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代理金融知识竞赛生产人员综合练习卷一、单项选择题（第130题，选择一个正确答案，将相应的字母填入括号中，每小题1分，共30分）1、每日营业前，（ ）负责检查监控设备运行是否正常，并进行运行情况登记。BA普通柜员 B综合柜员 C支局长 D保安人员2、外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时，填报的申请表自首次提交之日起( )年内有效。CA1 B2 C3 D43、邮政储蓄整存零取账户开户起存金额为人民币（ ）元。CA50 B100 C1000 D50004、下列关于邮政储蓄定期整存整取存单部分提前支取的说法，错误的是（ ）。DA客户须提供本人有效实名证件，代理人还需同时提供账户所有人和代理人的有效实名证件方能办理B可多次（最多5次）办理部分提前支取C部分提前支取后剩余部分资金不得低于50元D剩余部分资金按开户网点重新生成新账号，起息日为部分提前支取当日5、（ ）后开户的通知存款实现了自动转存的功能。CA2007年3月20日 B2008年1月1日 C2008年1月12日 D2008年4月1日6、金额为8万元的邮政储蓄个人存款证明，由邮储营业网点( )签发。AA普通柜员 B综合柜员 C支局长 D以上都可以7、对于每日累计转出金额为人民币（ ）元（含）以上的跨行转账，客户需要事先到转出账户省内任一联网网点办理大额转账申请。BA1000 B5000 C10000 D500008、邮政储蓄个人跨行汇款申请退回交易必须经（ ）授权后由（ ）办理。CA综合柜员 普通柜员 B支局长 综合柜员C支局长 普通柜员 D综合柜员 支局长9、金额为（ ）元（含）以上的中国邮政汇兑取款通知单应投交收款人本人亲收。DA1000 B2000C5000 D1000010、下列关于中国邮政汇兑业务查询交易的说法，正确的是（ ）。DA普通柜员对汇款信息、兑付信息等交易信息查询时必须经支局长授权 B客户要求查询汇款业务时必须由客户本人凭实名证件办理，不得由他人代理C客户需要调阅原始单据的查询时，营业人员必须查验其身份证件 D司法查询时有权机关可以抄录、复制、照相，但不得带走原件11、下列选项中，不可以办理挂失业务是（ ）。CA待兑的按址汇款 B密码汇款C入账汇款 D网汇e汇款12、下列选项中，可以在营业网点和县市机构办理的商户汇出批量差错处理交易是（ ）。AA批量止付 B批量取消 C批量冲正 D批量解止付13、中国邮政汇兑业务冲正交易只能在交易发生之日起（ ）日（含）内办理。CA5 B7 C10 D3114、中国邮政汇兑业务冲正交易必须经过（ ）授权后办理。AA综合柜员 B支局长 C业务管理员 D业务主管15、全国性普通绿卡联名卡的卡类别代码顺序使用（ ）。CA01至50 B50至99C01-99 Daa至zz16、高端“华商联盟”账户准入条件是个人活期账户上一月度日均余额在（ ）万元（含）以上。CA10 B20 C30 D5017、邮政储蓄客户在ATM取款每日每户累计取款限额为人民币（ ）万元（含）。BA1 B2 C5 D1018、下列关于邮政储蓄POS消费撤销的说法，错误的是（ ）。BA撤销时客户必须出具原交易卡和签购凭证 B客户须输入交易卡密码 C每笔交易只能撤销一次 D不得办理部分交易金额的撤销19、下列关于邮政储蓄凭证正式挂失的说法，正确的是（ ）。AA客户必须提供账/卡号、持该账户对应的有效实名证件到网点柜台通过填写挂失申请书办理B正式挂失满7天后，如果客户未办理后续处理，账户自动解除挂失状况C邮政储蓄活期账户凭证的正式挂失可在全国任一联网网点办理D凭证正式挂失必须由客户本人亲自办理，不得代办20、下列关于邮政储蓄绿卡通挂失的说法，错误的是（ ）。CA绿卡通卡挂失时，卡内所有账户均挂失B绿卡通不允许对卡内单个账户进行挂失C绿卡通副卡凭证挂失可在开户省内任一联网网点办理D绿卡通副卡密码挂失后，所属的绿卡通卡仍能正常办理业务21、下列关于邮政储蓄止付的说法，正确的是（ ）。DA止付交易只能因为柜员操作错误而办理B账户止付交易只能在开户网点办理C限额止付金额只能小于或等于账户余额D账户止付不能自动解止付22、如果邮储个人账户处于账户止付状态，则该账户可以办理的交易是（ ）。AA转入转账 B转出转账C个人存款证明 D存单质押23、下列关于邮储协助有权机关冻结个人储蓄存款相关规定的说法，正确的是（ ）。CA冻结个人储蓄存款可在存款人账户开户省内任一联网网点办理B在网点办理冻结交易时必须经综合柜员授权C冻结存款的效力从冻结手续办结之时开始D对已经办理部分冻结的账户不能再办理冻结交易24、用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每户取款限额为（ ）万元（含）。DA1 B2 C3 D525、客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，客户如果为军人，其填写的有效实名证件发证机关所在地统一为（ ）。BA北京 B天津 C上海 D重庆26、下列选项中，属于邮储网点柜员基本职责的是（ ）。CA负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴B严格按照规章制度和操作规程办理各项业务C向客户提供准确、快捷、有效的服务D负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源27、下列选项中，属于邮政企业对邮储二类和代理网点安全管理责任的是（ ）。AA安全防范设施达标和使用情况检查B对邮政金融业务、账务进行稽核检查C核定网点过夜现金限额D对合规经营、内部控制存在的隐患提出整改意见，对整改情况进行复查28、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的是（ ）。DA对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查B对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢防范制度、措施执行情况进行检查C对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况DATM、POS等自助机具防盗、防抢设施的建设、维护保养和管理29、中国人民银行及其分支机构调查可疑交易活动时，下列说法正确的是（ ）。CA调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行或市级分支机构出具的调查通知书B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带走原件C调查人员封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，应迅速以电话、书面等形式通知金融机构30、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的人际关系内容的是（ ）。BA文明礼貌，不亢不卑B客户关系，公私分明C遵章守纪，令行禁止D协作互助，平等交流二、多项选择题（第3160题，选择正确的答案，将相应的字母填入括号中，每小题1分，共30分）31、下列选项中，属于中国邮政储蓄银行员工守则规定的职业规范内容的有（ ）。ABA文明礼貌，不亢不卑B仪容整洁，大方得体C遵章守纪，令行禁止D客户关系，公私分明32、商业银行对于（ ），风险提示的内容应至少包括以下语句:“本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资”。 ABA保证收益理财计划 B保本浮动收益理财计划C非保证收益理财计划 D非保本浮动收益理财计划33、理财顾问服务是指商业银行向客户提供（ ）等专业化服务。ABCA财务分析 B财务规划 C个人投资产品推介 D资产管理34、下列关于金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训应承担法律责任的说法，正确的有( )。ADA由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正B情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证D建议金融监管机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分35、下列选项中，属于留置担保范围的有（ ）。ACDA主债权及利息 B质物保管费用 C违约金 D实现留置权的费用36、下列选项中，可以作为质押物的主要有（ ）。ABDA机器设备 B交通运输工具 C建筑物 D存款单37、下列选项中，属于抵押合同内容的主要有（ ）。ABDA被保证的主债权种类、数额 B抵押担保的范围 C抵押的方式 D债务人履行债务的期限38、下列关于建设用地使用权的说法，正确的有（ ）。ACDA建设用地使用权人依法对国家所有的土地享有占有、使用和收益的权利B建设用地使用权仅在土地的地表设立C新设立的建设用地使用权，不得损害已设立的用益物权 D设立建设用地使用权，可以采取出让或者划拨等方式39、关于所有权的规定，下列说法正确的是（ ）。ABCA所有权人对自己的不动产或者动产，依法享有占有、使用、收益和处分的权利B所有权人有权在自己的不动产或者动产上设立用益物权和担保物权C用益物权人、担保物权人行使权利，不得损害所有权人的权益 D法律规定专属于国家所有的不动产和动产，任何单位和个人可以取得所有权40、某商业银行分支机构阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督，该商业银行将承担的法律责任是（）。BCDA由国务院银行监督管理机构责令改正，并处五十万元以上一百万元以下罚款B由国务院银行监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款C情节严重的，由国务院银行监督管理机构责令停业整顿或吊销经营许可证，并处罚金D对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任41、商业银行同业拆借的资金中，拆入资金只能用于（ ）。BCA发放固定资产贷款B弥补票据结算、联行汇差头寸的不足C临时性周转资金 D投资不动产42、下列（ ）情况下，其不得担任商业银行董事、高级管理人员。ABCA李某曾因贪污罪被判刑3年B王某所在公司因违法被吊销营业执照，王某负个人责任C周某作为某公司的经理，对该公司破产负有个人责任 D张某妻子是当地知名企业的经理43、商业银行变更下列（ ）事项时，应经国务院银行业监督管理机构批准。ABCA名称 B调整业务范围 C分支行所在地 D持有股份总额百分之三以上的股东 44、下列选项中，属于商业银行资产业务的有（ ）。CDA吸收存款 B发行金融债券C发放贷款 D票据贴现45、国务院银行业监督管理机构应当会同（ ）等有关部门建立银行业突发事件处置制度。ABA中国人民银行 B国务院财政部门 C国家统计局 D公安部门46、银行业监督管理的目标是（ ）。ABA促进银行业的合法、稳健运行 B维护公众对银行业的信心C提高银行业的服务水平 D提高银行业的盈利能力47、我国人民币的发行遵循（ ）的原则。ACDA经济发行 B财政发行 C计划发行 D集中统一发行48、下列选项中，属于储蓄网点营业人员在邮政金融资金安全管理中主要责任的有（ ）。ACDA严格执行各项登记制度、交接制度 B负责保证本网点不违规使用邮政金融资金C严格按照业务制度规定办理邮政金融业务D严格管理电脑口令、密码49、下列选项中，属于邮政金融资金案件责任查究规定明确的较大案件的有（ ）。ACA涉案金额50万元以上，100万元以下的诈骗案件B涉案金额50万元以下的贪污、挪用案件C涉案金额10万元以上，30万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件D涉案金额10万元以下，无人员伤亡的抢劫、盗窃案件50、下列选项中，属于邮政企业对二类和代理网点金融自助机具安全管理责任的有（ ）。BCA入网资质审查、运维监控B落实并检查ATM、POS等自助机具防盗、防抢防范制度CATM装、取钞过程的安全防范D对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况51、下列选项中，属于邮储银行对一类网点金融自助机具安全管理责任的有（ ）。BCA对ATM、POS等自助机具的防盗、防抢设施达标情况和使用情况进行检查BATM装、取钞过程的安全防范CATM、POS等自助机具的日常检查、运维监控D对存在的隐患提出整改意见，复查整改情况52、下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的有（ ）。ABCA库内现金区（点钞室和现金存放室）的内部管理B核准库存备用金限额C负责机械密码锁的管理和密码的更新D守库人员的安全教育、培训、审查53、下列选项中，属于邮储规定的中高端客户（或潜在中高端客户）特征的有（ ）。ABDA系统自动提示为中高端客户B办理大额现金存取款或汇款C办理外汇业务D购买大额国债等投资产品54、下列选项中，属于邮储网点柜员具体职责的是（ ）。ABCA负责所在台席现金、重要空白凭证及有价单证、业务章戳的管理、领用、使用、日终封装和上缴B严格按照规章制度和操作规程办理各项业务C负责中高端客户的识别以及信息的收集和传递，挖掘潜在客户资源D向客户提供准确、快捷、有效的服务55、下列选项中，属于金融行业“十字行风”的有（ ）。ACDA诚信B合规C谨慎D创新56、下列选项中，属于邮政代理营业网点处理客户投诉基本要求的有（ ）。ACDA认真、耐心、诚恳受理客户投诉B及时妥善处理客户投诉，必须让客户满意C要站在客户的立场上替客户考虑，能立即答复的要当场予以答复D对当场不能答复的，应在三个工作日内回复客户57、下列选项中，属于大堂经理岗位职责的有（ ）。ABDA熟悉本支局开办的所有业务，为客户提供咨询服务B引导或指引客户到相关业务分区办理业务C负责搜集、记录优质客户信息，做好客户的开发、维护工作D巡查营业厅内卫生、服务设施运行、安全等状况58、下列选项中，属于支局长经营管理工作标准的有（ ）。ACA按月核算或审核员工的营销绩效B严格执行日常对相关交易的审核后授权C负责制定本支局客户开发维护计划D妥善处理客户投诉59、下列关于银行从业人员处理与同业人员关系的说法，正确的有（ ）。ACDA在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段B不得泄露本机构客户信息和重大战略决策及新的产品研发等，但可以就尚未公开的财务数据进行信息交流和分析C不得以不正当手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密D不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术60、下列选项中，应定为洗钱风险级别为高风险的客户有（ ）。ABA无正当理由频繁与境外机构和个人发生资金往来的客户B一年内频繁办理借贷及结清手续的客户C故意规避大额资金监测的客户D经常存入境外开立的旅行支票，与经营状况不符的客户 三、判断题（第61100题，将判断结果填入括号中。正确的填“”，错误的填“”。每小题1分，共40分）（ ）61、定活两便存款若存期在三个月以上（含三个月），不满半年的，整个存期按开户日定期整存整取三个月存款利率打六折计息。 错误（ ）62、客户申请出具个人存款证明的存款账户，应是本省内任一联网网点开立的账户。错误（ ）63、当转入账户处于挂失、销户、长期不动户状态时，不能办理转账业务。错误（ ）64、客户持卡或存折凭密码可在全国任一联网网点查询本人账户作为转出账户所做的预约转账约定情况。错误（ ）65、5万元以下的邮政储蓄跨行汇款业务，必须通过小额支付系统转发交易。错误（ ）66、办理紧急折取款业务20万（不含）元时，必须经过综合柜员授权。正确（ ）67、默认刷磁交易是指必须通过刷磁方式读取账号等信息办理业务的交易。错误（ ）68、汇往联网网点的按址汇款兑付可在全国联网网点通兑，客户取款时必须出示收款人有效实名证件。正确（ ）69、联网网点收汇的汇款，客户可凭汇款收据和实名证件在原收汇网点办理改汇。错误（ ）70、特殊业务事项收据不作为该笔汇款已经改汇成功的证明。正确（ ）71、汇款有效兑付期满，收款人仍未领取汇款的，汇兑系统会做无法兑付退汇处理。错误（ ）72、邮储网点协助有权机关冻结汇款后，冻结效力从冻结手续办结之时开始。正确（ ）73、商务汇款批量差错处理结果查询交易权限为一级分行。正确（ ）74、邮政绿卡换卡交易可在全国任一联网网点办理。错误（ ）75、绿卡通卡与所属副卡之间不允许相互转账。正确（ ）76、一般“商易通”客户是指失去高端“华商联盟”资格的普通“华商联盟”客户。错误（ ）77、邮政储蓄绿卡换卡、挂失补发新卡的，网上支付通签约加办关系自动转移到新卡。正确（ ）78、客户签约加办网上支付通业务时，必须持客户本人绿卡、有效实名证件办理，也可委托他人代办。错误（ ）79、邮政储蓄客户在ATM办理行内转账时，转入账户可以是绿卡户也可以是折户。正确（ ）80、大额挂失的办理必须经综合柜员核对后由支行（局）长授权。错误（ ）81、清户交易办理取消时，原存折/单作废，补发新存折/单。正确（ ）82、客户通过电话银行办理的挂失有效期内未办理正式挂失，系统在有效期满后自动解除挂失状态。正确（ ）83、人工解止付只能在原止付交易发生机构进行，必须由支局长或部门主管授权，并填写“解止付通知单”。正确（ ）84、办理账户止付时，可以输入解止付日期，到达解止付日期日