投资理财管理流程图.ppt

xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 客户开发 营业部 投资理财部客户开发小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 收集客户的初步信息 提供给客户开发小组 A 与客户接洽 了解客户的详细信息 客户是否表示投资意向 交相应的风险决策机构审核 关键条款是否超过审批权限 开户授权委托书 存档 否 是 是 否 填写客户信息表 将客户信息表归入客户档案 作为未来开发对象 具体审核开户所需文件 在客户信息表上填写审查结论 客户信息表 客户信息表 审核是否同意为该客户开户 审核是否同意为该客户开户 出具开户授权委托书 开户授权委托书 出具开户授权委托书 存档 存档 办理开户手续 营业部开户 是 否 否 是 开拓自身客户资源 在与客户协商的基础上 起草资产管理委托协议以及补充协议 审核协议 xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 客户开发 AM 2 001 营业部 投资理财部客户开发小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 协议中的关键条款是否超过规定权限 审核协议 正式与客户签订资产管理委托协议 资产委托协议 存档 正式与客户签订资产管理委托协议 定期向资金营业部和财务部提供客户情况一览表 客户情况一览表 定期向营业部提供客户业务开发名单 客户开发对象名单 是 否 是 是 结束 结束 否 否 投资理财部市场操作小组 xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 资金管理 AM 2 001 营业部 投资理财部市场操作小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 提出年度资产管理规模方案 年度资产管理规模方案 审核年度资产管理方案 是否同意 确定年度资产管理规模方案 根据资产管理规模方案和市场状况提出客户资金使用方案 资金使用是否在规定额度之内 审核资金使用方案 是否同意 审核资金使用方案 是否同意 资金使用方案 确定资金使用方案 执行资金使用方案 每个交易日结束打印出各受托帐户的资金记录 受托帐户资金记录 每周提交投资报告书 投资报告书 根据资金余额明细表 投资报告书以及资金记录调整投资决策 资金营运部 财会部 根据资产管理方案提取风险补偿基金 根据交易单据记帐 核算各受托帐户的资金增减和浮动盈亏情况 定期提交个帐户的资金余额明细表 资金余额明细表 A 否 修改 是 否 修改 否 修改 是 是 是 否 A xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 资金管理 AM 2 002 营业部 投资理财部市场操作小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 资金营运部 财会部 审核资产管理报告书 是否同意 与操作小组沟通投资决策调整事宜 对投资操作进行相应调整 定期根据资金余额明细表和投资报告书 撰写资产管理报告书 向客户定期提供资产管理报告书 资产管理报告书 资产管理协议到期后向客户提供交易明细表 交易明细表 否 修改 是 xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 决策操作管理 AM 3 001 投资理财部投资方案设计人员 投资理财部自营项目小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 提出调查的初步意向 是 审核申请 是否同意 否 结束 进行调查 撰写调查报告 审核调查报告 是否同意 根据调查报告 撰写投资项目建议书 是否为重大投资项目 审核项目建议书 是否同意 审核项目建议书 是否同意 投资项目建议书 存档 对投资项目建立风险防范机制 审核风险防范机制 是否同意 追踪市场变动情况 上报预警结果 是否为重大风险 确定风险化解方案 确定风险化解方案 根据风险化解方案进行操作 结束 结束 是 否 修改 否 是 否 是 是 否 修改 否 是 A 否 是 xx证券经纪业务管理变革项目投资理财流程 决策操作管理 AM 3 002 投资理财部研究人员 投资理财部自营项目小组 投资理财部风险决策小组 公司风险控制委员会 投资额度是否超过规定额度 提供研究成果 否 A 根据研究成果提出投资操作建议 审核结果是否存在重大差异 审核操作建议 是否同意 根据操作建议进行操作 投资项目完成 提交项目总结报告 财务报告以及项目交易记录 审核项目总结报告 财务结算报告和交易记录 审核操作建议 是否同意