调查报告样本.doc

尽职调查报告 借款申请人名称： 主办调查人： 协办调查人： 填报时间： 年 月 日借款人名称：申请借款额度：贷款种类申请借款期限：担保方式： 担保类型一般 最高额综合月利率： %费率（典当公司适用）%利率（典当公司适用）%贷款用途：还款来源：申请客户类型：新客户 老客户开发背景：公司主动营销 通过客户介绍 客户主动上门 其他： 与我公司业务人员有无关联关系：有 无一、借款人申请方案情况二、借款申请人基本情况（企业类，如为个人可删除）单位名称成立时间营业执照号码组织机构代码贷款卡号 注册地址经营地址法定代表人姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址实际控制人姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址实际控制人配偶姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址联系人电话传真经营范围所属行业注册资金 实收资本实收资本主要构成情况投资方名称 投资方式投资金额投资比例% 实际控制人简历企业及实际控制人主要往来银行银行户名往来银行名称帐号余额企业征信描述与判断法院执行描述与判断企业及实际控制人家庭资产、负债、征信情况资产类所有权人品种位置抵押状况估值余值不动产流动资产掌握股权负债类借款主体债权人起止日期余额担保情况银行负债民间负债或有负债类担保人被担保人起止日期余额其他情况对外担保个人征信描述与判断法院执行描述与判断如有逾期和不良分析原因借款申请人若是集团公司，附集团公司股权投资树状分析表借款申请人基本情况（个人类，如为企业可删除）借款人身份证号码性别文化程度联系电话家庭住址配偶姓名身份证号码性别文化程度联系电话工作单位经营企业名称主营业务营业地址执照号码个人简历、企业经营状况企业注册资金借款人投入资金 企业性质年收入个人供职单位名称职务家庭个人及企业主要往来银行户名往来银行名称帐号余额借款人家庭及经营企业资产、负债、征信情况资产类所有权人品种位置抵押状况估值余值不动产流动资产掌握股权负债类借款主体债权人起止日期余额担保情况银行负债民间负债或有负债类担保人被担保人起止日期余额其他情况对外担保个人征信描述与判断企业征信描述与判断法院执行描述与判断如有逾期和不良分析原因三、借款申请人的经营情况（重点与案例）（一）、 产品服务介绍（二）、 经营情况4、 借款申请人财务状况（一）、资产负债情况单位：万元科目2011年2012年2013年 月 2012年同期科目2011年2012年2013年 月 2012年同期货币资金借款应收账款应付账款其他应收款应付工资存货其他应付款流动资产合计流动负债合计固定资产合计负债合计总资产实收资本资产负债比未分配利润流动比负债及权益速动比应收账款周转率解释说明：（金额较大或同期变化较大的科目）（二）、盈利能力情况 单位：万元科目2011年2012年2013年 月2012年同期主营业务收入主营业务成本主营业务利润营业费用管理费用财务费用营业利润营业利润率利润总额解释说明：（金额较大或同期变化较大的科目）银行对账单分析（前6个月） 单位：万元时间 月 月 月 月 月 月进项金额企业个人时间 月 月 月 月 月合计进项金额企业个人解释说明：以上科目或比率出现异常变化或不合理趋势及对应风险分析：主要科目明细（根据不同企业，可自行添加）应收账款 截止：2010年10月（最近的主要明细情况） 单位：万元债务人名称金额占比账龄回收风险分析 1年内风险较小合计： 其他应收款 截止：2010年10月（最近的主要明细情况） 单位：万元债务人名称金额占比账龄回收风险分析 1年内风险较小其他 1年内风险较小合计： 预付账款 截止：2010年10月（最近的主要明细情况） 单位：万元债务人名称金额占比账龄回收风险分析 1年内风险较小 1年内风险较小 1年内实为应付其他 1年内合计： 其他应付款 截止：2010年10月（最近的主要明细情况） 单位：万元债务人名称金额占比账龄备注见上表（四）财务状况评价六、担保评价（一）保证企业调查（如无可删除）：1基本情况保证人名称成立时间营业执照号码组织机构代码贷款卡号 注册地址经营地址法定代表人姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址实际控制人姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址实际控制人配偶姓名身份证号码性别年龄最高学历任现职时间电话及现住址联系人电话传真经营范围所属行业注册资金 实收资本实收资本主要构成情况投资方名称 投资方式投资金额投资比例% 实际控制人简历企业及实际控制人主要往来银行户名往来银行名称帐号余额企业征信描述与判断法院执行描述与判断实际控制人及家庭资产、负债、征信情况资产类所有权人品种位置抵押状况估值余值不动产流动资产掌握股权负债类借款主体债权人起止日期余额担保情况银行负债民间负债或有负债类担保人被担保人起止日期余额其他情况对外担保个人征信描述与判断法院执行描述与判断如有逾期和不良分析原因2、 主要财务指标科目2011年2012年2013年 月 2012年同期科目2011年2012年2013年 月 2012年同期货币资金借款应收账款应付账款其他应收款应付工资存货其他应付款流动资产合计流动负债合计固定资产合计负债合计总资产实收资本资产负债比未分配利润流动比负债及权益速动比应收账款周转率解释说明：（金额较大或同期变化较大的科目）科目2011年2012年2013年 月2012年同期主营业务收入主营业务成本主营业务利润营业费用管理费用财务费用营业利润营业利润率利润总额解释说明：（金额较大或同期变化较大的科目）3、保证能力（资产负债与财务状况评价）：4、保证意愿（保证人品质与信用状况、与借款人关系及其对借款人的评价等）：（2） 个人保证调查（如无可删除）1、 保证人基本情况保证人身份证号码性别文化程度联系电话家庭住址配偶姓名身份证号码性别文化程度联系电话工作单位经营企业名称主营业务营业地址执照号码个人简历、企业经营状况企业注册资金借款人投入资金 企业性质年收入个人供职单位名称职务家庭个人及企业主要往来银行户名往来银行名称帐号余额保证人家庭及经营企业资产、负债、征信情况资产类所有权人品种位置抵押状况估值余值不动产流动资产掌握股权负债类借款主体债权人起止日期余额担保情况银行负债民间负债或有负债类担保人被担保人起止日期余额其他情况对外担保个人征信描述与判断企业征信描述与判断法院执行描述与判断如有逾期和不良分析原因2、保证能力（资产负债与财务状况评价）：3、保证意愿（保证人品质与信用状况、与借款人关系及其对借款人的评价等）：（三）抵押物评估（如无可删除）：抵押人名称抵押物名称房地产座落1、土地面积房产建筑面积2、土地面积房产建筑面积3、土地面积房产建筑面积合 计土地面积房产建筑面积土地性质土地用途土地使用年限建筑结构房产用途其他抵押物描述1、 抵押物与申请人关系 2、 控制与占有 自用 关联人使用 对外租赁 空置 其他 3、 存在的其他债权 4、 购置方式与时间 5、 市场同类参考价格 抵（质）押物价值抵（质）押率 %抵（质）押物变现能力分析此处可插入抵押物押现场照片质押物评估（如无可删除）：质押人名称质押物名称质押物编号1、估值质押价值质押率2、估值质押价值质押率3、估值质押价值质押率合 计估值质押价值质押率其他质押物描述1、 质物与申请人关系 2、 控制与占有 自用 关联人使用 其他 3、 存在的其他债权 4、 购置方式与时间 5、 市场同类参考价格