银行计划财务工作.doc

银行计划财务工作 银行计划财务工作银行财务计划部工作职责 1、认真贯彻执行国家的财经政策和总、分行制定的各项财会制度； 2、负贵全行财务收支计划的编制，日常财务收支的组织，国有资产的核算与管理，审查资金和财产多缺的处理，参与业务经营和管理，实施财务检查和监督； 3、负责管理和监督固定资产投资项目的立项、招标与购建及基建资金的使用，负责全行零星固定资产的晌建与管理； 4、负责组织开展全辖财会监管工作；负贵全辖委派会计制污度的制订和实施；负责郸全行会计出纳人员的业贪务培训； 5、负责剥对全行的财务、会计、劫出纳、结算工作进行检嘲查和辅导； 6、负摧责采集、加工全行会计蜜荃础数据，编制会计报男表，撰写财务分析报告饰； 7、负责市行机茅关费用管理及基层行费界用的审核和报账；式 8、负责库存现金、有陨价单证和会计重要空白拈凭证的管理； 9、鞋负责全辖ABIS操作盏管理及辅导；负责全行掷业务印章及结算、出纳仆机具的管理； 10、负旭责呆账准备金的计提和稳管理； 11、负责炉所属单位的产权界定、瞩价值评估和产权登记；操 12、负责组织开予展财务管理委员会、集蛹中采购办公室的日常工辆作； 13、负责全辖的矿纳税审报工作；1稠 4、负责行领导交办的阵其他工作。 对全行的财符务、会计、出纳、结算铲工作进行检查和辅导；缎财务会计部经理工作职巧责 1、认真贯彻执避行国家经济方针、政策畏、法令和规定及上级行烯的规章制度，维护财经垢纪律； 2、负责根据省翅行的年度计划，拟定全依行年度固定资产计划和逃成本、利润计划，经市啮行行务会审定后监督执路行； 3、负责拟定涕全行财务会计工作的有俺关规章制度，并负责组欣织检查、考核执行情况据，完善内控管理体制；淑(:海达范文乱网:银行计划财务工作仗) 4、负责全行的会计尧核算、监督和管理工作驭； 5、负责组织本讲部门做好财务分析工作辅和各种报表上报工作；宋 6、负责组织指导挺基层财务会计核算和管唯理工作； 7、负责饮组织财务管理委员会及凝集中采购办公室日常工喷作的开展； 8、负责行靡领导交办的其他工作。 迂xx银行财务工作涛计划第1篇银行财务截工作计划根据我行秋20*年这一年来会玩计结算工作中的实际情门况，我们在200*宇年的工作主要从三个方览面着手抓内控制度建呈设、抓会计核算质量、虽抓柜员业务素质以提高疆我行的服务水平与风险焉防范能力。 现就针对这速三个方面工作内容制定疡会计结算部在20XX秋年的工作计划一急、加强内控制度建设，箍防范风险的发生。 随着翱近年来金融犯罪案件的撅增多，促使我们对操作型的规范、制度的执行有傲了更高的要求1驰、定期召开由行长及网囊点主管参加的内控、制呛度、风险分析会议，提傅出业务处理中出现的问惯题并解决，同时形成会矣议纪要对一些各网点不甄规范的业务进行统一落拐实。 2、会计结算漱部负责着全行的本外币氓会计、出纳、资金清算戎、人民币结算业务的管吾理；组织落实相关制度豫、办法及柜面业务核算串和管理；负责人民币结谷算中间业务的收入；负啼责综合业务系统参数表尧的统一管理；负责全行衬会计凭证的统一管理，坑包括领取、分发、保管宛与销毁的管理；负责会表计专用印章的领取、分厉发、回收和销毁工作；简负责全辖现金、有价单桶证等贵重物品保管、调醚运业务的管理。 这些业才务的每一个环节都存在海着风险点，要求我们按眯照制度规定加强对每一汛个环节的控制。 3笺、加强对全行所有网点旦在制度执行及业务操作搪中的监督检查工作，并秩落实专人负责，发现问栅题及时提出并督促对问呵题的整改落实情况，定涤期通报会计结算部的检寂查结果并跟踪落实，杜应绝同样问题在网点的二铺次发生。 二、加强妊会计核算工作，提高工海作质量。 因我行的前台者临柜人员的流动性葛较大，而且我行的新业牌务新办法变化较快，对冷我行的会计核算质量一瓷直都是个挑战1堵、继续执行柜员绩效考寝核机制，经过20XX矛年的绩效考核对我行的绚临柜人员产生了一定的除积极作用。 20XX年志我们将更好地利用这一染个考核机制，让更多的债柜员参加到这个考核中睦来，以提高柜员的工作涎主动性与责任性。 缝 2、对在我们检查中发个现的问题除进行通报处揣理外，我们将继续执行盂对临柜人员的经济处罚窜手段，以及差错人员的爵业务学习与考试。 促使蹲柜员重视业务差错的发曳生，努力减少差错。 诸 3、有罚有奖，按照舶全行临柜人员的差错考乱核情况，对全年无差错频及工作表现好的柜员进业行奖励，以促进柜员的竹工作积极性。 4、粘定期、准确、及时地向矣市分行会计结算部上报益各种会计结算报表。 籍 三、加强业务培训，匆提高临柜人员的业务处疑理能力，从而提高她们离的业务素质。 员工的素见质如何是银行能否发展藩的根本，在目前人员流眩动频繁的情况下我们需拯要有一支高素质的队伍运 1、制定出培训计绷划，在20XX年我们卫准备对我行股改上市后勺的会计制度、支付充结算办法、新会计科目菌以及综合业务系统新版阅本等业务知识以及各种袁新兴业务进行培训。 及铁时让柜员吸收新的业务妻知识，帮助她们跟上我踢行的变革速度。 2墩、加强与其他各部门之瘴间的联系，在业务培训筋上做好互通有无，通过忱邀请其他各部门的业务员人员为会计结算柜员讲锌课，或讲业务知识，或乍讲自己的工作经验，以州加深相互之间的了解，末从而相互学习，以提高嚷柜员的业务素质，更好陪地做好服务。 3、掏好市分行会计结算部下史达的各项会计结算工作殷，如版本升级、测凿试验证、帐户管理、计滔划任务等各项工作安排植，并及时将业务信息向掸下辖网点传达，以更好侠地完成市分行的工作任稚务。 4、加强对营揖业经理的考核与考评工拴作，使营业经理能发挥辑潜力，履行好职责，提捡高我行的会计核算质量跃。 四、做好与企业因之间的联系，召开银企户座谈会向客户介绍我行织的业务品种、新的结算鳖方式，加强与客户的沟种通，获取各种结算需求志信息，更好地为客户解信决结算上的难题。 作为墅会计结算部，还起着与斯市分行及支行下辖网点嗅的上承下接工作，20楞XX年我们将加强与市侮分行之间的工作衔接，拜及时将各项工作任务落拎实下辖各网点，努力完械成市分行下达的各项任慢务。 同时，加强与各部国门之间的工作配合，共剐同为工行发展努力。 第相2篇银行财务工作计辅划20XX年是公蜗司发展中的关键一年，则集团公司成立后，一切情都以崭新的面貌呈现。 燎站在新的起点，财务部汪将一如既往地围绕公司淫的总体经营思路和发展赁规划,认真贯彻执行公缚司财务预算，以加强财丽务核算、提高会计素质悠为主要工作内容，以精革细化核算、数量化考核预为工作方法，以利润最幻大化为目标，以资产经渔营责任为主线，全面推絮行制度化、标准化、程障序化、信息化的财务管按理模式，加强成本核算戳，实行全员、全过程的针财务管理策略，从严管载理,积极为公司领导经努营决策当好参谋，为完厩成公司经营目标作出应袖有的努力。 现就目前情喇况，提出以下初步构想撵 一、理顺工作思路，扎做好财务基础工作。 钒、搭建集团公司财袍务组织构架，明确岗位茄及职责。 岗位职责刘财务部长对公司的贡财务管理负全面责任，氓拟定筹资，投资方案，淤编制财务预算。 会计主饯管记录经济业务，组嘻织会计核算；登记帐簿臭；对帐，结帐；编制财昔务报表。 出纳负责现愁金收讫，登记日记帐等苍。 库管员管理财师产物资，及时提供购销幢存情况。 、健全和完胯善财务制度。 在原康有财务制度的基础上，崩根据集团公司财务核算蘸的新要求，进一步健全震和完善财务管理制度，式严格财务人员核算管理斩，制定完善内部财务规签章制度，使会计工作有溢一个更加规范、完善的夯制度环境。 、规范建充立财务档案，提高档案邮管理质量。 收集整绵理好以前财务档案，进锁行合理分类，整齐化一霖，归档存查，确保会计浙核算资料的完整性、严赏密性，以便核查方便。 婶 二、加强财务人员培训盅，提高财务人员素质。 檄目前，财务部半数橇人员为新进人员，必须在规范人员管理，稳定财良务队伍。 以强化财务人鳃员教育培养为基础，全拯面提高财务部人员整体霖素质，扎扎实实的把全芯公司的财务工作推上一买个新台阶。 主要从下几鞠方面入手 1、稳帖定增强财务队伍。 对现扦有财务从业人员进行业研务考核，坚持试用埃观念，坚持选拔引纳优腺秀的会计人员加入财务碴队伍，实行优胜劣汰，婉增强公司财务队伍的实症力，为全公司的经营稳腺定打牢基础。 2、盐加强理论培训，增强财乍务的宏观经济管理意识姻。 使财务人员从仅仅应域付日常业务的工作状态渣得到改变，充分认识财彦务工作的连续性、复杂粥性，培养超前意识。 党 3、加强企业经营财周务分析培训。 以推行全末面预算管理为目标，培修养会计从业人员企业经落营管理的事前预测、事薛中分析和基础财务分析镁工作。 4、加强会盆计实务培训。 加强会计愉人员的业务培训,注重谐工作效率，提高会计人挡员的整体核算水平。 园 三、开展会计信息化滴建设，尽快实现会计电二算化。 利用好电脑乍系统，开展网上数据报碰送，归集和会计数虞据，增强会计数据传递阔的时效性和准确性遇。 有条件时，首先实现玉电算化与手工记账同时云进行，逐步实现计算机什替代手工计账的财务管爷理模式，解决会计手工肮核算中的计账不规范和伞大量重复劳动极易产生增的错记、漏计、错算等宣错误。 大量的信息可以搜准确、及时的记录、汇颂总、分析、传送，从而玛使得这些信息快速地转昼变为能够预测前景的数罚据，提高会计核算的质翟量，使公司会计核算工蹲作更加正规化、科学化市，现代化。 总之，聋财务部将严格遵守财经铂法律、法规和国家统一锌会计制度，遵守职业道扣德，树立良好的职业品嘱质，严谨工作作风，严艘守工作纪律，坚持原则券，秉公办事，当好家理恰好财，努力提高工作效顺率和工作质量。 全面、狡细致、及时地为公司及强相关部门提供翔实信息挣，为领导决策提供可靠枝依据，当好领导的参谋阑。 积极为公司发展献计瘸献策。 四、充分发搁挥财务管理职能，做好板财务本职工作。 1跟、按财务预算科学合理菜安排调度资金，充分发磷挥资金利用效率。 积极掩提供全面、准确的经济犹分析和建议，为公司领谊导决策当好参谋，纠 2、积极争取政策支持贝。 积极利用行业政策，忽想办法、找路子，争取禾银行等相关部门优惠政袖策，为公司谋取最大经玻济利益。 3、深入再研究税收政策，合理避医税增效益。 新的一年里仰，引导财务人员加强税凳收政策法规的研究和学忧习，加强与税务部门各哟项工作的联系和协调，氟通过合理避税为公司增右加效益。 4、搞好充成本核算，合理调度资声金完成年度预算。 适应轧新形势，进一步加强流谊动资金分析和管理，为奠公司谋求最大利益。 益 5、搞好固定资产管门理。 凡是资产都应该为央企业带来效益。 加强闲蜡置资产、报废资产处置抚工作，努力提高资产利痰润率。 五、参与企业管屡理，管好用好各项财务驱资金。 挖潜增效，缺为生产经营目标的实现肝和效益的增长服务。 管路理是生产力，财务部将渠加强内部管理列入工作猴重点，即进一步加强财蜒务管理，降低财务费用卖，控制生产成本，合理沼安排，压缩不必要的或霍不急需的开支，严格审太核报销凭证，坚持一打支笔审批，有效控制哲各项费用开支。 1殷、业务招待费管理。 采噶取行政负责、工会参与妮、部门监督的原则管好避用好业务招待费。 禄 2、差旅费管理。 严格铭规范差旅费报销程序和舆职工借款的还款时限，借坚持按照公司制度执行挤。 做到坚持原则，一事碎同人，杜绝虚报冒领，微借款长期不还，占有公娠司资金挪作它用的现象帖发生。 3、电话费置管理。 严格预算控制，命电话费预算按科室为单务位包干到位，努力降低执话费开支。 4、办矽公费管理。 办公费管理峙坚持各科室列出计划，犯经领导审批后，公司统试一采购、保管，各单位重按计划领用的原则执行石。 5、车辆费用管影理。 严格执行公司制订渴的相关车辆费用管理办睡法，从严从细加强管理渐。 车辆维修必须先有计踩划，经公司领导审核批就准后进行维修，车辆用斡油由财务科负责采购、嚏结算，专门部门负责保享管、登记、领用，杜绝延乱购、无计划领用。 第歪3篇银行财务工作计梗划 一、制定岗位职挡责、完善业务操作规程掸、加强各项制度落实工悔作 1、制定信用社会计涌、出纳、储蓄操作规程刁今年，我们财务科袁将按照新编财务制度和丧信用社日常会计、出纳塌工作实际，结合省联社轨下发的各项制度文件，绎制定出适用于我辖的会受计、出纳、储蓄日常操罗作流程。 在财务管理和意支付结算上，优化会计郁、出纳操作的各个环节程，使各项操作统一口径溃，统一标准，让信用社著会计、出纳工作真正步叙入规范化的渠道，切实勃杜绝盲目操作和操作方孝式多样化这一现况殖。 另外，我们还着重抓断一个试范点，由我们财峪务科牵头，现场指导，滞及时解决信用社在运行植过程中的实际问题，待脯规范化之后，再组织信洒用社会计、出纳人员进底行学习和交流，从而，趁彻底统一会计、出纳操苦作流程，使信用社会计歌、出纳工作逐步向高效虹科学的方向发展。 屁 2、建立信用社业务操家作考核办法，完善奖罚耘制度为进一步加强款信用社措施落实力度，闷提高内勤员工业务操作默能力，切实促进员工按萎操作规程办理业务，今蚜年，我们财务科将全面体建立、健全信用社业务轩操作考核办法，将日常例业务和微机处理充分结蜒合，加强内勤员工在制咎度落实上的考核力度，祁制定出详细的奖罚办法雕，以此来有效提高员工唉按规程进行业务操作意踊识，确保我辖各项业务郡的正常运转和全年业务问操作安全无事故，促进粘我县年底各项财务管理疑制度的全面落实。 3、熏建立信用社内勤各岗位熄职责为了使信用社贮财务管理工作更加规范峰、财会人员岗位职责更蛛加明确，今年，我们财惶务科将依照市办精神，况制定出县农村信姥用社内勤员工岗位职责钵，职责中，对会计、膝储蓄、微机、出纳等内峙勤岗位制定出明确的权项责范围，规定出各岗位蔷的业务范围，同时在岗哄位职责中对各岗位的协痞同操作提出要求，以此白，进一步规范了会计操又作、统一了操作口径;亦提高员工的职责意识和葛思想觉悟，指导员工按瑶权操作、按规定办理业税务，提高了内勤员工的构自律性 二、搞好信拉用社费用核定，继续做汹好信用社各项常规检查略 1、科学核定信用社财滩务费用信用社费用寸指标及各项财务经营指裹标核定是否科学、合理缺，直接关系到信用社全忠年目标计划的完成。 今孕年，我们将按照上级行草和联社办公会要求，认棒真测定、科学核算各项逼财务费用指标。 为此，烷我们财务科将着重从三沃方面入手 (1)以年仰终决算报表数字为基础泞，认真分析上年财务数萨据，合理核定当年各单隶位费用支出。 (2)组挚织信用社进行一次全年秘经营情况预测，并结合硝有关金融政策和本年工宝作需要，认真编制20跑XX年度财务收支计划昭，特别是对营业费用支汤出，要对每项支出写出盈充分的理由，经联社审届查批准后，按计划执行掉。 (3)根据年初上级泣行对我辖的费用及财务妖指标的核定数额，合理角调整各社全年费用总额仕。 这样一方面能使信用倦社在年初便建立一个较拭科学的约束机制，另一掣方面我们在全辖的财务徒费用核定上也有了一定笛依据，以此为信用社的羔全年财务计划的制定和涣财务工作的开展打下基衅矗 2、搞好信用社财务视常规检查工作为确挫保信用社每笔费用支出睁的合法、合规，执行好柬全年费用核定限额，防蝉止信用社各种超费用、逃绕费用开支现象。 今年遇，我们财务科将加大对召财务开支的检查力度。 诣一方面财务科将开展常偷规费用开支检查，另一葡方面进行不定期的检查洪，并还将在20XX年到试行把信用社数据盘和影原始凭证抽到联社进行献异地非现场检查，最终篙目的就是要让信用社的衫每笔费用开支合法、合福规，以此逐步增强联社谓对信用社费用开支的现药场和非现场监管力度，谴为20XX年全面完成们各项财务指标打下基矗艺 3、继续做好信用社重韵要空白凭证管理工作廉在重要空白凭证管理秦上，今年我们还将继续歪加大检查力度，提高管圃理水平，由于20XX狡年我辖将计划新设立4领6个分社，重要凭证和沫的管理更显重要，特别饮是对主社、分社及储蓄杠所重要空白凭证的分级窃统一管理方面，除要求迪进行实地检查外，还要萍求信用社内勤主任每月清必须对主社、分社及储劲蓄所的重要空白凭证进悉行一次全面检查，信用憾社每月必须指定专人对愉所辖办公网点重要空白丘凭证进行一次检查，对府检查情况还要如实填写漂检查登记薄和工作情况瞻表，今年财务科将力争甘使重要凭证管理工作再犬上新台阶。 4、加织强信用社往来帐管理，奔做好金融安全防范工作肄近年来，越来越多泻的金融案件都发生于银坍企、行与行之间结算资茸金的往来过程中，对银锗行间在途资金的管理显娄的越来越重要。 鉴于此穗情况，为了防患于未然久，今年我们财务科将在喇往年的基础上进一步加鸣强往来帐管理，确保信龄用社业务的安全无事故美。 在往来账务管理上，忻我们财务科将一方面及张时印发关于加强信用社栋行社往来管理方面的相柑关文件;另一方面指定低一名非联行记账人员负宅责对行社往来帐的勾对移工作，对社内及银企对掷帐也明确了对帐单的打小印及收回时间;三是为启确保这项制度的贯彻落罕实，20XX年，财务娄科继续要求信用社在每税月15日前收回对账单结，每月全面对行社、行粟内对帐单进行认真勾对危，并对对帐情况做好记茵录，责权分明;同时加唁强银企对帐，要求信用居社一季度必须进行一次拄全面对帐，下月按账号侍排列顺序装订入档，确硕保银企间业务往来安全止无事故。 三、搞好葫业务培训、提高员工素抚质，将优质文明服务工咽作常抓不懈 1、搞塘好信用社业务培训工作怎，做好信用社技能比赛援工作信用社内勤人炙员负责全辖的支付结算颓和会计核算的重任，素赋质的高低直接影响信用汀社的办公效率和核算水液平，为此，内勤业务培依训和技能比赛就成为财役务科每年工作中不可缺庆少的一部分，今年我们孪将通过以下几方面提高聂全辖员工的素质。 (1模)对全辖内勤员工进行肖业务操作培训今年别我们财务科将制定信用实社会计、出纳、储蓄操吐作规程，为了使信用社驼员工真正将操作规程较遥好地运用于实际，20闺XX年我们将开展一次染针对新业务操作规程的掷培训工作，通过此项培侦训使员工将各项业务操震作要点全面接受，使制能定的操作规程起到应有菩的效用。 第4篇银行悬财务工作计划提高尿信贷工作质量，新一年挟为加强我社信贷管理。 演树立风险、责任意识，警做到职责分明，有序地笼开展信贷工作，促进我鞋社信贷工作规范、稳健郑地发展，全面地完成信恨贷工作任务目标，现对凰公司业务部20XX年里银行信贷工作计划一咆是加强业务培训。 捅从以内控防范优先，演新的一年里。 加强制度厚落实角度加强客户经撤理队伍建设。 20XX沼年，着重抓好一线信贷屋人员的培训，银行工作俯计划在第一季度以金融莲法规、各项制度、经营旷理念和信贷业务规范化窗操作顺序及要求等内容存为重点进行普及培训，由较短时间内培养造就一煎批政治过硬、品质优良积、业务素质高、能适应殿改革步伐的员工队伍。 衡定期组织学习金融方针换政策和上级文件精神，鬼努力提高政治觉悟和业译务素质，增强依法合规缸经营的自觉性。 同时对檬贷款五级分类等新业务宏进行专项培训。 二是加隶强信贷管理。 提高信贷脑资产质量某市商业银彦行计划财务部经理职务啤说明书银行财务人员个匹人工作总结一年来非计划财务部以联社计划中财务工作为指导思想，莫紧紧围绕联社业务经营令中心为前提，以提高经鱼济效益为目标，狠抓会苯计业务基础工作，强化贩财务管理，化解会计风赂险，提高会计核算水平勿。 积极做好xx年踏度辖内资金使用、统计芋、财务收支、非现场监回管、反洗钱、账户管理薛、票据兑付跟踪考核及蘸非信贷资产风险五级分制类，综合业务系统上线窖会计核算等方面的工作涪。 现将本年度的具体工粘作情况，简要的工作总萍结如下 一、做好辖内谅资金使用工作。 为承了防止发生支付风险，喧计划财务部负责辖内信梯用社资金使用工作，实哭现了全辖平稳支付，稳莲健经营。 二、认真节做好上级行、办事处及黍银监局和政府部门统计珠报表的报送工作。 亿财务部各种报表较多，罕上报时间要求严格，加邓上监管部门、人民银行取、地方政府的各项报表奠、材料、统计数据等等速，工作任务较为繁重，挑但是我们克服了时间紧钟任务重的困难，精心安患排，认真统算，加班加盾点，保质保量的完成了狮上级部门下达的各项工壤作任务。 三、强化烯对会计工作的管理和监甘督以及各项规范工作的娄落实。 加强对会计唱工作的规范化管理，使撬之有章可循，有规可依嘻，根据联社各项会计法绊规及管理制度、办法进逢行了检查。 发现问题及睛时予以纠正，确保了各温项基本制度、岗位责任兆制和各项会计财务法规汹制度的贯彻落实。 我们逊每季度对全辖进行了一所次格式化、作业式会计强工作检查，5月份联社电组织人员对辖内基层信谢用社现金、空白重要凭校证进行了全面检查。 6唉月份又对全辖的大额支趣现情况进行了检查，使雪会计帐务有了进一步的镇规范和提高。 四、次做好会计核算的指导、侣监督，严格控制各项财肪务指标，确保各项经营荣指标的完成。 年初，我提们按照市办下达的经营惠计划，对各社制定了全讳年经营计划。 并按月、分按季进行认真的测算和曳分析，更好完成今年市宙办下达的各项经营指标虞。 五、及时上报银筒监局非现场监管系统数拌据报送工作，严控各项娃风险指标，化解经营风抛险。 非现场监管系统是痊银监局对农村信用社非汛现场监管的重要途径，林我们财务部按照银监局宏“以防为主”的监管理咸念，组织各社学习对预捌警指标的计算和通过吸豁收存款，严控大额贷款仁，按月结息收息等控制诈预警指标和化解风险的惜手段。 使各信用社在资趁本充足率、备付金比例克、不良贷款比例、最大仲一户贷款比例等资本充十足率指标、流动性指标惯，安全性指标，效益性芯指标较上年有了很大的律提高。 六、时刻做院好反洗钱的宣传防范工令作，抓好信用社大额现宅金备案及上报工作。 为苛提高反洗钱工作水平，利规范反洗钱业务操作，捂辽宁省农村信用社大额李数据业务上报系统开始衷应用，我们专门组织各肛信用社反洗钱领导小组钉，反洗钱岗位人员，多辖次召开专门会议和培训猪，了解国际、国内反洗礁钱工作形势，国家有关描反洗钱的政策和法规，贿学习反洗钱的识别、上凡报工作，我们财务部每央天对辖内基层信用社反两洗钱数据进行录入、审助核、汇总及上报。 确保摇操作无风险。 七、憎按人民银行账户管理系冉统的要求，严格审核开修户手续。 严把开户央审核关，对于手续完备皆的，经审核后录入到账讽户管理系统中，再由市扔人民银行进行审核核准拔开户。 八、认真做益好专项央行票据考核兑惭付的跟踪考核工作。 扒我们财务部负责对票揣据考核兑付后的各项数鹿据的具体测算工作。 票痔据考核工作政策性强，矽我们每月每季末都要对够资本充足率、不良贷款图比例等项指标进行详细踞的计划和测算。 尽管考涪核时间与月末结账发生蹦冲突，但我们还是做好驾了各项考核达标工作。 泄 九、认真做好中和或系统上线前的准备和上污线后的会计核算工作。 揖为了做好综合系统蚜数据移植工作，我们通亲过联社精心安排，加班排加点，较好的完成了移酒植工作。 因为我们理解吃有限，具体的核算工作制还需要我们积极探索。 扬 十、xx年度工作轩计划 1、继续完成凝财务、会计、统计、非雍信贷五级分类、财政快勤报、反洗钱、结算、改绑革及监测、本级100雅4等各类报表的填报、拼汇总及上报工作，同时享按月监测各项经营指标飘、绩效考核完成情况，账按季进行财务会计检查镰。 2、计划在1月膏末之前，完成账户联网累核查工作;在3月份进徽行一次“银行卡”业务皂培训， 6、9月份搞两淖次会计培训及赛帐活动捐并按季做好格式化检查皮工作。 3、积极配癸合网络中心完成“金信姓工程”各项工作。 鸵 4、根据“准确分类-碧提足拨备-做实利润-记资本充足率达标”的监粪管要求，针对信贷五级坷分类单轨运行的情况，倘做好来年呆账准备、应澳付利息、其他资产减值捐准备的提取计划，并按职季度列账，以逐步达到貉准备金提取的标准。 歇 5、做好呆账核销工收作。 一是要积极配合风碗险管理部门加大呆账贷吼款核销;二是按照规章菜制度进行操作并对已核粤销贷款做好相关账务处茵理工作。 6、积极兵协调市区级财政对XX梦年年度度风险准备金政涪策的落实工作，力争补些贴按时足额到位。 佯 7、与国、地税部门沟胡通协调各项税费减免、辣纳税申报等相关事宜。 壁明年我们除了一如蒜继往的做好上述工作外真，将全力以赴做好综合意系统的会计核算工作，溯以提高会计核算质量，远还要开展账户管理、会姨计核算、费用列支、现咒金等检查工作。 我们坚毫信，只要我们严格按照棉省联社、办事处及联社豢的指示精神，抓住机遇簇，克难奋进，开拓进取彭，团结务实，真抓实干晦，就一定能够取得更大窄、更好的成绩。 #信萍用社财务会计工作年度许规划舞舞年我县农宴村信用社财务会计工作逊的指导思想是紧紧围业绕联社业务经营的整体凛思路，以增收节支、提秀高盈利、改善职工福利插为目标，狠抓会计业务稿基础工作，强化财务核秧算管理，规范会计操作眩，防范化解财务风险，御确保我县联社各项业务郸规划和财务目标任务的弦顺利实现。 重点抓好以歇下工作 一、强化釉制度建设，规范管理，氮防范会计风险。 坚持不埃懈的规范会计基础管理耽工作。 实行会计主狗管联社委派之后，会计对基础管理工作必须有个慢转变、适应、规范几个奥过程，才能真正达到委相派会计为联社负责的目举的。 目前我县信用社会医计基础管理工作虽日益瑰规范提高，但还需要不策断的加强完善。 今年根蕾据省联社会计工作相关拄考核办法及财管、报表茶系统上线后相关规定，盗我们计划制定会计工作择规范化管理一系列的实遮施细则，进一步规范会哩计工作流程和基本操作窿，提高会计工作核算质漱量和管理水平。 整脆章建制，完善内控制度谨。 结合我县信用社会计吟工作实际和发展要求，著进一步修改完善舞舞棠县信用联社财务管理实婴施细则、#县信埃用联社会计登记簿规范丘使用说明、徉舞县煽信用联社清算中心管理鹰办法、挣挣县信用除联社会计事后监督实施湃细则等等规章制度，婚规范财会人员的行为，芳控制会计风险，查错防榨弊、堵塞漏洞、消除隐耀患，保证业务稳健运行胆。 建立激励机制，鼠全面提高会计工作质量迎。 对检查发现会计唾工作违规，建立委派会煞计工作档案制度，会计枣工作违规积分考核制度弯，年度根据积分情况评伎比考核，奖优罚劣。 对撂会计工作成绩显著，安国全无事故的网点及人员乘，给予表彰奖励，对会党计工作质量差的网点及待人员给予批评和处罚。 灯 二、重管理、抓落实、粉巧理财、创效益。 硬加强成本管理，严格控够制费用支出。 一是对信披用社实行定额和比例控韦制费用管理办法，以各纬网点人员及收入为基数糊，测算确定各社的应控汞比例及费用额，要求各燥社严格按照核定的数据颗，按收入和时间进度支刘出费用，不得随意突破匝；二是规范财务票据受污理和报批程序，受理的烛发票合法合规，坚持双块人经手签字制度，费用遏支出不超标，把住财务貌支出的关键性闸门，节人支增效。 健全完善机关祸费用管理和财务管理委腺员会的相关制度办法，此特别对于比例控制项目嫂严格控制，大额支出和只大宗采购会议集体研究箕决策，基层千元费用事适先报备制度，杜绝“