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基金知識ABC 黃心潔05611071 基金的分类 一 基金按运作方式的不同1 封闭型基金2 开放式基金二 基金按照投资对象的不同1 股票基金2 债券基金3 混合基金4 货币市场基金 基金的分类 三 基金按照投资目标的不同1 成长型基金2 价值型基金3 平衡型基金四 基金按照投资理念的不同1 主动型基金2 被动型基金 基金分类 此外 还有一些特殊种类基金 1 系列 伞型 基金2 保本基金3 ETF交易所交易基金4 LOF上市开放式基金5 FOF基金的基金6 QFII合格境外机构投资者7 QDII合格境内机构投资者 購買 1 到网点柜台填写 开放式基金账户申请表 填妥的表格和有效证件提交柜台业务人员 自行设置交易密码和查询密码 柜台人员回复 开户受理回执 于T 2日通过电话 网上 或者前往代销网点查询申请确认结果 2 柜台开户需要提供的资料 本人有效身份证原件 居民身份证 警官 军官 士兵证 护照等 本人活期银行卡或存折办理银证转账 3 通过电话委托 网上交易或者亲临柜台进行基金认 申 购 赎回手续 THANKS ETF 交易型开放式指数基金 exchangetradedfund字面翻译为 交易所交易基金 ETF是一种跟踪 标的批数 变化 在证券交易所上市交易的基金 投资人可如买卖股票那樣去买卖ETF 获得与该指数基本相同的报酬率 ETF 投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额 同时 又可以像封闭式基金一样在证券市场上按市场价格买卖ETF份额不过 ETF的申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票 这是ETF有别于其它开放式基金的主要特征之一 例如 上证50指数包含中国联通 浦发银行等50只股票 上证50指数ETF的投资组合也应该包含中国联通 浦发银行等50只股票 且投资比例同指数样本中各只股票的权重对应一致 换句话说 指数不变 ETF的股票组合不变 指数调整 ETF投资组合要作相应调整 投资ETF的报酬 1 买进与卖出ETF的价差报酬 2 持有ETF所获得的现金分红收入 投资ETF的风险 1 市场风险 ETF的基金份额净值随其所持有的股票价格变动的风险2 被动式投资风险 ETF并非以主动方式管理 基金管理人不会试图挑选个别股票 或在逆势中采取防御措施 3 追踪误差风险 由于ETF会向基金持有人收取基金管理费 基金托管费等费用 ETF在日常投资操作中存在着一定交易费用 以及基金资产与追踪标的指数成份股之间存在少许差异 可能会造成ETF的基金份额净值与标的指数间存在些许落差的风险 ETF与标的指数有何关联 为了使ETF市价能够直观地反映所跟踪的标的指数 产品设计人有意在产品设计之初就将ETF的净值和股价指数联系起来 将ETF的单位净值定为其标的指数的某一百分比 这样一来 投资者通过观察指数的当前点位 就可直接了解投资ETF的损益 把握时机 进行交易 例如 上证50指数ETF的基金份额净值设计为上证50指数的千分之一 因此当上证50指数为1234点时 上证50指数ETF的基金份额净值应约为1 234元 当上证50指数上升或下跌10点 上证50指数ETF之单位净值应约上升或下跌0 01元 某一投资人在认购期现金认购ETF 10万元 认购期间上证50指数为890点左右 假设ETF建仓期于2007年2月1日结束 2月2日为份额标准化日 份额标准化日上证50指数收盘价为970 当日标准净值为0 97 当日投资人总资产增值为11万 那么该投资人最终确定的份额为 11万 0 97 113402 06份 BACK QDII 即合格境内机构投资者QualifiedDomesticInstitutionalInvestors指在资本项目未完全开放的情况下允许政府所认可的境内金融投资机构到境外资本市场投资的机制 买不买 什麽類型 银行系基金系再考慮 1 市场风险2 汇率风险3 流动性风险4 信用风险5