营业部合规自查工作底稿.doc

营业部合规自查工作底稿 营业部自查工作底稿营业部简称自查要点分别列示经营许可证、营业执照的有效期，内容与实际情况是否相符经营许可证是否公示，公示的经营许可证是否是最新的，公示在营业场所具体什么位置？营业部的营业执照和经营业务许可证记载的相关内容是否一致。 营业部是否越权经营，是否存在直接对外开展融资、担保、委托理财和自营投资等业务营业部是否存在对外签署合营或合作协议，特别是与投资咨询公司、各类工作室、经营场地出租方局部合营或合作。 是否将营业场所出租或者与其他个人、机构合作经营是否存在与合营或合作有关的手续费分成、手续费支出、承包租赁费等项目截止*年7月31日，营业部员工数量（其中证券投资顾问、内部营销人员），外部经纪人各多少人*年1月1日后，营业部负责人的变更情况具体日期、前后负责人姓名、监管部门批复日期、公司发文日期*年?*年7月期间，负责人任职3年以上的，是否安排过强制离岗和现场稽核基本情况*年?*年7月期间，负责人是否发生过代履职情况；若有，是否向证监局报备（注明代履职的人员、职务、起止时间）是否参与非法证券活动或为非法证券活动提供便利是否存在违规为客户之间的融资、融券提供担保或作为第三方监管是否存在未经批准擅自搬迁营业网点或未经备案擅自增减营业面积；搬迁或增减营业部面积是否妥善安置客户，是否为此发生客户纠纷是否存在提供非法服务场所或交易设施，或介绍客户参与非法证券活动营业部是否制定具体的内部控制制度，是否报证券公司注册地和营业部所在地中国证监会派出机构备案（证监局若有要求）是否存在向证券监管部门报送资料有虚假陈述、重大遗漏，或未按证券监管部门要求及时完整报送资料；报送的资料是否有经办、复核、审批签名，是否留存其复印件、影印件或以其他方式保存；报送的非现场监管报表是否发生过不真实、不准确、不完整的情况，若有，*年度以来每年度各有几次？是否及时更正。 *年?*年7月期间，中后台从事证券业务的人员是否均取得证券执业资格，其执业资格与其岗位是否匹配；若有无资格从业业的，请列示该人员姓名、用工性质、无资格从负责客户回访的人员是否从事客户招揽和客户服务活动合规风控岗人员、电脑主管是否从事营销活动、办理客户账户及资金存管业务人员与岗截止*年7月31日，是否配备了至少1名电脑后备人员位管理是否存在营销人员经办客户账户及资金存管等业务是否存在未及时组织从业人员后续培训、未按规定办理执业人员年检是否存在未按要求与本机构人员签订劳动合同、委托代理合同或劳务派遣合同等营业部所有中后台从业人员是否均进行了现场公示，公示方式是什么，公示内容包括哪些？营业部以怎样的方式组织员工进行合规学习或培训，是否有相关记录？营销人员的合规教育与培训是怎样进行的？请注明最近两次营业部组织的合规学习或培训的时间和内容由哪个岗位负责组织新员工合规考试，截止*年7月31日，是否存在入职（合同签署日为合规教育准）已满1个月但尚未通过合规考试的，如有，请注明员工姓名、入职日期员工（含理财顾问）的晋级、升职考评中，是否将其管理指标、合规执业情况纳入考评内与考核容员工月度、半年度、年度考核指标是否包括合规执业的内容营业部考核办法或方案中，是否给合规风控岗人员、电脑主管、客户回访人员、开户岗人员、交易管理岗人员下达营销指标是否存在涉及限制客户资产转移（如司法的、行政的、非因营业部业务引起而系客户原因的等）、改变客户证券账户与资金账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整（如证券余额调整、银证单边账、佣金设置差错等等）等非常规性业务；若存在，履是否存在违规限制客户资产转移的业务且尚未清理的情况（如出借物品而限制的，经客户书面申请而限制的有多少？其中*年5月1日后有多少？非经客户申请或签字确认的有多少？其中*年5月1日后有多少？）向客户无偿出借物品，采用系统内备注（如备注出借物品、出借电脑）的有多少客户，其中*年4月1日后有多少？开、销户流程、转托管与撤销指定、办理三方存管等业务流程是否在营业场所公示，以何种方式公示业务管理是否存在以公证方式批量代理开户的情况（若有，注明发生期间、数量）是否存在非现场开户，若存在，请详细说明截止*年7月31日，营业部有多少空账户（无资金存取、无委托记录，从未启用过的账户，不含已另库的）是否存在5个或以上的连号空账户？若有，请予以分析（如，是否是银行网点开户、学生开户、社区或某个单位集中开户等等）转、销户是否按规定在完成账户交易结算后的两个交易日内办理完毕；是否存在人为拖延的情况是否有专门且安全的场地由专人保管客户资料，资料调阅是否有审批和登记记录检查营运系统、管理系统各员工权限是否与其岗位职责相适应，其权限的授予与变更是否按制度规定进行授权审批；各种授权审批表、定期权限检查表是否齐全。 是否制订重大突发事件、停电、火灾、信息系统故障等应急预案及工作流程是否配备必要的电力、空调、消防等工作设施电力、消防等设施多久检查一次？是否有检查记录？是否聘请专业机构进行维护保养？是否与公安消防等部门联网报警？*年?*年7月分别开展了几次信息系统故障、停电、火灾等应急演练（需以电子或书面留痕为依据）营业部如发生因技术故障、自然灾害或其他原因导致不能正常交易的重大事件，是否立即向公司总部和营业部所在地监管部门报告，并向当地有关政府部门报告*年以来，营业部是否发生过业务差错，若有，列示业务项目、时间、损失金额、处理措施，损失超过2000元的是否向主管部门（经纪业务总部或销售交易总部）报告是否将投诉电话（营业部、总部、当地证监局），公司受理投诉的传真、邮箱、客户信访投诉处理流程进行公示，请注明公示方式；是否建立客户信访投诉登记簿，对每项投诉的受理、处理等情况是否均进行详细记录*年4月底前是否将*年度的信访投诉工作情况通过CISP系统向当地证监局报送*年以来，是否受到客户向监管部门信访、投诉、举报的情况，若有，请简要说明公司客服中心转来的跟踪回访是否及时完成，并向客服中心反馈，反馈资料是否归档留存请列示*年以来，营业部做了哪些方面的回访？（如，配合客服中心的跟踪回访、证件过期客户通知回访、理财顾问客户抽查回访、监控中发现异常的核查回访、),回访中发现异常的是否进一步跟踪处理,若发现员工代客理财、全权委托嫌疑的是否向销售交易总部客户回访采取过哪些方式，分别怎样保管回访档案；录音记录是否夹杂有其他无关的内容*年8月以来，新开户客户（含另库恢复客户）是否均通过问卷调查的方式完成了风险承受能力初次测评投资人进行风险承受能力测评或客户签阅其他风险揭示文件时，工作人员是否影响或误导投资者，或者代投资者进行测评当投资人放弃接受风险承受能力测评时是怎样应对的？*年8月以来，客户通过柜台委托申请购买超过其风险承受能力的产品或服务时是否提示客户，并请客户签署投资者承诺函；*年1月5日后，当客户申请购买产品或服务而公司不知道其风险承受能力或不能判断其适当性时，是否提示客户，并请客户签署告知书；承诺函和告知书是否归档保管请列示当地协会或证监局规定的营业部最低佣金标准，请注明*年内A股的最低佣金率及营业部平均佣金率佣金收取标准是否与向当地证券业协会报备，佣金政策变化的，是否先报备后执行佣金收取标准是否公示注明具体公示方式、公示在营业部的具体位置，公示的内容是否与向协会报备的内容一致。 若不一致，差异在哪里？是否存在佣金收取标准低于营业部成本佣金或规费的情况（若*年有测算数据，请注明营业部的成本佣金率）是否书面与客户约定佣金收取标准，注明书面文件的名称；书面文件是否有营业部经办人、客户签章，是否盖有营业部业务公章佣金收取标准书面文件中是否约定执行期限，若有，是否约定到期后的处理方式是否与客户书面约定佣金调整方式是否建立佣金审批流程，若有，请简述佣金约定文书是否由营业部和客户双方书面留存，并有双方有效签章是否落实同等客户同等收费、同等服务同等收费是否出现过未经客户同意，单方提高佣金的情况是否发现过盗买盗卖疑点；若发现，是否及时通知客户并核实确认、留存证据安保与差错处理客户投诉与回访适当性管理佣金管理安全发现盗买盗卖行为基本可确认的，是否立即采取措施控制资产，并协助客户向公安机关报客户资产案是否是客户自行设置密码？怎样提醒客户加强身份证件、账户和密码的保护？安全营业采取了哪些措施保护客户资料的安全，防止客户信息泄露是否发生过客户信息泄露的情况，若有，请简要说明，且怎样处理的？是否通过运用综合管理平台对客户资金划转、证券转移、交易活动进行实时监控；*年以来，监控过程中是否发现过异常情况，若发现异常，是怎样处理的？是否配合监管部门、证券交易所对客户异常交易行为进行监控、调查，是否按时提供相应业务监控情况说明“大小非”客户多券商托管的，客户是否签署合规交易承诺函或减持顺序函，并将和预警函件传真给深交所市场监察部证券交易所出具警示函的客户，是否将警示函件内容告知客户，告知是否留痕，客户是否签署合规交易承诺函*年以来，是否存在违背客户的委托（与客户委托的内容不一致）为其买卖证券*年以来，是否存在未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证券*年以来，是否存在诱使客户进行不必要的证券买卖*年以来，是否存在通过传播媒介或其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息*年以来，是否存在与客户签订一定时间内不得转销户或最低交易量的协议或类似的书面文件，若存在，注明尚在有效期的协议情况检查员工（包括前、中、后台员工、证券经纪人、劳务工）电脑（有盘站）是否安装了证券委托交易软件，无盘站（行情机）是否对热键委托予以限制？有盘站和无盘站是否存在交易记录，若有，查明原因，注明或并另附件说明电脑MAC地址、所属员工、交易期间、交易笔数、核查情况（可与后面的“检查整改情况”结合进行）所有员工是否均签署了员工执业行为承诺书、保密协议执业行为通过新意系统查询所有员工（特别是营销人员）是否持有证券账户（非基金账户），若管理有，请该员工申报其持股情况，并在本表中（或另附表格）注明持有证券账户情况、持有股票简称、投股数量、现处理情况营销人员是否在营业场所及同业公会网站公示并及时更新，注明履职的岗位或人员姓名、更新频次营销人员的佣金提成比例标准，情况复杂的，可简述非上海地区营业部填写当地协会或监管部门是否对营销人员的佣金提成比例有规定，若有，是怎样规定的，营业部是否存在与规定不符的情况营业部员工是否存在替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易或者资金存取、划转、查询等事宜营业部员工特别是营销人员是否代客户进行证券买卖？是否与客户签订理财协议或代理交易协议等，若有，注明员工或经纪人姓名、涉及的客户的客户与与姓名、代理期间发现客户之间的代客理财行为，是否向双方进行风险提示，提示是否留痕？怎样留痕？营业部或员工是否存在为他人非法的代客理财介绍客户截止*年7月31日，所有从事证券经纪业务营销的人员（正常执业的）是否均取得了证券执业资格，若有无资格的，列示人员姓名、入职日期、首次下挂客户日期、下挂客户数由营业部负责公示及公示信息维护的营销人员信息公示有哪几种方式？分别由哪个岗位负责？是否及时公示并更新；营销人员信息在营业部现场什么地方进行公示？公示的内容是在日常管理中或者本次检查中是否发现客户所留存的联系地址或电话与所属营销人员登记的联系信息一致，若有，注明营销人员姓名、客户号及客户姓名*年1?7月是否存在营销人员无资格展业的（以下挂了客户为准），若有，分别有多少营销人员（其中内部营销人员、经纪人各多少）、无资格期间营销了多少客户？*年以来，内部营销人员转正前、证券经纪人执业前（原兼职转岗的为新增客户前）是否完成执业前培训，未完成的请分别列示人员姓名、合同签署日期、目前培训进展是否建立健全了营销人员档案，目前的档案以何种方式保存？分别列示不同方式下档案主要包括哪些资料营销人员是否存在委托他人代理从事客户招揽或客户服务等活动营销人员是否超出公司授权的执业地域范围从事营销活动，若有，注明该营销人员姓名、营销管理超地域展业的时间或时间段、违规展业的地点、由此引进的客户数营销宣传材料、营销人员的名片是否由营业部统一印制，是否存在营销人员或营销团队私自印发的情况*年以来，营销人员是否私自印制营销宣传资料？营业部印制或营销人员私自印制的宣传材料是否存在不当内容（如减免开户费、送礼、低佣金、返现）是否存在营销人员通过互联网或与网络公司、网吧、证券投资咨询软件开发商和代理商、理财工作室等机构合作开发客户是否存在免开户费，以现金返佣、赠送礼物、提供非证券业务性质服务等手段吸引客户开户及交易营销历史遗留问题清理是否全面；未与公司签订劳动合同或委托代理合同的原非全日制理财顾问在CRM系统中的账户是否从*年11月1日起予以注销或冻结截止*年7日31日，仍下挂于营销人员名下的客户是否均签署了重要提示，若有未签的，分营销人员列示各有多少名客户（其中*年10月1日前、后各有多少名）理财顾问或证券经纪人下挂客户是否均签署了理财顾问所属客户登记表或经纪人所属客户登记表表；若有未签署的，涉及多少理财顾问或经纪人，未签登记表的客户按不同营销人员分别有多少人，其中*年度前、*、*、*、*各年度分别有多少是否建立投资者教育园地，内容是否符合公司规定*年以来，营业部都开展了哪些投资者教育活动？是否予以留痕营业部是否每年制定投资者教育方案,是否落实，多久进行一次总结并向哪些部门进行过报投资者教告（公司内部或外部）投资者教育和风险揭示工作怎样有机融入开户、交易、和产品或业务推介等各业务流程，育具体体现在客户服务体系各个环节？营业部是否贯彻“买者自负”、“股市有风险，入市需谨慎”等投资理念所开展的风险提示工作营业部有无基金投资者教育相关布置和宣传，有无投资者教育相关材料，如投资者权益手册、宣传单、小册子等从事证券投资顾问业务的人员是否均已取得证券投资咨询（投资顾问）执业资格投资顾问人员的信息是否公示？注明公示的方式、内容在向客户提供投资咨询服务时，是否已告知客户以下基本信息（以什么方式或怎样告知）1.公司地址、名称、联系方式、联系电话、证券投资咨询业务资格2.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编号3.证券投资咨询的内容和方式4.投资决策由客户做出，投资风险由客户承担5.证券投资顾问不得代客户做出投资决策开展投顾业务是否向客户提供风险揭示书并由客户签收确认投资顾问证券投资顾问提供投资建议时，是否向客户提示潜在投资风险（怎样提示，怎样留痕），业务与投是否承诺投资收益资咨询空白投资顾问协议由谁（哪个岗位）保管开展投顾业务是否与客户签订证券投资顾问服务协议并进行编号管理，请简要注明营业部签约时的实际操作流程是否存在对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传是否通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，做出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议是否对业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理，怎样留痕（书面或系统电子、由谁保管）？向客户提供投资建议的时间、内容、方式和依据等信息，是否以书面或电子文件形式予以记录留存投资咨询人员参加媒体证券节目，是否向公司、营业部所在地证监局、媒体所在地证监局报备是否存在营销人员和其他员工未经授权面向不特定公众开展或变相开展证券投资咨询活动是否开展IB业务；列示期末开户总数；*年、*年1-6月IB业务收入各多少？是否配备了两名以上专职业务人员？专职业务人员是否具有期货从业资格，是否参加了专项培训并通过考试IB业务人员是否从事普通证券业务的账户管理、交易管理、投资咨询、客户服务、证券营销等业务是否存在受托代客户进行期货交易、结算或交割，代期货公司、客户收付期货保证金，用证券资金账户为客户存取、划转期货保证金等行为是否出现过相关纠纷或投诉，若有，请简述营业部内外营销人员是否从事与中间介绍业务有关的营销活动营业部负责人是否参加专项培训并取得培训证书营业部在协助开户时，是否对客户资料的真实性、合规性、完整性进行审查为期货公司介绍客户时，怎样向客户明示营业部与期货公司的介绍业务委托关系，解释期货交易的方式、流程及风险是否及时将客户开户资料提交期货公司（开户后多久）是否在营业场所妥善保存有关介绍业务的凭证、单据、账簿、报表、合同、数据信息等资料IB业务业务是否按照适当性要求审核自然人投资者（在可用资金、知识测试结果及交易经历等方面）、一般法人投资者及特殊法人投资者是否符合适当性标准从事介绍业务的工作人员是否进行期货交易为期货公司介绍客户时，是否作获利保证、共担风险等承诺，是否存在虚假宣传,误导客户的情况是否代客户下达交易指令，是否利用客户的交易编码、资金账号或者期货结算账户进行期货交易，是否代客户接收、保管或者修改交易密码是否直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担保是否开展代办股份转让业务客户是否具备投资资格代办股份股份账户开立是否遵循相关制度规定转让开立资金帐户的同时是否进行股东资料登记股份确权的操作流程是否符合制度规定、异常情况是否有报告和处理机制是否设置双人双岗，是否有严格的权限限制从事基金宣传推介、销售活动的人员是否取得基金从业资格摆设与派发的由公司或基金公司印制的宣传推介材料（包括书面印刷材料、固定横幅、电子滚动、横幅等）是否有不合规处，如引用的业绩、排名、奖项等是否有充足依据、是否有醒目的风险提示、是否有夸大误导的表述等是否存在向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失的行为是否出现以变相降低销售价格的方式销售基金的行为，如抽奖，回扣，送实物，送保险，送现金，送基金份额或其他物品等是否对不同的基金产品采取明显具有歧视性的销售宣传政策是否按照招募说明书的规定费率或公司设定的费率，向投资人收取申购费、赎回费、转换费等销售费用，是否在基金募集过程中对认购费进行打折，或先收后返基金销售前台宣传推介和柜面操作岗位是否相互分离，是否在其业务授权范围内进行工作柜台人员是否严格核对投资人身份，包括身份证件、银行帐户等,是否提示投资人完整填写相关信息，如分红方式、投资人的联系方式和联系地址等在投资人开立基金交易账户时，是否向投资人提供投资人权益须知,投资人是否签字确认对投资人、基金产品的风险评价方法及其说明是否向基金投资人公开，通过什么途径公开若营业部的自助委托终端可以进行基金开户、交易，系统在投资人开户或购买时是否强制要求投资人进行风险测试、是否将测试结果及时反馈投资者、投资人购买超越其风险承受能力的基金产品时是否要求投资者确认对交易确认失败的客户（包括柜台和自助终端交易）是否进行主动通知服务（客服中心会通知，营业部是否也通知？）*年以来，营业部都开展了哪些反洗钱宣传、培训？是否予以留痕。 非上海地区营业部是否在*年初向当地证监局上报反洗钱培训和宣传的落实情况。 是否按公司制度及时完成新开户客户反洗钱风险等级划分反洗钱监控系统中提示的需甄别的可疑交易是否在5个工作日内甄别和记录*年10月1日后，发生下列事项后营业部是否于5个工作日内向当地证监局书面报告反洗钱工1.营业部被反洗钱行政主管部门检查或处罚；2.营业部或客户从事或涉嫌从事洗钱活动，被反洗钱行政主管部门、侦查机关或者司法机关处罚的；3.其它涉及反洗钱的重大事项作*年10月1日?*年7月31日期间，非上海地区营业部是否向当地证监局报送反洗钱工作制度（包括风险等级划分、保密、宣传培训制度等）；是否向当地证监局报送内部反洗钱工作部门设置、负责人及专门负责反洗钱工作的人员的联系方式等相关信息，如有变更，是否自变更之日起10个工作日内报送更新后的相关信息非上海地区营业部是否按时向当地人行报送反洗钱非现场报表，相关资料是否