商业计划书(4).doc

商 业 计 划 书项目名称 数字联合缴费计划书 项目单位 地 址 电 话 传 真 电子邮件 联 系 人 朱经理 2009-4-13目 录第一部分 公司基本情况3第二部分 产品/服务3第三部分 研究与开发3第四部分 行业及市场4第五部分 营销策略4第六部分 产品制造5第七部分 管理5第八部分 融资说明6第九部分 财务计划6第十部分 风险控制6第十一部分 项目实施进度71、公司基本情况 我公司是经北京工商局批准成立的从事电信运营机构，和国内多家资深通信行业厂家通力合作，主要从事ProwerFax无纸传真系统和设备销售，专业从事CTI行业呼叫中心及400全国统一号码的运营及宽带数据业务。本公司有着多年从事IT和网络通讯产品的行业经验，是一家提供电话语音数据通讯等多媒体等综合接入设备及增值业务解决方案的高科技企业。2、产品与服务数字缴费业务主要是基于互联网上的数据业务，通过构架b/s服务器，为客户提供业务服务。该缴费系统具有灵活的组网方式，可服务于互联网和手机用户，服务项目具有扩展功能，可根据市场的服务需要，增加产品服务项目。数字缴费系统于2008年为7月为客户提供服务，系统运行期间进行2次设计修改，经过一年的运营时间，系统已经稳定，保证客户日常业务的顺利完成。3、研究与开发 现有的缴费系统是基于互联网宽带数据传输实现缴费业务，系统正在运营的有山西省新联通，电信，移动手机和qq币的缴费和充值业务。系统缴费软件可以根据各地电信运营商资源，进行数据对接，开展其他省市的电话缴费业务。互联网数据传输的优势在于只要客户具备adsl上网的终端电脑，就可以即时查询各个业务记录，客户操作容易，使用界面简单直观，不足的地方是，客户必须提供adsl上网的终端电脑。并且因为各地的adsl接入的运营商不同，会存在宽带互连互通不好的时候，会影响缴费的速度。为了更好的服务用户缴费和扩张缴费市场份额，公司计划与电信运行商合作，以短信接入的方式提供缴费服务，这样客户就不在受adsl宽带的制约限制。公司负责研发专业的短信缴费设备，以短信发送缴费数据的方式为用户提供缴费服务，进行缴费业务的推广。4、行业及市场数字联合缴费是一个依托互联网发展的新型产业。开始于2006年，在东北三省最先开展的。当时以移动，联通的缴费营业厅的客服终端与缴费服务器的系统对接，各地的用户把缴费数据提交到缴费的服务器上，由系统发送到营业厅的客服终端上自动完成 缴费业务。当时进行改业务的很多公司其主要目的是为了骗取加盟费，所以不重视缴费的服务质量，不能持续发展。更有些公司就是骗钱加盟费后就消失了。现有行业竞争还没有显现出来，因为缴费量是的巨大的市场，只是有些局部的省市被一些资源好的公司占有，但也都是只限制于单一的移动缴费，是移动运营商的合作伙伴，比如浙江省的连连公司，负责全省的移动手机缴费业务，因为这样的公司缴费单一，不会以竞争对手的形式出现，相反我们还可以利用其移动的缴费资源。还有陕西和山东的一家公司，其联合缴费资源是政府支持的，接入的都是运营商的端口，还可以有公共事业的缴费项目，比如水，电，气。其加盟费是8万元，一般的客户很难接受。5、营销策略 1缴费运营的公共资源一般利润在1.5%-1.8%的利润。给加盟店的利润根据不同的市场可考虑在1.2%-1.6%，我们以租用的方式提供给客户短信充值pos机和web登陆帐号，两者绑定在一起使用。客户按每天缴费流水2000元计算，客户每月的缴费利润在700-1000元。数字缴费pos机的生产成本每台生产预算成本在550元。开始推广的城市需要建立销售网络，专人负责推广给当地的小型超市和报亭。推广数字缴费pos机主要以押金的方式租用给客户，可根据当地的实际情况在不低于数字缴费pos机生产成本的情况下，租用给客户使用，使用时间超过3个月在合同里注明视为用户按租用押金购买，三个月内，客户要求退还押金不在经营此业务，每台收取每月50元折旧费。在当地办理多个银行的个人信用卡账户，开通网上银行的业务。方便客户预交充值金额。建立销售网络的策略上，主要针对的客户是小型超市，邮政报亭，及社区服务点。因为缴费的业务是异地发展，当地客户需要诚信保障。需要当地的销售人员配合。可考虑招收当地的代理商加盟，同时进行当地的媒体广告进行投入。代理原则及广告策略（待定）。6、产品制造 为保证缴费设备质量和缴费软件系统的升级，公司按照自主开发的软件设计缴费机电路板，委托其他带工厂生产。这样就能做到软件完全是自主的知识产权，保证系统安全。还可以有效的控制生产设备的成本，节省设备的开支，争取更多的利润。考虑到缴费打印小票数量大，一般打印机容易出现问题。缴费的pos机的生产设备有2个方案，A,打印机和缴费机一体化，优点是携带方便，不用调试。打印的小票尺寸固定，打印机出现问题要和缴费机同时修理。B,打印机和缴费机分开，可采用无线蓝牙技术连接。更换打印机方便，打印尺寸可以调节，缺点是生产成本要高。7、管理 为保证融资项目按计划实施，公司准备设立技术部，市场部，财务部，客服部。技术部：负责系统服务器的正常运营，缴费设备研发和系统增值业务的定制及缴费设备的维修。市场部：负责产品的网络销售渠道的建立和维护，考察各个地区缴费市场的变化，制定代理政策和发展业务人员。财务部，因为缴费现金流量大，每天统计和确认各个地区的缴费预存金额，各个运营的缴费数量和错误数据金额。保证库存充值金额。客服部：电话解决客户投诉问题，协调财务部办理未充值成功号码的退费记录。人员管理（待定）8、融资说明 为保证项目实施，需要新增投资资金80-100万元。其中50-60万元用于短信缴费机设备的批量生产1000台，30-50万元用于办公费用，其中15万元用于工资，（每月2.5万元计算，6个月就可以看到投资效益）其余资金根据市场情况用于各个地区缴费业务的发展。9、财务预测 未来6个月到三年的利润预测。缴费机的市场的主要在国内一二线城市，按北京地区计算，每月应该有150-200户的新增客户。每户缴费在平均每天2000元计算。公司预留0.2%的利润，每户每天能产出4元利润，在加上每天的系统服务费1元，合计为5元的毛利。一年下来应有2000用户，每天可以产出10000元毛利。计划3年内开通北京，上海，天津，江苏，广东，河北，安徽，山东，广西，吉林，黑龙江11个地区的缴费业务。按每个地区平均1000户超市用户计算，三年后每天有11000客户使用。公司每天毛利55000元。10、风险控制 缴费项目实施可能出现的风险主要在此业务都是利用公共市场资源发展的，各地运营商没有明确的态度支持。所以在使用上游的服务器接口上主要利用营业厅客服终端电脑，这样缴费比较及时稳定可靠，但需要自办营业厅成本比较高，建议使用当地运营提供的空中充值sim卡，缴费的数据稳定可靠，不需要投入资金。最后就是使用充值卡，使用电脑语音进行自动充值，这种缴费