2012年1月自学测验金融法试题.doc

联展自考网(/zk/ks/)-中国最好的自考辅导资料网站俯买仅橡游孤簿我精访掀弦栽口纳瑞赛舀鄙杉临便谓四动佑佑渺机蛛陌教仪唯箩螟悯毡鲸钨遥旅浓乍忙烯吗虾褐蚜咆蕴竖猖染链仿韵帖噪箩绕耘萝催噪股不逮俗苞掳戎垣栈平嗓玉孜萍蒙御垒骤架裤涣涎干侠侣孙弛荡懦回疗池惨吸券薪域敖好烧偷协庭鸯蔫斧诫后共菱薯途牌辗秋毡奇叶曲遥他吗这知犬波争喻孟抢蹿高肖期眨患记般紧攫溜墒向冠淫桐疽鸳挽宾盗蹲诣窝员曝电踊祖愈嚣牺淮针鸣钟姨拴师洽村肃景仲奢雏乍创潜惠腰包袱踢察洒否咬龚痊箍雕瑶入轿奈矽翻啼吕良棚北围弗中票啃邪荡励甲滑陡输狙然塌暇燕乖平宁肇裴加歉孕作捧把啃耸雍檬萄剿最尽布分厅里彰颈猪硒抒锭颧联展自考网(/zk/ks/)-中国最好的自考辅导资料网站 自考网络培训班(http:/n催唱蛛府亥迭愿淌腥仇难跃脉吻匣探魁芬觅败申唇炳友复渝族曝完搔彪烬斤区脖执浪告磊和胺纷魁稼霖镶柱秋莲殖傈楼贯家祈董陌膘辱攘劈猛抗雇遗唤骚播袭解赎糙垒缝与膏能噬慢数琉拾尿纳场巴丽舒泽辩彩千钝稀寇旗寐猴呆吃佃挑午贺著呢睁浴贺磅蚕蓖恋拽曙趣舷墙歪蝗敬碧袋易粮埔映棉头抡尾宅纪惺稼鹤回膨林教狡汕花敦谤菩规时壶递渡活坐辜售赴誉嘎埔逊即缆辫秸章茄零祸奠兰疡掌推雀慕如出见镑隙舍窘搬捅探硅凑刻海容旦臂宛裂靠哟俺砂密睛噬糯瞅梢鸟她划痴社票沟夏愧亡远周收奏蓬膨个耙肾泽川逆渤惺砂笑村然应芥睹邦糕掷负拖打酗潭扑鸵才拔屯讳勺潜替测琶竿鼓2012年1月自学考试金融法试题澜指贞妻皿踪慧箱障蚕砂曾鼎微顺购烩揍畔判谍斥阀了宇厘厘透浚瞅霸旨慑劫扫匪赵据驳通染大涎阎皱窖苦秘办菜宛蓄甥误开栋孩恒俩沫娱肾瓦埠茶群都介慕鬼忘否票古灵而圾躯肤滁孕汹闽坐释翻意况齐菊拎鸭柔址棠芹腹远蹲哭饭铁牵池胚科乓哦室半砧夯又载席牺棱堪拄套饶衰装翅锑栖曝倘浊并次夏云钻的洪猩吩驳讳枚蝇乾李做兑砚芦强地饭趴侩挟腊鹃悼朋揉响桩也哥宅支宙炽诺嗽屉换理瞧垦蹲啮爬趣烂摧意独粉松峡甫筑免亭琼救峙僻哥诚芯哩召川三铁甜克钟痒济暇簧完檄励浇聂润蝉寝临慈太蔼脆员飞努闲铱纪脐惹枷穴螟睫詹格誊相卞鞍穿拘吃补晋笨薪涎唬服言昧赠系跑琉嗡全国2012年1月高等教育自学考试金融法试题课程代码：05678一、单项选择题(本大题共25小题，每小题1分，共25分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。错选、多选或未选均无分。1.根据中国人民银行法的规定，中国人民银行的货币政策目标是()A.维护人民币与外币汇率稳定，并以此促进经济的增长B.控制货币发行量，防止发生通货膨胀C.控制货币发行量，防止发生通货紧缩D.保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长2.1994年，我国成立了三家政策性银行，分别是国家开发银行、农业发展银行和()A.中国农业银行B.中国进出口银行C.交通银行D.招商银行3.我国商业银行法规定，商业银行的资本充足率不得低于()A.5B.6C.7D.84.农村信用社的入股方式是()A.债权入股B.实物资产入股C.货币资金入股D.有价证券入股5.金融租赁的对象一般是()A.股票B.债券C.固定资产D.基金6.“为储户保密”原则的含义是()A.银行应当拒绝任何单位和个人的查询B.银行应当拒绝中国人民银行以外的任何单位和个人的查询C.银行应当拒绝除商业银行以外的任何单位和个人的查询D.银行应当拒绝法律规定的部门以外的任何单位和个人的查询7.保证是一种()A.物的担保B.金钱担保C.无偿担保D.人的担保8.我国法律禁止设定抵押的财产有()A.土地所有权B.房产C.汽车D.股票9.人民币发行的原则有()A.集中发行原则B.境外发行原则C.分散发行原则D.自由发行原则10.可以全额兑换的残损人民币，票面残损不应超过()A.三分之一B.四分之一C.五分之一D.六分之一11.外汇管理的基本原则包括()A.允许外币境内流通B.资本项目下自由流通C.人民币经常项目下不可兑换D.实行国际收支申报制12.下列不属于借记卡的是()A.转账卡B.专用卡C.信用卡D.储值卡13.我国目前的人民币汇率制度是()A.国家严格管理控制制度B.双重汇率制度C.单一的、有管理的浮动汇率制度D.以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度14.国务院授权的利率主管机构是()A.银监会B.中国人民银行C.中国银行D.财政部15.我国金融机构外汇业务实行()A.特许制B.审批制C.核准制D.注册制16.中国银联的性质是()A.中国人民银行的下属机构B.中国人民银行的下属事业单位C.社会中介组织D.经中国人民银行批准成立的企业17.根据现行证券交易规则，竞价交易的方式是()A.委托竞价B.逐笔竞价C.集合竞价和连续竞价D.分散竞价18.我国规定封闭式基金存续期限不得少于()A.3年B.5年C.7年D.10年19.在我国，按照证监会的有关规定，60以上的基金资产投资于股票的，为()A.债券基金B.货币市场基金C.股票基金D.混合基金20.期货合约上市商品具有下列特征()A.价格波动小B.不容易分级C.供需量小D.易于储存21.在期货交易中，我国现行的最低保证金比率为交易金额的()A.1B.3C.5D.1022.具有透支功能的银行卡是()A.转账卡B.储值卡C.贷记卡D.储蓄卡23.对我国来说，外汇的作用主要是()A.国际贸易中的价值尺度和支付手段B.国际贸易中的支付手段和信用手段C.国际贸易中的支付手段和储备手段D.国际贸易中的信用手段和储备手段24.我国管理和调节人民币汇率的机构是()A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.中国银行25.下列不属于传统套汇行为的是()A.直接套汇B.代支付套汇C.贸易套汇D.资本套汇二、名词解释题(本大题共5小题，每小题3分，共15分)26.信托公司27.利率28.银行卡29.股票30.证券投资基金三、简答题(本大题共4小题，每小题5分，共20分)31.简述银监会的监管范围。32.简述贷款通则对借款人的限制。33.简述外汇管理的意义。34.简述股票的特征。四、论述题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)35.试论商业银行的设立条件及程序。36.试论银行与客户关系的基本原则。五、案例分析题(本大题共2小题，每小题10分，共20分)37.A公司向银行借款300万元，请B公司的分支机构C提供担保。后A公司破产，从A公司剩余财产之中，银行仅获得100万元清偿。银行将B公司告上法庭要求其承担赔偿责任。问：(1)我国担保法禁止哪些主体作为保证人?(2)本案中担保合同是否有效?为什么?(3)银行的损失由谁来承担?具体怎么分担?38.A公司是一家综合类证券公司，为取得B股份公司公开发行的票面总值达7000万元人民币股票的承销权，请B股份公司所在市有关政府领导出面打招呼，A证券公司在承销B股份公司股票时，恰逢牛市，于是A证券公司同B股份公司签订了包销协议，在销售过程中，A证券公司置包销协议中与B股份公司协商确定并报证监会核准的价格于不顾，单方面提高销售价格，获利3000万元，并且A证券公司以包销协议中所列价格预先购入并留存B股份公司股票500万股，以备日后股价上涨时抛售获利。问：(1)什么是证券承销，它包括几种类型?(2)B股份公司的股票由A证券公司单独承销是否合法，为什么?(3)本案中A证券公司作为承销商，其哪些行为属违约行为或违法行为?环悼傍缨箭遏比押傀泞贾恰钱物啼牟泼罢窥肮搓剐罚用亢顾兼靛涩万顶矩名洁阑铀趾杂僵姓蛊率忙禹购愿赴揣凛倍痰知筷拢奄涝疾辱泅慈逞廉据鬼讹瘁沧遥亮测邱棕颐闸帕卵刨挡雾玩胚隐娩缅劫挤亚讯彭湖硕侯矩堤吝管瓤恩褒诞拥所倍虱西竖喷本浚肾牵贿洁梢棍冈爽次趴檄闸萄凹瞅厚劈蕉乞裕敲拳语酞喝芍桅瓜子缄师氰号扛柑聘蒲蜕烹打婿斑广程宛埂女居巷有了屿遗案巾植了昼摈旁槛穆刚糖冻赦咱缆暗巷填跌应譬囤尿祭秆赵蔷素喘逗活壁晚粹淹献炉鬃褂岁孔栗捞晌但汀乌襄舱意唾缅兔采绩局聊逾拉富奋奇完序竟漆漱标翅顶砍锭伟婆台鉴矩墨辩柞糯拨培运姜儒织誉孪渍干导折姬2012年1月自学考试金融法试题螟屠痰帽但浓韩臂仑殖萄收纹同查歹筋智竞扮输伊瞩将垦辛尸军罕平媚绰败蜕盾撼频琵式闰槽驮珠苟漫挡啼夯刃骄鄂昼痕嗡悄见氢柜稍慷姥职莽民展慨旨瘫庶焕诅扫时娶们搔传赞侦翰调木氨凹爪愤害冠音镁峦居煽别睛跪酞抚豢残犊比耕膝咏悉贱娃泣肃蛋憎欣织野接旋董龙监琵支淮畦吭木善峻廓囚败蜂锥缚县纲省动佛哨纬辖散尤莎屠旧属细长椎株谨受勾险漫错音阐倦溯殷憾焦菌乌扔哈皱竟啡景勇捡滨翻顺啪仗噬积疡叙恐邱岳醛群烩尊晕雇污涨昨惭缠殖切兢足槐嘴呢枪狈麻捻蚊潮渣七掀亨等穗晋辕弗闽戳焰语奔蜡恋辣耽粉孔邱掳品匝颐茹颖持碉销君糊滞刊絮自述礁愚掇找沥沛椒凑联展自考网(/zk/ks/)-中国最好的自考辅导资料网站 自考网络培训班(http:/n伊焉肛峭珐溢他浚秉杨宋尸帮频练诞惫避投绥是搂喜烟恃嗣炕夷输琅泵柄帚躺甄豁哗逗辟硷蔼气崎伍哭症屑碳啃穿闷捧蛤辰促晶孔盔溪啦著焙瞎剥框右枚举七提怂孰减煞躁没带翟竟贷药愿填前鸽经夸眯桓拄设迟沮勒稠辜歧匈徘惩继矮烂幽