申请件寄送的基本规范(ppt 38页).ppt

申请件寄送规范 兴业银行信用卡中心信贷审核部 1 保证卡中心对邮包进行准确的统计 以便及时反馈给各推广单位 2 便于卡中心为各推广单位及客户提供更周到和及时的服务 如客户需要加急办卡 绿色通道 补件处理等 申请件规范寄送的重要性 第一章 寄件单 不规范的概况 一 寄件单 填写数量与卡中心收到邮包后实际清点数量不一致 二 邮包未检附 寄件单 寄件单 填写不准确 不完整和多个邮包共用一张 寄件单 三 邮包中的申请件未分类捆绑和标示 以及未按照优先级有序摆放混乱 四 特殊进件未在申请表上进行标识 如PR 退件 PR 取消PV 风险 废件 一 寄件单 填写数量与卡中心实际清点数量不一致 以2009年第一季度为例 卡中心共计收邮包2946个 仅包含各推广单位集中邮寄的EMS 快递和上海本地上门送件 其中存在 寄件单 填写数量与卡中心收到后实际清点数量存在差异的邮包达1032个 约占邮包总数35 其中有12个邮包的差异数量超过100份 最多的达265份 1 各分行渠道的概况 平均值 35 09年1季度分行邮寄邮包共1817个 其中数量存在差异的为643个 占比约35 2 直销渠道的概况 09年1季度直销邮寄邮包共1042个 其中数量存在差异的为340个 占比约33 数量差异的案例 1 邮包中未附 寄件单 2 多个邮包共用一张 寄件单 二 寄件单 方面存在的问题 1 邮包未附 寄件单 未附 寄件单 的原因 推广单位邮寄时在邮包中遗漏放置 寄件单 未经报备和审批通过的推广机构和人员违规将申请件直接寄送至卡中心 遗漏检附 寄件单 的案例 违规寄送的案例 某未经报备审批的支行将进件直接寄送至卡中心 经卡中心收到邮包后联系分行确认情况 将邮包寄给分行处理 后经确认此批进件为非法黑中介进件 改善建议 1 推广单位邮寄前务必仔细检查 寄件单 是否已放置入邮包 一旦发现遗漏放置 应及时联系卡中心 联系人信贷审核部 周小婷Notes 012487 联系电话 28999333 210268 通过传真方式补交 2 加强日常作业规范的教育培训 提高执行力 避免因不熟悉作业规范而出现违规寄送情况的发生 3 加强风险意识灌输 重视申请表和推广代码的管理 避免被黑中介和不法份子利用进件 增加欺诈案件的发生概率 三 申请件摆放 存在的问题 部分推广单位的邮包中的申请件未分类捆绑 标识和摆放次序混乱 如 集中处理件与正常件未分类捆绑和标识 造成卡中心无法辨识 而影响推广单位的过件率计算 绿色通道进件未放置在最上方 造成绿色通道进件无法及时处理 改善建议 按绿色通道 加急办卡 质押办卡 补件 PR件 PV件 废件和正常件等不同种类申请件分类单独捆扎标识 并按以上优先级顺序摆放 并在 寄件单 中分类填写 说明 由于 质押办卡 项目处理流程特殊 建议推广单位尽可能地单独邮寄 寄件单 的填写模板 四 特殊进件未在申请表上进行标识 1 集中处理件没有在申请表的 推广注记 栏位处逐张注记 PR 取消 PR 退件 PV 风险 废件 字样 导致卡中心无法辨识 只能按照正常进件处理 而可能影响推广单位过件率的计算 同时可能在客户退件信函的处理方式产生错误 引起客户投诉 2 补件资料 补件资料上填写的信息严重缺失 如仅有客户签名 没有其他任何信息提示 导致卡中心查找困难 影响处理时效 甚至因信息过少无法查询而无法处理 补件资料应填写和注记以下必要信息 申请人姓名 身份证号码 手机号码补件资料对应的申请件条形码尽可能地注记补件收件人员的代号补件人员的姓名和联系电话 注意事项 1 对于补签名 请务必完整填写申请表 并亲笔签名 保证信息完整和有效 2 对于申请表以外的补件资料使用A4大小的纸张 特别是身份证复印件 避免 豆腐块 改善建议 1 集中处理件在申请表上应逐份的明显注明 PR 取消 PR 退件 PV 风险 废件 分类捆绑标识后有序放置在邮包中 在 寄件单 中的 集中处理件数量 栏位注明 PR件XX件 PV件XX件 废件XX件 1 1对于以下两类 初审人员应在申请表 推广人员注记 栏位处逐份注记 PR 退件申请表非重要栏位信息或检附资料缺失 且自申请人填写申请表后 超过一个月未能补全 经推广单位初审 不符合本行信用卡申请资格 案例 初审发现下面的案例 则应在 推广注记 栏位处注明 PR 退件 案例 因注记不准确导致客户投诉 客户李某申请表信息及检附资料完整 符合 户籍办卡 专案进件标准 且客户未曾表示取消申办本行信用卡 但推广单位注记 集中处理 取消 进件 应注记为PR 退件 由于取消是不给客户邮寄退件信函的 导致客户来电投诉 1 2经推广单位初审 存在明显伪冒风险情况 应在 推广人员注记 栏位每份注记 PV 风险 应简单注明风险原因 疑点或异常情况 1 3废件 申请表重要信息栏位严重缺失的申请件 如申请人姓名 出生日期 身份证号码 账单地址等信息缺失 造成卡中心无法正常录入系统处理 初审人员应在每份申请表的 推广人员注记 栏位注记 废件 字样 案例 注记不准确而导致客户投诉 客户罗某在2007年11月申办并核发本行信用卡后 于近期再次收到本行退件信函 来电质疑个人信息资料遭冒用 经核实 该客户申办本行信用卡期间曾填写多份申请表 且其中一份作废申请表留存于推广人员处 推广小组主管在清理该推广人员离职遗留物品时发现该申请表 在未进行任何注记的情况下递交 集中处理 应注记为PR 取消 导致客户收到退件信函 引发投诉 第二章其他案例分享 1 单位代号 填写字迹模糊不清或填写错误导致的录入错误 2 外包录入公司对申请表的录入原则 3 对于已持卡客户加办卡片的申请表填写的注意事项 1 单位代号 填写字迹模糊不清或填写错误导致的录入错误 如果8107误填成8017 则该业绩会被计入到 80 广州直销 的业绩中如果8113误填成8173 由于没有8173 这个单位代号 则该业绩会被统计到无推广人的业绩中 1005 案例1 字迹不清导致无法录入 导致业绩归零 案例2 填写错误导致推广业绩无法归零填写的单位代号为0860 但正确的代号应为0680 2 外包录入公司对申请表的录入原则 原则 照实录入即 申请表上填写什么 就录入什么 初审注记的注意事项 初审注记不要写在申请表的栏位上 应写在 推广人员注记 栏位 案例 初审注记填写在申请表栏位上造成录入错误 3 对于已持卡客户加办卡片申请表的填写 必填栏位如下 申请人姓名 出生日期 证件号码 手机号码 账单地址 如账单地址为单位的须填写单位名称栏位 和邮编 并亲笔签名 如客户有其他信息已发