2.第二代支付系统报文交换标准(大额支付系统分册)V1.4.doc

第第第第第第二二二二二二代代代代代代 支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统 报报报报报报文文文文文文交交交交交交换换换换换换标标标标标标准准准准准准 大大大大大大额额额额额额支支支支支支付付付付付付系系系系系系统统统统统统分分分分分分册册册册册册 版本 1 4 中国人民银行科技司 2012 年 11 月 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 II 页 目目 录录 修改记录修改记录 1 1报文清单及概要报文清单及概要 4 1 1报文清单报文清单 4 1 2数据类型数据类型 5 2第二代支付系统报文 第二代支付系统报文 XML 格式 格式 6 2 1 复用 复用 ISO20022 报文 客户发起汇兑业务报文报文 客户发起汇兑业务报文 6 2 2 复用 复用 ISO20022 报文 金融机构发起汇兑业务报文报文 金融机构发起汇兑业务报文 22 2 3 复用 复用 ISO20022 报文 即时转账报文报文 即时转账报文 28 2 4即时转账排队即时转账排队 撤销通知报文撤销通知报文 40 2 5PVP 结算申请信息报文结算申请信息报文 43 2 6PVP 结算应答信息报文结算应答信息报文 49 2 7申请清算城市商业银行汇票资金报文申请清算城市商业银行汇票资金报文 50 2 8城市商业银行汇票全额兑付通知报文城市商业银行汇票全额兑付通知报文 61 2 9城市商业银行汇票申请退回业务报文城市商业银行汇票申请退回业务报文 63 2 10取现回执报文取现回执报文 66 2 11多边轧差净额结算报文多边轧差净额结算报文 72 2 12多边轧差净额结算清算回执报文多边轧差净额结算清算回执报文 81 2 13多边轧差净额结算借贷通知报文多边轧差净额结算借贷通知报文 83 2 14多边净额业务撤销申请报文多边净额业务撤销申请报文 85 2 15多边净额业务撤销应答报文多边净额业务撤销应答报文 86 2 16大额业务对账申请报文大额业务对账申请报文 88 2 17大额业务汇总核对报文大额业务汇总核对报文 90 2 18大额业务明细核对申请报文大额业务明细核对申请报文 93 2 19大额业务明细核对应答报文大额业务明细核对应答报文 95 2 20大额业务下载申请报文大额业务下载申请报文 98 2 21大额业务下载应答报文大额业务下载应答报文 100 2 22大额预对账报文大额预对账报文 101 2 23资金拆借信息下载报文资金拆借信息下载报文 104 3业务组件业务组件 106 内部资 料 注意保密 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 1 页 修改记录修改记录 序号序号修改日期修改日期修改说明修改说明 1 2010 3 30 C 创建第一稿作为文档模板 2 2010 4 16 M 发布 0 5 版本 3 2010 6 28 M 发布 0 9 版本 4 2010 9 24 M 发布 1 0 版本 5 2010 11 24 M 修改 即时转账报文 中 出质行行号 的位置 6 2010 11 25 A 增加对 报文分片组件 分片规则的说明 7 2010 11 25 A 增加对 报文分片组件 组合规则的说明 8 2010 12 28 M 1 删除 金融机构发起汇兑业务报文 报文下的 拆借 分类 字段 2 删除 资金拆借信息下载报文 报文下的 拆借分 类 字段 新增 业务类型 和 业务种类 字段 9 2010 12 29 M 修改 客户发起汇兑业务报文 中关于 关联 业务参考号 的说明 10 2010 12 30 M 1 将 支取发行基金 业务种类的报文说明由 客户发起汇兑业务报文 移至 金融机构发起汇兑业务报文 2 客户发起汇兑业务报文 金融机构发起汇兑业 务报文 和 即时转账报文 增加 付款人地址 和 收款人地址 要素 11 2010 01 04 A 增加 委托收款 与 托收承付 专用业务要素 12 2010 01 18 A 增加针对 PVP 结算应答信息报文 与 银行汇票全额兑付通知报文 数字签名错或业务合法性错的处理场景图 13 2010 03 08 A 增加 取现回执报文 即时转账报文 中增加 借贷记标识 字段 PVP 结算申请信息报文 中增加 买入外汇币种 业务要素 14 2010 03 08 M 1 修改 支取发行基金 的报文说明 2 业务类型与业务种类的调整 15 2010 03 10 A 增加 多边轧差净额结算报文 多边轧差净额结算清算回执报文 多 边轧差净额结算借贷通知报文 多边净额业务撤销申请报文 多边净额业务 撤销应答报文 16 2010 03 11 M 汇总类金额由 ActiveCurrencyAndAmount 修改为 SummaryAmountText 17 2010 03 11 A 大额业务明细核对申请报文 增加 处理状态 要素 18 2011 03 30 M 删除 大额业务汇总核对报文 中的 报文分片组件 19 2011 03 30 M 发布 1 1 版本 20 2010 04 08 M 1 修改 大额业务明细核对应答报文 的报文结构 增加 报文编号 要 素 内部资 料 注意保密 内部资 料 注意保密 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 2 页 2 大额业务汇总核对报文 大额业务明细核对申请报文 大额预对账报文 增加 报文编号 要素 21 2010 04 14 M 1 修改 金融机构发起汇兑业务报文与即时转账报文 RemittanceInformation 项的 CNAPS2 属性 22 2010 04 20 M 1 金融机构发起汇兑业务报文 增加 跨境支付 退汇 两个业务类型的 附加数据域 23 2011 05 19 A 增加备注 说明报文要素允许中文字符或禁止中文字符 24 2011 05 20 A 多边轧差净额结算报文 增加业务要素 是否允许垫资 25 2011 05 24 M 调整 客户发起汇兑业务报文 报文说明 26 2011 05 30 M 调整资金拆借信息下载报文业务要素 业务类型编码 的数据类型为 Max6Text 27 2011 06 14 M 银行汇票申请退回业务报文 删除业务要素 汇票申请人账号 和 汇票申请人名称 增加业务要素 原现金汇票兑付行 28 2011 06 16 M 资金拆借信息下载报文 拆借明细信息 由必选修改为可选 29 2011 06 16 M 申请清算银行汇票资金报文 删除业务要素 汇票申请人账号 汇票申 请人名称 30 2011 06 22 M 客户发起汇兑业务报文 增加业务要素 原托金额 支付金额 多付金额 业务要素 赔偿金金额 拒付金金额 修改为 赔偿金额 拒付金额 31 2011 06 22 A 大额业务明细核对应答报文 大额业务下载申请报文 大额预对账 报文 增加业务要素 借贷标识 32 2011 06 30 M 1 客户发起汇兑业务报文 当业务类型为 银行汇票 时 业务要素 票面 记载的收款人名称 由必选项调整为可选项 2 客户发起汇兑业务报文 第 6 条报文说明中部分要素的可选 必选属 性调整 33 2011 07 06 A PVP 结算申请信息报文 中增加业务要素 交易 合同号码 34 2011 07 12 M 1 客户发起汇兑业务报文中删除 国库资金国债兑 付贷记划拨 业务类型 相关报文说明描述修改 2 客户发起汇兑业务报文 金融机构发起汇 兑业务报文 即时转账报文 增加 清算日期 字段 35 2011 07 14 M 1 多边轧差净额结算借贷通知报文报文功能部分的 文字描述修改 36 2011 07 15 M 发布 1 2 版本 37 2011 07 28 M 1 客户发起汇兑业务报文 银行汇票全额兑付通知 报文修改报文说明 2 大额业务下载申请报文删除多余的报文说明 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 3 页 38 2011 08 17 M 1 客户发起汇兑业务报文 金融机构发起汇兑业务 报文调整机构的栏位 新增要素 付款人开户行名称 收款人开户行名称 中介机构 1 中介机构 2 中介机构 1 名称 中介机构 2 名称 及相关报文说明 删除要素 业务发起转汇 行 BIC 码 业务发起转汇行名称 业务接收转汇行 BIC 码 业 务接收转汇行名称 及相关报文说明 2 即时转账报文调整机构的栏位 新增要素 付款 人开户行名称 收款人开户行名称 3 客户发起汇兑业务报文 即时转账报文 新增要素 备注 2 4 金融机构发起汇兑业务报文新增要素 附言 2 39 2011 08 23 M 1 金融机构发起汇兑业务报文 即时转账报文 中 付款人名称 和 收款人名称 栏位之前补充 FinancialInstitutionIdentification 40 2011 08 31 M 1 即时转账报文中 MemberIdentification CNAPS2 的备注修改为 固定填写为 CNAPS2 2 大额业务汇总核对报文报文说明第六条 参与核 对的报文处理状态 表格中删除 信息报文 41 2011 09 05 A 金融机构发起汇兑业务报文增加报文说明 42 2011 09 06 M PVP 结算申请信息报文中 买入外汇数 的类 型由 ActiveCurrencyAndAmount 修改为 DecimalNumber 43 2011 09 08 M 多边轧差净额结算清算回执报文中 原报文处 理结果 修改为必选项 44 2011 09 19 M 1 申请清算银行汇票资金报文名称改为 申请清算 城市商业银行汇票资金报文 银行汇票全额兑付通知报文 名称改为 城市商业银行汇票全额兑付通知报文 银 行汇票申请退回业务报文名称改为 城市商业银行汇 票申请退回业务报文 2 客户发起汇兑业务报文业务类型 银行汇票 名 称改为 城市商业银行汇票 业务种类 银行汇票资金移存 名称改为 城市商业银行汇票资金移存 银行汇票资金清算 名称改为 城市商业银行汇票资金清算 银行汇票 资金多余划回 名称改为 城市商业银行汇票资金多余划回 银行汇票资 金未用退回 名称改为 城市商业银行汇票资金未用退回 新增业务类型 银行汇票 及对应要素 45 2011 09 23 A 1 即时转账排队 撤销通知报文中新增要素 原即时 转账报文标识号 2 客户发起汇兑业务报文当业务类型为 退汇 时 退汇原因 修改为必选项 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 4 页 3 金融机构发起汇兑业务报文当业务类型为 退汇 时 退汇原因 修改为必选项 4 即时转账报文删除要素 业务优先级 业务拒 绝处理码 5 即时转账报文当业务类型为 质押融资 业务种 类为 融资支付 时 增加 业务状态 要素的备注 46 2011 09 24对跨境业务的费用编码进行了补充说明 47 2011 09 26 M 1 PVP 结算申请信息报文修改场景一 二 2 申请清算城市商业银行汇票资金报文修改场景一 二 四 五 六 3 城市商业银行汇票申请退回业务报文修改场景一 4 取现回执报文修改场景一 48 2011 10 20 M 修改客户发起汇兑业务报文中有关跨境支付业务的说明 49 2011 11 10 M PVP 结算申请信息报文中 买入价 的类型由 ActiveCurrencyAndAmount 修改为 Max22Text 50 2011 11 19 M 1 PVP 结算申请信息报文和 PVP 结算应答信息报文 中 外币支付系统 名称修改为 外汇交易系统 2 PVP 结算申请信息报文中新增外汇交易系统 信息匹配不成功的场景 3 多边轧差净额结算报文场景三中的 2 多边轧差净 额结算清算通知报文 修改为 2 多边轧差净额结算清算回执报文 4 取现回执报文中删除要素 业务类型编码 和 业务种类编码 51 2011 11 23 M 即时转账报文中 出质行行号 的 XML Tag 修 正为 Ustrd 52 2011 11 24 M PVP 结算申请信息报文中 交易合同号码 的类 型由 Max30NumericText 修改为 Max30Text 53 2011 11 30 M 客户发起汇兑业务报文修改说明 10 中的 f 54 2011 12 02 M 客户发起汇兑业务报文修改报文说明 6 当业务类型为 支票 时的要素 出票日期 出票人名称 出票金额 票据张数 修改为可选项 当业务类型为 商业汇票 时新增要素 出票金额 申请人账号 申请 人名称 实际结算金额 多余金额 同时 票据日期 名称修改为 出票日期 当业务类型为 银行汇票 时 汇票申请人账号 名称修改为 申请人账号 汇票申请人名称 名称修改为 申请人名称 汇票种类 名称修改为 票据种类 新增业务类型 A204 银行本票 及要素 新增要素 附言 和 附言 2 当业务类型为 城市商业银行汇票 业务种类为 城市商业银行汇票资金清 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 5 页 算 中的 汇票申请人账号 名称修改为 申请人账号 汇票申请人名称 名称修改为 申请人名称 55 2011 12 07 M 大额业务明细核对应答报文中 原申请信息 修改为强制项 修改报文说明 5 56 2011 12 14 M 即时转账报文报文说明中 业务类型为 外汇交 易市场结算 时 端到端标识号 填写内容为 外汇交易匹配指令号 修 改为业务类型为 外汇交易市场结算 时 端到端标识号 填写内容为 交 易合同号码 57 2011 12 15 M 客户发起汇兑业务报文 当业务类型为 委托收 款 时 凭证种类 的备注中删除 01 银行承兑汇票 58 2011 12 28 M 1 大额业务汇总核对报文中 信息报文对账记录数 修改为加签要素 2 大额业务下载应答报文中 处理状态 修改为加 签要素 3 即时转账报文当业务类型为 公开市场交易结算 债券市场交易结算 时 增加部分业务要素集 增加后与 G103 债券发行 兑付及收益划拨 保持一致 4 金融机构发起汇兑业务报文中当业务类型为 再 贷款 和 再贴现 时 对 端对端标识号 的填写进行说明 5 客户发起汇兑业务报文对 端到端标识号 的填 写进行说明 6 即时转账报文中增加对当业务类型为 公开市场 交易结算 和 债券市场交易结算 时 端对端标识号 的填写说明 59 2012 01 11 M 发布 1 3 版本 60 2012 01 31 M 客户发起汇兑业务报文中当业务类型为 委托收 款 时 凭证种类 新增 01 国内信用证 61 2012 02 16 M 修改大额报文标准中的申请清算城市商业银行汇票资金报文 和城市商业银行汇票申请退回业务报文 将报文要素中的 汇票种类 更改为必输项 62 2012 02 23 M 修改报文说明 当业务类型为 公开市场交易结 算 债券市场交易结算 债券发行 兑付及收益划拨 时所有添加项的 CNAPS2 属性列由必选项 1 1 改为可选项 0 1 业务类型为 外汇 交易市场结算 时所有添加项也同理处理 63 2012 03 07 M 增加了对 hvps 713 001 01 报文货币符号的说明 64 2012 03 26 M 修改 hvps 711 001 01 报文 增加 信息报文对账记录数 为加签要 素 65 2012 04 18 M 1 修改 hvps 631 001 01 报文 增加 附言 要素 2 修改 hvps 633 001 01 报文 增加 附言 要素 66 2012 05 09 M 1 修改金融机构发起汇兑业务报文的报文说明 将 业务类型为 外汇清算 及 行间资金汇划 的相关说明进行了修改 2 修改了 拆借利率 的填写说明 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 6 页 67 2012 05 15 M 修改多边轧差净额结算清算回执报文 删除 对于 由于资金不足而处于清算排队状态的明细业务不填写在本报文中 增加 如果 返回 PR12 清算排队 表示该笔明细业务由于记账行余额不足而排队 被发 起行垫资清算 68 2012 05 18 M 1 修改 PVP 结算申请信息报文报文说明 业务头 组件 中的 接收直接参与机构 固定填写为 外汇交易系统 的机构号码 2 修改 PVP 结算申请信息报文报文说明 5 删除 18 位数字和 1 位小数点 69 2012 05 21 M 发布 1 3 1 版本 70 2012 06 15 M 修改即时转账报文 将 业务协议号 字段的 CNAPS2 属性改为可选项 并增加 当业务类型为 日终自动拆借 时 业 务协议号 字段填写 的报文说明 71 2012 06 15 M 修改大额业务明细核对应答报文 将报文说明 当 报文编号 为 hvps 141 001 01 发送 接收标识 为 SR01 来账 接收 时 借贷标识 必填 其他情况不填写 为 当 报文编号 为 hvps 141 001 01 或 CMT232 发送 接收标 识 为 SR01 来账 接收 时 借贷标识 必填 其他情况不填写 72 2012 06 15 M 修改大额业务下载申请报文 将报文说明 当 报文编号 为 hvps 141 001 01 发送 接收标识 为 SR01 来 账 接收 时 借贷标识 必填 其他情况不填写 为 当 报文编号 为 hvps 141 001 01 或 CMT232 发送 接收标识 为 SR01 来 账 接收 时 借贷标识 必填 其他情况不填写 73 2012 06 20 M 修改即时转账报文 在 报文序列图 中插入场 景 业务类型为 资金池结算 或 日终自动拆借 的处理流程 74 2012 07 04 M 修改大额预对账报文报文说明 删除 当某一业 务类型 发起总笔数 与 接收总笔数 都为 0 时 该业务类型的记录数记为 1 的描述 75 2012 07 30 M 修改多边轧差净额结算报文 多边轧差净额结算 借贷通知报文 分别在其 客户信息 组件中增加 借贷标识 字段 76 2012 08 08 M 修改大额业务汇总核对报文的报文功能描述 删 除有关报文分片的相关说明 77 2012 08 22 M 修改 Tag 为所对应字段的 ISO20022 属性 将其对应值由 0 1 修改为 0 n 78 2012 08 23 M 修改客户发起汇兑业务报文及金融机构发起汇兑 业务报文 修改业务类型为 跨境支付 时的报文附 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 7 页 加域 新增字段及使用说明 以方便跨境支付报文与 SWIFT 等业务系统的直 通 79 2012 10 15 M 修改金融机构发起汇兑业务报文 新增部分业务 类型的 收款人账号 收款人名称或 付款人账号 属性的报文填写说明 同时删除原文中与其矛盾的报文说明 以解决 ACS 无法退回的问题 说明 说明 C 创建 M 修改 A 增加 D 删除 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 8 页 1报文清单及概要报文清单及概要 1 1报文清单报文清单 序号序号报文编号报文编号报文名称报文名称报文方向报文方向 是否是否 加签加签 是否是否 对账对账 1 hvps 111 001 01 客户发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 2 hvps 112 001 01 金融机构发起汇兑业务报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 3 hvps 141 001 01 即时转账报文参与者CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 4 hvps 142 001 01 即时转账排队 撤销通知报文参与者CNAPS2 外币系统 6 hvps 144 001 01 PVP 结算应答信息报文外币系统 CNAPS2 参与者 7 hvps 151 001 01 申请清算城市商业银行汇票 资金报文 参与者 CNAPS2 城商行汇 票处理中心 8 hvps 152 001 01 城市商业银行汇票全额兑付 通知报文 城商行汇票处理中心 CNAPS2 参与者 9 hvps 153 001 01 城市商业银行汇票申请退回 业务报文 参与者 CNAPS2 城商行汇 票处理中心 10 hvps 154 001 01 取现回执报文ACS CNAPS2 参与者 11 hvps 631 001 01 多边轧差净额结算报文参与者 CNAPS2 HVPS 业务业务 报文报文 对账对账 12 hvps 632 001 01 多边轧差净额结算清算回执 报文 参与者 CNAPS2 13 hvps 633 001 01 多边轧差净额结算借贷通知 报文 参与者CNAPS2 15 hvps 635 001 01 多边净额业务撤销应答报文参与者CNAPS2 17 hvps 711 001 01 大额业务汇总核对报文参与者CNAPS2 19 hvps 713 001 01 大额业务明细核对应答报文参与者CNAPS2 21 hvps 715 001 01 大额业务下载应答报文参与者 CNAPS2 22 hvps 716 001 01 大额预对账报文参与者 CNAPS2 23 hvps 717 001 01 资金拆借信息下载报文参与者 CNAPS2 1 2数据类型数据类型 序号序号类型名称类型名称类型定义类型定义附加说明附加说明 1 无无无 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 10 页 2第二代支付系统报文 第二代支付系统报文 XML 格式 格式 2 1 复用 复用 ISO20022 报文 客户发起汇兑业务报文报文 客户发起汇兑业务报文 2 1 1 报文功能报文功能 当业务涉及到客户的个人账户时 发起参与机构组此报文发送到 CNAPS2 在 CNAPS2 完成资金清算后实时转发接收参与机构 并将业务处理结 果使用清算回执报文返回给发起参与机构 2 1 2 报文序列图报文序列图 2 1 2 12 1 2 1 场景一场景一 参与者发起的业务顺利清算 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 11 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 3 2 1 2 22 1 2 2 场景二场景二 参与者发起的业务经清算排队后清算 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 12 页 CNAPS2CNAPS2 1 3 2 4 2 1 2 32 1 2 3 场景三场景三 参与者发起的业务在清算排队过程中被撤销 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 13 页 CNAPS2CNAPS2 1 3 2 4 2 1 2 42 1 2 4 场景四场景四 参与者发起的业务清算排队后 在日终时仍未被解救成功 CNAPS2 做退回处理 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 14 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 3 2 1 2 52 1 2 5 场景五场景五 参与者发起的业务因数字签名错或业务合法性错被 CNAPS2 做拒绝处理 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 15 页 CNAPS2CNAPS2 1 2 CNAPS2 2 1 2 62 1 2 6 场景六场景六 参与者发起的业务因报文格式错或重账被 CNAPS2 丢弃该业务报文 场景参见 公共控制系统分册 报文丢弃通知报文 2 1 3 报文结构 报文结构 pacs 008 001 02 使用使用 ISO20022 报文 报文 FIToFICustomerCreditTransferV02 序序 号号 或或报文要素报文要素 ISO20022 属性属性 ISO20022 类型类型 CNAPS2 属性属性 CNAPS2 类型类型备注备注 加签加签 要素要素 1 Message root 1 1 1 1 2 GroupHeader 1 1 1 1 3 MessageIdentification 报文标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 16 页 4 CreationDateTime 报文发送时间 1 1 ISODateTime 1 1 ISODateTime 禁止中文 5 NumberOfTransactions 明细业务总笔数 1 1 Max15NumericText 1 1 Max15NumericText 固定填写 1 6 SettlementInformation 1 1 1 1 7 SettlementMethod 1 1 Code 1 1 Code 固定填写 CLRG 8 CreditTransferTransactionInformation 1 n 1 1 9 PaymentIdentification 1 1 1 1 10 EndToEndIdentification 端到端标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 11 TransactionIdentification 交易标识号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 同报文标识号 12 PaymentTypeInformation 0 1 1 1 13 CategoryPurpose 0 1 1 1 14 Proprietary 业务类型编码 1 1 Max35Text 1 1 Max4Text 禁止中文 15 InterbankSettlementAmount 货币符号 金额 1 1 ActiveCurrencyAnd Amount 1 1 ActiveCurrencyAn dAmount 禁止中文 16 SettlementPriority 业务优先级 0 1 Priority3Code 1 1 Priority3Code HIGH NORM URGT 17 ChargeBearer 1 1 Code 1 1 Code 固定填写 DEBT 18 InstructingAgent 0 1 1 1 19 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 20 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 21 MemberIdentification 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 17 页 付款清算行行号 22 BranchIdentification 0 1 1 1 23 Identification 付款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 24 InstructedAgent 0 1 1 1 25 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 26 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 1 1 27 MemberIdentification 收款清算行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 28 BranchIdentification 0 1 1 1 29 Identification 收款行行号 0 1 Max35Text 1 1 Max14Text 禁止中文 30 IntermediaryAgent1 0 1 0 1 31 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 32 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 0 1 33 MemberIdentification 中介机构 1 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 34 Name 中介机构 1 名称 0 1 Max140Text 0 1 Max140Text 允许中文 35 IntermediaryAgent2 0 1 0 1 36 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 37 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 0 1 38 MemberIdentification 中介机构 2 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 39 Name 中介机构 2 名称 0 1 Max140Text 0 1 Max140Text 允许中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 18 页 40 Debtor 1 1 1 1 41 Name 付款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 42 PostalAddress 0 1 0 1 43 AddressLine 付款人地址 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 44 DebtorAccount 0 1 0 1 45 Identification 1 1 1 1 46 Other 1 1 1 1 47 Identification 付款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 48 DebtorAgent 1 1 1 1 49 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 50 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 0 1 51 MemberIdentification 付款人开户行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 52 Name 付款人开户行名称 0 1 Max140Text 0 1 Max140Text 允许中文 53 CreditorAgent 1 1 1 1 54 FinancialInstitutionIdentification 1 1 1 1 55 ClearingSystemMemberIdentification 0 1 0 1 56 MemberIdentification 收款人开户行行号 1 1 Max35Text 1 1 Max35Text 禁止中文 57 Name 收款人开户行名称 0 1 Max140Text 0 1 Max140Text 允许中文 58 Creditor 1 1 1 1 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 19 页 59 Name 收款人名称 0 1 Max140Text 0 1 Max60Text 允许中文 60 PostalAddress 0 1 0 1 61 AddressLine 收款人地址 0 7 Max70Text 0 1 Max70Text 允许中文 62 CreditorAccount 0 1 0 1 63 Identification 1 1 1 1 64 Other 1 1 1 1 65 Identification 收款人账号 1 1 Max34Text 1 1 Max32Text 禁止中文 66 Purpose 0 1 1 1 67 Proprietary 业务种类编码 1 1 Max35Text 1 1 Max5Text 禁止中文 68 RemittanceInformation 0 1 0 1 69 Unstructured 备注 0 n Max140Text 0 1 Max135Text H01 value 允许中文 70 Unstructured 备注 2 0 n Max140Text 0 1 Max5Text H02 value 允许中文 71 Unstructured 附言 0 n Max140Text 0 1 Max135Text H03 value 允许中文 72 Unstructured 附言 2 0 n Max140Text 0 1 Max75Text H04 value 允许中文 73 Unstructured 清算日期 0 n Max140Text 0 1 ISODate C00 value 禁止中文 发起时不填写 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 20 页 NPC 清算转发时 填写 74 见报文说明 9 2 1 4 报文说明报文说明 1 本报文的发起参与机构指 付款行行号 要素 2 本报文报文头中的 发送系统号 填写为 HVPS 接收系统号 填写为 HVPS 3 本报文中 备注 可填写参与者之间的私有约定信息 4 本报文中 付款行行号 收款行行号 必填 若不存在 付款行行号 收款行行号 对应填写为 付款清算行行号 收款清算行行号 5 当业务类型为 委托收款 划回 托收承付 划回 商业汇票 支票 银行汇票 银行本票 城市商业银行汇票 时 端到端标识号 填写内容为 票据号码 凭证号码 指实际贸易的标识信息 当业务类型为 跨境支付 时 端到端标识号 填写内容为 关联业务参考号 关联业务参考号 指实际贸易的标识信息 当汇兑业务 由境外客户发起时 中介机构 1 填写为 收款清算行行号 中介机构 2 填写为 收款行行号 当汇兑业务由境内客户发起时 中介机构 1 填写为 收款人开户行代理行 如果没有 收款人开户行代理行 则填写为 收款人开户行 中介机构 2 不填写 6 当业务类型为 普通汇兑 现金汇款 委托收款 划回 托收承付 划回 支票 银行汇票 银行本票 商业汇票 外汇清算 跨境支付 公益性资金汇划 国库汇款 退汇 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 为必填 项 7 当业务类型为 城市商业银行汇票 业务种类为 城市商业银行汇票资金移存 时 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 必填 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 可选填 当业务类型为 城市商业银行汇票 业务种类为 城市商业银行汇票资金清算 城市商 业银行汇票资金多余划回 城市商业银行汇票资金未用退回 时 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 必填 付款人开户行行号 付款人账号 付款人名称 可选填 8 业务类型为国库汇款时 备注为强制项 内容由发起方根据要求自行设定 9 附加域说明 a 当业务类型为 普通汇兑 现金汇款 外汇清算 公益性资金汇划 国库汇款 时 不需要添加任何要素项 b 当业务类型为 商业汇票 时添加以下项 1 Unstructured 0 n Max140Text 1 1 ISODate C03 value 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 21 页 出票日期禁止中文 2 Unstructured 出票金额 0 n Max140Text 1 1 AmountText D15 value 禁止中文 3 Unstructured 申请人账号 0 n Max140Text 0 1 Max32Text B18 value 禁止中文 4 Unstructured 申请人名称 0 n Max140Text 0 1 Max60Text B15 value 允许中文 5 Unstructured 实际结算金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D16 value 禁止中文 6 Unstructured 多余金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D17 value 禁止中文 附 付款清算行行号 收款清算行行号 收款行行号 收款人开户行行号 收款人账号 收款人名称 对应为 发起清算行行号 接收清算 行行号 接收行行号 最后持票人开户行行号 最后持票人账号 最后持票人名称 货币符号 金额 为 实际结算金额 c 当业务类型为 委托收款 时添加以下项 1 Unstructured 票据日期 0 n Max140Text 1 1 ISODate C0C value 禁止中文 2 Unstructured 凭证种类 0 n Max140Text 1 1 Max2NumericText F1A value 01 国内信用证 02 定期存单 03 凭证式国债 04 异地活期存折 99 其他 d 当业务类型为 托收承付 时添加以下项 1 Unstructured 票据日期 0 n Max140Text 1 1 ISODate C0D value 禁止中文 第二代支付系统报文格式标准 大额支付系统分册 中国人民银行科技司 第 22 页 2 Unstructured 赔偿金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D38 value 禁止中文 3 Unstructured 拒付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D39 value 禁止中文 4 Unstructured 原托金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0M value 禁止中文 5 Unstructured 支付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0N value 禁止中文 6 Unstructured 多付金额 0 n Max140Text 0 1 AmountText D0O value 禁止中文 e 当业务类型为 退汇 时添加以下项 1 Unstructured 原报文标识号 0 n Max140Text 1 1 Max35Text E51 value 禁止中文 2 Unstructured 原发起参与机构 0 n Max140Text 1 1 Max14Text A70 value 禁止中文 3 Unstructured 原报文类型代码 0 n Max140Text 1 1 Max35Text F40 value 禁止中文 4 Unstructured 退汇原因 0 n Max140Text 1 1 Max135Text H20 value 允许中文 附 付款人账号 付款人名称 收款人账号 收款人名称 对应为 原收款人账号 原收款人名称 原付款人账号 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