三化三铁工作考评实施方案.doc

广西区分行营业部营业机构“三化三铁”工作考评实施方案为强化基层营业机构运营工作管理，有效提高运营管理工作质量，切实防范临柜业务操作风险，充分发挥运营管理工作在全行业务经营中的支持和保障职能,根据总行中国农业银行营业机构“三化三铁”工作考评办法（农银规章2011115号）和区分行中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考评实施方案（农银桂办发20111243号）的要求，结合我部实际情况，特制定本实施方案。一、“三化三铁”工作目标通过在全辖范围内深入开展“三化三铁”工作，全面提升我部运营基础管理水平，提高运营操作风险的防范与控制能力。力争通过三至五年的努力，全辖25%以上的营业机构达到“三铁”单位，60%（含）以上的营业机构达到“良好”标准，消除不“达标”单位。二、组织领导及职责分工（一）区分行营业部职责1.成立领导小组。为加强对“三化三铁”工作的组织领导，全行协调，齐抓共管，确保工作的有序推进，区分行营业部成立 “三化三铁”工作领导小组，黄茂生总经理任组长，彭莉红副总经理任副组长，成员单位包括：运营管理、人力资源、经营核算、国际业务、银行卡中心、个人业务、科技运行、内控合规、安全保卫、监察等部门。领导小组下设办公室，办公室设在运营管理部。2.部门职责（1）运营管理部：负责“三化三铁”工作的具体实施，制定实施方案并牵头组织实施；督导各支行开展工作；组织考评验收，确认“达标”单位，将确认结果和申报材料上报区分行；落实领导小组各项决策，定期向领导小组汇报工作进展情况。（2）内控合规部：参与“三化三铁”工作考评，将日常检查发现的问题提交运营管理部门纳入考评。（3）经营核算部、国际业务部、银行卡中心、个人业务部、科技运行部、安全保卫部：将相关检查中发现的涉及运营基础管理方面的问题汇总、整理后，提交运营管理部纳入考评。（4）人力资源部：按照考评结果，对相关人员、机构按规定进行奖惩。（5）监察部：对“三化三铁”工作中发现的违规行为及事项进行处理。（二）支行职责1.参照上级行模式，结合本行实际，成立相应组织，并明确部门职责。2.指导及督促辖内营业机构开展“三化三铁”工作。3.负责对辖内营业机构申报情况进行初评，出具申报意见后报区分行营业部。（三）营业机构职责1.参照考评标准对本机构等级进行认定，并报管辖支行。2.按照考评标准规范操作。3.对发现问题组织整改。三、落实人员责任（一）支行行长、营业机构负责人为 “三化三铁”工作第一责任人。（二）支行分管运营管理工作的行领导、运营管理部门负责人为所在行该项工作的主要责任人。（三）监管员、运营主管、柜员为该项工作的责任主体。四、考评与等级管理（一）考评方式。“三化三铁”工作考评采用非现场与现场相结合的方式，以非现场考评为主（占考评得分的70%）。非现场考评的依据，主要以运营监管平台的监督结果为依据，也将其他运营后台中心在日常运行中发现的问题，以及各种内外部检查的情况纳入考评范围，提高考评的全面、连续、客观、公正性。现场考评时，要对非现场掌握的相关情况进行确认与分析。（二）考评等级。“三化三铁”工作实行千分考评制，满分1000分，共设置三个考评等级，从低到高依次为“达标”、“良好”、“三铁”。具体标准为： 1达标：考评得分在750分（含）以上850分以下。被评价单位内部控制体系比较健全，各项规章制度基本执行到位，业务操作风险在可控范围之内，运营基础管理水平较好。2良好：考评得分在850分（含）以上950分以下。在“达标”单位基础上，被评价单位内部控制体系健全，各项规章制度得到较好地执行，能对大部分操作风险进行识别和控制，运营基础管理水平较高。3三铁：考评得分在950分（含）以上。在“良好”单位基础上，被评价单位建立健全的内部控制体系，各项规章制度得到很好地执行，能较好地识别和控制临柜操作风险，运营基础管理水平高。（三）考评计分。1考评项目计分方法某项考评项目的得分为该项目的权重分减违规扣分，减分上限为该项目的权重分，分数扣完为止。计算公式为：某项目实际得分该项目权重分违规扣分2缺项计分方法营业机构若无某个考评项目，其不具备的考评项目则不计分，按缺项比例计算该营业机构最终考评得分。计算公式为：考评应得分考评项目实际得分实际考评项目总分10003考评系数的确定营业机构考评得分根据业务量大小实行系数管理。具体为：日均柜面ABIS业务量（含金融性交易与非金融性交易，下同）在600笔（含）以下的，考评系数为1.0；日均柜面业务量在600笔（不含）到1200笔（含）的，考评系数为1.02；日均柜面业务量在1200笔（不含）以上的，考评系数为1.04。考评得分超1000分的按满分计算，计算公式为：考评最终得分考评应得分考评系数（四）等级管理。 “三化三铁”考评实行分级管理。其中，“达标”单位由区分行营业部审核确认，“良好”单位由区分行审核确认，总行组织抽查审核；“三铁”单位由总行统一组织审核确认。申报“三铁”单位应满足“良好”标准两年且近五年内未发生重大责任性风险事件的要求。营业机构临柜环节发生职务侵占、挪用重大案件，无论是否已经被确认等级，一律确认为不“达标”单位。（五）考评年度。“三化三铁”工作考评年度为每年10月1日至次年9月30日。（六）考评标准。在总行考核评价标准的基础上，以运营监管平台上的考评标准为依据进行考评。现场考评参照中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考核评价标准（详见附表一）进行。（七）检查方法。考评标准的检查方法参照中国农业银行广西区分行营业机构“三化三铁”工作考核评价标准（详见附表一）所列的基本检查方法与检查资料。检查人员还可根据实际情况通过各种手段开展考评检查，并确保检查质量。 （八）申报、考评流程1申报与初评。营业机构对照考评标准，每年8月底前完成对本机构等级的认定后，填报中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评营业机构申报表（详见附表二）报所属支行。支行对辖内营业机构申报情况进行初评，出具申报意见后填报中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评支行申报表（详见附表三）上报区分行营业部。2. 区分行营业部审核、确认。区分行营业部组织对辖内支行的申报情况进行审核，每年9月底前完成验收，审核、确认“达标”单位，填报中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评二级分行申报表（详见附表四）向区分行申报“良好”、“三铁”单位。“三铁”单位必须全部检查，“良好”、“达标”单位可抽查。确认结果与申报材料以正式文件上报区分行。3区分行审核、确认。区分行根据营业部上报情况，每年10月底前完成验收，审核、确认“良好”单位，向总行申报“三铁”单位。对于未达到申报标准的，反馈区分行营业部重新确认。（九）现场考评验收及检查流程1评价准备（1）制订评价方案，明确评价目的、范围、时间安排等；（2）抽调符合条件的业务人员组成评价组；（3）准备必要的工作文件，主要包括抽样计划、被评价机构的内部控制体系文件及相关记录等；（4）对检查人员进行集中培训，统一检查标准。2评价实施。评价组根据评价方案对被评价机构进行检查，对有关数据进行确认和分析，并予以记录。主要包括：（1）调阅有关管理系统资料和评价结果；（2）查阅有关监管资料和其他部门检查资料；（3）查阅文件等其他档案资料；（4）现场查看业务操作，调阅监控录像。3抽样范围。抽样检查应涵盖考评年度内四个季度所发生的相关业务。主要范围：（1）重大隐患与风险、风险隐患指标所涉及的检查内容应对申报单位进行100%的全面检查；（2）按季度抽查申报单位账户管理、票据和支付结算、基本业务、重要空白凭证及有价单证、现金业务管理、自助设备、特殊业务处理、运营监管等指标种类所对应的检查内容，抽样数量应不低于相关业务当季业务量的1%，其中柜面现金业务、大额转账业务按季抽查的业务量应不低于20笔。（3）考评标准发生变化的，抽样范围相应随之调整。4评价反馈。对被评价机构运营基础管理情况进行综合评价后，应与被评价机构沟通，核对数据，确认事实，并就评价中的问题征求意见。5评价报告。评价组根据评价实施情况，撰写评价确认结果报告，重点反映被评价机构运营基础管理现状、存在问题、整改意见，以及区分行营业部全辖上报“三铁”及“良好”单位数量与比例、检查评价机构数量等。同时填报中国农业银行广西分行“三化三铁”工作考评二级分行申报表（详见附表四）向区分行申报“良好”、“三铁”单位。五、考核奖惩（一）奖励措施。1对“三化三铁”单位和先进个人，除授予荣誉称号外，还进行适当的物质奖励。2对辖内营业机构20%（含）以上达到“三铁”标准、60%（含）以上达到“良好”标准、无不“达标”单位的，授予所属支行“运营基础管理先进单位”称号。营管理工作先进单位、运营监管“双3运营管理工作先进单位、运营监管“十佳”、“优秀柜员”等相关评优活动中，优先考虑“三化三铁”工作先进单位及个人。（二）对相关单位及责任人的处罚。按总行中国农业银行营业机