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金融计划书范文 金融计划书摘要 一、公司及发展某某投资股份有限公司是一家于1999年12月在中国广东省深圳市注册的股份制有限公司，是中国第一批民营的专业担保机构之一。 公司经过近两年的运营，无论从资产规模或经营规模，都已成为集担保、投资及配套服务于一体的中国目前最大的民营商业担保机构之一，在业界和社会上都享有很高的声誉。 投资公司以“发展担保、服务社会，促进我国信用秩序的建设和风险投资的健康发展”为宗旨，坚持“以担保亚促进投资，以投资发展菠担保”的经营理念，采挥用担保服务与风险投资英相结合、项目运作与资悟本运作相结合、资产抵酗押与股权质押相结合的烛担保投资运作新模式，派拓展以担保及其配套服填务为主，担保投资为辅剿的主营业务及各项衍生孝业务。 投资公司实诊行规范的股份制商业化苫运作，建立了完善的组旱织结构、以及强有力的乏经营策略和灵活的商业楔化运作机制，并以实现匙境外IPO上市为目标杠，在管理上与国际金融赞企业要求接轨，保持了翰公司在中国担保业稳健言经营的领先优势。 债投资公司的发展规划是彭在未来五年内，全面拓梁展和深化担保与担保投俞资业务，将公司发展成偿跨区域、集团化运作的峰上市公司,成为适应知穿识经济时代要求和具有逊核心竞争能力的学习型好企业和专家型组织。 计又划到XX年，公司担保羹规模达到亿元人民币，炎当年实现净利润亿元人忧民币，五年实现担保金亭额累计约336亿元人打民币，利润累计达7亿诬元人民币。 二、产品和崎服务投资公司以客汕户利益和为社会服务至炉上的原则制定其市场营学销策略，提供最适合社卞会需要的担保服务产品夫。 投资公司运用担怯保投资的经营模式，不拾断开创担保投资新型产瘩品。 通过担保与投资的扎有机结合，以投资收益偿弥补担保代偿损失，担昭保投资收益高于一般保沼费的收入，这样，大大搐降低了投资风险，提高议了公司的经济效益。 滔同时，投资公司针对阿中国目前普遍存在的中疆小企业融资难，个人贷消款投放难，合同双方履魄约难的情况，以企业和绵个人为主要服务对象,旭开展了个人贷款担保业置务、企业融资担保业务蜗以及经济合同履约担保婴业务。 为保证担保业务僵的资信质量，增加担保键业务的附加价值，公司圭开发出一系列中介业务汀品种，主要包括咨询内服务项目、论证服务、橙抵押资产处臵服务和代歧理服务。 为进一步碧规避担保风险，投资公煽司正在计划申请与资产旬证券化有关的担保业务搽，在资本金达到5亿元翼人民币以上时，将力争抡开拓以下业务产品企瘤业债券和可转换债券、善发行担保银行房屋抵押氮、资产证券化担保、反员担保资产证券化担保和砌企业债券回购担保以及艇其他衍生产品，力争在深完成增资扩股和境外上破市后成为中国第一家抵粪押资产证券化业务的开涵拓者。 投资公司将绵继续依据国内外最新的猪理论成果和市场需求，援联合中国著名高等院校拈、研究机构和国际同行睦,不断研究和开发新的幽担保投资品种,进一步脓完善管理制度和业务实只施手段,使公司的业务阔开发能力始终保持在全栗国领先水平。 三、市场物及竞争由于担保业净的特殊性，使担保机构诣具有一定的地区性。 外般地担保机构一般很难在暇深圳开展业务，反之亦涝然。 据统计，深圳的企码业贷款的平均规模年均品3,000亿元人民币瘪，同期个人贷款的规模醚达300亿元人民币，蛮并以较高的年增长率继川续扩大，预计全国个人亭贷款每年市场份额将以寅50%的速度增长，深依圳可达到60%的增长窃速度。 深圳2000年蚤企业申请的担保额达2援00多亿元人民币，而盲包括投资公司在内的深案圳三家专业担保机构全雷年的承保总额不到10掌亿元人民币。 显然，巨主大的市场在等待着开发遇，信用担保业的发展前辗景十分广阔。 由于砚深圳担保业务市场巨大蒋，投资公司与深圳仅有贮的几家同行之间基本上坤没有竞争，从未出现几睁家争一个客户或在一个掖行业内竞争的情形。 相掖反，公司与其它专业担朵保机构已形成战略同盟歇，形成业务上互补的商谜业伙伴。 此外，投资公禽司还受托管理深圳市中迈小企业信用互助协会等打互助担保机构。 正是由裙于目前市场需求远大于塘供给，没有形成竞争。 铡按目前担保业保证金到吱位情况来看，深圳担保拓业真正形成竞争最早要购到XX年以后。 因此，俩投资公司竞争策略是奋在XXXX年将自己臆发展成为业内第一题品牌，以实力和服务质颠量形成竞争优势。 四、涌资金筹措及投资回报石由于担保行业的特点辗，投资公司本身不可能挺靠借贷的方式扩张。 为锗满足担保保证金增长的携需要，唯一的途径是通疫过股本扩张来融资。 因或此，资金筹措的使用主斗要是用于满足主营业务霖的迅速增长，以及提高贬公司的抗风险能力。 补投资公司计划于XX赴年实现境外上市的目标萨，并已于XX年8月与欣美国美洲投资银行签订互了投资公司上市辅导阀咨询协议书。 境外上胀市的地点和时机将根据替当时世界资本市场状况惦来定，目前选择美国N晚ASDAQ全国市场为胀第一优先考虑的交易所言，计划于XX年完成申挤报审批程序。 其次，公拟司亦考虑在香港主板上档市的可能性。 在X缄X年上市之前，公司计冯划XXXX年进行两排次增资扩股，使公司总寅股本扩大到4亿股，上伏市后XX年总股本达到劲53,500万股。 第冤一次增资计划于XX年棒11月份开始，新增公信司普通股权14,45尸0万股，参股价格为每隶股元人民币，共计增加吩资金18,万元人民币湿。 其中，美国美林集团涌下属投资公司已决定参涤股3,320万股，美考国美洲投资银行已决定构参股1,992万股，友尚余9,138万股。 亿投资人最小持股数为1兴0万股，即最少投资金钧额为万元人民币；第二骋次增资扩股计划于XX绵年下半年新增公司普通微股权1亿股，参股价格膜为每股2元人民币，这治次增资将增加资金2亿鱼元人民币。 预计公司在沫XXXX年上市前后御的五年平均净资产回报柿率将达约11%，平均靴投资回报率在13%左咽右。 五、结语中国衰政府于1999年6月磷正式启动以扶持中小企焊业发展为宗旨的中小企剁业信用担保体系的建设默以来，国家已制定了一幅系列的措施，加快建设邪以中小企业为主要服务拍对象的中央、省、地信寅用担保体系，在积极扶呀持中小企业创立与发展弗的同时，亦为信用担保斟市场的健康发展奠定了殃坚实的基础，信用担保逸业的发展面临着更宽松越的环境和更大的发展机移遇。 由于担保投资昧业务低风险高收益，担舞保配套服务又能够拓展搬担保业务的服务范惶围，担保基金委托管理出业务亦在不增加公司资俩本需求压力和有效降低疙风险的前提下广泛开拓啤担保市场，这些都将有冷助于提高公司的整体服址务水平和盈利能力，而涨公司的反担保资产的处唬臵业务及资产证券化业雅务能为公司有效化解担磷保风险。 本项投资的投折资收益是明显的，规避驼风险的措施是行之有效郭的，所以，投资投资公搜司是一项具有良好发展菲前景和丰厚投资回报的数投资。 酿公司可根据高端客户的翅理财需求，通过信托计食划为客户提供细致入微痉的个性化、量身定制的曾理财规划、投资方案及压高增值服务。 公司推从成立、组建到运作的凤过程中可通过专业化的招团队，严谨、稳健的业醋务操作模式以及成熟的慨管理模式，提供全面、空安全而稳固的黄金资产支管理服务。 为投资者提董供黄金投资管理及咨询痈服务，受托投资管理，砾批发、零售，黄金及贵彦金属制品。 公司及时把仗握和传递国际、国内最操新的行情咨询，为投资萎者提供全方位的投资服熊务和稳定的黄金现货资荫源。 公司在成立的锌初期可依托于上海黄金露交易所金融类会员单位虚与深圳金融电子结算中麻心在陕西代理拓展的形沼式,借助于深圳金融电韵子结算中心的强大技术奢支持，将公司发展成为悦国内专业的从事国家标妖准黄金及其衍生产品投荫资交易的服务机构。 并壤逐渐培养一批专业的化舰的分析人员。 在客户交宅易过程中时刻为客户提棉供最新最全的实时黄金湍资讯，及全面的走势分膳析，确保客户在交易过向程中受益的保证。 我们吠也会针对客户对黄金的饿投资意愿，分别提供长阴线、中线、短线的服务簿平台，并根据公司的阶漏段发展以时报、日报、腮月报、季度报、年报的踌形式向客户传达黄金的礼分析情况，以配合交易上信息平台的形式在每天折10点之前为客户提供布每天的金价定位，交易倚风险提示。 二、公司的穿宗旨和目标主要针甸对市场目标和财务目标瞪，针对性的公司所要运误营项目的实力，以便激褪发投资者的兴趣，促使幻投资者继续往下看。 挺传统政治经济结构变语化所带来的黄金实物需焉求增加，新金融背景下夯投资资产及投资需求的株增加，都将给黄金市场塔带来长期的、充足的动啼力。 中国人民银行行长衅周小川就曾经指出,中按国黄金市场应当逐步实沏现三个转变从商品交菱易为主向金融交易为主运的转变、由现货交易为腑主向期货交易为主的转般变、由国内市场向国际餐市场的转变。 三、主要茹产品和业务范围 1、实觉物金条业务实物金漳条的储备是为了给中誉忙要开展的业务，包括黄骑金积存业务、中高端客锋户理财业务、实物黄金影延期交收发展到黄金信囱托业务以及要陆续要开赦展的机构业务，在降低榨企业运作风险的同时、实为公司的长远发展打下遣牢固的基础。 2、积存业业务黄金积存业务早是在实物金条销售的基惠础上衍生的一项具有市撑场战略愿意的业务。 幌对个人客户来讲黄碎金积存业务是采用平均欢成本的策略降低投资风剥险，但相对的也需长期莫投资才能克服因金价波助动而产生的影响，并在依市场回升时获取收益。 艳投资期间越长越有可能耶化解金价波动产生的影昌响，成功实现资产的保傅值增值。 对于企业的长狱远发展而言黄金北积存业务是以市场圈地锑拓展的形式，以迅速增肆加与吸纳庞大客户群体烷来体验中誉理财业务，枕针对客户对黄金的投资句意愿，分别提供长线、戏中线、短线的服务平台淡，并根据公司的阶段发标展以时报、日报、月报伦、季度报、年报的形式鸟向客户传达黄金的分析斟情况，以配合交易信息敲平台每天的金价定位，降为客户做到交易风险提吃示。 3、中高端客户的以理财业务中高端客责户的理财业务是建立在坪黄金积存业务在市场圈巩地拓展的基础上的针对贝客户积存在相应克数的拌理财业务，可根据合作缺的资金额度与合作周期式设定不同的收益标准，罚其中包括“保本浮动型爬收益”与“固定收益”胰，适合中高端客户的理胡财业务以100克为基速准，预期资金达到20乏0万资金以上可为公司昔业务开展及运营储备更力多、更稳的可流动性资予金，并能为T+D以及凑其他高端风险业务交易牺打下坚实基础。 4、T萤+D委托代理业务洒以上三种业务的基础上犊，当华信标准金条储量郊达到10公斤以上、积噶存业务客户数量突破2释000以上、中高端理郭财业务资金达到200豁万以上时，中誉便可申月请加入上海黄金交易所晌会员，以公司身份参与执到国内黄金市场的整体柑运作，并借助上海金交优所平台让公司所有资金竖利益最大化。 也是更好菊的为后期要开展的更高锻端业务寻找最佳的突破杭点。 四、市场概况挝分析项目目前所涉及的添市场，选择针对性和关儡联性的，进而分析目标啃市场的供求状况。 五、叠营销策略需要让投挚资者知道营销策略与框茹架，以便吸引投资者投这资 六、可行性计划分析贱/市场调研报告1曝、资金使用明细公司阴建设投入、工资投入，修前期筹备投入等 2、预哆期回报分析一年的回踊报情况，35年的回轧报分析 3、资本回垮收期用多长的时间可形以盈亏平衡，多长时间措可以使公司步入盈利阶茅段 七、财务技术指标汇渣总金融产品营销策划书淀方案名称基金营销策谜划方案参赛队负责人颜李毅完成日期XX-昂06-2基金营销策划氧方案为了发展我们件证券公司购买基金的客筑户，争取达到每个在我摇们公司开户的人都同时关开立基金的帐户，扩大挚基金市场中客户占有份货额，发展潜在客户。 我枫们公司将通过一系列的尤营销策略，整合产品营死销和关系营销，将基金题推上我们公司的主打发遭展力量，同时给我们公苑司树立起品牌文化形象犹，打造稳健的、专业的皱、诚信的、有远见的、衙负责的、智慧的、伙伴锨关系的企业形象。 一、蹲策划目的本次策雀划主要针对基金产品展嚣开营销，其主要目的在脯于增加我们公司的经济熊效益，扩大基金市场中愿客户占有份额，同时建值立企业内部文化及品牌隔形象，发展潜在客户。 峙我们将对自身基金啥产品进行营销推广的同忙时，对公司内部专业人抵员的专业性水平，服务韩性水平进行提高，你满凤足广大投资者的不同需枉求。 二、营销环境分析万宏观环境分析向1.中国资本市场已经仗告别了暴利与投机时代英，即将进入健康的投资辰时代；随着法律法规的虞不断完善，监管力量的泅加强，为证券公司的运觅作创造出良好的外部环匆境，并推动基金业的迅妄速发展。 随着基金贡规模日益扩大，对市场揉的影响也日益重要，逐咕渐成为证券市场中不可发忽视的重要的机构投资钧者。 机构投资者是证券酶市场的稳定器，发展机抄构投2.资者正是之我国目前的政策选择。 攀数据显示，目前受中国芳证监会监管的证券投资殖基金市值总和已接近8猛00亿元，相当于沪、窄深两市流通市值的7%哦左右。 3、证券投用资基金是理想的个人理眨财工具，收益率较高，谨而个人投资者在收集信忙息、把握行情及资金实晃力等方面有先天劣势，厌自我保护能力不足，这驶决定了他们的投资结果音必然是亏多赢少，这是嫉多年来的实践所证明了藤的。 所以，越来越多的睁人选择在证券公司开立歇基金账户。 4、基槛金品种的日益多样化，痒投资风格的逐渐凸现，版为证券公司带来了越来愉越大的代销空间。 从1窒998年第一批以平衡猪型为主的基金发展至今宵，已出现成长型、价值省型、复合型等不同风格临类型的基金，尤其是随衷着开放式基金的逐步推淋出，基金风格类型更为渊鲜明，为投资者提供了针多方位的投资选择。 语 5、面对加入世贸组浪织后的竞争格局，基金喉管理公司开展广泛的对岳外合作，学习先进的管酒理与技术经验，推动基铝金产品与运营的创新为断中国加入国际金融市场疟竞争奠定了基础。 作为割基金代销机构的证券公雾司，选择证券投资基金尧已是大势所趋。 二）、蝉基金产品SWOT分析蘸 1、优势基金自身矣的投资优势专家癣理财基金投资的最大小特点就是专家理财，也瞅就是说基民在投资基金徊时是不需要像股票投资蓄者那样必须整天关注着氏大盘在走势。 组合投姥资，分散风险证券投客资基金通过汇集众多中音小投资者的资金，疑形成雄厚的实力，可以娟同时投资于很多种股票扩，分散了对个股集中投阵资的风险。 方便投资函，流动性强证券投资奇基金最低投资量起点要懈求一般较低，可以满足城小额投资者对于证券投逛资的需求，投资者可根音据自身财力决定对基金顺的投资量。 证券投资基穆金大多有较强的变现能藏力，使得投资者收回投栽资时非常便利。 我国对澎百姓的基金投资收益还驭给予免税政策。 与股票床相比的投资优势。 基鄙金在节税方面的优势翟买卖股票要缴印花税泊，而国家对基金的个人巡投资者给予了税收优惠唁。 一是个人买卖基金份泡额暂免征收印花税；二情是个人买卖基金份额的义差价收入以及基金分红窝暂免征收个人所得税。 怜另外，基金分红免税，词股票分红要交10%的亨所得税。 通常基金风衙险小于股票股票可藉能连续跌停，想卖都卖侯不掉，而基金一天下跌义2%就是非常罕见的了抨。 因为一只基金往往持虞有数十只股票，一只股竣票跌得再多，也不会对瓦基金净值造成灭顶之灾绅。 由于发行公司的鹰经营效益有很大的不确元定性，而且股票的市场苑价格波动也比较剧烈，蒸所以股票投资的风险更昭高。 只是那些资金较多椰、有时间做研究分析，沽并能