银行内控工作计划.doc

银行内控工作计划 银行内控工作计划新年新气象，在新的一年即将开始之际，我将立足自身实际，客观分析自身所存在的问题和不足，结合县联社和我社发展的实际情况，有目的、有针对性的解决自身存在的实际问题，重点做好以下几个方面的工作 1、继续加强学习，不断提高自身的综合能力和业务技能，在XX年里，我将结合自身工作开展的实际，有计划的报考银行从业资格证的相关科目考试，职称资格考试，针对自身进取不足的实际，自觉提高整体综合素质。 2、结合我社的服务创优工程开展实际情况，不断提升自身专业技能，继续狠抓勤练基本功不放松，不断提高自身综合技能、服务能力和营销能力，有效提升自己的整体综合素质。 3、结合岗位实际，不断探索岗位工作开展的方式、方法，立足实际，着力窗口接触点的”同位”思维，充分理解客户的心态，善于换位思考，积极探索客户维护和服务的方式、方法，并结合当前实际给予有效的开展落实，通过优质服务的开展，不断提升现有客户的忠诚度和诚信度。 4、熟练的掌握各种业务技能特别是计算机操作、财会业务等技能，努力适应时代发展需要，培养多方面技能，更好的实践为”三农”服务的宗旨，我将通过多看、多学、多练来不断的提高自己的各项业务技能。 我将努力克服自身的不足，在基社信用社领导的的带领下，我将立足自身实际，严格服从领导安排，积极开拓进取，不断提高自身综合素质，有效履行岗位职责，当好参谋助手，与全体信用社职工一起，团结一致，为我社经营效益的提高，为完成xx年的各项目标任务作出自己的努力。 一、狠抓贯彻落实适度宽松货币政策工作重点，积极支持经济平稳较快发展加大货币政策宣传力度。 一是通过开展货币政策及金融知识宣传等多种渠道，做好适度宽松货币政策的宣传解释工作，提高社会对金融宏观调控政策的认同度，争取各方面的理解和大力支持，共同促进地方经济发展;二是进一步完善货币政策执行情况评价机制，并研究和推动出台促进金融机构加大信贷支持力度的激励政策，促进辖内金融机构及时满足辖区经济发展对信贷资金的合理需求;三是做好票据兑付后的动态监测和实地考核工作，努力实现”花钱买机制”的改革目标;四是引导金融机构按照市场化原则完善利率定价机制，增强贷款利率弹性，合理降低企业融资成本。 有效发挥”窗口指导”和政策指引。 一是引导贷款投向重点行业和支柱产业。 引导金融机构坚持”区别对待、有保有压”的原则，进一步优化信贷资金配置，主要是积极引导金融机构加大对县支柱产业如矿产冶练、制药业等和园区企业的信贷支持力度;二是引导金融机构加大对经济薄弱环节的信贷支持力度。 主要是引导金融机构落实小额担保贷款新政策，加强对小额担保贷款的经验总结和创新管理工作，降低小额担保贷款风险;同时，积极推进国家助学贷款业务的开展;三是推进农村金融产品和服务方式创新。 积极推进农村信贷担保机制，扩大农村有效担保物范围，积极探索发展农村多种形式担保的信贷产品，大力推动农村土地流转权、农村集体土地抵押贷款、林权抵押贷款、林农授信贷款、农户大额信用贷款、农户小额信用贴息贷款以及农村合作经济组织贷款、”信用担保+农业信贷”、”保险+信贷”等贷款品种和模式的出guo创新发展;同时，进一步改善农村金融生态环境，通过改善农村支付、信用环境，建立健全金融机构支持”三农”的激励机制;四是拓宽企业融资渠道。 积极支持企业在商品交易中使用银行承兑汇票、商业承兑汇票等结算工具，鼓励金融机构及时向工商企业和中小企业开展票据贴现业务，降低企业融资成本;同时，规范和引导民间金融健康发展，发挥民间金融在支持中小企业发展、扩大民间多样化需求中的独特优势，拓展企业融资方式，破解资金瓶颈。 关注国有商业银行分支机构改革进展情况。 一是进一步完善农业银行沟通协调机制，督促有关银行机构及时反映改革发展中的重大事件和新情况、新问题，加强指导和帮助;二是支持培育和发展农村金融组织体系，加大地方金融资源整合力度，大力推动小额贷款公司试点工作，促进新型金融机构发展。 关注金融危机下的辖区经济运行。 一是密切监测商业银行的流动性和资产质量状况，加强应急管理，及时完善相关应急预案;二是进一步健全系统性金融风险评估体系，完善风险评估方法，提高金融风险监测和预判水平;三是加强风险预警，引导金融机构按照国家产业政策、土地政策、环境保护政策等加大项目评估力度，切实防范信贷风险。 加快征信体系建设。 一是加强企业和个人征信系统的运维管理，做好非现场数据核对和现场检查工作，继续扩大非银行信息采集范围;二是积极推动中小企业信用体系建设，加快推进部门间信息共享，搭建中小企业融资信用信息交流平台;三是稳步有序推进农村信用体系建设，积极扩大农户信用档案建设范围，探索建立农户信用评价体系，培育和提高农户的信用意识，改善农村信用环境;四是推进金融征信统一平台建设，深入开展征信宣传教育工作，培育社会公众诚信意识。 完善反洗钱工作机制。 一是进一步完善反洗钱风险预防体系，加强反洗钱监测分析，提高对可疑交易报告的分析能力和水平;二是依法开展反洗钱现场检查、行政调查和案件协查，加大打击洗钱行为的力度，争取在发现和破获案件方面取得更大成果;进一步密切与公安、海关等反洗钱联席会议成员单位的沟通协作，有效发挥反洗钱协调机制作用;三是大力开展反洗钱宣传培训，着力提高反洗钱工作水平和社会公众反洗钱法律意识;四是根据上级行安排，拟在辖内选择一家金融机构适时组织综合执法大检查，促进各金融机构依法合规经营。 一、以客户为中心，做好结算服务工作。 客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉 1、我行一直提倡的”首问责任制”、”满时点服务”、”站立服务”、”三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。 2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。 3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。 虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。 4、以银行为课堂，明年我们将举办的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。 5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。 二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。 随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求 1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。 2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。 3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。 4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。 5、规范业务操作流程，强化总会计日常检查制度以及时发现隐患，减少差错杜绝结算事故。 6、切实履行对分理处的业务指导与检查。 7、做好会计核算质量的定期考核工作。 五、以人为本提高员工的全面素质。 员工的素质如何是银行能否发展的根本，在目前人员流动频繁的情况下我营业部急需要有一支高素质的队伍 1、把好进人用人关。 银行业听着很美，其实充满竞争和风险，所以到我营业部需要有一定的心理素质和文化修养。 在用人上以员工的能力且要能发挥员工最大潜能来确定适合的岗位，从而提高员工的积极性。 2、加强业务培训，这也是明年最紧迫的，现已将培训计划上报人事部门，准备对出纳制度、支付结算办法、综合业务系统会计制度、新会计科目等基础知识以及各种新兴业务进行培训。 3、在人员紧张的情况下仍要加强岗位练兵，除了参加明年的技术比武更为了提高员工的业务水平。 4、勤做员工的思想工作，关心鼓励员工，强化员工的心理素质。 5、有计划、有目的地进行岗位轮换，培养每一个员工从单一的操作向混合多能转变。 新的一年，新的起点，新的征程，新的目标。 年市行下达给我行的各项目标计划如下存款计划 1、人民币存款计划00万元其中对公700万元储蓄1900万元 2、同业存款计划00万元 3、外币存款计划0万元不良资产 1、清收0万元 2、盘活130万元 3、保全0万元不良贷款控制余额 1、四级分类1万元 2、五级分类85万元客户退出 1、潜在风险退出1万元 2、事实风险退出138万元财务计划 1、账面利润1000万元 2、消化包袱15万元 3、实际利润1015万元 4、中间业务收入0万元中间业务计划 1、代理手续费12万元 2、国际结算量00万美元今年是营业部更名为xx支行第一年，今年工作经营直接影响到我行今后健康、持续、协调发展。 我行确立的思想就是贯彻省市行工作会议精神，牢固树立办商业银行的经营理念，以”三比一管”活动竞赛为主线，继续坚持以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标，以抓好增效，大力拓展市场为重点，抢抓机遇，加快发展。 为此制定以下工作计划。 一、全力推进”三个创新”第一个创新是科技创新。 要加快科技创新，为加快发展提供强有力的技术支撑。 将现有限财务尽量向科技进步倾斜，强化硬件设施建设;维护和充分利用好现有科技设施尤其是.ABIS系统;不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品，营业室要加快速度克服技术难关，尽早把网上银行推出，在条件许可时，还要积极拓展自动银行、电话银行、手机银行等科技成果的开发和应用，全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应用技术平台。 第二个创新即业务品种创新，除了利用好传统的业务品种外，要借助科技进步的有力支持，根据与时俱进的多样化的客户需求，不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品，诸如新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财，出口退税质押贷款、汽车消费贷款等，不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌。 在具体操作中，要注重业务品种的综合并用，尽量为客户提供全面的产品组合服务，突出我行的特色。 第三个创新即服务创新。 在搞好传统金融服务的同时，积极为客户提供经济金融信息、代管保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务，继续坚持设立大客户服务中心。 一站式”服务，且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语，以应对日益凸现的金融国际化。 二、采取”七进”策略 1、坚持不懈抓存增效，扩大市场份额，把存款工作当作第一要务来抓而开拓奋进。 存款是立行之本，是发展之源，存款工作是制约我行业务发展的关键因素，要继续推行竞争意识，强化市场营销，细分目标客户，采取差别服务。 更新观念，提高认识，牢固树立大存款、大发展的经营思想。 我们要从农行生存与发展的高度想问题，做事情，克服存款工作中单纯任务观念和稍进即安思想。 大力组织资金不仅是解决资金困难的需要，实现大幅增盈的需要，也是迎接挑战，参与竞争的需要，更是生存与发展的需要。 加大市场营销力度，提高市场竞争能力。 把营销重点放在系统大户，我们要立足开发区，把营销区域扩展到全市，把营销中心搁在教育、部队、事业单位等行业，把营销主体设在社区服务，把营销触角伸在边缘乡村，把营销品种定在教育储蓄，利用一切可利用的关系，采取一切可采取的方式，谋策划、抓信息，领导上阵，人人参与，强力营销。 以”迎新春优质服务竞赛活动”为契机，按既定目标对各科室发放计划任务书，督办通知书，实行按月考核，按月奖惩，完成任务好的要予以精神和物质的两重奖励，对于宛不成任务且排序最后一名的科室负责人就地解聘，对于完不成任务的且排序取后一名的个人实行下岗分流。 争取在第一季度为全年存款工作打下坚实的基础。 利用各种媒体加大宣传力度，对外可召开重点客户座谈会，写标语、拉横幅、印发宣传页，对内抓好正反两方面典型，用先进事迹、模范人物鼓舞士气，振奋精神。 2、积极营销、强化管理，加大清收盘活力度，把提高资产质量当成重中之重来管，强力推进。 要继续贯彻落实信贷新规则，在防范风险前提下，优化信贷业务流程，提高信贷运行效率。 把有限贷款资源集中支持市行与我行已确定的只有行业垄断性，收益稳定性、科技含量高的重点客户，如我市通讯项目贷款以提高信贷质量，增加利息收入。 要强化贷后管理，健全贷后管理制度，规范贷后管理内容，设置贷后管理高压线，设置贷后管理”高压线”，定期写出客户风险分析报告。 要把贷后管理工作同提升客户或客户退出计划相联系，化解风险，提高质量。 另外，一方面要认真抓好信贷退出工作，根据总行制定的标准在研究现有信贷客户结构基础，明确退出客户具体范围及贷款规模，合理牙分退出的责任，另一方面对已形成事实的风险贷款，要实行”一把手工程”行长亲自上阵带领资产经营部人员分包管理，相关行长与经营部同志的效益工资，与盘活业绩一同挂钩，严格考核，同奖同罚。 今年要在原能公司的盘活收息，对林技站的资产变卖，对航运处的公关处理上，拿出蚂蚁啃骨头的精神，实现大的突破。 3、将国际业务、个人业务当成新的效益增长点来抓，增加收入，减轻财务压力，为保证利润计划完成而奋勇前进。 在常规业务市场基本已定且开发成本高情况下我们要积极营销，其它行无法比拟的业务优势即国际业务和个人业务，充分发挥潜能增加收入。 我行国际业务去年已取得突破性进展，在稳定走客户的基础，今年仍然要积极发掘新客户，本着”虎口拔牙“的胆略，把一些成长性、优良性的外向型客户业务营销过来，以办理结售汇业务龙头，吸引外币存款为基础，发放出口质押贷款、押汇贷款、等底风险、高收益贷款为根本，积极介入，优先办理，争取完成壹仟万国际结算量、增加壹佰元的美元存款的目标。 金融超市的业务优势已逐渐显现出来，要在保证贷款质量的前提下，继续大力开展个人消费性贷款，集资建房贷款、汽车消费贷款、二手房按揭等业务，在原有规模基银行内控工作计划银行内控工作计划*x年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等地方加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。 现将我部近期内控工作报告如下 一、*业务。 我部对信用卡业务开展了检查，客户档案、密码信封、库存*及成品*的帐实相符。 二、加强了内控合规建设。 对内控合规员开展了调整和落实，根据个人金融部现实情况，规定=副主任牵头，=等几位同志为个人金融部的内控合规员。 并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。 此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。 三、强调业务学习和规章制度学习的重要性。 每月至少部署2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。 加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。 四、对外围系统的柜员开展全面清理。 因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时开展了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。 近日，工商银行临沂分行为进一步提升全行的内控管理水平，保持各项业务的健康持续发展，采取三项措施，强化全行的内控管理工作。 一是加强内控精细规范化管理。 在认真总结经验，查找工作不足和内控管理漏洞的基础上，由内控合规部牵头制定了临沂分行加强内控精细规范管理的实施方案，并在全行进行实施。 方案要求全行内控管理工作必须从基础工作做起，并严格按照上级行的内控管理、操作规范标准，细化控制管理环节，规范监督检查程序，完善内控管理中发现问题的整改、处罚措施，力求做好内控管理的每一项工作，实现科学管理目标。 依此方案各专业部室结合自身实际也制定了内控精细规范管理的工作计划。 二是加大对市行部室内控管理考核挂钩的力度。 为了强化市行部室落实内控管理职责，从今年起，把上级行及外部监管部门的各类检查发现的问题及整改情况，以倒扣分方式计入各部室经营绩效考评得分。 考核时，根据发现问题的性质严重程度将问题分为一般问题、较严重问题、严重问题、重大违规问题四个层次及检查发现问题整改率进行考核，按项目分别统计，累计扣分。 三是加大对信贷业务、银行卡业务、电子银行等重点业务的检查力度，进一步规范操作程序，特别是力求信贷业务管理工作有一个新的突破，全面扭转管理粗放的被动局面，提高风险防控能力，并实现全年无案件、无事故的总体目标，确保信贷业务和其他各项业务全面、健康、稳定、持续发展。 银行内控工作计划20*年是我?集团上市推进工作的一个关键年度。 按照财政部、证监会、审计署、银监会、保监会联合颁布的企业内部控制基本规范及配套指引要求，结合公司现有实际情况，应逐步建立、完善公司内部控制体系，规范企业内部控制行为，防范企业风险。 第一部分企业内部控制工作规划方案 一、内部控制的目标定位一是合法合规，二是提升效率。 1、合法合规国家法律要求，无论在书面上还是实质上，所有适用的法律、法规均应得到遵守。 2、提升效率。 业务部门花费大量的时间和精力去执行内部控制，目的是希望提升效率。 “复杂的问题简单化，简单的问题流程化，流程的问题系统化”是在做流程控制时始终坚持的原则。 二、内部控制的工作开展 1、建立起一个健康的内部控制文化环境通过建立“简单，可依赖”是公司的核心价值观，保持简洁的公司文化和扁平的组织结构，没有繁文缛节的条文约定，采用以结果为导向的高效决策方式。 各业务部门之间互相依赖、互相支持。 2、逐步建立、完善风险评估与控制机制内部控制中的风险评估过程必须判明企业完成既定目标存在的外部风险与内部风险，分析各种风险的类型和程度。 控制措施一般包括不相容职务分离控制、授权审批控制、会计系统控制、财产保护控制、预算控制、运营分析控制和绩效考评控制等。 3、建立起信息与沟通制度通过建立信息与沟通制度，明确内部控制相关信息的收集、处理和传递程序，确保信息及时沟通，促进内部控制有效运行。 4、逐步建立企业内部监控的管理工作方式部门领导是本部门内部控制的第一责任人，应对部门风险内部控制工作采用“元首问责制”。 各部门内部领导对本部门员工的工作进行内部监督控制，员工间因流程实行职务性内部监督。 公司监督部门对经营单位进行报告、评价及监督管理。 集团执委会对集团各地区、部门的工作有监督、评价、督导的权利与责任。 集团董事会对执委会的工作有监督、评价、督导的权利与责任。 通过建立“目标管理”考核制度，确立公司每个员工的职责与工作目标，保证公司目标与员工工作目标的一致性。 三、内部控制工作范围内部控制工作将涉及集团所有管理层级、涵盖集团公司销售、售后服务、产品延伸拓展等业务领域。 可包括公司治理结构、组织机构建设、投资融资管理、各项资产管理、会计控制、财务管理、销售和维修服务管理、延伸产品的管理、行政管理、人力资源政策、计算机信息系统、合同担保、对子公司的管理、重要业务事项的管控等。 四、内部控制工作的开展及组织 1、内部控制工作开展初步设定为两年的内部控制基础工作建立，三年内部控制制度的推行。 2、内部控制工作在董事会与管理层两个组织层面推行董事会在内部控制中提供治理、指导和监督。 是内部控制的重要要素。 管理层的素质和品行管理层对董事会负责。 管理层的素质和品行直接影响企业目标及其实现的方式，它也影响着员工们的素质和品行以及行为准则。 他直接反映了企业文化的取向。 最高管理层对有效内部控制的态度和关注必须融入企业中。 集团内控部是推行内部控制的工作功能型机构。 第二部分20*年企业内部控制年度工作计划按照企业内部控制基本规范及配套指引的要求，及企业内部控制工作规划。 20*年内控工作重心为内部控制制度基础管理工作。 一、内控管理制度原则的宣导 1、内控管理法规制度及集团内控管理规范的讨论、制订及宣导工作计划的制订。 2、按照宣导计划，组织对集团相关管理人员实行宣贯 3、对宣贯结果的跟踪计划实施时间3-4月份 二、制度系统的 1、自查阶段。 各部门应于20*年5月底之前完成本系统内自查工作，对各自制度流程与上级管理层在重大事项方面的对接情况进行梳理、完善，建议形成书面报告。 各地区自行组织门店按照企业内部控制基本规范和配套指引的相关规定，对各自的重要业务流程进行风险评估，对已有的内部控制制度及其实施情况进行全面系统的检查、分析和梳理，将重要业务现有的政策、制度与风险进行对比，查找内部控制缺陷，编制风险清单。 2、检查阶段。 在集团内审委员会领导下，由集团内控部牵头，将各部门相关人员及地区相关人员组成联合工作组，对各部门制度、流程自审结果复合；按照内控工作原则，对相关制度修订。 报集团重新颁布执行。 同时，内部控制缺陷，分析缺陷的性质和产生的原因，制定相应的内控措施，并上报内审委员会。 3、问题披露阶段。 针对企业内部控制规范及配套文件的要求，针对相关检察部门报告揭露出的问题，查找相关制度、流程中的风险控制点；对制度、流程进行修订、升级。 4、落实阶段。 制度联合工作组，针对制度的执行情况，对执行部门的执行过程抽查并收集制度执行反馈信息。 各部门及各地区公司根据内控结论情况，进行部门或地区公司内控制度的完善，机构、人员和岗位的调整等。 5、评估阶段。 针对制度执行结果及反馈信息，针对制度、流程修订的过程，应制度执行情况开展评估，对改进落实情况进行持续关注。 三、20*年的预算跟踪工作根据集团批准的20*年度预算，按月序时跟踪各预算单位的预算执行情况。 针对预算实际情况，定期、不定期对预算执行情况按照以下情形跟踪、评估，并出具审查跟踪报告。 1、审查预算执行单位的控制方式。 2、审查预算执行过程中的审批过程。 3、审查预算执行中的重大差异。 4、审查预算变更的允准过程。 5、其他情形。 四、集团考核指标评估工作 1、搜集各部门考核指标及考核标准 2、对考核指标及标准与制度的衔接情况进行评估 3、对各项考核指标间的衔接情况开展评估 4、对评估结果整合、分析，向内审委员会报告 5、建议考核指标的调整及升级以上为内控工作规划及20*年工作计划，请领导指正。 银行内控工作计划 一、全力推进“三个创新”第一个创新是科技创新。 要加快科技创新，为加快发展提供强有力的技术支撑。 将现有限财务尽量向科技进步倾斜，强化硬件设施建设；维护和充分利用好现有科技设施尤其是ABIS系统；不断研究和开发科技与业务经营、内控管理相结合的金融产品，营业室要加快速度克服技术难关，尽早把网上银行推出，在条件许可时，还要积极拓展自动银行、电话银行、手机银行等科技成果的开发和应用，全力打造新一代、大前置、中间业务、网上银行四大应用技术平台。 第二个创新即业务品种创新，除了利用好传统的业务品种外，要借助科技进步的有力支持，根据与时俱进的多样化的客户需求，不断开发利用好更具吸引力的新的金融产品，诸如新的代理业务、通汇宝、银证通、国债组合存款、教育储蓄、养老储蓄、金色世纪借记卡、校园卡、准贷卡、银转证、西联汇款、私人理财，出口退税质押贷款、汽车消费贷款等，不断打造更具影响力和吸引力的业务品牌。 在具体操作中，要注重业务品种的综合并用，尽量为客户提供全面的产品组合服务，突出我行的特色。 第三个创新即服务创新。 在搞好传统金融服务的同时，积极为客户提供经济金融信息、代管保险箱、投资咨询、个人理财、银证联网等综合性服务，继续坚持设立大客户服务中心。 “一站式”服务，且逐步让一线临柜人员掌握百句服务英语，以应对日益凸现的金融国际化。 二、采劝七进”策略#农商银行开展内控强化年活动安排为提升我行内控管理水平，实现我行平稳、安全、可持续发展，根据省联社安徽省农村合作金融机构内控强化年活动实施方案及中国银行业监督管理委员会马鞍山监管分局关于印发马鞍山银行业内控强化年活动实施方案的通知要求，马鞍山农商银行在全行开展“内控强化年”活动，现将我行活动开展情况汇报如下 一、加强组织领导为保证活动顺利开展，我行总部成立了“内控强化年”活动领导小组，由董事长任组长，其他行领导任副组长，总部各部门负责人为成员。 领导小组主要职责是组织、领导、指导“内控强化年”活动，协调解决活动中遇到的问题。 领导小组下设工作组，由监事长李永新任组长，合规监察部、风险管理部、会计核算部、信贷管理部、稽核审计部、人力资源部负责人为小组成员。 工作组具体负责“内控强化年”活动的日常工作，制定并实施具体方案和措施，对各分支机构活动开展情况进行指导、督查和考评。 二、制定方案，明确各项工作具体分工，确定责任部门对照省联社及监管部门方案要求，我行对“建、学、考、做、查、改、罚”七项具体工作做了明确分工，确定了责任部门，确保各项工作能够落实到位。 整章建制。 组织编写内控手册，确保职责清晰、流程规范、管控有力。 此项工作由合规监察部、风险管理部牵头实施。 学习内控制度。 开展全员学习培训，学习法律、法规、监管政策及本行各项规章制度，增强全员的合规意识。 此项工作由合规监察部牵头实施，人力资源部配合。 开展内控政策测试。 分层分级、多种形式的开展法律法规、重点监管政策、本行规章制度方面的测试工作。 此项工作由合规监察部牵头实施。 做好内控制度的执行和稽查工作。 总部各部门、各分支机构认真落实各项法律、法规、监管政策和本行的规章制度，提高执行力。 同时，总部将加大对内控制度执行情况的检查力度，定期或不定期对全行内控执行力情况进行监督检查。 各分支机构要定期开展自查。 总部稽查工作由稽核审计部牵头负责，各机构自查由各机构自行组织。 认真整改，严厉处罚。 对于总部稽查发现或各机构自查发现问题，各相关部门及分支机构务必整改到位，各部门、机构负责人为本单位整改工作第一责任人。 同时总部加大违规行为处理力度，违规问题一经发现，对相关责任人严肃处理。 同时，对于出现重大风险隐患或违规问题频发的机构，总部严肃追究负责人员的管理责任。 违规处理工作统一由合规监察部负责，各业务主管部门予以配合。 三、开展的各项具体工作广泛发动，统一思想，扩大宣传，创造氛围。 我行召开了内控强化年活动动员大会，各机构负责人与本机构员工签订案件防控与安全保卫责任书，层层部署落实，确保每一个网点、每一个业务条线、每一个员工都能知晓内控强化年活动的意义、目标、任务、方式和要求。 同时，我行还依托本行OA系统，网页等多种形式，积极营造舆论声势和活动氛围，增强全体员工对内控强化年活动的认识，提高贯彻落实的主动性和自觉性。 梳理内控制度，完善业务流程。 一方面我行对各业务条线的管理制度进行全面清理，编制了全行现行制度目录。 截止xx年6月底，我行共修订、新制定规章制度18项，对抵押物评估管理、自助设备管理、贷款分类、担保公司准入、信用评级、承兑汇票、人员考核等业务操作进行了规范，确保全行各项业务开展都有制度可依。 另一方面，我行还根据业务发展及内控管理的需要，对票据贴现业务、资金营运业务的业务流程重新进行了整合，理顺了业务各环节的操作，切实做到岗位制约，风险可控。 此外，我行还编制了员工手册，将员工职业操守及行为规范、员工合规手册等纳入其中，并且做到人手一册。 学习培训，增强意识。 自内控强化年活动开展以来，我行通过多种形式开展以强化内控建设为主题的全员学习培训活动，各分支机构通过每周一晨会、每周四晚集中学习的方式保证学习时间。 同时，总部合规监察部还先后组织编写了三期内控强化年政策法规学习内容，抽取了主要金融法规、监管政策的重点供各部门及分支机构进行学习。 目前，我行正在分层次、分区域，利用晚间或周末时间进行全体员工的集中学习，以进一步提高学习质量，提升培训效果。 开展测试，促进学习。 为提高学习效果，我行还组织了全员内控强化年政策法规测试。 全行各级管理人员及部分重点岗位员工的内控政策测试由总部集中组织开展；总部各部门、各分支机构一般员工的内控政策测试由各部门、各机构自行组织开展，相关测试记录统一报总部。 开展风险排查，梳理分析。 我行建立了定期进行内控排查制度，由总部稽核审计部牵头按月对全行各项重点业务进行检查，并在次月召开由总部行领导、各部门负责人参加的例会对检查情况进行通报分析。 此外，信贷管理部还组织了贷后管理的抽查，计划财务部组织了财务发票的自查，科技信息部组织了POS商户的排查，风险管理部组织了全面风险隐患的排查，会计核算部组织了会计工作检查，安全保卫部组织了全行安全保卫大检查，合规监察部组织了参与非法集资排查等活动。 落实整改，增强效果。 在风险排查的基础上，结合近年来监管检查、内部审计、外部审计等方面发现的问题，我行开展了纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞。 明确责任，严格问责。 我行建立了清晰的内控责任制，明确“一把手”是内控第一责任人，各项责任落实到人。 截止到6月30日，总部合规监察部共下发处理通报26期，对70人次违规行为进行了处理，经济处理款项32100元，给予1人免职处理。 同时，在违规行为处理中，我行重视对各级负责人员的管理责任追究，上述违规处理中涉及对各级管理人员管理责任的追究41人次，处理款项32000元，免去一人支行营业部主任职务。 四、下一步工作下一步我行将继续按照省联社及监管部门要求，继续按照活动开展各阶段的任务安排重点做好以下各项工作。 开展评估，补缺补差。 及时对内控制度及其执行效果进行评估，形成内控风险评估报告。 继续开展自查、督查、整改工作。 督促和推动总部各部门、各基层网点按照要求扎实推进内控强化年活动的各项工作部署，跟踪落实整改情况，确保风险排查和整改落实工作取得实效。 组织开展内控建设与风险管理大讨论，研讨内控管理程序、风险识别和管理流程设计等问题，交流内控管理经验。 全面总结，巩固提高。 对本单位内控强化年活动进行全面回顾总结，形成书面报告，并研究建立内控建设长效机制。 银行审计工作计划xx审计一般分为运行审计、履行审计和财务报表审计，下面是出guo为大家搜集的#银行审计工作计划，欢迎阅读。 银行审计工作计划3月30日至31日，xx年人民银行内审工作会议在南京召开。 会议对人民银行内审部门设立十年来的工作进行了全面总结，充分肯定了内审工作取得的成绩，深入阐述了当前形势下做好内审工作的重要意义，明确了今后一个时期加强内审工作的思路和重点，并提出了具体要求。 会议对人民银行内审工作先进集体和先进个人进行了表彰，宣布了xx年度优秀内审项目。 人民银行党委委员、行长助理郭庆平出席会议并讲话。 郭庆平在讲话中指出，自从1998年人民银行设立专门的内审部门以来，为人民银行职能的依法有效履行做出了重要贡献。 近年来，在加强队伍建设、履行审计职能、创新工作管理、促进内控机制建设等方面开展了卓有成效的工作，促进内审工作的质量和水平迈上了新的台阶。 干部队伍建设不断加强，内审工作基础得到进一步巩固。 各级内审部门按照“监督同级、下查一级”这一基本工作模式，采取全面性审计和专项审计相结合的方式，扎实开展了大量的审计工作，充分发挥了内审工作查处违规、健全控制、服务管理、支持决策的职能作用。 在开展全面性审计的同时，各级内审部门还围绕人民银行中心工作和有关重点领域，扎实开展各类专项审计，并加强对有关重点领域、重要事项的综合性、持续性审计。 根据审计发现的问题，各级分支机构和总行有关部门进一步完善了管理制度、强化了控制措施，审计的建设性作用得到充分发挥。 同时，各级内审部门积极探索创新内审工作组织管理，切实提高工作水平;大力促进人民银行内部控制机制建设，积极开展内部控制审计。 郭庆平强调，xx年，随着国际金融危机的进一步蔓延，我国经济发展面临着严峻复杂的局面，这对人民银行履行金融调控、金融稳定、金融服务职责提出了严峻的考验。 新的形势和任务，对维护人民银行声誉和形象、提高人民银行社会公信力提出了新的、更高的要求。 以科学、高效的内部审计工作，促进人民银行职能的正确履行和人民银行事业的健康发展，是人民银行内审工作的根本任务，是内审部门最重要的科学发展实践。 对此，郭庆平强调指出，一是要巩固基础，继续加强和深化合规性审计，通过审计严肃查处违规，有效防范风险。 要将抓住关键、突出重点作为制定审计计划、配置审计资源的根本依据，通过对以往审计成果的认真梳理和综合分析，确定合规性审计的重点领域和关键环节;要把查深查透、保证质量作为内审工作管理的核心内容，同时作为内审人员的基本职业道德规范，坚持内部审计的职业审慎性，在审计过程中善于发现线索，并且抓住疑点一查到底;要坚持立足监督、着眼服务的工作理念，提高审计意见和建议的质量;要通过落实整改责任、加强后续审计等方法，确保审计整改措施的贯彻落实。 二是积极拓展，全面履行内审工作职责，确保内部审计不留死角、不留空白。 内部审计要紧密围绕组织机构目标来开展工作，凡是可能影响组织目标充分实现的领域，都应纳入审计关注的视野。 三是加大力度，进一步推进人民银行内控体系建设。 首先，要在原来的分支行内部控制指引的基础上，制定一个适用于人民银行全系统的内控机制建设指南，以进一步全面推动内部控制建设工作。 其次，要进一步加强对审计发现的重要问题和有关典型案例的内控缺陷分析工作，为各级行领导和有关部门加强管理、完善控制提供有价值的参考。 再次，要继续完善并大力开展内部控制审计工作，将内部控制审计确立为一种专门的审计类型。 最后，内审部门要加强内部控制、风险管理的理论研究和宣传工作，努力使风险和内控理念在全行系统深入人心，探索组织开展内部控制自我评估等工作。 四是探索创新，切实推进人民银行内审工作转型。 要善于总结自己的经验，善于学习别人的经验，善于消化吸收再创新。 最后，郭庆平希望人民银行内审人员要进一步发扬诚实守信、坚持原则、严格自律、开拓创新精神，讲大局、讲团结、讲配合，成为一支作风过硬、业务过硬、政治过硬的队伍。 银行审计工作计划逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里我又经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程。 20xx年x月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。 我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。 然而20xx年x月x日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。 当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。 从此我便踏上了审计员的道路。 初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。 所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。 起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。 每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。 在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。 到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一