机电安装工程风险评估的原则及方法研究.docx

机电安装工程风险评估的原则及方法研究摘要：机电安装等大型项目由于工程工期较长，容易出现各种无法事先预见的因素，而且其投资金额一般都比较巨大，一旦发现这些潜在因素演变成风险现实，项目将会遭受到不可估量的损失，尤其是机电安装工程与人们的生命财产息息相关，如果没有做好风险控制措施，往往会引发安全隐患事故。本文从机电安装工程项目风险的特点出发，研究了机电安装工程项目的风险评估的原则及方法。关键词：风险评估；机电安装工程；原则；方法1引言国外关于风险管理的研究起步较早，并且涉及到的研究范围也相对较广，其中专门针对机电安装工程的风险管理研究较为丰富。比如较为著名的有Jorien对该领域的风险管理进行了深入浅出的研究，主要指出当前大多数学者对于该行业风险的研究仅仅围绕各种触电事故展开，这是当前研究中普遍存在的误区，实际上机电安装领域所存在的风险远远不只是引发触电事故，因此这些研究都较为肤浅，并且漏洞百出。经过长时间的研究和摸索，随后整合了机电安装的安全管理等相关概念，由此掀起研究风险管理新的浪潮，各行各业的学者专家纷纷加入到风险管理的研究中来。 Elmar 提出所谓的模糊逻辑技术，该技术主要用于评估和控制大型工程项目的风险1。与这种评估技术相类似的还有模糊推理决策技术，由学者Latnctal于2012年所提出，该技术应用效果较好，受到很多大型复杂项目的欢迎。随着我国经济的发展和各类工程项目的大量涌现，逐渐出现一些研究项目风险管理的学者和专家，经总结分析，这些研究理论主要包括两个方面：一是针对重大工程项目，系统剖析其风险管理的内容，并且细化其管理目标，指出各种风险因素的来源，为建立相应的风险管理决策机制提供基础；二是深入探讨了两种风险管理的类型，即财务型和控制性，两种不同的风险管理类型对于不同的风险可以进行有效防控，在此基础上建立项目风险管理体系，可以及时发现风险并采取相应对策，从而减少风险所带来的损失2-4。陈胜利对风险理论进行系统概述，其概述的内容比较全面，不仅包含Downside- Risk 理论，还包含CAPM及权定价等理论，并且还介绍了VaR 和TRM 等基于用来计量损失的风险理论。因此，本文在前人的理论研究基础上，结合机电安装工程项目自身的情况以及特点，探讨其风险管理存在的问题并提出科学、合理的解决方，希望可以为机电安装工程的管理者提供有关建设项目风险管理的有效参考和建议。2机电安装工程项目风险评估2.1机电安装工程风险评估的理论基础 为了提高机电安装工程风险分析科学性和合理性，为项目决策和管理提供可靠信息依据，必须要采用科学的理论方法作为风险分析工具和依据。通常来说，机电安装工程风险分析主要用到以下几种理论： （1）类推原理 在评估机电安装工程风险时，由于所需的资料和数据搜集不全面，加上一些客观条件的影响，风险评估结果正确性和可信度会大打折扣。因此，要根据不同客观事件之间的内外联系，采用类推原理来对未知事物进行推测和分析，以把握新投资项目风险发生规律，为开展投资决策提供可靠信息依据。 （2）大数法则。 大数法则在风险评估中十分常见，它是建立在海量数据分析基础上，采用大量随机性事件和数据作为先验分析依据，对未知事物进行推断的方法。以机电安装工程投资来说，只要搜集到了足够多的项目投资数据和信息，就可以使用大数法则对新增项目的投资风险进行分析，从而推算出具体风险发生概率。搜集到的历史数据越多，估算值就更接近于实际值，这种方法已在许多领域得到验证，具有比较高的信度。 （3）概率分析原理。机电安装工程风险具有不确定性特点，其造成的影响也是不确定的。从总体情况来看，投资风险的发生也遵循数理统计规律，因此，在机电安装工程风险分析过程中，可以使用概率论方法来分析项目风险发生规律和影响大小，并对不同风险计算出发生概率。 （4）惯性原理。任何事件的发生都有一定的延续性特点，也就是物理学上的惯性，在机电安装工程风险过程中，也可以运用这个原理来预测风险。在使用惯性原理时，对系统稳定性提出了一定的要求，以满足其使用条件。要通过历史经验数据来推测未来风险发生规律，一方面要把握事物惯性规律，另一方面要对可能发生的情况进行预判性安排，这样可以有效提高预测结果准确性。2.2机电安装工程风险评估作用 在机电安装工程风险管理过程中，风险分析和评价作用十分重要，主要表现在以下几方面： （1）通过开展投资项目风险分析和评估，可以为机电安装工程投资决策提供可靠信息依据。将不同投资项目风险大小进行综合比较，可以将每种项目投资收益计算出来，并按照收益大小进行排序，选出最优项目，保证收到预期投资收益。 （2）通过开展投资项目风险分析和评估，可以明确不同风险之间的关系。机电安装工程受到多种风险因素影响，这些风险一般都有内在的联系。如果采取科学合理的分析方法，可以将这些内在联系找出来，为开展投资决策提供宝贵参考意见。例如利用不同风险的关联性特点，我们可以制定更加有效的风险预防措施，最大程度降低风险损失。 （3）开展风险分析与评估，掌握不同风险之间的联系，可以把握风险应对主动性。 （4）开展风险分析与评估，可以将风险发生概率精确计算出来，为开展风险预防和处理提供可靠的数据支持，以提高投资决策科学性。如果出现估计值与实际情况出现较大差距，可以根据实际项目推进情况重新修正风险评估结果。2.3风险评估目的及步骤说明 机电安装工程风险分析和评估目的、步骤是开展风险评估的重要前提和工作，开展机电安装工程风险管理需要明确风险分析目标，并采取科学合理的分析方法和步骤。 （1）风险分析与评估目的 风险分析与评估主要采用科学管理方法和技术，通过定性与定量分析相结合的办法，对风险大小、影响程度和范围进行综合分析，找出主要风险源头，并对其影响后果进行分析和评价，为后期制定风险应对措施提供信息依据。以机电安装工程实际情况来说，开展机电安装工程风险分析与评估主要目标是：首先，综合比较不同投资项目风险大小和影响程度，并对按照风险大小进行项目投资顺序排序；其次，从项目总体情况出发，理顺不同风险之间的关系，为制定风险应对措施提供可靠依据；再次，比较不同风险之间的发生条件，研究制定风险管理办法；最后，对已识别出来的风险进行重点分析，并采取有针对性的措施加以应对和预防；还有，综合评价项目风险情况，并确定项目风险承受力大小。 （2）风险分析与评估的步骤 开展项目风险管理过程中，必须要做好风险评价工作，一般来说可分三步走： 1)制定风险评价标准。风险评价标准是开展风险评估的重要根据和参考物，它是判断项目风险是否可接受的重要根据，是投资决策的重要参考信息。任何风险可承受力都是相对的，在不同的情况下有不同的要求。2) 明确投资项目总体风险。综合评价项目各方面风险，给出一个总体风险大小评价。3) 对比投资项目单个风险和整体风险，以及单个评价标准和总体评价标准，可以判断投资项目风险是否可承受，为投资项目决策提供可靠依据。风险分析与评估是开展风险管理的重要工作，是项目投资决策的重要依据。通过开展投资项目风险分析与评估，可以有效提高决策科学性和合理性，在充分掌握项目投资风险的基础上，采取有效措施预防风险。3. 指标体系构建一般原则 根据机电安装工程特殊情况以及前面风险分析结果，我们可以将其投资风险评价指标评价原则罗列出来： （1）科学性原则 选取评价指标和数据，必须要以科学理论和方法作为基础，同时要保证指标覆盖评价对象各方面情况，同时避免指标相互叠加，以提高指标代表性和精炼性。评价指标要科学、客观，有良好的代表性和解释意义，指标体系要覆盖广泛，能够将评价对象主要情况体现出来，同时提高指标使用过程中的科学性和可操作性。 （2）可操作性原则 可操作性原则要求指标设置要体现简单可行思想，要避免繁荣复杂，要保证指标计算所需数据容易获得，在不影响评价结果全面性和准确性基础上，最大程度减少指标数量，以保证总体评价体系具有最优效果。 （3）导向性原则 指标体系构建和使用要符合机电安装工程投资具体情况，要客观体现其风险特点，为开展风险分析和预测提供科学理论支持，因此，在选择风险评价指标时，要坚持导向性原则，确保评价结果可利用性。 （4）可量化原则 为提高风险评价结果科学性和可信度，要尽量选择可量化指标，通过定量分析方法提高指标计算科学性和精确性，同时辅以专家意见和经验进行判断，以保证评价结果客观科学。 （5）灵活性原则 评价指标体系要具有良好的兼容性和拓展性，能够针对机电安装工程投资情况灵活调整和修改评价指标体系，以保证其能够满足实际需要，使评价结果与机电安装工程风险情况相一致。4.风险评价指标体系的建立方法 风险评价是指采用定性和定量分析方法，对项目风险大小、程度和级别进行计算，并评估相应的损失。风险评估要找出风险主要诱因，确定总体风险大小和级别，为后期制定风险预方案提供可靠信息。一般来说，风险评价主要步骤如图1所示：图1 风险评价流程图 在进行风险分析以及评估期间，应正确对待定性与定量分析之间的关系。通常采用仿真法则的定量分析（敏感性分析、决策树分析、模糊数学法、CIM模型、概率分析等），仍然存在不足。第一，基础数据不足；第二，难以解决。在项目风险管理期间，风险估计实在太难，常常让管理人员困扰不堪，要达到有效解决，就需要运用复杂的概率计算法则并运用精度比较高的模型，但受资料不足以及时间紧张，只能放弃这种方法。将定量分析以及定性分析有机结合则是不错的方法。 （1）调查和专家打分法 作为最普遍、最简单也是最容易应用的分析方法，调查以及专家打分法有着容易上手以及节省时间的优点，在识别重要风险因素上较为简单快捷。在一定范畴下实现了定量分析与定性分析的结合原则。 （2）层次分析法 在机电安装工程的各种风险分析方法中，层次分析法为其提供了一种全新的工程评价方法，不但灵活而且便于理解。通常是在机电安装工程的招标或投标阶段利用层次分析法对工程风险展开具体评价。从而正确判断出该项目的风险范畴。 对工程风险的研究与评价是将主观以及客观结论有机结合的一个过程，但在一定情况下对某些可能存在的风险因素以及其子因素却无法用定量数据去形容。而层次分析法对该项目风险的分析与评价则很好地将这个难题给予解决。它解决问题的顺序与管理人员的思维的顺序、解决问题的途径非常一致，同时利用系统分析法，即是将整个项目分成多个工作包，然后按顺序对各个工作包的风险范围进行分析。分析期间利用专家评价，同时利用定量法对评估进行全面检测，最后综合部分风险，不但有定性分析，还有定量分析，继而让管理人员对项目风险有了更为全面的了解，进而得出科学性决策。 （3）情景预测法 定性方法在主观性比较明显，而定量法则易受模型条件所限。所胃情景预测法，其实就将定性与定量法两者相结合的有效方法。源自于七十年代的情景预测法的基本定义是:对突发事件以及决策要点等各处假设事件进行重点研究。它将研究目标分解为主题与环境两方面，利用对环境的分析，有效识别出影响项目主体发展的外在因素，并由此模拟出外在因素可能会产生的各种交叉现象进而对主题的今后发展作出各种假设性预测。根据各种情形使用各种不同法则，情景预测法将定性与定量法有机结合。其特征主要体现在：使用层面广泛，不受限制；全面考虑各种问题，灵活性较强；利用定性定量结合原则，首先利用定性分析研究出各种可能性，再使用定量法则提供范围，让管理人员合理决策；有效找出今后问题所在。 通常步骤有：）先确认主题，搜索相关资料；）根据主题今后发展而进行可能影响主题的环境因素分析；）全面分析各种因素的影响力度；）将前面因素分解成多个领域，探讨会否发生突发事件以及所受影响，针对可能发生的主题情况展开分析。 （4）模糊评估法 在工程项目中，其所潜伏的风险因素在一定程度上很难用数字对其进行明确的定量形式，但可以根据过去经验以及专家知识，通过语言正确对其性质以及可能产生的影响现象加以描述。同时，当前大部分的风险分析的模型结果可以将此类信息提供于决策人员：在工程目标的成本费用的单项因素中，对哪一个项目因素特别敏感，接着又是哪一项。以此类推出敏感性秩序，通过结果可以表明，通过敏感分析法去对工程分析风险时无法从中得到明细的风险影响数据，它仅仅是反映出风险的影响范围。 当决策者需要在决策阶段对工程风险进行可行性研究时，其通常采用敏感分析法，利用这种方法，可以为决策者简单明确地反映出在项目成本费用中影响其变化的因素以及所影响的程度，从而让决策者在做出最后决策时可以充分考虑以上因素并对最敏感因素在成本中的影响力给予优先考虑。 总之，任何一种风险分析方法都有其自身独有的特点。5.结束语 本文从机电安装工程项目风险的特点出发，研究了机电安装工程项目的风险评估的一般原则及方法。但在实际工作期间应根据不同的风险环境对风险分析法做出正确选择。又或是利用各种风险分析法对当前风险进行全面分析，扬长避短，从而使风险管理者进行正确决策。参考文献1 Elmar Kutsch,Mark Ha