股指开户流程和操作指引.doc

股指开户流程和操作指引第一部分 股指开户流程简介一、资料审核和综合评估：检查投资者是否带齐了相关证件及适当性证明文件，证明文件期限是否有效，符合要求的，填写国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表（见附件1），不符合要求的，耐心向投资者解释。待投资者资料准备齐全后再到公司开户。注意事项：各营业部客服人员、投资者经理须对适当性制度各项要求非常熟悉，在投资者到公司开户前向其全面介绍适当性制度的各项要求，股指期货交易的风险，审慎选择投资者。尤其是“可用资金”必须大于等于人民币50万元的要求，必须确认投资者是否有符合要求的资金，建议投资者充分考虑，做好各项开户资料准备后到公司开户。为便于投资者做好资料准备，公司统一制定了自然人投资者开立股指期货需提供证明文件（见附件2）和一般法人投资者开立股指期货需提供证明文件（见附件3）清单，由各营业部提供给投资者。股指期货投资者开户必须临柜办理，各营业部必须严格执行。要求投资者到营业部营业场所现场办理。二、综合评估和风险揭示根据投资者提供的证明材料进行综合评估，对各项指标进行打分，对没有提供证明材料的指标不得给分。各营业部指定专人对投资者进行风险揭示，讲解从事期货交易的风险，股指期货交易特别风险，期货与股票的区别等。确认投资者完全理解股指风险后指导其签署股指期货交易特别风险揭示三份。注意事项：已在我公司开通商品期货账户的，此步骤必须对股指期货交易特别风险进行揭示。风险揭示全过程必须留痕，各营业部做好留痕记录工作。三、知识测试各营业部指定专人对投资者进行测试。四、合同签署、影像采集指导投资者签署期货经纪合同及其他附件，采集影像资料注意事项：已在我公司开通商品期货账户的，无须再签署合同及附件。为做好现场开户留痕，投资者已在我公司开户的，也需重新采集头部正面照，正面照背景须有公司开户场所标识。五、营业部复核岗复核，开户岗把投资者资料录入柜台系统，上传影像资料及其他资料、适当性制度所有证明文件注意事项：已在我公司开通商品期货账户的，此步骤只须上传适当性制度所有证明文件、股指期货交易特别风险揭示和重新采集的头部正面照。六、总部复核，申请监控中心密码，对可用资金符合要求的申请中金所交易编码。注意事项:对尚未在我公司开通商品期货账户的，可先在我公司开通商品期货账户及对投资者除可用资金以外的其他适当性进行审核，并要求投资者及时转入资金。各营业部须随时关注这些投资者的入金状况，一旦发现可用资金符合要求的及时与客户服务部沟通，由客户服务部确认后给投资者申请中金所交易编码。七、开户完成，营业部邮寄合同，总部客服岗对投资者进行回访。第二部分 各部分操作细则及要求一、资料审核：此项工作由营业部资料审核人员负责，资料审核人员须对适当性制度各项要求非常熟悉。操作步骤：、检查投资者身份证原件，确认身份证在有效期内，身份证上的照片与本人相像，确认是投资者本人；询问投资者是否带了银行卡，且必须为工、农、中、建、交五大银行的。建议最好为工、农、建、交行的，中行银期将在3月底正式上线。、检查投资者提供的适当性制度证明文件是否齐全，是否在有效期内，填写国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表（见附件1）中除“知识测试”项以外的其他项目。同时签字确认，复印投资者身份证、毕业证书或学位证书（如投资者提供的），把原件还给投资者。其中：1、“可用资金”项由营业部通过查询上一交易日结算单确认，注意是“可用资金”，千万别看成是“投资者权益”了；2、“交易经历”如为股指仿真交易经历的，由营业部把投资者身份证号码和姓名通过QQ告知总部客户服务部复核岗，客户服务部复核岗登录中金所仿真交易会员服务系统查询，打印查询结果签字确认后传真至营业部，营业部根据收取的传真件进行填写；查询结果原件由总部客户服务部复核岗暂存，待收到营业部邮寄的投资者资料后一块保存。“交易经历”如为商品期货交易经历，且在我公司开通商品期货账户的，交易结算单由各营业部联系结算部，结算部打印账单并加盖结算专用章，传真一份给营业部，原件交客户服务部。由于盘中无法打印跨期较长的账单，请各营业部对本部投资者排查，统计符合股指开户要求的商品期货投资者名单，提交给结算部，结算部提前打印对应投资者账单。3、“市场禁入”栏由营业部联系总部客户服务部复核岗，客户服务部复核岗登录中国期货业协会投资者诚信记录信息数据查询，打印查询结果签字确认后传真至营业部，营业部根据收取的传真件进行填写；查询结果原件由总部客户服务部复核岗暂存，待收到营业部邮寄的投资者资料后一块保存。、检查符合开户要求的，进入综合评估和风险揭示环节，不符合要求的，耐心向投资者解释，把所有证明材料归还投资者，待资料准备齐全后再办理开户手续。、复核岗进行复核，在国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表（见附件1）中除“知识测试”项以外的其他项目签字。、资料审核人员把符合开户要求的投资者证明文件整理好（建议用夹子统一夹住，防止遗漏、丢失），交给综合评估人员。二、综合评估和风险揭示综合评估人员根据自然人投资者提供的证明材料进行综合评估，填写股指期货自然人投资者适当性综合评估表（见附件4）并进行评分，公司主管业务副总经理、客户服务部负责人、营业部负责人、开户复核人、开户经办人、投资者开发责任人和投资者应当在综合评估表上签字。如无投资者开发责任人的，则 “投资者开发责任人”签字栏由营业部经理签字。未能提供证明材料的项目评分为零。综合评估表中的“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”具体评分操作见国信期货有限责任公司适当性综合评估“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”评分指引（见附件5），其他项目具体评分操作见综合评估表。综合评分必须大于等于70分。 否则不能申请股指期货交易编码。综合评估符合要求的，当场在投资者提供的所有证明文件上加盖公司统一印制的“仅限国信期货开户使用”章，防止投资者资料被挪作他用。（注意，切勿在投资者提供的毕业证书或学位证书原件盖此章）各营业部在营业场所通过电视动态播放期货交易风险说明书、股指期货交易特别风险揭示、中金所发放的走进股指期货。风险揭示由各营业部指定专人负责。向投资者讲解包括但不限于以下内容：、期货的特征：包括保证金交易、T+0交易，双向交易，期货有交割期，不能长期持有。、股指期货特别风险：把股指期货交易特别风险揭示的内容告诉投资者、追加保证金、期货公司有强行平仓的权利；、因网上交易密码保管不当带来的风险、沪深300合约条款内容，基本交易规则，法律法规、其他已在我公司开通商品期货账户的，此步骤须做股指期货特别风险揭示和股指基础知识讲解。风险揭示全过程必须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）在风险揭示过程中，对认为风险承受能力较低的投资者，以及投资者自认为不适合从事股指期货交易的，劝退投资者同时把适当性证明文件还给投资者。对已了解期货风险、股指期货交易特别风险的投资者，由风险揭示人员指导投资者签署股指期货交易特别风险揭示三份，由投资者抄写规定字句并签字，风险揭示人员检查无误后交综合评估人员。对能承受股指期货风险且综合评估大于等于70分的投资者，进入知识测试。三、知识测试知识测试人员不得为市场开发人员。测试试卷和答案统一由客户服务部录入岗通过邮箱发送至各营业部测试人员，各营业部测试人员自行下载打印发放给投资者。客户服务部复核岗每天开户前登录中金所会员服务系统查看试卷是否更新，及时把更新的试卷发送给各营业部测试人员邮箱，同时在QQ开户群告知各营业部测试人员。各营业部测试人员每日开户前必须登录QQ开户群查看客户服务部有无更新试卷的通知，如有请及时更新，确保供投资者使用的试卷为最新的。（目前中金所每天更换测试试卷，为避免浪费，建议各营业部每天打印试卷份数别太多）客户服务部复核岗对各营业部使用的试卷是否为最新进行复核，一旦出现违规将按照责任追究制度对营业部测试人员进行处罚。各营业部测试人员对测试试卷题目和答案必须做好保密工作。测试过程须留痕，各营业部通过录像、摄像做好留痕工作，生成电子文档妥善保存，并定期邮寄至总部（详细规定见附件七）测试步骤和流程为：、审核被测试人员身份：测试对象自然人为投资者本人，一般法人投资者为指令下达人、资金调拨人和结算单确认人。为确保投资者本人参与测试，各营业部测试人员在投资者参加测试前须验证自然人投资者、一般法人投资者的指令下达人、资金调拨人和结算单确认人的身份证，确认身份证上的照片与本人是否相像。、进行测试：确认身份后向投资者宣读考场纪律。包括考试应由投资者独立完成，测试人员不得有任何暗示、提示、甚至代考，有多人同时考试的，相互之间不得交头接耳，考试时间30分钟，除提前交卷外中途不得离开测试室（各营业部在测试室张贴考场记录，内容可参考附件6）。发放试卷对投资者现场进行测试。测试人员在投资者考试全过程必须在现场进行监考。 、阅卷评分：测试人员根据中金所提供的标准答案对试卷进行评分，对分数大于等于80分的，由测试人员和投资者共同在试卷签字。测试人员应在试卷封面右上角填写测试开始和结束的具体时间。测试人员需确保投资者在试卷上签的姓名与身份证上的姓名一致。测试人员同时在国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表（见附件1）中“知识测试”项签字。低于80分的，由其他人员对投资者进行培训后再考。测试人员不得对投资者进行知识测试培训。测试不合格的试卷，也应由投资者和测试人员在试卷签字，每日开户工作结束后汇总交与档案保管人员，由档案保管人员做好登记并建立不合格试卷档案单独存放，以防监管层检查。不合格试卷无须提交给总部。登记表参考如下： 营业部股指期货测试试卷不合格登记表序号投资者姓名交接人接收人交收时间备注、复核：复核岗对测试试卷进行复核，包括试卷是否为中金所最新的，分数是否大于等于80分，确认测试人员非市场开发人员，测试人员和投资者是否均在试卷签字，复核无误后在国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表中的“知识测试”部分签字。测试合格试卷及国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表作为股指期货投资者适当性制度重要证明文件之一，交综合评估人员，与其他适当性证明材料一块放好。综合评估人员对投资者提供的所有适当性制度证明文件、股指期货自然人投资者适当性综合评估表、测试试卷、国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表及股指期货交易特别风险揭示进行复印、扫描，上传至影像系统（目前影像系统暂时无法使用，只能待影像采集后一块压缩通过QQ传）。四、合同签署、影像采集需签署的文件有：期货经纪合同三本，开户申请表三份（分自然人和法人）、手续费表三份、资信调查表一份、法人授权委托书一份、银期协议等。此步骤与商品期货开户相同。开户申请表增加了四个交易所交易编码申请选择，各营业部开户人员在录入开户申请表内容时，除投资者明确要求只需开通股指编码外，开户人员告知投资者公司将同时为其申请所有商品交易编码，同时在开户申请表中选择四个交易所交易编码申请。对明确要求不需要商品期货编码的，开户人员需告知投资者如今后做商品期货，需书面向我公司申请，公司受理后最快2个工作后才能交易。影像采集：自然人头部正面照和一般法人开户代理人头部正面照背景必须有营业部开户场所标识。已在我公司开通商品期货账户的，也需按要求重新采集头部照（新采集的自然人头部照文件名为“期货账户+影像采集日期+11”，一般法人开户代理人头部正面照文件名为“期货账户+影像采集开户日期+25） 五、营业部复核岗复核，开户岗把投资者资料录入柜台系统，上传影像资料及其他资料、适当性制度所有证明文件营业部开户岗复核后在合同签署审核表上签字。开户岗在柜台开户系统录入投资者资料，此环节与商品期货相同。为避免因可用资金不符合要求导致监控中心报警扣分影响公司分类，各营业部在录入时对需要申请四个交易所编码的投资者，不要在“中国金融期货交易所”前的打勾，由总部录入岗确认可以申请中金所编码后再打勾及营业部的选择。对只申请中金所交易编码的投资者，请在“中国金融期货交易所”前的打勾，否则无法提交。 影像资料的上传公司正准备上金仕达影像系统，未上线前暂时还用QQ传递方式。六、总部复核，申请监控中心密码，对可用资金符合要求的申请中金所交易编码。总部复核无误后，为投资者申请监控中心密码反馈至营业部，营业部把密码写在合同相应位置，把其中一份合同及附件给投资者。投资者在开户时满足适当性制度要求的，客户服务部复核后由录入岗申请中金所交易编码和三交易所交易编码。投资者在开户时可用资金无法满足要求，需开户后再入金的，各营业部综合评估人员需做好以下投资者适当性证明文件的证明期限登记。待投资者可用资金满足要求时需检查以下文件是否在有效期内，确认在有效期内的通知客户服务部复核岗。序号证明文件内容有效期1测试试卷测试日期距中金所交易编码申请日期不得超过二个月2自然人投资者金融类资产证明文件近一个月内的3、诚信状况证明近二个月的客户服务部复核岗也需做好以上证明期限的登记，并对营业部提出的交易编码申请进行复核。确认无误后由录入岗为投资者申请中金所交易编码。公司技术部每天结算后整理截至当日“可用资金”达到50万以上且没有中金所交易编码的投资者名单，提供给客户服务部，客户服务部复核岗把名单中已提供适当性制度证明文件，且证明文件在有效期内的投资者反馈至录入岗，由录入岗在下一交易日为投资者申请中金所交易编码。录入岗在申请中金所交易编码前，确认投资者上一交易日可用资金不低于50万元后，通知结算部打印上一交易日结算单并加盖结算专用章（只须打印资金状况即可），作为可用资金符合要求的证明文件与其他适当性证明文件一块保存。交易编码申请成功后，录入岗把监控中心统一开户系统中中金所交易编码申请成功信息打印出来，作为开户成功的证明文件与其他适当性证明文件一块保存。七、开户完成，营业部邮寄合同，总部客服岗对投资者进行回访。 对股指期货投资者的开户资料要求每周邮寄。营业部，客户服务部应妥善保管投资者开户资料。除身份证和毕业证书或学位证书总部留存复印件外，其他资料总部均留存原件，营业部留存复印件。与期货经纪合同一块妥善保管好。文件流转图知识测试人员（合格试卷）风险揭示人员（投资者签署的股指期货交易特别风险揭示）资料审核人员（投资者提供的适当性证明文件）综合评估人员（加盖“仅限国信期货开户使用”章，进行复印）合同签署人员档案保管人员附件1 国信期货有限责任公司投资者资料审核记录表投资者姓名： 期货账号： 检查项目是否符合要求（请在相应“”内打勾）可用资金 符合要求（审核人员通过金仕达查看上一交易日结算单，确认“可用资金”栏大于等于人民币50万 先开通商品期货账户，待投资者入金后再检查审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：交易经历 股指仿真交易经历（具有累计 个交易日， 笔交易记录，营业部审核人员根据总部反馈填写，必须大于等于10个交易日，20笔以上交易记录） 商品期货交易经历（审核人员查看投资者提供的最近三年内加盖期货公司结算专用章的期货账单，确认具有10笔以上成交记录，多页的需加盖骑缝章）审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：知识测试投资者测试成绩为答对 题，测试人员已确认自然人投资者本人、一般法人的指定下达人、资金调拨人、结算单确认人本人参加的测试，测试人员承诺自己非市场开发人员。测试人员签字及日期： 复核人签字及日期：一般法人净资产 投资者提供的上一年度资产负债表，其中净资产为： 投资者提供的最近三个月任意一个月的资产负债表，其中净资产为： （净资产必须大于等于100万元。）审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：一般法人决策机制和操作流程决策机制中包含有决策主体和决策程序，操作流程包含有明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制，文件上有加盖单位公章。审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：市场禁入通过查询中国期货业协会投资者诚信记录信息数据，确认投资者非市场禁入者，不存在不良诚信记录审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：综合评估自然人投资者提供的综合评估证明文件有：（请在相应“”内打勾）年龄和学历证明身份证 毕业证书或学位证书投资经历证明期货交易结算单 股票对账单 无金融类资产证明银行存款证明 股票对账单 基金份额证明 期货交易结算单 国债、企业债、公司债、可转债证明 纸黄金证明 理财产品证明无个人收入证明最近年度个人所得税纳税单 最近连续三个月以上的工资流水单当前就职单位开具的加盖公章的收入证明 无诚信记录证明近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告 无其中金融类资产证明文件开具日期为 ，符合“近一个月内”的要求审核人员签字及日期： 复核人签字及日期：附件2 自然人投资者开立股指期货需提供证明文件序号证明文件要求备注1身份证原件期货公司需留存扫描件、复印件2银行卡仅限国内五大银行，即“工、农、中、建、交”；可提供多个银行账号3可用资金申请开通股指账户前一交易日日终在我公司的期货保证金账户可用资金不低于人民币50万元投资者需准备资金，如在我公司无期货账户，可先开商品期货账户，入金后再开通股指4交易经历（二选一）股指仿真交易经历具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录，由公司通过中金所会员服务系统查询，投资者不需要提供证明文件。商品期货交易经历最近三年内商品期货交易经历，且具有10笔以上的成交记录。提供加盖开户所在期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明（结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）5知识测试投资者本人参加中金所的股指知识测试，得分不得低于80分开户时由公司统一组织，试卷有效期2个月6毕业证书或学位证书原件期货公司留存复印件7投资经历（二选一）商品期货交易经历最近三年内的商品期货交易经历提供加盖期货公司结算专用章的最近三年内的商品期货结算单作为期货交易经历证明。（可与第4项提供的期货交易结算单共用，结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）证券交易经历最近三年内的股票交易经历。提供加盖相关证券营业部专用章的最近三年内的股票对账单作为证券交易经历证明。（对账单有多页的，需在首页加盖专用章，其他页盖骑缝章）序号证明文件要求备注8财务状况（只需提供金融类资产或收入证明中的任意一项即可金融类资产银行存款提供加盖中国境内银行业务章的本外币定、活期存折、存单等证明文件。为确保综合评分大于等于70分，建议投资者提供大于100万以上的金融类资产证明，或者大于30万以上的收入证明。其中金融类资产证明都必须为最近一个月的股票提供加盖证券营业部专用章的对账单证明文件。（对账单有多页的，需在首页加盖专用章，其他页盖骑缝章）基金提供加盖基金公司专用章的基金份额证明文件。期货权益提供加盖期货公司结算专用章的交易结算单证明文件。（此项的结算单可与第4、7项的结算单共用，结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）债券提供加盖银行或者证券公司专用章的国债、企业债、公司债、可转债等证明文件。黄金提供加盖银行业务章的纸黄金证明文件。理财产品（计划）提供的理财产品(计划)资产证明应当为与商业银行、证券公司、信托公司等机构签署的相关协议或者由上述机构出具的资产证明文件。收入证明收入纳税证明提供的税务机关的收入纳税证明应当为税务登记部门出具的最近年度个人所得税纳税单。工资流水单提供的工资流水单应当为银行出具的最近连续三个月以上的代发工资银行卡入账单、代发工资活期存折流水等证明文件。收入证明提供目前就职单位开具的加盖公章的收入证明9诚信状况评估报告提供近两个月内的中国人民银行征信中心个人信用报告。不是必须提供的，提供了可以相应加分附件3 一般法人投资者开立股指期货需提供证明文件序号证明文件要求备注1法定代表人身份证原件期货公司需留存复印件，如开户代理人为法定代表人本人的，则还需留存扫描件。2开户代理人、指令下达人、资金调拨人和结算单确认人身份证原件期货公司需留存复印件，其中开户代理人还需留存扫描件3授权委托书版本由期货公司提供，法定代表人需签字并加盖单位公章。4营业执照副本原件期货公司留存复印件，企业加盖单位公章。5组织机构代码证原件期货公司留存复印件，企业加盖单位公章。6税务登记证原件期货公司留存复印件，企业加盖单位公章。7企业银行账户仅限国内五大银行，即“工、农、中、建、交”8可用资金申请开通股指账户前一交易日日终在我公司的期货保证金账户可用资金不低于人民币50万元投资者需准备资金，如在我公司无期货账户，可先开商品期货账户，入金后再开通股指9净资产不低于人民币100万元提供加盖公章的上一年度资产负债表或者距申请开户日期不超过三个月的任意一月资产负债表作为净资产证明。10决策机构和操作流程决策机制应当包括决策的主体与决策程序，操作流程应当明确业务环节、岗位职责以及相应的制衡机制。提供加盖公章的决策机制和操作流程文件。11交易经历（二选一）股指仿真交易经历具有累计10个交易日、20笔以上的股指仿真交易成交记录，由公司通过中金所会员服务系统查询，投资者不需要提供证明文件。商品期货交易经历最近三年内商品期货交易经历，且具有10笔以上的成交记录。提供加盖开户所在期货公司结算专用章的最近三年内商品期货交易结算单作为证明（结算单有多页的，需在首页加盖结算专用章，其他页盖骑缝章）12知识测试指令下达人、资金调拨人和结算单确认人本人参加中金所的股指知识测试，得分不得低于80分开户时由公司统一组织，试卷有效期2个月附件4：国信期货有限责任公司股指期货自然人投资者适当性综合评估表（期货公司）受理网点： 投资者姓名及期货账号： 指标项目指标明细分值得分计分原则一、基本情况15分 以下两者得分相加计算得分年龄1822（含） 1限选一栏2260（含） 106070（不含） 1学历硕士及以上 5限选一栏本科 4大专 3大专以下 1二、相关投资经历20分 以下两者得分取最高值纳入计算 商品期货交易经历 20根据交易情况、风险控制情况等综合评估 证券交易经历 10三、财务状况50分 以下两者得分取最高值纳入计算金融类资产（X）X30万1限选一栏30万X50万2050万X100万40X100万50本人年收入X12万1限选一栏12万X20万2020万X30万40X30万50四、诚信状况15分 个人诚信记录有诚信证明材料且无不良诚信记录存在不良诚信记录扣分项不得为存在严重不良诚信记录的投资者开立股指期货交易编码。总得分 本人承诺1. 本人对所提供相关证明材料的真实性负责，并自愿承担因材料不实导致的一切后果。2本人不存在重大未申报的不良信用记录。3本人不存在证券、期货市场禁入以及法律、行政法规、规章和交易所业务规则禁止从事股指期货交易的情形。 4本人身体健康，不存在不适宜从事股指期货交易的情形。 投资者（签字）： 日期：投资者开发责任人（签字）： 开户经办人（签字）：（公司正式员工） 日期： 日期： 开户复核人（签字）： 营业部负责人（签字）： 日期： 日期：客户服务部负责人（签字）：日期：公司评估意见：公司高级管理人员或者授权人员（签字或者盖章）： 日期：注：投资者在期货公司总部开户的，营业部负责人签字栏由期货公司总部相关业务负责人签字。 如无投资者开发责任人的，“投资者开发责任人”签字栏由营业部经理签字。附件5国信期货有限责任公司适当性综合评估“相关投资经历”、“财务状况”和“诚信记录”评分指引一、商品期货交易经历评分见下表：最近三年内的成交记录笔数（X）得分 X50笔20分30笔X50笔16分20笔X30笔14分10笔X20笔10分备注：投资者提供的结算账单中的成交记录不要打印合并的。二、证券交易经历评分证券交易经验得分一年（含）以上10分一年以下半年（含）以上8分半年以下6分证券交易经验时间的认定：从投资者提供的对账单中最早一笔成交记录开始，至投资者到公司开户前一交易日结束。投资者提供的股票对账单无须打印从开始到结束的所有的交易日期，只需打印开始一段时间且可以合并打印。三、财务状况评分见下表：金融类资产（X）（投资者提供多种金融类资产的，按最高资产进行评分，不合并计算）金融类资产（X）评分X30万130万X40万1540万X50万2050万X60万3060万X80万3580万X100万40X100万50本人年收入（X）本人年收入（X）评分X12万112万X15万1515万X20万2020万X25万3525万X30万40X30万50四、诚信状况评分见下表评分内容评分标准个人诚信状况记录有提供近两个月内的由中国人民银行征信中心出具的个人信用报告，且无不良诚信记录的15分有提供近两个月内的由中国人民银行征信中心出具的个人信用报告，但有一般不良诚信记录一般不良记录一次，扣1分存在穿仓且在一个月内未弥补穿仓金额的不得开立股指期货交易编码。存在其他严重不良诚信记录的不得开立股指期货交易编码。本评分指引解释权归国信期货公司，公司将根据实际操作情况及各营业部、IB营业部反馈意见，及时修改本评分指引。附件6 考场纪律1、 考试前投资者须出示身份证，测试人员核对身份证上的照片与本人是否同一人；2、 考试时间30分钟，考试中途不得接听电话、除提前交卷不得离开测试室，若有违规此次考试作废；3、 考试应由投资者独立完成，测试人员不得有任何暗示、提示、甚至代考；4、 考场内需保持安静、不得交头接耳、偷看他人答案，夹带小纸条等；5、