银行外汇管理科科长年度述职报告

银行外汇管理科科长年度述职报告外汇管理科科长述职报告20XX年元月，本人被聘为外汇管理科科长。两年来，本人带领外汇管理科全体同志紧紧围绕市中心支行党委提出的工作目标，在上级部门和中心支行党委的正确领导下，按照年初制定的工作任务，抓重点、塑亮点、克难点，认真谋划，精心组织，圆满地完成了年初确定的各项工作目标，20XX年经常项目考核进入前三名，获省分局综合考核“先进单位”。20XX年资本项目外汇管理工作又取得了长足进步，外资、外债和境外投资外汇管理迈上了新台阶，在省分局年终考核中资本项目、经常项目均获得第三名、与国际收支科共同努力获得了省信息调研工作第二名、江苏省分局20XX年度外汇管理工作综合考评“先进单位”的好成绩，外汇管理工作实现了历史性的突破。现将主要工作述职如下：资本项目外汇管理工作一、严格“源头”管理，保证业务规范准确。外商投资企业外汇登记是外汇局履行外汇监管职能的基础工作，针对上游地方政府管理部门存在的粗放管理行为，本部门在对企业提供的各项审批、登记和相关资料的审核过程中，始终坚持严把质量关，对不规范的批文、企业章程和其他相关资料，均要求企业或协调上游主管部门提出整改建议。某区一家外商投资企业，原为中外合资经营，外方资本全部到位，中方资本部分到位，20XX年，该企业中方拟退出合资，经资产评估，将中方所持资本和资本溢价全部转让外方，上游主管部门在未区分中方已投资本、中方未投资本和资本溢价情况笼统批复同意意见，导致外汇资金的划转、结汇均缺乏准确依据，企业和外汇局难以操作，本部门在审核该批文后，及时与企业和主管部门沟通，提出调整意见，要求重新批复，地方主管部门采纳了外汇局的建议，对该项目转股、增股和溢价行为进行了详细的分解批复，保证了该项目外汇登记的准确合规，又方便了企业和中方转让人的操作，受到了企业的欢迎。二、抓住验资“询证”环节，查堵企业虚假外资。验资询证是外商投资企业取得合法身份的最后关口，也是外汇局查堵境内外非法外汇资金的一线关口。个别不法个人、企业和部分地方政府部门，为骗取享受外商投资企业的优惠待遇和完成招商引资任务，千方百计骗取会计师验资报告，而验资前到外汇局的资金到位情况的询证就显得格外重要。本部门对企业提供的由银行出具的现汇资金进帐证明，均采用与开户行电话核实并通过国际收支申报系统进行核对，严防银行出具假证明，对以设备出资的外资验资询证，除查验进口报关单等资料以外，必须登陆电子口岸系统，与海关提供的网上数据进行核对，堵住设备投资渠道的漏洞。同时，为保证外商投资企业资本金到位的真实和准确，我科和市商务主管部门建立了外商投资企业资本金到位询证验资月度核对制度，保证了辖区内外商投资企业资本金到位情况的真实准确，受到了市政府领导和有关部门的肯定。20XX年7月，出口加工区某中外合资企业委托会计师事务所向我科提示了一笔从香港汇入的30万美元的外方资本金的银行进账证明，由于该笔资金系国内转汇且无汇款人名称，经我科审核，对该笔来路不明的外汇资金，不予出具询证证明。又如，某区一企业为完成招商引资任务，通过伪造银行进账证明、外汇局询证回函骗取了会计师事务所的验资报告，经我科与市商务主管部门实施外商投资企业资本金到位询证验资月度核对制度后被及时发现，市商务部门取消了该区相应的招商引资完成指标，对有关企业和相关责任人提出了严厉批评。三、收紧“结汇”闸口，防止热钱流入。05年以来，境内外预期人民币升值的呼声很高，部分外资企业在没有实际用途的情况下，急于把外汇“结汇”为人民币。为防止企业通过资本金结汇渠道把境外热钱流入境内，遵照总局调整出台的资本金结汇管理的新政策，我科于05年上半年在辖区内工、农、中、建、交等5家商业银行的18个具有资本金结汇的分支机构中选择了5家机构，对其资本金结汇业务进行了现场核查。发现，我市企业资本金结汇具有以下特点，一是大金额结汇业务较少，核查期内，100万美元以上大额结汇仅2笔。二是20万美元以下结汇业务笔数较多，累计为149笔，每笔平均结汇金额为万美元。三是关联交易和频繁小额发生较少，基本杜绝了涉嫌违规结汇业务。同时，也发现了一些问题，如，企业申请和提交的用途清单真实性难以把握；直接支付存在操作困难；结汇资金尚未用完再结汇问题和小额频繁结汇问题等。对此，我们向省分局提出了部分建议，比如，建议降低直接支付结汇审核限额；建议规范支付命令和凭证；建议规定小额结汇的频数和允许直接支付的结汇资金通过结汇企业的账户进行划转等。四、落实网上“年检”，摸清外资底数。加强部门间协作，确保企业参检率。3月初，由市工商局牵头召开了我市7部门负责人和具体经办人员参加的联合年检工作会议，会议将3月15日至4月15日定为全市联合年检集中办公时间，将市行政审批中心定为市区联合年检集中办公地点，沟通了外商投资企业联合年检报告书网上审核的有关事项，发布了20XX年度连云港市外商投资企业联合年检公告。针对我市四县和经济技术开发区企业年检由县、区工商局组织，而三县一区均无外汇局分支机构的实际情况，我们派人员主动与县、区工商部门联系，为县、区联合年检办公室送去了外汇年检公告牌和宣传材料，商请工商管理部门逐户宣传，动员企业到市区参加统一年检，保证了县、区外商投资企业无一漏检。加强沟通指导，保证外汇收支情况表上网率。根据省分局对外商投资企业外汇收支情况表必须上网要求，我们要求各会计师事务所在高度重视年检工作的同时要认真审计企业财务资料，认真审核外汇收支情况表，规范出具外汇收支情况表审核报告，并及时将外汇收支情况表上网。为保证外汇收支情况表填报准确、及时上报，我们设立了咨询电话，对企业和会计师事务所在实际操作过程中特别是填制外汇收支情况表过程中遇到的困难随时提供帮助；同时，结合现场年检情况，对外汇收支情况表没有及时上网的各会计师事务所及时电话联系，督促其按要求上网，从而保证了外汇收支情况表的上网率。据统计，05年外汇年检外汇收支情况表上网率达100%。严格审核企业资料，提高年检合格率。本部门根据省分局外商投资企业年检通知要求，制定了严格的审核程序，从审计报告的合规性，验资报告的真实性，外汇登记证的有效性，年检报告书的完整性，外汇收支情况表的准确性等多方面入手，加强了对参检企业提交的联合年检报告书、审计报告书、验资报告、外汇登记证、外汇收支情况表等材料的审核力度，通过对相应材料的审核，找出存在的问题。对属于没有如实向会计师事务所提供外汇收支数据造成外汇收支情况表与实际情况不符的企业提出限期整改要求；对属于审验把关不严造成外汇收支情况表不平、遗漏、错误的会计师事务所提出警告，并限期整改，使年检合格率达到100%。基本摸清了外商投资企业的底数。截止20XX年5月31日，我市参加工商年检企业数为391户，参加外汇年检企业391户，参检率为100%。统计数据显示：20XX年末，我市外商投资企业外汇资产总量77799万美元，比年初增加29434万美元，增长61%。其中，实收境外资本38125万美元，比年初增加14855万美元，增长64%。五、探索制度创新，服务涉债企业。两年以来，本部门全面加强对外债、外债转贷款和国内银行自营外汇贷款项下的借用和还本付息的核准工作，严格资本项目管理操作规程，加强对资本项目外汇出入和汇兑的管理。督促外汇指定银行做好远期信用证登记及管理工作，掌握了辖内远期信用证的底数，完善了辖区内外债管理体系，提高了资本项目外汇管理水平，较好地履行了金融宏观调控职能。截止20XX年末，全市企业外债余额亿美元；外债转贷款余额亿美元；国内银行外汇贷款亿美元。外债管理工作是一项政策性很强的工作，总局在法规和操作规程层面的制度建设已比较全面，如何作好辖区内外债管理工作，在系统内争先进位，我们的年度工作目标是，以创新为抓手，以创新促服务。在工作创新方面，我科针对企业外债汇率风险问题比较突出、银行提供外债汇率风险避险工具缺乏、国家对外债风险管理较少规范的实际情况，年初就将汇率风险防范问题作为调研课题摆上议事日程，通过学习法规、走访企业和银行，领会立法背景，了解企业需求，摸清银行目前可提供的部分避险工具等步骤，于05年7月份，在全省外管系统内，率先制定了连云港市外债风险管理业务工作指引，填补了外债风险管理工作中的一个盲点，受到了企业、银行的好评。在探索外债风险管理制度建设的同时，我们还利用制度创新的成果和经验，积极服务企业外债风险管理实践。05年上半年，我们选择了辖区内涉债大户连云港港口集团作为重点服务对象，指导和帮助该企业规尝试解决规避外债汇率风险。80年代初期，连云港港口集团经国家批准，利用日本海外协力基金贷款，累计外债金额为亿日元，当时折人民币债务仅为亿元，90年代初，由于汇率并轨，日元大幅升值，至工程结束时实际形成人民币债务增至亿元。企业汇率损失巨大，债务负担沉重。我科多次组织人员和有关方面专家到港口集团上门服务，与企业财务人员进行沟通和论证，寻找避险手段。20XX年5月17日，港口集团公司决定委托市中行进行NDF交易，在汇率风险防范方面进行了大胆的尝试。据测算，此次外债风险管理交易，一次即可为企业节省近300万元人民币的购汇成本。经常项目外汇管理工作一、创新进出口核销管理，积极推进贸易便利化一是04年初为了进一步加强对外服务，将所有服务项目集中到服务大厅，制订了服务大厅工作要求，规范员工服务标准，实行“首问负责制”和“一站式”服务方式。要求各岗位人员要加强业务学习，做到业务熟练，要严格按照外汇管理政策法规的要求办理各项业务，严格服务工作质量关，杜绝出现操作性差错。要求态度热情、语言诚恳、说话清晰、耐心解答、迎送有礼。对客户的咨询，要做到有问必答，受到委屈时要顾全大局等等；二是根据外汇管理政策变化情况重新修改、印制涉及27个项目的外汇业务指南放置在服务大厅，公开审核、审批程序和内容；三是向全市近700家企业法定代表及财务主管发出一封信和寄送“外汇业务指南”等宣传材料，进一步宣传外汇管理政策及操作规程，以利于企业的理解和配合，更好地提高服务质量，深受企业欢迎；四是为配合行政许可法的实施要求，除了在服务大厅备足外汇业务指南宣传单外，还将所有项目的审核、审批内容、程序、操作规程等由科技部门统一发布在互联网连云港中支网站，供外界参阅，扩大了外汇管理政策的宣传面和影响面。05年初，在服务大厅撤销、核销公司收回、公司人员变动大、进出口核销办公环境十分拥挤的困难情况下，我们更加强调工作人员要提升优质服务的理念，同时采取为企业办事人员提供饮用水等细小的便民措施来弥补硬环境的不足。05年以来部门没有接到一次企业不满意的投诉，实现了“外汇服务零投诉”目标。二是积极探索为企业提供便利化服务的新路子。05年初我们就将为县域外向型经济提供更好的外汇管理服务作为我们今年工作的一个侧重点，设想是在县人行设立“外汇管理服务组”，为县属企业提供上门服务。在经过调查研究后，省分局决定在苏北没有设立外管支局的县开办出口收汇远程核销窗口，借助县人行办公条件办理县域企业出口收汇核销业务。此举作为支持县域外向型经济的快速发展，降低企业经营成本，进一步改善我市投资环境，推动贸易便利化的一项创新措施，既为促进县域外向型经济发展办了一件实事，又为县支行更好地履行央行职责起到了较好的推动作用。经省分局批准，我市东海县于05年7月11日起正式开办远程核销业务，至12月末共办理出口收汇核销近500笔，大大方便了企业，连云港日报头版头条对此事进行了宣传报道。二、创新外汇管理方式和手段，适应经济发展新形势一是制定联系卡制度，规范服务要求。联系卡的服务群体是面向进出口业务量大且核销员相对稳定的企业，进一步简化企业手续，企业凭联系卡领取核销单，不需要每次都提供介绍信和身份证。05年下半年，共审核发放15张重点企业联系卡，得到了获卡企业的普遍好评。目前，另有十余家企业提出了联系卡需求，外汇管理部门将根据实际情况继续做好这方面的工作。二是建立走访制度，以制度促服务。制定了连云港市中心支局重点企业走访制度，积极走出去帮助企业解决实际困难，特别是对出口创汇龙头企业涉及的外汇法规、业务操作等问题及时予以提供快捷的服务，不断提升服务质量和水平。每年走访企业三十余家，处理解决了五十余项实际问题。在市有关部门组织的窗口服务单位考核测评活动中满意率很高，树立了良好的服务窗口形象。金融时报对连云港市外汇局服务于地方外向型经济情况也作了宣传报道。三、以制度创新为手段，不断加强内控制度建设一是在已建立的较为全面的内部管理制度基础上，根据总省局的政策文件变化情况，结合本地实际，先后修订完善了业务审批授权制度、领导业务检查制度、进出口收付汇核销管理制度等内控制度。二是建立逾期未核销内部衔接和外部监测制度。为规范外汇管理机构对进出口收付汇逾期未核销行为的清理、催核、移交和查处工作，严格操作程序和行为规范，明确部门和岗位人员分工职责，转变工作作风，提高工作效率，制定了进出口逾期未核销工作细则，该材料被省分局信息采用，同时在配合国际收支科外汇检查工作方面也取得了突破性进展；为促进进出口单位认真执行进出口收付汇核销制度，及时清理逾期未核销，制定了进出口收付汇逾期未核销跟踪监测管理办法，这一创新做法在省分局专业会议上做了经验交流。三是建立出口收汇远程核销内控制度。为加强内部管理，认真贯彻执行出口收汇核销管理政策法规，确保出口收汇远程核销业务的正常运行，提高出口收汇远程核销管理水平，防止越权和滥用职权行为的发生，率先制定了出口收汇远程核销内控制度。四是为规范进口付汇差额核销、备查业务操作，进一步明确责任，提高进口付汇核销管理工作效率，制定了进口付汇差额核销、备查分级授权审批管理内控制度。五是核销公司收回后，为规范核销公司业务操作，严格外汇业务办理权限，防范操作风险，制定了核销公司业务管理制度。四、加强前瞻性研究，积极推进特殊经济区域外汇管理工作一是为引导出口加工区外汇资金合理有效流动，促进出口加工区业务稳健发展，为区内企业提供更为周到、规范的服务，制定了连云港市出口加工区外汇管理业务实施细则。此做法被省分局肯定，信息被省分局网页采用。二是在江苏省出口加工区外汇管理实施细则出台后，认真做好政策宣传和落实工作。利用休息日时间在连云港市连云开发区管委会召开座谈会，向管委会中层以上干部进行了有关政策宣传和咨询，对如何推动我市出口加工区建设和发展提出了相关政策建议，受到政府部门的一致好评。三是积极研究特殊经济区域外汇管理非现场监管指标体系建立工作。根据上级处室的要求，对特殊经济区域外汇管理非现场监管指标体系的建立进行了深入研究和思考，并就具体指标体系的建立提出了相关建议，在省分局会议上进行了交流发言。外汇管理信息调研工作两年以来，为实现外汇管理科工作的争先进位，尤其是为了资本项目考核成绩的突破，在年初工作安排中就做了重点谋划：一是从人员安排上给予保证，在全科只有7名人员的基础上，安排4名同志测重资本项目外汇管理工作；二是制定了切实可行的年度调研工作计划，明确了重点课题和创新工作，三是加强了与上级机关业务岗位的交流与沟通，争取了上级机关的适时指导和支持。20XX年全科共撰写信息65篇，调研文章26篇，其中，被省级以上采用8篇，采用率比较低。20XX年，全科信息调研工作取得了显著的进步，撰写调研文章73篇，共计15万余字，被各级刊物采用41篇，其中省级以上采用22篇。另外中国外汇管理、金融会计、金融纵横各采用1篇，金融时报采用2篇，江苏金融调研采用2篇，全科调研工作考核名列中支第二名。本人独立撰写的5篇文章被省级以上刊物采用。具体做法是：突出特色抓调研。作为经济欠发达地区，无论在业务总量、还是问题情况都远不如经济发达的苏南地区具有代表性，如何作好信息调研工作，提升管理水平是摆在我们面前的一个现实命题，年初的科务会上，大家一致认为，信息调研工作，必须突出特色、特点，作到人无我有，人有我优。例如针对出口加工区资本项目管理存在的薄弱环节，我们多次到连云港出口加工区企业、银行和主管部门进行走访调研，对出口加工区企业的资本金验资问题、账户管理问题、资本金结汇问题和区内企业利用基建工程向境内转移资金的问题进行了研究分析，撰写了由出口加工区企业打基建“擦边球”引发的思考、现行的出口加工区企业外汇账户管理政策亟待完善等信息调研文章，均被上级机关采用。联系热点抓调研。两年以来，我们继续对资本项目外汇管理工作中涉及的外资热炒房地产、规范外债、资本金结汇、支持企业境外投资、外商投资企业外汇年检和个人资产境外转移热点问题，进行了密切的跟踪和反映。如对外资热炒房地产问题，我们选择了非居民双重身份“热炒”房地产凸现的个人资本项目外汇管理存在的管理漏洞，撰写了双重身份“热炒”房地产凸现个人外汇管理难点的调研文章，分别被金融时报、金融调研和省局采用；遵照国家支持企业实施“走出去”的战略，结合连云港市企业境外投资中存在问题，我们撰写了连云港市企业境外投资存在问题与建议，被省分局采用。为探讨“热钱”以各种渠道流入的问题，我们选择了预收货款的流入为突破口，深入调研并撰写了由一起预收货款退汇案例引发的思考，此调研材料被省分局采用。在新的外贸法实施后，个人对外贸易中面临的新情况和存在的问题进行了调研，撰写的材料个人对外贸易中亟需解决的问题被南京分行采用。针对汇率机制改革造成的影响，我们选择进出口企业进行调查，撰写的材料汇率变动对连云港市进出