咨询公司各种制度.docx

可疑情况报告制度一、对前来办理典当业务的人员，如形迹可疑、慌慌张张、语无论次、前后矛盾，有作案或负案在逃嫌疑，应提高警惕，立即向公安机关报告，协助公安机关查清事实真相。二、对车辆质押典当，如发现车辆与行驶证烂漫符，车驾号码、发动机号码、车体颜色、车辆厂牌、型号不符，以及车主不符者，应立即向公安机关报告。三、财产权利质押典当业务，如发现财产权利与当事人不符或委托代理人、委托人、证（照）件不符，有犯罪嫌疑者，应向公安机关报告。四、对来源不明的物品或怀疑是赃物的物品，要及时报告公安机关。五、对国家重点保护的重要文物，如发现应有及时报告公安机关和有关部门。六、对管制刀具、枪支弹药、军、警、标志、制式服装和器械、国家机关公文、印章及其管理的财物，法律及国家有关规定禁止流通的物品等作为当物典当，均应及时报告公安机关和相关部门。七、必须提高紧急情况的处置能力。对于遇到的各种紧急情况，如涉及急救、抢险以及对某些重要痕迹的保护，均应沉着、机警，迅速果断采取措施。既要达到挽救之目的，又要起到保护现场的作用，还要不放过追捕嫌疑人的机会。典当、续当、赎当查验证件（照）制度一、办理收当、续当与赎当，当户均应出具本人的有效证件（身份证、户口本等）。二、当户是单位的，经办人员应当出具单位证明和经办人的有效证件（法人营业执照、法人代码证、税务登记等）。三、委托典当中，被委托人应当出具典当委托书，本人和委托人的有效身份证件、法人委托书等。四、出当时，当户应当如实向典当行提供当物来源及相关证明材料。五、赎当时，当户应当出示当票。六、个人有效证件查验（身份证、户口本等）；单位有效证件（法人营业执照、税务登记证、法人委托书等）个人办理房屋典当抵押，需携带的有效证件：房屋产权证、房屋所有权证、私有房县、乡、镇土地使用证、产权人的身份证（已婚，他方身份证）城市居民户口。如离异，应提供离婚证明及法院判决书，如未婚，由户口所在街道办事处或单位出具未婚证明。委托代理的需要委托人身份证，受委托人身份证。七、单位房屋典当抵押需要带法人代表身份证，企业法人证、营业执照、房产使用证、委托代理的胺委托人身份证。八、房屋开发公司抵押典当所需法人代表身份证、经营许可证、建筑工程许可证、土地使用审批许可证。通缉协查核对制度一、向学接受公安机关对公司经营活动进行治安管理和监督检查。二、按公安机关通缉或者通报协查的人员及赃物的有关资料、情况，要求业务人员登记、造册、备案并熟悉牢记。三、在办理业务时，认真查验当户出具的身份证，核实当户姓名、地址、身份证件号码及相貌特征，并与公安机关通缉或通报协查的人员身份资料及特征进行核对，如发现资料及特征相符或可疑的，应立即向公安机关报告。四、在查验当物时，核实当物名称、数量、质量、状况、当物来源相关资料并与逐一检查核对，经核对后如确有可疑物品和人员的，不得隐报、虚报公安机关通报协查的赃物资料进行核对，如发现情况相符或可疑的，应立即向公安机关报告。五、应对每日收当物品及当户资料进行逐一检查核对，经核对后如确有可疑物品和人员的，不得隐报、瞒报，应及时上报公司领导，同时报告公安机关，听从公安机关处理。当物查验制度（一）查验当物是否属于禁当品。典当管理办法第四章第7条规定：典当行不得收当下列财物：“依法查封，扣押或已采取其它保全措施的财产；赃物来源不明物品或财产权利；易燃、易爆、剧毒、放射性物品及其容器；管制刀具，枪支弹药，警用标志和制式服装和器械；国家机关公文、印章及管理的财物；国家机关核发的除物权证书以外的证照及有效身份证件；当户没有所有权或者末能取得处分权的财产；法律、法规及国家有关规定禁止流通的自然资源或者其他财物。（二）查验当物权属的合法性。、查验当物来源的合法性，一是核查当物原始发票，查看购入日期，金额是否经过涂改。二是通过观察询问，了解当物的特点、操作、维修方面的问题，检验当户对当物的熟悉程度，判断其所有权的真实性，防止收当赃物。、当物必须是当户合法拥有所有权或处理权的物品，持他人物品典当，典当人应出具所有权人书面委托和有效身份证明。、共有财产典当，必须事先征得其他共有人同意，并取得书面证明。、查验当物的真假、品种、规格、型号、质量、成色等。防止以假冒真，以次充好，为当物的正确估价提供第一手资料。、国家明确规定的当物如：房地产、机动车辆等，必须到相关登记部门去查询、登记，严防收当已被查封、抵押的当物。（三）在对当物进行检验鉴定的基础上，由典当行专业工作人员，在公平原则的基础上，对当物的价格进行客观、公正的评估。然后在规定的折当率范围内确定当金。对当物进行评估的实际工作操作过程中，一般应遵循以下原则：、客观、公正原则：在实际工作中典当行工作人员必须坚持客观、公正的原则。使当物的估价尽量接近于实际价值，这样即能体现典当行经营活动“平等、诚信”，又能保证典当资金的安全完整，避免典当风险。、科学、合理原则:当物的来源构成，品种及其复杂，这就要求典当行评估人员有较强的专业技术知识和商品知识。只有对当物的品种、规格、型号、质量、成色、科技含量、市场行情及其价格走势有较为全面的了解，才能科学、合理地对当物进行估价。（四）当物大多是二次进入流通领域，价值都远远低于一次流通的价格，因而估价应考虑使用年限及折旧损耗；科技含量较高的产品（如电子类产品）估计到技术进步带来的自然贬值及功能贬值，在估价时要及时掌握当时的市场价格，重点参考二手市场价格。并要预测当物到期时该当物的价格走势。两种估当程序：、对于了解掌握的当物，先对当物进行评估报价（分别报出现新货市价和折旧后的估价），与当户协商按一定的比例折扣，确定典当金额。、对于不能准确估价的，给予保守价（典当金额）。折当比例的高低：应充分考虑当物二次流通性和变现性。民品典当业务实践中典当金额一般不超当物估价的%。（黄铂金不超过85%）保管制度典当融资的特点是以物换钱， 这就决定典当行在占有当户交付的当物期间，必须负起妥善保管当物的责任。其重要性在于：一是当户赎当时，应当完璧归赵，向当户返还完整良好的当物；二是发生绝当时，能以完整良好的当物顺利变现。为保障上述两事项特制定本制度。（一）保管人员的主要工作职责 、负责做好库存当物的登记薄，登记表要明确典当日期、当户姓名、当物数量、名称、典当金额、当票号等要素，对所有出入库的当物，都要逐笔逐项登记。、当物入库前，要认真复核其数量（重量）、当物名称、规格等事项,经审查当票与实物记载相符后，将当物封包入库。、当物赎当出库前，要验明赎当人的身份证和当票，防止伪票和冒领，要坚持出纳收款在先，当物出库在后的原则。、贵重当品入库，要放入保险柜，一般当物入库放入货架，物品要轻拿轻放，分类摆放整齐。、加强对库存当物的管理，保证库存当物的完好无损，干净整洁。、及时清理库存，发现绝当物及时统计，及时上报，按要求出库处理。、定期盘点，积极配合有关部门的检查，保证做到账单相符，帐货相符，帐实相符。、下班时要检查库房有无安全隐患，关闭电源，锁好库门，有警报器的，要连接好警报装置。 （二）当物保管帐薄的建设及保管收当程序 、当物保管帐薄上注明了当票号、当户姓名、当物名称、状况、数量、典当金额等。特别注意的是当票上 “备注”一栏，填写了当物的损坏程度及某种特征。保管人员在“保管联”上签字时应核对清楚并及时入库保存。 2 、保管员收当程序： 收当 核对物、票 保管人员签字 入库登记 库内保管 赎当登记出库保管人员从前台柜员手中收到当物时，应及时核对物、票是否相符，相符的情况下在“保管联”上签字并在库存当物登记簿登记。最后是库内的保管以便于当户赎当时完好无损。 3、出入库汇总登记薄，需要保管人员每天登记出入库的实际情况。要明确当户姓名、当物名称、典当金额、日期等。方便查出一段时间的库存总数、典当总金额。 （三）收当后的当物保管工作 1、封包前将当票与当物核对、看“票”、“物”是否相符；2、封包时，要与当户当面清点，封存，封口处让当户签字；3、封包后，保管员须在当票保管联上签字，同时在封包上填写当票号、当户姓名、当物名称、典当金额、典当期限等。一定要做到详细明确。4、封包入库前，保管员应根据当票“保管联”在库存当物登记簿上登记入库。同时在典当物品登记表上对当户姓名、当物名称、数量、规格、典当期限等逐项登记；5、入库后的当物按类别和先后顺序摆放整齐，放在容易查看的位置，便于清点查找出库。定期组织业务、财务人员清仓查库，做到帐物相符。6、赎当时，保管人员取出当物与原当票核对，然后交付前台柜员审核无误后与当户当面清点归还。同时保管人员按赎当手续在库存当物登记簿上销号并由前台柜员签字证明。（四）完善当物出入库的手续： 1、当物入库前，保管员应先审核是否有单有物，当票保管联是否与实物相符，当物封口是否有破损，对于手续不全者，保管员可拒绝入库。手续齐全者应在库存当物专用登记薄上予以登记。2、当物入库后，应按照当票号的顺序放入保险柜或货架，库存当物必须严格按照当物管理，没经批准不得随意使用、出借、出租、拆看、不得再用于质押、抵押。库房当物摆放应安稳妥当、有序。3、当物赎当时，应严格核对当票与封包上所填内容是否相符，方可出库，并予以登记。4、当物出入库必须坚持“先办手续，后出入库”的原则，不得“先出入、后补办”。 （五）典当行库房建设： 库房要加强安全措施，注意防潮。应保持环境整洁，要经常检查库房内是否潮湿霉烂、是否有虫蚊或被窃现象。定期检查库房里的监控、报警、防火照明等安全设施，库内严禁吸烟，严禁存放易燃易爆品或与业务无关的物品，禁止使用除报警器以外的任何用电设施，严禁明火。发现问题及时报告，迅速维修，保证各项设施完好，做到有备无患。典当公司治安保卫管理制度为了维护内部稳定，保障公司稳健经营，促进各项业务健康发展，根据典当管理办法，结合本行实际情况，制定本制度。 治安保卫管理制度的基本任务是：坚持打击和防范并举，治标与治本相结合，重在治本的指导方针；加强管理，严格执行各项治安保卫规章制度，防范各类案件事故的发生；同盗窃、抢劫、诈骗等犯罪行为作斗争，保护国家财产和员工人身安全。 （一）治安保卫部门责任人职责1、把治安保卫工作纳入任职目标管理，加强领导和协调，精心组织实施，增强全员责任心，督促员工落实各项规章制度和防范措施。 2、对员工进行规章制度和安全防范的教育，提高全员防范意识和技能；对要害岗位人员实施考核并提出使用建议。 3、做好安全防范设施建设的达标工作，保证安全防范设施到位，确保设备设施运行正常。 4、执行治安保卫规章制度，建立健全各职位的治安保卫责任制，加强对现金、重要凭证、印章、计算机及网络系统和报警装置、电视监控等的管理，杜绝发生案件或事故。 5、做好本单位消防工作，按照规定配置灭火器材，定期检查，消除火灾隐患。 6、搞好当地治安联防工作，落实处置突发事件的预案，并作必要的演练。 7、进行安全工作检查，及时发现问题和漏洞、采取有效措施加以解决。 8、做好责任范围内案件事故的防范和协查等有关工作。（二）责任追究1、有关责任人和有关职位人员不重视治安保卫工作、不认真履行治安保卫责任制规定的责任，致使发生案件、事故的，视情给予负有直接责任的人员警告、记过、记大过处分；情节严重或特别严重的，给予降级、撤职、留行察看、开除等处分。 2、有关责任人对公安机关、上级部门的整改意见通知书不认真采取措施