信用社（银行）重大事项报告制度.doc

信用社（银行）重大事项报告制度为及时反映、处理各种突发事件和重大事项，有效防范化解风险，确保全省信用社（银行）安全、高效、稳健运行，根据国务院关于加强应急管理工作方面的文件精神和有关规定，结合信用社（银行）实际，制定本制度。一、重大事项报告的范围重大事项报告的范围包括：各办事处、市联社，县（市、区）联社、农村合作银行及辖内信用社重大突发事件、高级管理人员重大事项以及经营管理与其他突发性事项。（一）重大突发事件。1辖内出现支付风险或挤提苗头；2辖内发生涉案金额100万元以上金融诈骗案件；盗窃现金10万元以上案件；抢劫营业网点或运钞车案件；造成人员伤亡或重大经济损失的爆炸案件；绑架信用社、合作银行高级管理人员的案件；丢失、被窃枪支、弹药和涉枪案件；贷款1000万元以上、出现重大风险、预计可能造成100万元以上损失的；辖内贷款1000万元以上的企业实施破产、改制等行为，可能危及信贷资金安全的情况；3因技术故障、网络攻击或遭人为破坏，造成1个县域范围内营业机构发生网络故障，在1个营业日内（8小时）难以恢复，涉及1个市范围内中断4小时，严重影响正常营业和工作开展的；4发生水灾、火灾、地震等自然灾害，造成人员、经济损失或账册、数据损害；5有可能到省、进京的信用社员工或客户群体上访事件；6.其他需要报告的重大突发事件。（二）高级管理人员重大事项。1各办事处、市联社领导班子职责分工及其变更；2辖内高级管理人员因叛逃、出走、非正常死亡或因司法、纪检监察机关依法行使职能，造成岗位空缺；3辖内高级管理人员在未办理离岗请假手续的情况下，无故离开岗位3个工作日以上；4辖内高级管理人员因意外伤害、疾病、学习等造成岗位空缺1个月以上；5辖内高级管理人员违反有关法律法规或内部管理规定，受到纪律处分；6辖内因违规经营被有关部门限制营业、取消高级管理人员任职资格的事件；7.其他需要报告的重大事项。（三）经营管理及其他重大事项。1.遗失重要空白凭证、账簿或印章，可能或已经造成资金风险；2发生金融诈骗、盗窃、抢劫、涉枪、爆炸、绑架等各种刑事、治安案件；因工作人员贪污、受贿、挪用、侵占等发生的经济案件和资金风险案件；3标的在1000万元以上的重大涉诉和纠纷情况；4资产、负债或表外业务发生100万元以上大额经营损失；5新发生或新发现的100万元以上违规担保、违规贴现、违规拆借、违规吸储或放贷等违规经营行为；6辖内一个或多个营业网点中断营业1个营业日以上的；7人民银行、银监部门及财政、工商、税务等其他监管部门在全辖范围内进行检查的情况、监管意见及建议、处罚决定及结果；8其他需要报告的重大事项。二、重大事项报告的形式和内容（一）报告对象及形式。发生重大突发事件，各办事处、市联社要以重大突发事件专报件(附件1)电传的形式，及时向省联社办公室报告，同时报告监察保卫部；情况十分紧急的，也可先以电话形式报告，然后再补送书面正式报告。对特别重大的紧急情况要坚持边处置边报告，高级管理人员或经营管理及其他重大事项，以重大事项报告书(附件2)的形式进行报告。辖内出现挤提苗头或发生挤提突发事件，各办事处、市联社应在报告省联社的同时，按规定报告人民银行分支机构和银监局派出机构。若发生的重大事项有可能危及社会稳定，各办事处、市联社应及时报告当地人民政府。（二）报告内容。1挤提事件要报告说明挤提的原因、时间、地点、参加挤提的人数、被挤提机构及其资产负债和头寸情况、风险蔓延情况；事件发生后地方政府、人民银行分支机构、银监局派出机构、行业管理部门和机构本身已经采取的措施以及对事态发展的预测。2其他重大事项要报告说明发生的机构名称、起因、发生时间、地点、事态的发展情况、风险情况、已采取的措施及效果、下一步事态发展预测及对策等。三、重大事项报告的工作要求（一）确保及时、全面、准确。重大事项发生后，各办事处、市联社要以最快的方式向省联社报告，具体报告方式根据事项紧急程度掌握。原则上，出现挤提苗头或发生挤提事件要立即进行报告；其他重大突发事项，要在接到报告2小时、事发4小时内向省联社报告；其他重大事项应在接到报告4小时、事发24小时内向省联社报告。首次向省联社报告后，办事处、市联社要跟踪掌握事态进展的情况，处置情况与处置结果随时续报，直至处置完毕。报告要在基本弄清事件情况的基础上进行，报告内容要尽可能全面和准确。（二）一事一报，要素齐全。要严格按照重大事项报告的内容和形式进行报告，一事一文，主题突出。报告内容要客观真实，不得主观臆断，并做到文字简练、内容充实、数据真实可靠。（三）严格遵循保密规定。要坚持保密原则，严格按照金融机构和重大紧急情况的保密规定报告各重大事项，严防因泄密而引起事态的进一步恶化。四、重大事项报告的责任落实各办事处、市联社要建立健全重大事项报告责任制，主任（理事长）是重大事项报告第一责任人。要切实保证重大事项报告渠道的畅通，任何人不得干预和限制有关单位、人员及时如实地向省联社报告，更不能压