个险业务自查自纠工作报告.doc

个险营销业务自查自纠工作报告2012年是保监会综合治理销售误导关键年，也是所有寿险保险从业人员热切期盼的特殊时期：保险行业体制将走向完善、保险行业形象将有效提升、保险从业人员的社会地位将显著改善，当然这一切与所有保险从业人员的努力分不开。人保寿险上饶县支公司一直非常重视保险业务的依法合规经营，尤其是个险营销业务直接代表了保险公司的品牌形象、服务质量。上饶县支公司负责人周龙桂经理一直严格执行依法合规经营铁律，恪守“千里之堤溃于蚁穴”的管理理念，奉行“严管”就是爱护、是责任的经营思路，因此人保寿险上饶县支公司开业以来业务发展健康、客户反映良好、市场反响热烈，成为我县老百姓信得过的保险服务机构！借助全面贯彻落实中国保监会人身保险业综合治理销售误导工作会议精神这股东风，根据保监局保监寿险215号文件及人保寿险总、省、市三级公司关于综合治理销售误导的工作指示，人保寿险上饶县支公司高度重视、上下齐心、精诚努力，严格按照要求迅速开展了一场轰轰烈烈的自查自纠活动，活动开展为全面规范个险营销行为、提升我司服务品质、促进保险市场和谐健康发展、提高保险行业在上饶县的社会形象做出了卓越贡献。接到通知后，周龙桂经理非常重视，马上召开全体员工会议，传达了保监会与上级公司的文件精神，明确了本次自查自纠工作的重要性；确立了活动期后客户回访成功率100%，、客户投诉率低于2%的具体目标；成立了上饶县综合治理销售误导工作小组并亲自担任小组组长，综治小组成员涵盖组训、内勤、个险销售队伍主管、精英等相关人员；结合人保寿险上饶县支公司个险业务发展的实际情况，周龙桂经理针对具体活动的实施进行了周密部署，确定了为期两个月、三个阶段的自查自纠活动方案并落实实施。具体实施情况如下：第一阶段（自查期）：2月20日3月10日，所有与个险业务经营有关的从业人员（组训、个险营销员等）针对以前有关业务活动中是否存在销售误导及其它未依法合规现象进行自查反思并形成文字报告，要求人人反思，认真总结，如实撰写，强调在发现中改变，在发展中完善。其次是对前期的个险营销业务进行再次抽查回访，同时由抽查回访人员数据统计并形成回访报告。自查回访的内容参照保监会的文件要求逐一进行，重点涵盖个险营销中的保险产品宣传（资料印制、说明）、产品条款讲解（责任与权益如实告知）、投保单填写、产说会运作等。结合自查反思报告与抽查回访报告的内容我们做出总结，前期个险业务销售经营基本面良好，但也有一些不足之处，针对这些问题我公司迅速责令相关人员改正并将这些不足之处记录装订成册，以便加强宣导引为戒。第二阶段（整改期）：3月11日3月31日，对发现的问题周龙桂经理高度重视，亲自挂帅督促整改，并拿出具体方案要求落实到位。整改措施主要有以下几方个步骤：一、对已发现的问题迅速解决务必确保客户满意，针对发现的问题做集中学习警示，制作相关海报与学习手册；二、加强销售人员依法合规教育，每周三次以上早会内容涵盖保险法、职业道德教育等内容；三、举办两次依法合规销售知识竞赛，提高学习兴趣，营造争相学习相关知识的良好氛围；四、整改期末举办依法合规销售通关考试，要求全员通关，不合格人员暂停销售资格，直至合格为止；五、严把新人入司关，提高代资证持有率，要求所有人员必须持证上岗，未持证人员必须报考代资证，通过之后方能上岗，从源头上提升销售人员综合素质；六、严把销售培训关，统一规范销售话术、产品培训课件等，对销售的产品要求营销人员在下午时间再次加强培训并进行考试，产品考试通过后方有销售资格。对整改期内的新单我们进行了重点抽查回访，坚决杜绝销售误导的再次发生，养成依法合规的业务销售习惯。第三阶段（总结期）：4月1日4月20日，全员分析总结第一、第二阶段自查自纠工作得失，对比自查自纠活动开展前后的思想、工作成效的变化，形成工作总结报告，随后县公司制定了规范销售制度体系，制定自查自纠活动常态化实施纲要。为确保依法合规经营不流于形式、不“三天打渔两天晒网”提供了制度保障；为营销伙伴养成良好的销售习惯打下坚实基础。两个月的自查自纠活动圆满完成，但确保长期规范经营、永久杜绝销售误导这项工作任重而道远。通过为期两个月的自查自纠活动，提高了我司的全员思想认识，规范了我司的日常经营活动，赢得社会各界尤其是客户的广泛认同。在今后的工作中，我们将时刻保持高度警惕，我们认识到：只有将依法