信用社（银行）工作经验汇报材料我们是如何开展代理保险业务的.doc

信用社（银行）工作经验汇报材料：我们是如何开展代理保险业务的尊敬的各位领导、各兄弟联社的同志们： 大家好，很高兴诸位能来到联社参加由市办事处组织召开的中间业务工作推进会，共同交流和探讨如何做好代理保险工作的经验和方法。下面，我将上半年联社的代理保险业务开展情况向大家做以简要汇报。根据省社和市办要求，为增加中间业务收入，年初以来，联社与中国人寿保险股份有限公司支公司合作开办了借款人意外伤害、疾病等保险业务。上半年，在市办事处领导的关怀下，实现保费额万元，已完成全年的保费任务。在开展代理保险业务过程中，我们主要做好了以下几项工作。一、领导重视，职工认识到位，工作开展情况好今年34月份，市办事处主任和省联社负债部的领导，先后就开展中间业务工作，专程来到联社进行了指导和调研，增强了我们开展这项工作的决心和信心。在省社、市办的关怀和指导下，我们联社将开展代理保险工作作为业务创新工程和提高自身竞争力的突破口，加强了对此项工作的组织领导与管理。为做好代理保险工作，联社专门成立了领导小组，由联社主要领导亲自抓，负债管理部直接负责业务推进。为提高基层社和广大信贷员开展代理保险业务的积极性和主动性，联社将代理保险业务纳入经营目标管理考核，在百分赛中占5分，并按信用社每年投贷计划，合理下达指标，分季度、年度双线考核。在代理费结算上，除正常代理费外，与保险公司双方协商给付经办员奖励费10%20%左右,年末视完成情况予以奖励经办员,从而有效的调动了员工的积极性。在领导重视的基础上，我们加强了对全辖员工的培训和指导，使他们都充分认识到了开展代理保险这一中间业务的重要性，真正将此项业务作为了增加收入、降低风险、为广大农民朋友和借款户提供更周到服务的主要手段，主动参与到代理保险业务工作中来。在工作中，我们充分发挥信用社点多面广、贴近农村群众、人员众多且在同一地点工作年限较长的优势，通过联络感情、认真走访、加大宣传等手段，依靠信贷人员的辛勤工作，推动了代理保险业务的开展。多年来，的农业生产、农民致富、绝大部分农事企业的发展完全有赖于农村信用社的支持，因而我们与广大农民朋友、民营业主结下了深厚的友谊，他们信任信用社，信任我们的信贷员，所以我们宣传的保险业务他们也大多能够认同，这就为我们开展代理保险业务提供了便利条件。在开展业务过程中，我们的信贷人员都能积极走访与自己关系密切的贷款户和朋友，能够主动宣传保险知识，形成全员倡导保险、全员发展保险的良好局面。在寻找投保对象过程中，我们的信贷人员首先是选择那些与我们有着长久业务联系的农民和企业，通过彼此之间长期以来建立起的深厚感情来吸保；然后是选择那些危险性较高行业的从业人员作为重点发展对象，主要是以养殖户、运输户、危险行业员工等。例如在我市青堆子地区禽流感过后，人们对人禽流感还是心有余悸，所以我们的信贷人员在向他们宣传疾病和意外伤害险时的成功率就较高。又如近年来交通运输业飞速发展，农业生产机械化程度提高，矿山等高危行业增多，因而交通肇事、机械损伤等意外时有发生，所以在工作中我们就将这一部分人作为了重点对象，往往也是经过简单介绍就能达成保险意向。通过半年多的实践证明，我们的优势是明显的，作法是完全正确的，通过全辖员工的努力，代理保险业务收入已经成为了我们联社中间业务收入的主项，增加了信用社业务收入、提高业务经营水平。 二、做好与保险公司的沟通与协调，确保中间业务的正常开展在工作中，我们结合实际，精心选择在经营年限最长、最有经营实力的中国人寿保险公司支公司作为合作伙伴，加强了彼此之间的沟通与合作。由于我们的信贷人员不具备保监会颁发的保险代理资格证书，所以在业务开展过程中，我们主要以保险公司经办为主，以信用社配合代理为辅，并按以下流程进行操作：由保险公司提供开展保险业务所使用的凭证保险单，交与开办业务的信用社；信用社与借款户协商同意后，经保险公司授意后，代为填写三联保险单，一联交给借款户，一联由信用社留存，一联连同保费交给保险公司，同时提取代办手续费，纳入信用社手续费科目核算。联社对保险代理业务建立了有效内控制度，设立台帐，基层社设立登记簿。由于信用社的信贷人员刚接触到代理保险业务，有些知识尚在探讨摸索之中，联社经常与保险公司共同组织保险代理方面的有关培训，让代理经办员掌握更多的保险业务知识。为避免各基层信用社在操作过程中出现摸不着头绪或偏差现象，在工作中探索经验，及时查找不足，联社责成负债管理部门会同保险公司定期对代理保险业务开展进行监督与指导，经常深入基层解决实际问题。2007年1月，再次与中国人寿保险公司支公司签订合作协议，召开了关于开展代理保险业务的专题会议，并决定将、三家信用社作为试点单位，有了一定经验于4月份后在全辖范围内推广。在保险业务开展过程中，我们随时与保险公司取得联系，使遇到的问题能够随时妥善解决，保证了保险业务的顺利开展。三、加大宣传、调研力度，使代理保险业务深入人心在工作中，我们将支持、宣传、推动代理保险业务工作的开展作为宣传工作的重要内容，积极采取各种有效措施，在广大借款户特别是农村借款户中宣传保险业务，并通过保险理培实例进行宣传。今年4月12日，镇村村民陈某在向信用社借款10000元后，投保100元办理了保额为6000元的人身保险。7月13日，该借款人因病死亡，信用社立即向保险公司报案、帮助协调理赔，使保险受益人及时得到了6000元赔偿金，通过此例我们在当地广泛宣传了办理保险业务的好处，增强了借款户自愿投保的积极性。在加强宣传的同时，联社还在省、市有关部门的指导下认真开展了有关代理保险的调查工作，经常组织农村信用社主任及信贷员召开代理保险业务座谈会，积极配合省、市保险公司及省联社、市办事处开展调研工作。3月份，市办事处主任白科和锦州保险公司领导一同来我市调研并指导工作，为我们开办代理保险业务指明了方向。4月初，省联社负债部副总经理、中国财险沈阳分公司部门经理总，来到生态农场进行了现场调研，并召开了代理保险业务座谈会，大家对提供的多个险种，逐一进行了可行性分析。结合市现有棚菜面积40万亩的实际，建议保险公司把保险业务侧重点放在蔬菜大棚上，既消除农民从事农业生产的后顾之忧，又增加了保险公司的收入。并希望保险公司从农民朋友的切身利益出发，在成功开办棚菜保险业务时，对农民的保险业务实行优惠服务，增加服务项目，实行“买一赠一”，即买一份棚菜保险，又送一份家财保险，实现保险公司与农民朋友的双满意。目前这项业务正在协商之中，不久就会在全辖推广。四、下半年开展代理保险业务的打算在下半年的代理保险业务工作开展过程中，我们将进一步提高认识,更新观念，发挥优势，增强员工对开办中间业务的紧迫感。争取做到以下几点：一是为各信用社办理保险代理机构许可证，为信贷人员办理保险代理人资格证，实现开办保险业务由以保险公司为主到以信用社为主的转变。二是加强对员工保险知识的业务培训，使他们充分掌握营销保险业务技能，与农民朋友建立亲密关系。三是加大保险宣传力度，特别是通过理赔实例进行深入宣传，使农民认识到保险业务的重要性，主动投入到保险业务中来。四是扩大保险范围和