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第六讲 中国经济运行的社会风险与防范 中国经济运行的社会风险与防范 一 社会风险概述二 中国经济运行的社会风险及其原因三 中国经济运行的社会风险与防范 中国经济运行的社会风险与防范 一 社会风险概述 一 社会风险内涵社会风险是社会损失的不确定性 社会风险是由个人或团体反叛社会行为所引起的社会失序和社会混乱的可能性 一 社会风险概述 二 社会风险成因1 挫折 攻击理论 最近几十年来 有些学者从心理学角度研究人为什么会产生反叛社会行为的起因 他们把人的攻击行为归结为挫折的结果 二 社会风险成因 2 规范定向运动理论 规范定向运动的起源孕育于几种不同的因素之中 1 结构性助长 即有利于产生反叛社会行为的社会结构或周围环境 2 结构性压抑 任何使人感到压抑的社会状态 如贫困 冲突 不公平的待遇 难以捉摸的前途等 都刺激人们通过反叛社会行为来解决问题 3 普遍的信条 即人们通过对自己所处环境中的问题的认定 形成对问题的看法和信念 2 规范定向运动理论 4 突发因素 这是反叛社会行为的点火器 这种因素通常是一个戏剧性的事件 它创造了反叛社会行为的具体环境 加速了反叛社会行为的爆发 5 行动动员 群体内的领袖人物或鼓动者的鼓励口号 标志着反叛社会行为的开始 6 社会控制机制 即防止 抑制和疏导前五个因素的累积力量 反叛社会行为最后是否发生就看这种控制手段是否成功 一旦控制失败 反叛社会行为便在所难免 二 社会风险成因 3 相对剥夺理论 所谓相对剥夺是指在人们实际需要的满足与期望的需要满足之间或者自己与他人的需要满足之间相比产生差距的感觉 这种差距感觉称为相对剥夺 相对剥夺理论认为人的挫折感产生于相互比较之中 当人们在某一参照系下经过比较感到利益受损了 就会产生挫折感 从而产生危害社会的行为 这一理论试图解释为什么在经济 社会条件有所改善的情况下人们还会有反叛社会行为的问题 二 社会风险成因 4 现代化动乱论 理论假设是 挫折导致动乱 1 社会动员和经济发展都是现代化过程所造成的必然结果 但两者具有不同的社会功能 社会动员往往会提高人们的期望 而经济发展则会提高社会满足人们期望的能力 但是一般来说 社会动员往往比经济发展的速度更快 这样 需求的形成 与 需求的满足 之间就会形成一个差距 这种差距便会使人们产生 社会挫折感 二 社会风险成因 4 现代化动乱论 理论假设是 挫折导致动乱 2 如果社会存在着纵向和横向流动的机会和可能 这种 社会挫折感 也许会得到缓解 否则 它就会促使人们通过政治参与向政治体系施加压 3 如果在这种政治参与与迅速扩大的同时 该社会的政治制度化水平未相应提高 就会造成政治动乱 一 社会风险概述 二 社会风险的特点1 大量社会风险是人为形成的 社会风险是现实社会生活中决策和选择 科学和政治 工业 市场和资本等各种原因形成的内生风险 在当代 被制造出来的风险取代了外部风险占据主导地位 由此标志着进入风险社会 二 社会风险的特点 2 现代社会风险的严重程度超出了预警检测和事后处理的能力 现代社会风险的存在对整个人类的生存和发展有着严重的威胁 且具有隐蔽性 延时性 它们不再能为人们的感官直接觉察并能在世代之间传递 现代风险造成的灾难不再局限在发生地而在时间 地点和人群上都是难以预测和控制的 甚至无法确定和评估 风险计算无法操作 例如化学 生物基因 生态等 二 社会风险的特点3 现代社会风险具有高度复合性与复杂性 由于人类实践活动导致对社会生活和自然干预的广度和深度的变化 社会风险的构成及其后果呈现高度复合化和复杂化特征 具体表现为从单一风险后果转向多重风险后果 从单一风险主体转向多重风险主体 灾难性事件产生的结果多样 使得风险计算使用的计算程序 常规标准等无法把握 应对风险的方式从简单转向综合应对 二 社会风险的特点 4 中国社会风险具有风险共生和叠加性特征 第一 随着当前中国体制的变迁和政策的转轨 当前中国社会的风险主要呈现 风险共生 的表征 中国的社会转型主要表现为结构转型与体制转型 这其中不仅要完成从传统农业社会向现代工业社会的结构转型 还要进行计划经济向市场经济的体制转轨 4 中国社会风险具有风险共生和叠加性特征 在经济目标成为社会运行的支配目标的同时 政治行政系统更多的指向市场 服务社会 社会主义现代化的转型 打破了中国原有的在政治原则指导下形成的社会平衡状态 致使这些 人造风险 在不同地区 不同群体 不同行业中以不同方向 不同速度积聚和叠加起来 4 中国社会风险具有风险共生和叠加性特征 第二 当前我国除了前工业社会的传统风险 如自然灾害 传染病等依然对人们的生产 生活和社会安全构成威胁外 现代化进程中不断涌现和加剧的失业问题 诚信危机 安全事故等工业社会早期的风险正处于高发势头 同时 现代风险的影响已超越国家疆界 如国际金融风险 环境风险 技术风险 生物入侵等随时可能对我们的安全造成威胁 二 中国经济运行的社会风险及其原因 一 就业风险摩根史坦利首席经济学家斯蒂芬 罗奇认为 中国经济未来面临的最大问题是中国内部问题 尤其是就业 一 就业风险 1 传统就业风险依然存在传统就业风险主要来源于三个方面 一是劳动适龄人口的自然增长 二是城市化带来的农村劳动力转移 三是国有企业改制所释放的剩余劳动力 一 就业风险 2 大学生就业难已成新的风险传统就业风险尚未化解 近些年出现的大学生就业难问题开始成为新的风险 这也是我国面临的最主要就业风险 全国人口普查资料表明 在失业人口中 19岁以下占22 2 20 24岁占20 5 25 29岁占14 5 合计起来 29岁以下占57 2 青年人已经取代下岗职工成为失业人群的主体 其主要原因之一就是 毕业即失业 经验数据表明 近年来大学毕业生不仅一次签约率逐年下滑 且工资水平也逐年下滑 这种趋势将导致大学毕业生和传统就业人群展开低水平的就业竞争 不仅造成人力资源的浪费 也使传统就业风险和大学生就业风险相互叠加 进一步放大 大学毕业生就业风险不仅是我国未来几年所面临的最主要就业风险 也最有可能引发重大社会风险 这是由大学毕业生就业的自身特点所决定的 首先 大学毕业生属于高同质性群体 这是由举国一致的应试教育 大一统的教育体制和培养模式所导致的 高同质性群体往往是某一特定体制的产物 是按照某一特定模式塑造的 因此只能适应这种体制的产业类型 运行机制和技术要求 一旦发生体制转型和产业更替 就会出现群体性不适应 从而形成规模性的 群体淘汰 大规模失业 其次 大学生就业的时间 空间集中 存在引发大规模集体行动的可能性 每年11月份至次年6月份 是大学生找工作的高峰时间 人流量高度集中 尤其是在大型招聘会上 但较低的签约成功率 加上如此集中的人流 而找工作的过程又总是伴随着艰辛 拒绝与失落 一旦负面情绪被点燃 不排除大规模集体行动的可能性 其情势将难以控制 再次 高等教育已开始收费 且收费之高受到社会多方的质疑与责难 大学毕业生一旦找不到工作 过低的投入产出比 产出 投入 也可能引发不满情绪 一旦大学毕业找不到工作 过低的投入产出比引发的不满情绪就会集中暴发 甚至可能导致大规模集体行动 二 中国经济运行的社会风险及其原因 二 农民失地风险上世纪80年代以来 随着我国工业化和城市化的推进 开始较大规模地征用农民土地 造成众多农民失去土地 据专家保守估计 全国失地农民人数已达4000万 5000万左右 二 农民失地风险 以土地为根的农民失去了土地 如果处理不当很容易引发矛盾和纠纷 矛盾和纠纷主要集中于 其一 关于补偿及其相关问题 仍存在补偿金偏低的问题 如果除了一次性货币补偿 城市规划区范围外失地农民的基本社会保障不能落实 一旦补偿金花完 失地农民的生计将难以保障 二 农民失地风险 城市规划区范围内的失地农民 即使建立了基本生活保障也只能是保证生活底线 而可支配的资金或资源则相对很少 这些失地农民在变成市民后 将和其他城市居民一样面临买房 子女入学 看病就医等高消费成本和争取就业岗位的竞争 由于他们中大多数人缺乏适应现代城市生活的职业技能 加之社会整体就业环境严峻 所以这部分人的劣势会逐渐显现 生活质量下降 甚至变成危害社会安定的因素 二 农民失地风险 其二 历史遗留问题 办法 给予失地农民的权益比以前高了许多 而从上世纪80年代以来一直到2005年之间的失地农民中 绝大多数是按照当时比较低的标准给予一次性货币补偿 对照现在的标准 这部分人很容易产生不平衡感 失地农民是一个被剥夺感与相对剥夺感很强烈的群体 失地农民对不同批次的差别性补偿标准义愤填膺 感觉自己受到了极大的剥削和不公平待遇 如果不采取适当措施加以应对 很有可能引起较大的民情波动 给社会带来很大的冲击 二 中国经济运行的社会风险及其原因 三 房地产风险1 房市泡沫风险 近几年来 全国商品房价格涨幅过大 房价的上涨加剧了炒楼现象 房市泡沫由此形成 房市也在催生着新的泡沫 三 房地产风险 房地产开发资金过多依赖于银行贷款 据估算 我国80 左右的土地购置和房地产开发资金都直接或间接来自商业银行信贷 在房地产市场资金链中 商业银行基本参与了房地产开发的全过程 通过住房消费贷款 房地产开发贷款 建筑企业流动性贷款和土地储备贷款等 商业银行实际上直接或间接地承受了房地产市场运行中各个环节的市场风险和信用风险 三 房地产风险 2 土地储备贷款存在隐性风险 由于各地城市开发和改造的规模都很大 土地购置的融资要求十分巨大 土地收购和开发的主要资金来源于银行贷款 还款则主要依靠土地出让金 土地储备属于政府行为 土地储备中心的性质 责任不清 主体资格不规范 加上土地储备中心的高度垄断和缺乏竞争 也增加了市场风险 影响土地出让价格的因素很多 土地资产价格本身也波动频繁 这些都增加了土地购置与开发贷款的隐含风险 三 房地产风险 一些开发商没有按有关规定按时足额缴纳土地出让金 在没有足额缴纳出让金的情况下用该地块作抵押 换取银行的贷款 以虚假评估与假按揭等手段骗贷 个人住房贷款所占比例持续攀升 房地产贷款在贷款总量中所占比例不断提高 投资过热 房地产市场风险转变为银行信贷风险的可能性 近年来明显加剧 三 房地产风险 3 商品房购置风险 对于商品房消费者来讲 由于房价的涨跌 银行利率 国家税收 劳动力成本等方面的变数 今后一段时期内 也充满了风险 首先是利率风险 购房者做按揭贷款采用的是浮动利率 虽说利率浮动有升降两种可能 但利率上涨在未来10 20年内的可能性几乎是100 届时将对购房者按揭还款造成很大的压力 3 商品房购置风险 其次是税收的风险 日前 对不动产征税不可避免 购买基本居住面积的住房税率可能不高 但买超大面积的住房就可能适用累进的税率 这将是一笔可观的开支 第三是劳动力成本提高的风险 在社会发展中 劳动力成本的提高是必然趋势 这将给房主带来未来物业管理费用开支的增长 三 房地产风险 总之 房地产风险直接转嫁给银行后 一旦风险变成危机 就会破坏地方金融 有碍 国计 消费者购买和持有住房的风险一旦转变成现实 他们的生活将步入困境 影响 民生 而这两方面的风险与压力最终势必要发泄或转嫁到政府头上 二 中国经济运行的社会风险及其原因 四 社会生态风险生态风险的产生是与经济发展过程中生态环境的恶化密切相关的 生态环境是指由生物群落及非生物自然因素组成的各种生态系统所构成的整体 主要或完全由自然因素形成 并间接地 潜在地 长远地对人类的生存和发展产生影响 生态风险 EcologicalRisk 就是生态系统及其成分所承受的风险 它指在一定区域内 具有不确定性的事故或灾害对生态系统及其成分可能产生的不利作用 包括生态系统结构和功能的损害 从而危及生态系统的安全和健康 由于它的潜伏期长 出现过程缓慢 不像金融风险那样明显突发 所以很容易被忽略和轻视 然而 生态风险一旦从潜能转变为现实压力 却极难防范和缓解 四 社会生态风险 一般来说 生态环境问题可以分为两类 一类是由于人类不合理地开发利用自然资源所造成的生态环境破坏 另一类是由于城市化和工农业高度发展而引起的 三废 废水 废气 废渣 污染 噪声污染 农药污染等环境污染 四 社会生态风险 由于我国的经济转型是在西方发达国家已经实现了现代化 并由工业社会向后工业社会迈进的背景下进行的 因此 中国既面临由传统农业社会向现代工业社会转变过程中需要解决的一系列问题 同时也要正确面对由工业社会向后工业社会转向中新产生的问题 五 社会公共安全风险 伴随着经济发展 由于下岗 收入差距拉大 大面积拆迁 高价药费等暴露出一些社会问题 一部分人由于实际上的或感觉上的利益受到侵害 生活境况窘迫 受到他人乃至整个社会的歧视和排挤 引起绝对或相对剥夺感 心理失衡 二 中国经济运行的社会风险及其原因 1 社会群体性事件的增加 当前 中国社会的群体性突发事件发生的频率以及参加人数和规模 都呈现不断快速增长的趋势 根据有关部门的统计 十多年来 全国的社会群体性突发事件从8709起增加到近7万起 涉及人数也从70万人增加到300多万人 对这些事件进行深入分析就会发现 以产业工人和农民劳动者为主体 涉及为征地 拆迁利益纠纷等维权性事件约占了全部社会群体性突发事件的75 以上 五 社会公共安全风险 2 社会骚乱性事件或有组织犯罪事件也有所增加 这些社会骚乱型突发事件中很多都是 非直接利益冲突 现象 对社会不满 恐慌的累积只有在寻找一个共同的目标事件 形成 挂钉式共同体 来发泄不满 行动方式也经常突破法定的限度 因此社会影响十分巨大 在一定程度上已经危害到社会公共秩序 极少数人抱有仇视社会 报复社会的阴暗心理 疯狂出击 采用极端的方式对弱势群体或者无辜大众实施报复 二 中国经济运行的社会风险及其原因 五 社会公共安全风险3 城市公共场所 商场 歌厅等 和居民住宅火灾频发 这是11月15日拍摄的火灾现场 当日14时许 上海市中心胶州路靠近余姚路附近的一座约30层的公寓楼发生火灾 二 中国经济运行的社会风险及其原因 六 安全生产风险目前全国在安全生产方面的问题突出 危机不断 安全生产形势相当严峻 较常见的一般企业生产安全 煤矿生产安全 建筑行业生产安全 陆路与水路交通运输生产安全 海洋捕捞作业生产安全等问题 2009年11月28日黑龙江鹤岗新兴煤矿瓦斯爆炸事故 新兴煤矿1121特大瓦斯爆炸事故暴露出企业采掘布置不合理 井下现场管理和劳动组织混乱 超强度组织生产 通风系统复杂 抗灾能力弱 应急预案不完善等问题 反映出企业安全生产责任不落实 隐患排查不认真 不彻底 是一起责任事故 根据国家安全生产监督管理局统计 中国煤矿企业每年因矿难事故而死亡的人数超过六千人 这组数字已足够让人震惊的了 每有重大矿难发生 便会有一大片地区或整个省份煤矿停工整顿的决定 但过不了多久 便故态复萌 原因有多方面 我国石油资源贫乏 但煤资源就很丰富 为了弥补石油的不足 唯有加大力度开采煤矿 在增加的人手中 有相当一部分是农民工 很多都没有受过培训 即使有培训也未必充足 在这样情况下进入高危的环境工作 就很容易造成意外 追逐利润也就变成了 催命符 另一方面 企业主为了获取最大的经济效益 企业往往超能力生产 忽略矿井的安全 漠视工人的生命 有些无良矿主在事故发生后 为了逃避责任 经常隐瞒事故 或者尽量少报遇难人数 致使事故的损失加以扩大 得不到及时的抢险救援 二 中国经济运行的社会风险及其原因 七 食品安全风险 七 食品安全风险 食品直接关系到人民群众的身体健康和生命安全 关系到食品药品产业的健康发展和社会的安定和谐 关系到党和政府的威信和形象 七 食品安全风险 滥用食品添加剂 向食品中非法添加化工原料或在食品加工中使用化工产品也是一个突出问题 目前 米线 麻辣烫 火锅 高汤等许多饮食品种无一不添加以化工原料制成的 一滴香 但 一滴香 长期食用可致癌和损伤肝脏 有专家估计 中国每年返回餐桌的地沟油至少有200至300万吨 地沟油中的黄曲霉素强烈致癌 毒过砒霜100倍 七 食品安全风险 食品安全存在的主要问题有 一是食品质量合格率不高 平均只有80 90 有的甚至低于60 二是制售假劣食品案件层出不穷 重大食品安全事件时有发生 三是食品源头污染 包括环境污染 农药残留 兽药残留等 问题较为严重 四是食品生产经营规模化 集约化程度偏低 无证 无照 无标准生产经营现象比较普遍 五是农村和城乡结合部食品安全问题突出 未成年人 农民和低收入者成为主要受害群体 七 食品安全风险 三聚氰胺超标奶粉事件在2010年7月 卷土重来 在青海省一家乳制品厂 检测出三聚氰胺超标达500余倍 而原料仍然来自河北等地 2010年9月1日 湖南省金浩茶油股份公司承认9个批次纯茶油产品存在致癌物质超标的质量问题 已于3月20日进行过第一次全面召回 同年1月份以来 海南豇豆在武汉 广州连续被检测出含有禁用农药水胺硫磷 从4月1日开始 青岛一些医院陆续接到9名食用韭菜后中毒的患者 他们都出现了头疼 恶心 腹泻等症状 为韭菜上的残余农药严重超标导致中毒 一杯干净的牛奶强壮不了一个民族因为还有很多孩子喝不起牛奶一杯有毒的牛奶足以毁灭一个民族因为谁也不再相信中国制造是安全的 鸦片战争让外国人打败我们牛奶战争是自己人打败自己如果我们再一味制造毒品最终我们要死在毒品上 网民 七 食品安全风险 同时 环境污染对食品安全性的影响也不容忽视 一个国际环保组织最近发表了题为 毒 隐于江 长江鱼体内有毒有害物质调查 的报告 表示在取自长江上 中 下游不同城市的鲤鱼和鲶鱼体内 均测出了被称为 环境激素 的壬基酚和辛基酚 这两种物质可导致雌性性早熟等性发育和生殖系统问题 二 中国经济运行的社会风险及其原因 八 强行拆迁风险 二 中国经济运行的社会风险及其原因 九 社会分配风险当前社会分配不公 收入差距扩大 贫富悬殊问题十分突出 国民收入分配存在的主要问题可以概括为 两个比重和一个差距 九 社会分配风险 据世界银行统计 2009年中国的基尼系数达到了0 47 已经超过了0 4的警戒红线 另据人保部的统计 目前中国城乡居民之间的收入差距维持在3 3倍左右 10 的最高收入户与10 的最低收入户人均收入的差距 更是达到了20多倍 九 社会分配风险 2002年至2009年 中国GDP年递增幅度10 13 职工工资扣除物价因素年均增长8 18 再加上近年物价房价上涨的因素 有一部分职工实际生活水平上升缓慢或不升反降 这些数据说明劳动者并没有完全共享到改革发展的成果 收入差距在不断拉大 九 社会分配风险 两个比重 居民收入占国民收入的比重下降 收入分配向政府倾斜 劳动报酬占初次分配的比重下降 初次分配向资本倾斜 劳动报酬比重明显低于国际上55 65 的平均水平 从20世纪90年代以后 在收入分配的三个要素主体中 居民的收入增长最为缓慢 而政府和企业的增长较快 九 社会分配风险 一个差距 收入差距持续拉大从城乡差距看 2000年 2009年 安徽省城乡居民收入绝对差由3359元扩大到9582元 城乡居民收入之比由2 74 1扩大到3 13 1 从地区收入差距看 甘肃省城镇居民可支配收入最高与最低地区相差由3528元扩大到9028元 农村居民人均纯收入相差由2361元扩大到4867元 一个差距 收入差距持续拉大 从行业收入差距看 最高的金融业收入是最低的畜牧业的15 2倍 远远高于美欧5倍左右的差距 从不同收入组的收入差距看 2005年 2008年 安徽省城镇居民高收入户可支配收入相当于低收入户的倍数由2 9倍扩大到3 1倍 农村居民人均纯收入高 低户差距由4 8倍扩大到5 2倍 城镇居民和农村居民基尼系数分别扩大了2 8个和1 3个百分点 一个差距 收入差距持续拉大 与私营企业 特别是农民工的低工资相对应的是 金融 能源 电力 石油 电信 运输 铁路 民航 烟草专卖等垄断性行业企业 凭借其垄断地位 获得比其他行业更高的利润 企业员工工资水平也明显高于其他行业 一个差距 收入差距持续拉大 部分国有企业高管人员与普通职工收入差距较大 也是这次调研中普遍存在的一个问题 有的企业经营者与一线职工收入相差数十倍 制度缺陷拉大差距 首先是由中国现阶段的发展方式和发展阶段造成的 中国当前正处于重化工业高速发展的阶段 并且在发展方式上偏重于高投资 高消耗 其必然结果就是要素分配向资本倾斜 制度缺陷拉大差距 中国特殊的国情又放大了这个问题 政府将过多的力量放在了发展重化工业和基础设施建设上面 而对于小企业和劳动密集型企业的扶持力度偏弱 其结果是就业岗位的减少 职工收入增长缓慢 制度缺陷拉大差距 个人所得税的税率和征管方法不合理 对收入分配的调节作用发挥不够 现行分类课税导致高收入者税负轻 低收入者税负重的现象出现 加之个人所得税采用工资薪金所得5 45 个体工商户生产经营和承包经营所得5 35 的超额累进税率和利息 股息 财产转让等所得20 的比例税率 造成劳动所得的税负明显重于非劳动所得 更使得工薪阶层实际上成为个人所得税的纳税主体 现有的职工工资正常增长机制并不健全 主要体现在最低工资标准偏低 未能充分发挥保障劳动者基本收入的作用 安徽省现行的最低工资标准为560元 月到390元 月 仅占城镇职工平均工资的20 25 明显偏低 更与国际通行的40 60 标准有较大差距 现有的职工工资正常增长机制并不健全 被全总和有关部门寄予厚望的工资集体协商机制虽然在形式上已经基本建立起来 但据全国人大常委会调研发现 其在实践中普遍存在 重合同 轻履行 的现象 究其原因 是因为相关立法对于企业是否开展工资集体协商 缺乏明确的义务性规定和相应的法律责任 因此在实际工作中难以操作 政府在公共服务方面投入不足 居民在教育 社保 医疗等方面的负担增加较多 也影响居民可支配收入的增长 1990年 2007年 甘肃省城镇居民人均可支配收入年均名义增长13 9 而同期居民社保等支出年均增长36 远高于居民各项收入来源增速 对居民可支配收入增长的负面影响从0 4 上升到8 1 居民收入来源渠道单一 居民财产性 转移性收入所占比重较小 也是造成收入分配差距的一个原因 二 中国经济运行的社会风险及其原因 十 自然灾害风险我国面临多种自然灾害 如地震 台风 洪水 农林业病虫害等 自然灾害造成的次生灾害也非常严重 二 中国经济运行的社会风险及其原因 此外 当前中国经济运行的社会风险还有通货膨胀 物价上涨 城乡居民实际收入和消费能力下降以及群体性事件频发等风险 滥发票子之所以没有 后顾之忧 很大程度是因为老百姓貌似总能消化一轮轮上涨的物价 二 中国经济运行的社会风险及其原因 中国经济运行的社会风险1 经济快速发展 社会普遍浮躁 2 安全教育滞后 防范意识淡薄 3 经济利益驱动 不择手段获利 4 政策法律缺位 执法威慑不足 5 体制机制不顺 政府监管不力 三 中国经济运行社会风险的防范 国际经验表明 人均GDP在3000美元左右既是实现现代化加速期 也是矛盾高发期 正处于矛盾高发期的中国 着力为和谐发展构筑社会风险 防火墙 中央 十二五 规划建议和中央经济工作会议等均明确提出 要着力建立社会稳定风险评估机制 从源头上减少不稳定因素 三