贷款管理自查报告[范本]

贷款管理自查报告贷款管理方面的自查工作开展是为了促使相关人员提升贷款管理的能力。下面就随xx一起去阅读，相信能带给大家启发。篇1：一、自查工作准备及开展情况。接到文后，我社高度重视此次信贷管理检查工作，为切实保证此次检查工作的顺利开展做了充分的准备：一是成立了以主任*为组长，会计*，信贷员*、*为成员的冒名贷款自查领导工作小组，明确了责任。工作小组负责对我社贷款进行全面的自查工作，保证自查工作的真实性。二是积极传达贯彻了县联社关于冒名贷款专项自查工作的有关文件精神和自查方案，强调了自查工作的重要性和必要性，明确了自查方案、步骤与重点，保证自查工作有序进行。二、自查基本情况。(一)存、贷款基本情况。我社现有有员工5人，其中信贷员3人。止20XX年5月25日，我社各项存款万元，各项贷款万元，其中逾期贷款万元，呆滞贷款万元，不良贷款占比为%，存贷比例为%。(二)冒名贷款的定义和自查范围。我社通过翻阅资料、进一步学习贷款管理办法等明确了冒名贷款的定义。冒名贷款可解释为借款人与贷款人内外勾结，骗取信用社的资金，借款合同无效，可定性为信用社人员办理的违规贷款。主要检查现有农业贷款中的农户贷款、农户小额信用贷款和农户联保贷款，以及其他贷款中的农户长期贷款经过自查，通过自查我社贷款发放执行情况较好，但由于信贷人员整体素质不高，全社自查出冒名贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。(三)冒名贷款的自查。自查手段采取上门入户核对的方式：一是看借款人出具的手续是不是真实的，是不是本人签字、有关证件与实际是否相符;二看贷款的实际用途。一是检查借款主体真实性。通过检查贷款客户资料，担保合同和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，自查出相互转借农户贷款证和冒名贷款问题 笔 元其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对办理时间集中、金额相同的多笔贷款，抽取其中一部分进行电话核实或上门核实有 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对多笔不同客户贷款由同一客户担保的贷款，进行重点检查 笔 元属多人贷款1人使用其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。二是检查贷款程序合法性以及贷款手续有效性。自查出贷款发放不按程度操作 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;借款申请及借款合同等有关资料无审批记录，逆程序和不按规定程序审批贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;对不按规定程序操作，严重违反内部授权管理的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元;贷款手续有效性的自查中，发现贷款及担保合同格式文体不符合法律规定，签章不齐全，失去法律效力的贷款 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，短期农户贷款 笔 元，中长期农户贷款 笔 元。三是检查贷款用途真实性。经自查农户小额信用贷款和联保贷款没有真正用于“三农”，以化整为零、转移用途方式，变相向付业等行业发放贷款行为 笔 元，其中：小额信用贷款 笔 元，农户联保贷款 笔 元。三、整改情况。我社根据*县农村信用社贷款管理办法要求，杜绝风险贷款的发放，对贷款手续不全的责令限期补正，共补办贷款手续 笔 元;对自查出的冒名贷款我社已要求限期收回，并扣发责任人工资，直至贷款还清为止。未能限期收回存在信贷风险，有造成损失可能的责任人，严格按信贷违规行为处理办法上报县联社进行处理。四、今后的工作打算。(一)抓好业务培训，提高员工素质，规范贷款操作程序。(二)严格执行属地发放贷款制度，禁止发放跨区贷款。(三)严把贷款质量关，充分发挥坐班主任审查职能，严防新增风险贷款。(四)严格贷款审批制度，今后不得发放多人贷款1人使用、化整为零的违规贷款。(五)进一步制订、完善详细具体的规定，从制度上保证贷款管理的科学化、规范化。篇2：为贯彻落实 20xx 年银监局对我行信贷业务的转项治理工作。我行信贷人员积极开展学习讨 论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度和操作规程的重要性、 必要性，进一步认识违章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情 况汇报如下一、自查情况与总体评价1、通过自查我行全体信贷人员都能够合规操作、顾全大局，不为眼前利益所动，站在我行 与客户的角度去想问题、做工作，不计较个人得失，办理信贷业务是恪守原则，不怕吃苦， 勇于奉献，能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一 行、专一行” ，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信贷人员。2、恪守规章制度 能够按照国家金融法令，有关法规制度和我行信贷管理条例，具体办理信贷的相关业务，严 格遵守信贷员“八不准”和“十严禁” 。在办理信贷业务的过程中，严格按规章制度进行贷 款调查、审查审批，无违规放贷行为。对于调查中存在的风险隐患，也认真分析加以讨论， 尽可能规避风险。对于贷后检查中发现存在问题的，及时加以关注，防控不良。二、自查发现存在的问题1、学习信贷业务不够深入，因我行为新开展的信贷业务基础上，信贷员均为新培训上岗员 工，实践经验不足，在信贷业务的发展和产品的认知方面不够深入，对客户的风险把控能力 不足。2、工作还不够积极主动，有时候只求过得去，不求过得硬。3、工作缺乏创新，按部就班；许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳， 办事凭主观。三、案例分析1、我行自发放贷款以来，客户还款意愿良好且还款正常，贷款确定用于经营，不存在借新 还旧、以贷还贷、重组等延迟风险暴露的情况，信贷员严格按规章制度发放贷款，无违规操 作行为。2、经自查，客户经营情况稳定，资产状况良好，抵押物变现能力强，有按期偿还我行个商 贷款的能力，授信额度保持不变，不存在贷款分类偏差的现象。3、信贷员整理档案过程中由于马虎粗心，同一抵押物下的合同号书写错误，部分资料未按 银监局的规范要求整理。自查出的问题已按要求及时整改，做到档案的规范、整洁。在以后 的工作中以此为鉴，认真做好信贷工作中的每一个环节。四、下一步改进措施和有关建议在以后的信贷工作中，我要兢兢业业，时刻保持清醒头脑，思想上不能有任何的懈怠， 踏踏实实工作，老老实实做人。通过这次对个人存在问题的剖析，我的思想受到了洗礼，得 到了净化，在以后的工作中我一定会做好每一件事，努力争当一名优秀的信贷员。今后的努力方向。一是始终坚持抓信贷学习，不断为自己充电。二是进一步提高风险 防控意识和自我防范能力，警惕各种腐败思想的侵蚀。三是坚持按章办事，努力执行好各项 规章制度，把制度落实到实处，在发展贷款业务的同时，防控好贷款的不良和逾期。篇3：一、贷款概况说明我社截至年月日，表内留有余额的抵押贷款共计笔，金额合计万元整。以上两笔贷款情况如下：1、，贷款时间年月日到年月日，用途生意，抵押物：房权证，私第号。2、，贷款时间年月日到年月日，用途为经营，抵押物：土地使用权，国土资字第号。二、贷款真实性、合规性、合法性：根据文件要求，我社对抵押贷款进行逐笔检查，情况如下：1、以上两笔贷款均为应借款人本申请，通过本社审贷小组签字同意，报县联社主管领导审批签字同意，并到相关部门登记领取他项权证后办理。2、以上两笔贷款抵押物分别为居民自用楼房及县政府出售土地，房屋有房产手续并经房管局取得他项权证，土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书，权属清楚，抵押物真实。3、户抵押物通过东迅房地产经纪咨询有限公司评估。户抵押物通过现有土地价格估算。4、以上两笔贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致，两笔贷款均先登记后放款。合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。5、到年月日止抵押物均未有被挪用、处置等情况。6、其他情况说明，户借款合同借款期限为：年11月日至年月日，签定日期为年月日。实际贷款发放日期为年月日，借据日期为年12月日至年月日。我社按照文件要求，对辖区内抵进行了逐笔核查，未发现有工作人员违规进行虚假抵押，逆程序放