企业培训_信托业务培训

信托业务培训 主讲人 陈金龙教授 博士华侨大学工商管理学院TELmail jinlong 个人简介 2007年列入福建省优秀人才支持计划 2008年列入福建省百千万人才省级人选 担任华侨大学工商管理学院副院长 财务管理教授 博士生导师 担任泉州创新金融服务中心顾问 福建省会计准则咨询专家担任泉州市金融改革专家咨询委员会成员 担任泉州银行独立董事 天广消防独立董事 福建东南大宗商品交易中心有限公司董事 金融机构 是指专门从事金融活动的中介组织 主流金融机构 现代金融四大支柱 24844亿 证券 37420亿 信托 57470亿 保险 1041410亿 银行 资产 名称 数据截止于2011年6月 主流金融产品比较 什么是信托 信托指委托人 客户 基于对受托人 信托公司 的信任 将其财产权委托给受托人 由受托人按委托人的意愿以自己的名义 为受益人的利益或者特定目的 进行管理或者处分的行为 简而言之 因为信任 所以托付 受人之托 代人理财 信托行为的主体和客体 信托的优势 信托管理方式 投资认购 分配收益 设立和管理 收取管理费 投资 获取收益 签订信托合同 信托公司 受托人 委托人 投资客户 合作伙伴 投资项目 信托计划 2007年3月1日起实施的新的 信托公司集合资金信托计划管理办法 中规定 参与信托计划的委托人为唯一受益人单个信托计划的自然人人数不得超过50人 但投资300万以上的自然人和合格的机构投资者数量不受限制 合格投资者 是指符合下列条件之一 能够识别 判断和承担信托计划相应风险的人 一 投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人 法人或者依法成立的其他组织 二 个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币 且能提供相关财产证明的自然人 三 个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过30万元人民币 且能提供相关收入证明的自然人 信托公司推介信托计划时 不得有以下行为 一 以任何方式承诺信托资金不受损失 或者以任何方式承诺信托资金的最低收益 二 进行公开营销宣传 信托的相关法规 固定收益类集合信托产品风险控制机制 科学的风险管理架构业务部门 寻找优质融资标的风险管理部 项目前期审核风险管理委员会 投票表决立项项目管理部 项目后期监管 固定收益类集合信托产品风险控制机制 严格的风险控制措施低抵押率 质押率控制高度股权控制财务控制 重大财务决策实行一票否决到期前的资金归集计划 信托计划若出现兑付风险 依然有以下三重保障措施信托公司自有资金补足全体股东或大股东追加注册资金补足银监会指定重组单位 撤换大股东 固定收益类集合信托产品风险控制机制 目前已有产品 可以开发产品 房地产类 严格的风控 以债权或股权方式投资于房地产市场 通过严格的风险控制获取固定收益 房地产类案例介绍 房地产类 股权质押融资类 结构化证券融资类 目前已有产品 股权质押融资类 信托计划 信托公司 投资者 保管银行 收益 认购 资金 偿还本息 管理 管理费 融资方 保管费 保管 由融资方提供股权质押 向融资方提供信托资金 通过严格的风险控制获取固定收益 融资方所持股权 股权质押 股权质押融资案例介绍 房地产类 目前已有产品 结构化证券融资类 股权质押融资类 结构化 就是将信托产品的投资者做了结构性的分类 一般分为二类 优先受益人和劣后受益人 优先受益人是指普通信托投资者 获取固定收益 劣后受益人多为融资方 承担较大风险 结构化证券融资类 结构化设计 严格保障优先受益人利益 若证券市值与保证金之和低于警戒线 劣后受益人 融资方 必须追加保证金至警戒线之上 若证券市值与保证金之和低于止损线 受托人 信托公司 有权变现股票 结构化证券融资产品案例介绍 信托集合产品介绍 矿产资源类 中小企业融资类 证券投资类 PE类 艺术品类信托 准备开发产品 PE 私人股权投资 类 信托计划 非上市公司股权股权收益权可转股债权 信托公司 投资者 保管银行 收益 认购 投资 回报 管理 管理费 保管费 保管 资金运用方式是直接或间接投资于公司股权 可转股债权 股权受益权等 产品主要的收益来源于所投资公司IPO上市或股权转让获得的收益 信托集合产品介绍 矿产资源类 中小企业融资类 证券投资类 PE类 艺术品类信托 准备开发产品 证券投资类 阳光私募基金 此类产品主要投资于证券二级市场股票 基金 债券及其他金融产品 通过挑选优秀的投资顾问 以组合投资方式运用信托财产 以获得持续稳定的投资回报 而且可以根据投资者的投资偏好 选择适合他的投资顾问 优秀的投资顾问 请您备齐身份证或其他有效证件复印件 受益账户 银行卡或存折 复印件 公司待销售的信托产品都需要预约登记 特别对300万以下的自然人投资者 需要拨打公司客服电话进行产品预约 预约成功后方可继续下一步认购流程 请您备齐营业执照 组织机构证书 受益账户 法人身份证复印件和法人授权书 以上材料需加盖公章 请您将认购资金银行转账或电汇的方式至信托认购募集专户 并提供缴款凭条复印件 注 打款账户 单个或多个 户名必须与受益人一致 请您如实填写以下文件 信托合同 认购