工程常见风险管理概述.doc

工程常见风险管理概述摘要：阐述了工程风险管理的基本概念、风险识别、风险分析，以及风险管理方法，分析常见工程风险及处理对策。 关键词：工程项目；风险；识别；分析；管理 工程项目通常技术复杂、投资大、工期长、参与主体多，加上项目外部环境千变万化，使得工程项目运行过程中的不确定性大大增加，风险也随之而来，风险对工程质量、工期、费用及安全造成潜在的损失。尽管工程建设过程中，项目的风险有不同的承担者，但是风险无论由谁承担，最终都是由业主承受，对业主的投资和收益发生影响。因此作为项目业主事先预测、识别风险并加以分析，进而采取对策，避免或降低风险对质量、工期、费用及安全带来的损失，更好地保证项目建设顺利进行。 风险是指由于可能发生的事件，导致实际结果与主观预料之间的差异，并且这种结果可能伴随某种损失的发生。风险具有不确定性，这种不确定性表现在风险事件发生的时间以及造成的后果上，风险的不确定性还表现在风险事件本身发生的机会上。 工程风险，指工程项目在决策、设计、施工、试生产、移交运行各个阶段可能遭受的风险。因此，风险管理成为项目各参与方保护自身利益，提高项目建设成功率的关键因素之一。对工程项目开展风险管理的目的，是通过主动有意识的策划、组织、协调、控制和采取预防措施，避免或减少风险事故形成的机会，尽可能减少风险损失，保证工程项目总体目标的实现。风险管理包括：风险识别，风险分析，风险对策。 1风险识别 要做好风险管理，首先必须识别风险，确定风险来源，判明风险产生的条件，描述其特征，鉴别哪些风险会对本项目产生影响。风险识别的目的在于对具体工程项目所面临的以及潜在的风险，加以判断，归类并作出判断，以进行分析和提出风险管理的对策。只有正确地识别风险，才能有的放矢，防范得力，措施有效。在识别风险时，要对各类风险有全面的认识，如果不能准确地识别项目面临的所有潜在风险，就失去了处理这些风险的最佳时期，加大工程项目遭受的损失。 1.1风险识别的方法 如何识别风险，使风险识别具有准确性、完整性、系统性，首先，风险识别是个系统、持续的复杂工作，需采用科学的方法，其基础在于对项目运行过程风险的分解。通常所采用的识别方法有： a.外部环境分析法。通过对项目外部环境的分析，了解来自外部环境的各种不确定因素对项目运行的影响，主要包括项目资金来源及落实情况等等，政府管理及廉政情况，市场状况，宗教、人文、风俗情况，通过分析其与项目存在的内在联系，从中发现风险。详细现场勘察，清楚明了现场及周围环境，市场价格，周围人群对项目参与和接受的程度，减少可能的风险。 b.经验法。通过过去的项目经验、当前项目运行情况来发现风险。 c.项目流程图法。通过分析项目实施流程图，了解项目流程，从中查找潜在风险。 d.风险一览表法。对国外工程项目，以保险公司公布的任何公司都可能发生的损失一览表为基础，结合工程及本企业具体情况，形成特定项目的风险一览表。 e.企业财务报表分析法。通过对财务报表有关科目的核对与分析，发现项目可能遭受何种损失。 f.假设分析。通过假设，分析将产生何种风险。 1.2风险描述 对初步识别出的风险进行合并，归类、整理，描述工程风险来源、产生的条件及风险特征。 1.3工程项目常见风险识别 工程风险多种多样，非常复杂，并且一些风险通常具有一定的关联性。工程风险通常有以下几种： a.政治法律风险：政局不稳，国际关系紧张；政策透明度差，政府办事效率低下，政府对经济的干预程度高，权力机构腐败；法制不健全，法律不公正，法律对项目的种种限制；外汇管理，等等。政治风险对项目建设来说是致命的，它具有全局性及地域性。 b.社会人文风险：当地的宗教习俗，种族问题，风土人情，社会和谐度。这方面的风险对项目的工期和费用影响较大，在工程建设过程中往往重视不够。工程项目一旦实施，对当地社会、自然环境必然带来影响，打破了当地社会的自然平衡，对环境也造成一定的破坏。土地问题，物价问题，就业问题，环境污染，对生活习俗的影响等等，都会给项目带来不确定性影响。 c.经济风险：通货膨胀与通货紧缩；市场动荡，物价不稳，社会摊派和乱收费；资金不到位，延迟付款，信用缺失；经济基础差，当地的制造能力弱，设备材料供应不充分；私自转包，分包。 d.自然与环境：气象、水文、地质及自然灾害等对项目造成的危害；地下文物对项目的影响；可供使用的自然资源不足，基础设施的不配套。 e.技术风险：设计、施工、设备材料质量有问题、工程变更；新材料、新工艺、新技术带来的挑战。 f.管理组织协调风险：管理是一个系统工程，它对施工工期、质量、费用和安全的控制起到至关重要的作用。主要包括业主和投资者或业主与上级主管部门，项目各参与方内部，各参与方之间，参与方与外界的组织协调风险等；工程项目各参与人员的工作能力、办事效率、责任心、品德、合作精神对项目影响等。 G.合同风险：工程建设中许多问题都与合同有关，各方的权利和义务要通过合同来明确和约束，要做到按合同进行管理，使工程项目得以顺利进行。合同条款遗漏，表达有误，合同纠纷，索赔管理不力等等，都会对工程项目造成风险。 h.安全健康环境风险：人的安全健康，财产安全，环境保护，安全文明措施等得不到有效保护。 2风险分析 风险分析就是运用各种技术方法，对已识别出的风险事件加以估计、评价，分清主次轻重，评价风险的可能性、后果的严重性及处理的费用分析。风险分析通常采用定性分析、定量分析、定性与定量分析相结合的方法。通过风险分析，可使项目决策者及风险管理者准确地认识风险，有助于了解风险对工程项目的可能影响，制定相应的应急计划，从而有效采取风险防范措施。经常采用的方法有：调查和专家打分法；层次分析法；敏感性分析法；盈亏平衡分析法；概率树分析法。 3.风险管理对策 针对风险识别分析的结果，制定风险应对策略和采取的技术手段，即风险应对计划。在制定风险应对计划时要考虑计划与风险的严重性、应对成本和项目环境下的现实性相适应。工程常见风险管理方法如下： a.风险回避：回避风险因素，避免可能的损失。例如，政局动荡；对承包商不熟悉；业主资金无保障。 b.风险转移：将风险转移给有经验的承担者，从而使自己免遭损失。使用各种保函及担保；对人身及财产损失及不可抗力造成的后果采用保险；市场价格上涨时，将费用风险转移给承包商；选择有经验的专业分包商，合理的索赔与反索赔等都是转移工程风险的有效方法。 C.风险自留：自己承担风险事件的一切后果、损失，包括非计划性风险自留和计划性风险自留，对罢工，战争，骚乱，政策、法律的变化后果，通货膨胀或紧缩，汇率的变动；业主承担承包商的索赔；组织、管理、协调能力差；合同遗漏，表达有误，设计内容不全、设计漏项、错误，工程变更等由业主承担相应风险；另外，安全责任，标价过低，与当地居民的纠纷及其他外界干扰，施工组织设计不周全，新技术新方案的失败等，也都经常采用风险自留的方法。 d.损失控制：将负面风险事件的概率或后果，降低到可接受的程度。如加强安全教育，购置防护用品；对新工艺、新技术、新材料加强检验试验；及时发现设计错误，提出设计变更；预防劳务争端等等。 e.风险利用；对投机