个销渠道基本法修改宣导稿.doc

xx年个销渠道基本法修改宣导稿 xx年个销渠道基本法宣导案养老险渠道管理部xx年1月主要结论07版基本法实施后的效果局限性未来基本法导向07版基本法的合理性本次修改要点?组织、队伍快速发展?专员队伍职级分布日趋合理?队伍考核结果呈现出高晋升率、低降级率的态势?人力成本攀升基本工资总额增幅超过人力增幅?考核期（半年）设置合理?考核指标设置合理职级标保、综合考评、业务品质考核?组织架构模式设置合理营业组和营业部?4版基本法管理全国队伍，?版本多、考核管理复杂?职级标保过低，产能考核要求不够?基本薪占比高达68，产能所获费用不足以支撑固定人力成本支出?未按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，考核导向不够明确、清晰?未体现对业务品质的管控?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理?提高专员晋升/维持标准?对营业部经理实施半年考核制度并提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成调整为非健险计划达成，加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩?提高营业组设立标准?较少版本基本法管理全国队伍，考核简单，指标清晰?适宜的薪资结构及投产比，全面实现自己养活自己?适宜的升降级率，激励队伍成长、有效控制成本?分层级的考核指标体系，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展?健康的业务品质，保持渠道足够盈利性10版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关将D类机构升级为C类机构；10版基本法实施后，第一个考核期，D类机构专员基本薪不变但按照C类标准考核，视考核结果重新定级，按照类标准考核，视考核结果重新定级，按照C类基本薪及考核标准进行转套?根据各地区经济发展与机构发展状况的不同，对各机构进行分类管理；?主要分为A/B/C/D四类，其中C类机构为湖南、大连、安徽、吉林、黑龙江、河北、济南、陕西、云南、河南；D类机构为、海南、广西、贵州、江西、山西、甘肃、内蒙古、宁夏原基本法规定现修改为?将原有D类机构统一按原C类标准进行管理并考核?10年第一个考核期，D类机构（含C类机构的三级机构）基本薪不变，按照C类标准进行考核，视考核结果重新定级，按C类基本薪及考核标准进行转套。 见习专员上半年仍按照D类标准定薪，待下半年全部转套完毕后调整10年第一个考核期，D类机构（含C类机构的三级机构）基本薪不变，按照C类标准进行考核，视考核结果重新定级，按C类基本薪及考核标准进行转套。 见习专员上半年仍按照D类标准定薪，待下半年全部转套完毕后调整10版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关提高专员维持标准A类B类C类D类资深三790540455320资深二690470395280资深一600410340245高三520360300215高二445315260175高一375260215145中三315215185130中二300xx75115中一260185160100初三21516013085初一130908055A类B类C类142410628941294965812117787773810007456278636475457255294516084563805203823294213032533442542102321611351309080职级原基本法规定现修改为备注专员考核期为半年，职级标保为半年标准09版基本法将按照上一职级维持标保即下一职级晋升标保的原则，确定各职级晋升标准版基本法将按照上一职级维持标保即下一职级晋升标保的原则，确定各职级晋升标准备注专员考核期为半年，职级标保为半年标准职级90135150220初一1xx0210300初二150220260360初三170260310440中一xx90340500中二220320370540中三240360430630高一290430530740高二360500600870高三4105706901000资深一4706607901150资深二D类C类B类A类原基本法规定C类13516123221025434425330342132938252038045660845152972554564786362774510007388771177812965129489410621424B类A类现修改为对于基本工资调节系数为1.2的营业单位，09版考核办法实施后，第一个考核期按照新考核标准的版考核办法实施后，第一个考核期按照新考核标准的1.1倍进行考核，第二个考核期及以后按照新考核标准的倍进行考核，第二个考核期及以后按照新考核标准的1.2倍进行考核A类（1.2倍标准）资深三948资深二828资深一720高三624高二534高一450中三378中二360中一312初三258初二216初一156第一个考核期1566142312951100949798669572463378255143职级原基本法规定现修改为原基本法规定现修改为第二个考核期及以后1709155314121xx03687073062450541327815610版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关随着个销综拓标准产品占比及规模持续过大，营业部经营日趋标准化，已具备实施半年考核的基本条件；将营业部经理考核期调整为半年，加快考核频次，加大考核力度，全面调动其工作积极性随着个销综拓标准产品占比及规模持续过大，营业部经营日趋标准化，已具备实施半年考核的基本条件；将营业部经理考核期调整为半年，加快考核频次，加大考核力度，全面调动其工作积极性?营业部经理考核期为一年；?半年考核时，只调整经理绩效工资系数，不调整职级；年末考核时，根据考核结果调整职级及绩效工资系数原基本法规定现修改为?营业部经理考核期为半年；新任职不满4个月不参加考核，业绩累计到下个考核期；任职满4个月按实际月份参加考核营业部经理考核期为半年；新任职不满4个月不参加考核，业绩累计到下个考核期；任职满4个月按实际月份参加考核?每次考核决定其职级及绩效工资系数提交营业部经理维持与晋升标准；上一职级维持标准即下一职级的晋升标准提交营业部经理维持与晋升标准；上一职级维持标准即下一职级的晋升标准备注 1、营业部考核期半年，职级标保为半年标准 2、营业部晋升标准即上一级别维持标准经理助理副经理一级副经理二级副经理三级经理一级经理二级经理三级资深经理一级资深经理二级资深经理三级职级6007509001000750900105013009001100140016501100150018002050185018502xx5501850230027503xx300285034504000265033003950460030503750455053003500435052506100D类C类B类A类原基本法规定A类B类C类原基本法规定A类B类C类70125415443962484814393455544293351349523796309743973345275039462997248332512465xx275420601627238417131412173613081053现修改为10版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关调整综合考评分考核指标?综合考核分指标为两部分?短险计划达成率，权重60?正式以上业务员非卡活动率，权重40原基本法规定现修改为?将短险计划达成率调整为非健险计划达成率，即综合考评分非健险计划达成率60（正式以上职级业务员累计非卡活动率的实际达成值考核底限）/（正式以上职级业务员累计非卡活动率的计划目标考核底限）40将短险计划达成率调整为非健险计划达成率，即综合考评分非健险计划达成率60（正式以上职级业务员累计非卡活动率的实际达成值考核底限）/（正式以上职级业务员累计非卡活动率的计划目标考核底限）4010版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关按照各层级专员胜任素质要求分别制定相应考核指标，充分体现基本法考核导向按照各层级专员胜任素质要求分别制定相应考核指标，充分体现基本法考核导向?胜任素质?熟悉掌握综拓专业化销售流程?具备标准化产品销售技能?对寿险人员具备良好的服务意识?具备一定宣导能力?07版基本法考核指标?职级标保?业务员品质考核?综合考核分（短险计划达成60，正式以上业务员非卡活动率40）?初级专员?中高级专员?营业部经理?具备短险及长险双向业务技能?具备大项目开拓技能?具备一定的营业区部经营能力?具备老客户挖潜能力?具备一定的团队经营意识?具备对专员的辅导、带教能力?具备较强的项目运作能力?对团队的各项业务指标负责?对团队盈利性负责?增加团体长险职级标保考核指标（仅参与晋升）?将短险计划达成率调整为?增加团体长险职级标保考核指标（仅参与晋升）?增加短险赔付率指标?将短险计划达成率调整为非健险计划达成率?10版基本法考核指标?基本维持不变，仅将短险计划达成率调整为非健险计划达成率?职级标保?业务员品质考核?综合考核分（短险计划达成60，正式以上业务员非卡活动率40）?职级标保?综合考核分（短险计划达成60，正式以上业务员非卡活动率40）?集合计划新增客户数（仅参与考核）中高职级专员及营业部经理考核指标中增加团体长险考核指标，标准为晋升标保的中高职级专员及营业部经理考核指标中增加团体长险考核指标，标准为晋升标保的10；上述指标仅参与晋升考核?对中高职级专员新增团体长险考核指标（仅参与晋升考核）对中高职级专员新增团体长险考核指标（仅参与晋升考核）?将营业部经理晋升考核指标新增集合计划客户数调整为团体长险考核标保或新增集合计划客户数新增集合计划客户数调整为团体长险考核标保或新增集合计划客户数?团体长险考核标准为各职级晋升标准的10考核指标?职级标保?综合考核（短险计划达成和正式以上业务员非卡活动率）?业务品质考核（仅专员考核）；?新增集合计划客户数（只参与营业部晋升考核）原基本法规定现修改为10版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关?营业部经理/组长的年终（中）奖所辖营业部获奖专员服务营销员的（上）下半年业务总津贴4%机构年终（中）奖调节系数营业部经理/组长年终（中）奖调节系数短险赔付率调节系数营业部经理/组长的年终（中）奖所辖营业部获奖专员服务营销员的（上）下半年业务总津贴4%机构年终（中）奖调节系数营业部经理/组长年终（中）奖调节系数短险赔付率调节系数?短险赔付率调节系数将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，即将原办法计算出的年中（终）奖再按照短险赔付率调节系数再次调整与分配将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，即将原办法计算出的年中（终）奖再按照短险赔付率调节系数再次调整与分配?营业部经理/组长的年终（中）奖所辖营业部获奖专员服务营销员的（上）下半年业务总津贴4%机构年终（中）奖调节系数营业部经理年终（中）奖调节系数原基本法规定现修改为考核期短险赔付率（0，40（40%，45（45%，50（50，55（55，60（60，）调节系数1.41.210.80.60考核期短险赔付率（0，40（40%，45（45%，50（50，55（55，60（60，）调节系数1.41.210.80.6010版基本法修改的要点?将原D类机构考核管理级别升级为C类机构考核管理，实现三版基本法管理全国队伍?提高专员晋升/维持标准，提升队伍产能?对营业部经理实施半年考核制度，提高其晋升/维持标准?将综合考核中的短险计划达成（权重60）调整为非健险计划达成（权重60），加大非健险考核力度?按各层级专员胜任素质要求分别设定考核指标，充分体现各层级专员考核导向，全方面发展中高职级专员晋升考核添加团体长险标保要求；营业部经理晋升添加团体长险标保（或新增集合计划客户数）考核要求?将短险赔付率与营业部经理及组长年中（终）奖挂钩，关注短险盈利性，提升渠道核心竞争力?提高营业组设立及维持标准，营业组晋升标准保持不变，把好营业部育成关营业组数量图01747480174748010203040500102030405006年底07年底08年底xx年7月单位个营业组晋升营业部数量图61261205101505101507-08年度08-09年度单位个07版基本法实施以来，营业组组织形式诞生并快速发展，已成为综拓最基层营业单位的重要组成部分和营业部重要的育成途径07版基本法实施以来，营业组组织形式诞生并快速发展，已成为综拓最基层营业单位的重要组成部分和营业部重要的育成途径1.营业组快速发展截至09年7月已有全系统已设立营业组48个，占全部营业单位的27.6（全系统共有标准营业部组176个）2.营业组已成为综拓营业部重要的育成途径0708年度共有6个营业组晋升为营业部，08-09年度共有12个营业组晋升为营业部现行营业组管理办法已实施两年，从营业组设立、组长职责定位、考核与福利、发展管理等方面都较为适合综拓发展的特性现行营业组管理办法已实施两年，从营业组设立、组长职责定位、考核与福利、发展管理等方面都较为适合综拓发展的特性营业组管理办法?拟成立营业组最近12个月累计业绩需达到对应地区类别相关标准?个险人力超过500人；?成立综拓营业组的专员人力不少于3人（含组长）?组长承担专员职责，同时也需对本组的日常管理、业务推动及计划达成等方面负责。 ?连续最近两个考核期达成所在地区经理助理职级维持标保；?营业组总人力不少于5人（含组长）；营业组所辖专员中，初二级及以上的人数不少于2人（不含组长）?考核分为职级考核和任职考核；?职级考核归属专员考核线；?任职考核指标为团队业绩和综合考评；?组长薪酬包含基本薪、专员绩效、管理津贴、年中（终）奖和其他收入。 营业组设立组长职责及定位晋升路线组长考核及福利?营业组的设立及维持标保标准最近12个月累计达成的综拓业务标保达成各地区经理助理维持标准的50营业组的设立及维持标保标准最近12个月累计达成的综拓业务标保达成各地区经理助理维持标准的50?取消组升部的专员职级要求，申请升部的营业部需成立满一年取消组升部的专员职级要求，申请升部的营业部需成立满一年现行营业组管理办法目前存在的主要薄弱环节为营业组设立及维持标准偏低，不利于营业组的未来成长；此次修改将营业组设立及维持标准提高至各地区经理助理维持标准的50，并取消组升部的专员职级要求；现行营业组管理办法目前存在的主要薄弱环节为营业组设立及维持标准偏低，不利于营业组的未来成长；此次修改将营业组设立及维持标准提高至各地区经理助理维持标准的50，并取消组升部的专员职级要求；?营业组的设立及维持标保标准最近12个月累计达成的综拓业务标保达成各地区经理助理维持标准的33-35?营业组升部时，需初二及以上职级专员人数（不含组长）不少于2人原基本法规定现修改为其他部分的修改1.增加对初一级专员的考核管理增加助理专员职级，对初一级专员考核降级的，由分公司决定其是否留用，如继续留用，则降为助理专员，连续两次考核降级者予以转岗或劝退；助理专员基本工资同初一级专