(排除)可疑交易处理流程及填写意见.doc

新反洗钱系统（排除）可疑交易处理流程总括流程：反洗钱岗（分发）-理赔（承保）经办人-理赔（承保）部门负责人-反洗钱岗（枢纽）-反洗钱职能部门负责人-公司分管反洗钱领导-反洗钱岗（办结）。详细流程：第一步：中支反洗钱岗：查询系统提取的可疑交易数据，并提交相关部门会签。-可疑交易信息管理-可疑交易录入-查询-选择-双击流水号列的数字打开新页面-可疑交易基本信息-采取措施（填写：请排查可疑交易，上报排查情况）-可疑交易描述（填写：请排查可疑交易）-保存-提交-下一步办理人-选择-*部门*人员（点选能查清本笔可疑交易的人员）-督导该人员进入反洗钱系统查询并处理本笔业务可疑交易情况。第二步：业务部门反洗钱联系人：查询待处理可疑交易数据、提出审核意见后提交领导审批。-可疑交易信息管理-可疑交易处理-查询-选择-双击流水号列的数字打开新页面-可疑交易基本信息-采取措施（填写：已排查，排除可疑交易，请领导审核）-可疑交易描述承保或理赔经办人填写：实际情况：*年*月*日，发生该种交易的实际情况、理由：排除可疑交易的理由、结论：排除可疑交易-点选审批领导，督导部门领导进反洗钱系统查询并审核本笔业务可疑交易情况。注：经办人员填写意见-交易实际情况说清楚。如：-*年*月*日支付赔偿金、给付保险金时，客户*要求将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人*。由于该单被保险人属于退保收款人下属单位，且投保人无独立账号，投保人要求将批退款项转入公司上级公司*县新星商贸有限责任公司（机构代码证号：73496972-6）帐户中。客户提供相关证明（情况说明附于批退申请资料内），经销售人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易，不存在洗钱风险,上报领导会签。 如：2014年06月06日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。经查，该事故为机动车交通事故。被保险人熊文龙，事故当天实际驾驶人为汪伟君于2014年4月15日与皖JC5880小型普通客车发生碰撞。交警大队认定事故由汪伟君负全责。经我司调解协商，赔偿皖JC5880车主范永乐车损125000元，赔偿被保险人熊文龙车损53700元。调解协议书和交通事故认定书见附件。客户提供相关证明,相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确认该单排除可疑交易,上报领导会签。如：2014年06月06日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。经查，该事故为机动车交通事故。被保险人熊文龙，事故当天实际驾驶人为汪伟君于2014年4月15日与皖JC5880小型普通客车发生碰撞。交警大队认定事故由汪伟君负全责。经我司调解协商，赔偿皖JC5880车主范永乐车损125000元，赔偿被保险人熊文龙车损53700元。调解协议书和交通事故认定书见附件。客户提供相关证明,相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确认该单排除可疑交易,上报领导会签。如：2014年07月15日支付赔偿金时,将资金汇往被保险人、受益人以外的第三人。经查，该事故被保险人黄山市亚夏汽车销售有限公司车队，为黄山市亚夏汽车销售有限公司下设机构。该赔款直接转入黄山市亚夏汽车销售有限公司账户。赔款金额为11562元。客户提供相关证明, 相关资料附于赔款案卷内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易,上报领导会签。经查，该事故为机动车交通事故。被保险人毕光萍于2013年7月27日与电动车发生刮擦，后被电动车受伤车主张学歙县人民法院提起诉讼，为诉讼案件。赔款133860元已直接转给歙县财政局非税收入汇缴户。赔款12680元转给被保险人毕光萍。客户提供相关证明,相关资料附于赔款资料内。理赔人员调查实际情况并对客户提供的资料进行核实，确定该单排除可疑交易，上报领导会签。法院判决书（或法院民事调解书）和交通事故认定书见附件。第三步：部门领导领导审核（填写：情况属实，排除可疑交易）-点选-中支反洗钱岗。第四步：中支反洗钱岗-办公室主任审核（填写：情况属实，排除可疑交易）-公司分管总审核（填写：情况属实，排除可疑交易）-返回反洗钱岗-办结。角色配置：系统信息管理-用户信息管理-部