银行借款资料及申请书(样本).doc

呈： 银行陕 西 公 司基本资料 年 月 日资料目录1、公司简介2、借款申请3、营业执照4、组织机构代码证5、税务登记证6、法人身份证7、贷款卡8、验资报告9、公司章程10、法定代表人身份证明及签章样本11、法定代表人、总经理、财务主管的简历12、用款计划及还款来源说明13、抵押人同意抵押承诺书及抵押房产的房产证书14、 年度会计报表审计报告15、 年度会计报表16、开户银行及银行存款明细表17、银行贷款情况明细表18、对外担保情况说明19、 概况20、房产估价报告借款申请分行：公司是以科技产业为经营主体的 所有制企业；公司成立于 年，注册资金 万元，法定代表人： ，公司办公地址： 。公司主营业务：石油化工、电子产品、物资贸易，智能管理系统、计算机软硬件的开发和销售，酒店旅游用品、汽车租赁、物业管理等。公司通过多年的发展和积累， 平方米。一、 公司概况公司现有员工 人，平均年龄 岁，其中大学本科以上学历 人，大专以上学历 人，公司整体年龄结构年轻化，文化层次较高，员工综合素质过硬。公司由总经理及两名副总经理、两名总经理助理组成的领导核心年富力强，管理经验丰富，团队管理意识到位；具备敬业务实、廉洁高效、开拓创新、与时俱进的工作作风。公司下设行政部、财务部、人力资源部、经营拓展部及六大业务部：物资贸易部、科技产业部、油气经营部、物业管理部、汽车服务部、酒店用品部。二、 经营状况公司自成立以来，始终坚持稳健发展的经营理念。截止目前已形成以物资贸易、油气经营为基础，以高新技术、系统集成、软件开发、网络工程为主导的经营架构，通过多年努力和积累，已达到总资产过亿元的企业规模。现将公司主营业务介绍如下：1、 油气经营： 成立时即取得了省经贸委颁发的油品经营许可证，并与中石化长庆公司、延炼、东大石油集团公司等保持着长期合作关系。每年仅销售长庆公司的石油液化气就达到3500吨，成品油的运输和销售额每年近1000万元，并建有东辉加油站负责零售业务。2、 智能管理系统业务：公司与加拿大合作开发国内最早的交通安全管理IC卡项目，得到了工商银行的大力支持，在全省范围实施后，不但取得了良好的经济效益，而且受到了国内十几个省市交通安全部门的好评和借鉴。同时公司还大力发展了成品油自动化销售管理系统开发及楼宇自动化工程，先后为多家石化销售公司及房地产公司的开发项目实施了智能管理系统工程，充分展示了 公司在高科技产业上的综合实力。3、 软件开发及网络工程： 公司近年来完成了诸如 等多家单位的综合布线、计算机软硬件销售等网络工程。并培养了一批理论知识丰富、实践开发能力较强、科技信息灵通的科技队伍，成为东辉公司发展的新增长点。4、 物资贸易：钢材石材、油漆化工、装饰材料贸易一直是东辉公司的传统业务，多年来为东辉公司的发展奠定了坚实的基础。特别是今年以来，随着西部开发的进一步深入，物资市场普遍紧俏及庆安物资公司、京秦物资公司、龙门钢厂等供应单位的支持，更为公司创造了较大的经济效益。三、 财务状况公司 年度经营收入8249万元，利润总额1020万元，净利润683万元。截止 年底，公司资产总计1.2亿元，其中流动资产6046万元，正常存货1497万元，固定资产5737万元，负债总计5789万元，其中工行借款4200万元，中行借款460万元，应付帐款905万元，所有者权益合计6287万元。公司 年度各项财务指标为：资产负债率 47.93%流动比率 104.44%速动比率 78.58%销售利润率 27.19%净利润率 8.28%四、 借款用途公司今年在做好传统业务及酒店经营的同时，大力发展了科技含量高的高新技术业务。通过半年多的努力，现已与中国石油天然气股份有限公司长庆油田分公司签订了成品油销售自动化管理系统购销及安装合同。为长庆油田成品油零售总公司及其下属的218个加油站、业务点实施自动化管理系统工程。该系统是我公司科技人员经多年研究、自主开发的智能管理系统，该系统软件利用当前的网络技术、加密技术和微芯片技术，能迅速、安全、准确地将各加油站、点的销售库存、管理、效益等数据信息传输到公司总部，实现了数据异地传输，实时统计，为长庆油田的成品油销售进行了一次技术革命。该系统的主要功能及优势表现为：1、 数据上报准确及时，节约大力资源。2、 有效降低经营费用。3、 自动建立各站点数据库，报表自动生成，便于信息查询，合理安排进、销、存。4、 IC卡加油系统实现“一卡通”，杜绝管理漏洞。5、 便于宏观调控，有效进行市场调节。该合同总价款人民币2721万元，其中：硬件部分1065万元，系统软件部分821万元，安装工程部分835万元。合同需方单位实力雄厚，信誉良好，合同约定项目工程所需设备、材料、软件均已落实，若顺利实施将为我公司带来良好的经济效益（合同成本测算详见附件1）。但因公司目前流动资金短缺，为完成该笔合同，公司现已自筹部分资金，缺口部分需向贵行申请流动资金借款1800万元，期限1年。按照合同的各项约定，可保证工程的按期完成，公司将以：1、该笔合同的销售收入2、公司的其他业务收入3、公司的经营利润；偿还贵行借款本息。五、 借款保证公司申请的流动资金借款，拟采用抵押保证方式，即公司自有房产作保证，具体以公司 大厦4-7层及地下1-2层为抵押物。公司 号， 西南角，建筑面积、房产证号码、评估值如下：1、地面四层 房产证号 建筑面积909.09平方米 评估值515.93万元2、地面五层 房产证号 建筑面积909.09平方米 评估值515.93万元3、地面六层 房产证号 建筑面积909.09平方米 评估值515.93万元4、地面七层 房产证号 建筑面积909.09平方米 评估值515.93万元5、地下一层 房产证号 建筑面积1299.83 评估值477.17万元 合 计:建筑面积6236.01 评估值3018.06万元随着公司规模的不断扩大，科技产业已逐渐成为东辉公司发展的支柱业务。该笔合同的顺利实施不但可以为公司带来良好的收益，还将促进东辉公司取得更大的发展。在此，恳请贵行予以审核批准为盼！公司年 月 日附：1、合同成本、效益测算表2、成品油销售自动化管理系统销售、安装合同3、计算机硬件等材料设备订购合同成品油销售自动化管理系统销售、安装合同成本、效益测算表一、 合同总收入1、 硬件部分：10,652,600.002、 系统软件部分： 8,208,000.003、 工程安装、调试部分： 8,351,000.00合计： 27,211,600.00二、 成本测算1、 硬件购进价款： 9,269,710.002、 自主开发软件成本： 4,186,080