7.长春农村商业银行股份有限公司同城票据交换业务管理办法(暂行).doc

长春农村商业银行股份有限公司同城票据交换业务管理办法(暂行)第一章 总 则第一条 为加强长春农村商业银行股份有限公司（以下简称“长春农商银行”）同城票据交换业务的管理，规范票据交换行为，根据长春票据交换管理办法等相关规定，制定本办法。第二条 本办法适用于参加同城票据交换的长春农商银行各营业机构(以下简称“营业机构”)。第三条 本办法所称同城票据交换是指同一城市的所有银行机构，将相互代收代付的凭证、票据，按照规定时间、场次，集中到既定场所进行交换，轧计往来行之间应收应付差额，由主办清算行以转账方式进行清算的同城银行之间的资金清算方式。第二章 基本规定第四条 长春市内同城票据交换由中国人民银行长春中心支行主办管理。长春农商银行委托吉林省农村信用社联合社清算中心（以下简称“省联社清算中心”）进行资金清算。第五条 长春农商银行参加同城票据交换的营业机构称为交换行，分为提出行和提入行，向他行提出票据的银行为提出行，从票据交换所提入票据的银行为提入行。中国人民银行长春中心支行授权长春票据交换所对票据交换提出行、提入行进行资格审查。第六条 长春票据交换所是长春市票据交换和资金清算的重要场所，负责票据交换、资金清算的具体运作及日常管理。第七条 交换行要按照统一的管理办法，严格遵守长春票据交换所的各项规章制度，服从票据交换所的组织管理，正常办理票据交换业务。第三章 业务管理第八条 票据交换时间:除星期六、日及法定假日外，每天进行两场票据交换和清算,第一场票据交换时间为12:30-13:30，第二场票据交换时间为16:30-19:30。遇特殊情况（年终决算日、电脑设备故障等原因）按有关部门要求，可以调整交换清算场次和时间。第九条 各交换行必须在规定时间内提出票据，由交换员送达票据交换所。未在规定时间内提交票据的交换行，不得参加当场票据交换，作误场处理，其提出票据自行设法解决，但提入票据仍应照常受理。第十条 各交换行应使用票据交换所统一制发的票据交换专用章、票据交换专用袋和专用锁，以保证票据交换和清算的安全。第十一条 交换票据是指支付结算办法中规定使用的票据凭证、经人民银行特许的票据凭证及各种对公业务凭证，只有上述票据方可参加交换，严禁个人物品参加交换。参加票据交换的支票、专用口袋、批控卡、提出卡等，均由中国人民银行长春中心支行统一组织印制，任何单位自行设计印制的票据凭证均不得参加交换。第十二条 根据结算凭证的种类，提出票据分为两大类:一类是可以直接打印磁码的单联票据,如：支票、本票和进账单等；另一类是不能直接打印磁码的票据，如转汇凭证、委托收款凭证、汇票、税单、特种转账凭证等。能直接打印磁码的票据，按打码的操作要求直接在票据上打印磁码；不能直接打印磁码的凭证，可在“专用口袋”上打印磁码或装入信件信封。第十三条 各交换行的提出票据，可分批(每批100张以下)打印一张批控卡，将所有提出的票据审核无误后，再打印一式两联提出明细。第十四条 交换行必须在规定时间内将受理的他行票据按票据交换基本规定及操作办法有关规定整理好，在规定时间及时送达票据交换所。未按时送达的，不参加本场清分清算，但必须正常受理提入票据，由此而引起的一切后果由提出行负责（特殊情况除外）。第十五条 各交换行按规定时间到票据交换所取回本行的提入票据。第十六条 各交换行对每场提入的票据应进行认真审核。如发现有误立即与票据交换所联系。第十七条 各交换行对提入的不符合制度要求的凭证要及时提出退票。第十八条 参加票据交换的营业机构，必须坚持“先付后收、收妥抵账、银行不垫款”的原则。对提出的借方票据，须在下场交换没有退票后，方可抵用，即“隔场抵用”；每天只参加一场资金清算的交换行为“隔日抵用”。如有退票，在下场交换清算及时提出，不得超过规定时间。第十九条 当交换行提出票据数字与清分机阅读数字不符时，以票据交换所清分机计读的数字为准，由提入行在下一场交换进行退票处理。第二十条 参加票据交换的单位对每个工作日内应该提出交换的票据，必须全部提出，不得截留延压，影响客户资金的使用。第四章 责任和义务第二十一条 参加票据交换的营业机构必须服从票据交换所的管理，遵守票据交换的有关规定。第二十二条 提出票据内有大头针、回形针、钉书钉等金属物品，因大头针等硬物造成清分机损坏的，由该提出行负担全部修理费用。第二十三条 提出票据应在人行指定的印刷厂印制，以免因质量问题造成结算纠纷或损伤清分设备。第二十四条 专用口袋内装票据不得超过三张(折叠)，不得超高超厚。第二十五条 凡提出票据应全域打码。第二十六条 提出票据须按提出明细、提出卡、批控卡、票据的顺序排列，票据放置磁码方向不得混乱、批与批之间票据要有序放置，否则会造成清分机读数与批内容不符。提出卡、批控卡数据与票据的合计数应相符。第二十七条 提出票据明细与实际票据合计数须相符，否则影响数据平衡。第二十八条 交换行按时提出交换，不得延误。第二十九条 票据的交易码不应反方(即应是借方的交易码打成贷方或贷方的交易码打成借方)。第三十条 提出行的支票、进账单、专用口袋须按规定打码，否则会造成拒票。第三十一条 对于打错磁码票据须按规定重新打码，不得采用手工涂改或用普通纸条及修改液改正。第三十二条 提出票据中所附提出明细、提出卡、批控卡、计数单和专用信封应齐全。第三十三条 计数单、提出卡、批控卡和提出明细要按规定加盖同城票据交换专用章。第五章 附 则第三