银行事务操作流程.doc

目录去银行要注意的事项2支票的使用方法3贷记凭证的使用方法5进账单的使用方法7业务委托书的使用方法8签订委托扣款协议需要准备的资料10授权书（范本）11开设一般账户需准备的资料12去银行要注意的事项一 去工行时要注意的事项：1要检查票据选择和内容的填写是否正确2 检查支付密码是否已经填写3 工行取钱时，要记得填写支票背面的证件栏，填写者的身份证要带3 要记得带上工行的金融卡和回单卡4 检查财务章盖的是否合格，如果不确定可以带上财务章5 去银行回来的时间要记得拿回单二 去交行时要注意的事项：1要检查票据选择和内容的填写是否真确2 要记得带上交行的回单卡3 检查支付密码是否已经填写4 检查财务章盖的是否合格，如果不确定可以带上财务章 5 去银行回来的时间要记得拿回单备注：出门要带手机支票的使用方法1、用途 ：提取现金或支付货款2、支票的填写方法：（1）首先填写日期（注意支票日期要用大写）注意：1月和2月要填“零壹月”和“零贰月” 1日-9日要填“零X日”; 11日-19日要填“壹拾X日”； 10日、20日、30日要填“零X拾日”（2）收款人：提领现金时：工商银行填上海臻鼎五金有限公司；交通银行填上海静慧工贸有限公司支付货款时：可不填（3）金额：请注意大小写要相符；阿拉伯小写数字前均填写人民币符“￥”。（大写数字为：零、壹、贰、叁、肆、伍、陆、柒、捌、玖、拾、佰、仟、万） （4）用途提领现金时：一般可填写：差旅费、备用金支付货款时：货款（5）出票人签章盖上财务章和法人章（6）左面栏按照右边的票面信息填写，填写完成后给收支票的人签字； 提领现金时，给上司签字；（7）提领现金时，背面背书人签章栏需要盖财务章和法人章 注意：工商银行的支票还要填写支付密码；工行提现时要填写取款人的身份证信息并且要出示身份证贷记凭证的使用方法1、用途：汇款给本市的账户一式四联，共2张。分为四个区域，左边是存根（上联是付款单位的存根，下联是收款单位的存根）右边是银行留存（上联是付款单位开户银行留存，下联是收款单位开户银行留存）。填写时二张中间要用复写纸，右边要写得清楚，金额要大写。左边金额只要小写。2、填写方法：（1）填写日期 注意比较大的区域日期要用大写；（2）付款人信息 相应的公司账户信息（3）金额同支票的填写方法 （4）用途 一般填写：货款（5）出票人签章只需要在第2联的支付承诺处盖财务章和法人章（6）左边区域的填写内容按照右边的信息填写；日期和金额可用小写。注意：工商银行的支票还要填写支付密码；进账单的使用方法1、用途：将收到的支票款项收进自己公司账户2、填写方法：（1）填写日期（2）出票人信息 根据收到的支票上的出票人账户信息填写；（3）收款人 填写相应的公司账户信息（4）金额同支票的填写方法 （4）票据种类和票据张数可以不填写注意：进账单与支票配套使用，可以一张进账单只可以填写一张支票业务委托书的使用方法 1、用途：工商银行汇款给外地的账户一式两联，共1张。分为两个区域，右边是银行给开票单位的回执。2、填写方法：（1）填写日期（2）委托人信息 填写本公司工行的账户信息（3）收款人信息 收款人相应的账户信息，要记得填写对方开户行所在的省市信息；（4）金额同支票的填写方法 （5）用途 一般填写：货款（6）委托人签章左边栏“委托人签章”盖上财务章和法人章（7）右边区域的填写内容按照左边的信息填写；日期和金额可用小写。注意：要填写支付密码；签订委托扣款协议需要准备的资料1、 法人身份证复印件1份2、 代理人身份证复印件1份3、 授权委托书1份4、 税务登记证（正本）复印件1份&原件5、 组织机构代码证复印件1份&原件6、 银行代理划转税款委托书（银行领取）7、 公章、法人章、财务章授权书（范本） 兹授权本单位员工 吴琼 ，身份证号码。全权代表本单位到贵行办理账户开设企业网银 事宜，请予洽办。单位名称： （盖章）法定代表人： （盖章） 年 月 日开设一般账户需准备的资料1、 企业营业执照原件（正本）；2、 企业组织机构代码证原件（正本）；3