业加速器投资有限公司共同发起设立，注册资本一亿元。 2011年4月8日，上海创业接力融资担保有限公司正式开业，成为国家融资性担保公司管理试行办法（银监令20103号）及上海市上海市融资性担保公司管理试行办法（沪府发201031号）出台后上海首家获准新设、首家开业的融资性担保公司。上海市委常委、副市长屠光绍为创业接力融资担保公司揭牌并讲话。上海市金融办领导、市工商局领导分别为公司颁发了经营许可证和营业执照。创业接力融资担保旨在为上海地区科技型中小企业提供多样化、低成本的担保贷款服务。公司将充分发挥自身资源优势，本着“诚信务实、开放共赢、勇于创新”的价值理念，努力为上海地区广大科技型中小企业构建良好的融资环境。自成立以来，创业接力融资担保公司致力于产品和服务的创新，与上海市科委系统及商业银行等对接合作，成功推出了“科贷通履约担保”、“创新基金接力1+1”等产品，为中小企业解决融资难题开辟路径。同时，公司也将通过集聚各种金融资源并有效整合配置，积极探索投贷联动模式，进而实现为上海地区广大科技型小企业构建“债券股权融资结合，直接间接投资兼顾”的良好融资环境。（一）公司业务介绍1、融资担保企业流动资金融资担保、项目性融资担保2、金融担保中小企业集合债担保、信托融资担保3、担保增值服务融资顾问、理财咨询、管理咨询、法律咨询、其他（二）主要产品和服务：1. 履约担保一、什么是履约担保履约担保产品是集政府、银行、担保公司等各方力量，针对在本市注册的科技型中小企业，解决其融资难问题而设计的贷款方案。二、企业申请基本条件1、注册在上海市科技企业孵化器及张江高新园区内的科技型中小企业；2、企业经工商登记，各项证照均在有效期内；3、企业在政府部门及银行均无不良记录；4、法人代表（实际控制人）无不良信用记录，有相关行业从业经历；5、企业有一定的实际经营年限，最近1年盈利，并能提供税单、对账单、水电费单等证明材料；6、借款额度与企业年销售额、净资产等经营情况相匹配，贷款直接用于企业生产经营活动；7、企业无对外担保；8、企业主要上下游客户群较稳定。三、贷款方案设计1、参与主体：上海科技创业中心，负责统一组织对申请贷款的企业进行筛选和推荐；一家担保机构：上海创业接力融资担保有限公司，负责对贷款的科技型中小企业承保；四家参与银行：上海银行、浦发银行上海分行、中国银行上海市分行、上海农商银行，负责对科技型中小企业进行放贷。2、贷款额度、利率、期限及费率（1）单笔贷款金额一般为50-300万元之间，最高额度不得超过500万元；贷款规模不超过2亿，由参与4家银行共同提供，每家银行计划信贷额度5000万；（2）贷款利率在人民银行公布的同期贷款基准利率的基础上，由银行根据信贷业务的风险，适当浮动；（3）担保费为贷款本息合计的2%，企业按时还本付息之后，可享受保费50%的财政专项补贴。四、申请及贷款流程2. 创新基金接力1+1一、什么是创新基金接力1+1 创新基金接力1+1是为获得国家科技型中小企业创新基金立项的企业提供过渡性贷款的专属型融资服务产品，旨在为中小企业提供从获得政府资金立项到正式开放期间所需的短期贷款服务，以进一步帮助小企业健康快速成长。 “创新基金接力1+1”贷款由“信用贷”及“跟进贷”两个产品组成二、企业申请基本条件： 1、注册和纳税在上海市 2、企业实际控制人居住在上海市 3、公司实际运营1年以上 4、经营者无不良信用记录，经营团队稳定，知识结构与经营匹配性高，执行力强 5、有良好的商业模式或经过市场检验的核心产品、服务 6、与竞争对手相比，有明显的差异化特征 7、特别优秀的企业可适当放宽条件三、申请及贷款流程：3.互助融一、什么是互助融5家（含）以上企业按照自愿的原则，在充分了解、相互信任的基础上，共同成立增信小组。增信小组各成员按照拟向银行申请贷款额度的20%共同出资，成立反担保基金。增信小组以反担保基金作为反担保措施，委托上海创业接力融资担保有限公司为其向银行申请贷款时提供担保。银行审核增信小组成员的融资条件后，对创业接力愿意提供担保的增信小组各成员发放等额贷款。二、互助融的特点与优势1.有限责任。互助融各成员企业间是有限连带责任的关系，突破了互联保无限连带的弊端。2.信用放大。通过企业间信用互助有效实现企业信用放大5倍。3.操作简便。除反担保基金及企业实际控制人夫妻无限连带责任反担保外，不需其他资产抵押和其他有效担保。4.成本合理。成员企业以各自提交的20%保证金为限进行赔付,超出部分不必负担。三、企业申请基本条件1.企业主有2年（含）以上相应行业经验。 2.企业主在上海地区有自有房产。3.企业主房产按揭无跨月未还记录，信用卡未上黑名单，无不良嗜好。 4.企业主为企业相对大股东（两代以内直系亲属代为持有亦可）。5.企业的实际运营时间在2年以上； 6.企业主营业务清晰，上年年销售收入在500万元以上； 7.企业的财务状况良好，上年度至少不亏损； 8.贷款资金用途明确，企业贷款卡无本金逾期记录；9.各企业成员须为有限责任公司，各成员间无关联关系。四、申请及贷款流程1. 5家（含）以上的企业按自愿互利的原则组成增信小组，并签署意向书；2. 增信小组成员按“互助融”的规定向银行和上海创业接力融资担保提供相应的资料；3. 银行和创业接力分别对小组成员进行调查、审批；4. 通过审批后，增信小组各成员分别与银行、创业接力签署相关合同；5. 各成员按照拟向银行申请贷款额度的20%共同出资，成立反担保基金，并于合同签署后两个工作日内向中新力合缴纳反担保基金；6. 银行向“互助融”各成员放款。4.快速VC 一、什么快速VC 快速股权信贷(快速VC)是在境外VC明确投资目标企业的基础上，利用甲方的信贷资金为目标企业解决过渡资金，为保障甲方信贷资金的安全，乙方为甲方提供担保，同时，SVB向乙方出具国际备用信用证作为反担保，目标企业则将其股权质押给VC的一种融资方式。二、快速vc的操作 项目一： （前提条件是银行在企业所在城市设有分行）项目二： （前提是银行在企业所在城市无设立分行）5.投贷联动(桥隧模式）一、什么是桥隧模式桥隧模式是由上海创业接力融资担保有限公司的第二股东中新力合有限公司首创的、针对具有高价值和高增长潜力的中小企业，提出的一种创新型的贷款担保运作模式。二、桥隧模式的特点与优势该模式区别于传统模式，即在担保公司、银行和中小企业三方关系中导入了第四方（业界投资者：包括风险投资者和上下游企业等），从而架通了信贷市场与资本市场。第四方以某种形式承诺，当企业现金流发生未预期的变化而导致财务危机发生，并进而无法按时偿付银行贷款时，第四方将以股权收购等形式进入该企业，为企业带来现金流用以偿付银行债务，并保持企业的持续经营，规避了破产清算，从而最大可能的保留企业的潜在价值。上海创业接力融资担保有限公司在吸取股东方在“桥隧模式”运作层面的经验和有益成果的基础上，积极探索和发展“投贷联动”模式，为中小企业解决融资难题。6.路衢模式“路衢模式”，是为中小企业建立起集政府财政、银行、担保、信托、风险投资(VC)等多种融资渠道的多方服务平台，是一种以政府财政资金为引导，以债权信托基金为平台吸引社会资金有效参与的中小企业融资形式。小企业集合信托债权基金是“路衢模式”的具体实践。一、什么是小企业集合信托债权基金面向小企业的一种创新债权融资方式，其本质为信托贷款,基本运作模式是：由信托公司发起信托计划，所发行的信托产品由政府财政资金（或专项引导基金）、社会理财资金、专业机构资金共同认购，所募集资金将投向经筛选的优质小企业。二、小企业集合信托债权基金的特点与优势 资金来源多元化，改变了政府扶持方式。包括政府财政资金、专项引导基金、社会资金，将充分发挥政府资金放大作用，改善目前小企业过度依赖银行贷款的困境，通过政府的引导，将社会资金合法浮出水面，名正言顺地为小企业服务。银行信贷的有效补充。以集合信托贷款的形式，通过定向发售信托产品为小企业融资开辟了又一重要渠道。成批操作。企业融资成本低。由于有政府财政资金或者专项引导基金的支持，信托产品的