上海电气集团财务公司的自贸区业务概述.doc

1、 电气集团概述 1、基本情况上海电气（集团）总公司是中国机械工业销售排名第一位的装备制造集团。公司是一家大型装备制造企业集团，主要拥有两大核心竞争优势：1、 形成产业联动与协同发展优势，集团各核心业务板块协同发展，重点聚焦发电设备、大型铸锻件、输配电设备业务之间的战略联动、技术联动、市场联动、制造联动、内部供应链联动及人才联动优势； 2、形成现代服务业与实体产业联动优势，工程服务带动装备制造产业、金融服务支持集团实体产业发展、国际贸易推动海内外市场发展，实现现代服务业与核心产业联动优势。 2、行业分析 经济结构调整也在不断发生变化，传统产业供给能力大幅超出需求，产业结构正在优化升级，企业并购重组将成为常态。装备能源市场从增量扩能为主转向存量与增量并存的深度调整，发展方式正从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长。2015 年及其未来十三五期间，依托上海电气现有的产业基础和技术优势，我们在装备制造走出去、重大能源项目建设、燃气轮机自主研发、燃煤电厂超低排放改造、大力发展风电光伏等分布式电源以及储能系统、安全发展核电以及推进节能环保新兴产业等多个方面，将拥有更多市场发展机遇和业务发展空间。 3、行业板块经营情况介绍发展战略新能源设备核电配合“安全高效发展核电”的国家战略，积极推进核电设备国产化进程、积极培育研发合作平台；多个在建核电项目、跟踪核电设备出口项目风电接风电订单创历史新高、引进西门子技术的海上风力发电机组成功下线；太阳能光热设立公司，正式进入太阳能光热发电领域核电将打造设备集成供货和综合服务的装备集团；风电提升陆上风电市场份额，进入国内第一梯队；创新商业模式，推进风机服务产业化，合理适度全国化布局；加快新产品研发，实现高端技术自主化（如低速风机、海上风机、直驱风机）等。 高效清洁能源设备火电设备全球同行业第一梯队；燃气轮机海外收购、国际化进程；输配电业务拓展市场火电设备实现绿色火电设备高端化；燃气轮机完成轻型燃机产业化布局；利用与意大利安萨尔多合资契机，实现在燃机领域的全方位创新；输配电设备通过收购兼并加快输配电一二次设备融合发展工业装备上海三菱电梯新型城镇化的推进、公共设施建设、保障房市场把服务创新作为提升制造业竞争力的有效途径，为提供强有力的产品附加服务，加快对服务战略的升级与转型。 现代服务业电站工程业务；紧跟“一带一路战略”，扩大海外市场的辐射区域金融服务电站服务逐步具备燃机、风电、环保工程项目的承接和执行能力；金融服务实现产融结合的商业模式创新，向能源服务产业延伸，2、 财务公司在金融服务领域围绕“产融结合，以融促产”的商业模式，继续推进公司金融服务与高端制造产业的良性互动，我们的财务公司将逐步从“单一的集团内部资金管理平台”转变为“为集团提供各类增值服务的金融平台”，我们的融资租赁业务将以熟悉行业为切入点，不断提高融资租赁业务市场份额。借助上海自贸区的发展机遇，将下属财务公司注册地迁至上海自贸区，有助于财务公司完善金融服务功能，并将服务拓展到境外，更好地服务集团国际化发展。公司在上海自贸区设立了租赁子公司，为提升海外业务服务能力、创新商业模式搭建了重要平台。 存款大纲协议接受母集团于财务公司存款。每日资金(包括利息)的最高结余，为人民币48亿元。贷款大纲协议向母集团提供贷款服务，并按母集团所提交的票据面值付款。可贷款(包括利息)及购买贴现票据的资金年度上限，即每日资金最高结余，为人民币58亿元。担保大纲协议将以发出担保书及电子银行承兑汇票的形式向母集团提供担保服务。担保年度上限设为人民币 3亿元。1、 财务公司的定位及功能定位：依托集团，服务集团，为集团提供资金集中管理和财务管理服务。功能：功能工作内容结算服务中心1、 成员单位在财务公司开立结算账户，通过代理行借口满足收支需求2、 掌握资金总体状况，避免存款高、贷款高3、 资金归集管理融资服务中心1、 统一授信、统一融资、统一担保，以此获得较好的贷款条件2、 提供信贷业务，办理成员单位的买方信贷、贴现和承兑、提供担保、应收账款融资、融资租赁等，成为集团的资金池和票据池资本运作服务中心在产业链整合和关系型投资中能发挥自身的优势咨询服务中心1、 提供宏观经济、行业发展和金融市场等标准化研究产品信息2、 企业战略咨询、管理咨询、资本运作方案、有价证券投资和金融业务知识培训等理财服务中心为集团委托理财、委托投资提供相关服务。包括集团和成员单位的现金管理、外汇资金管理、企业年金受托投资管理等，提高资金运营效率3、 自贸区政策进入自贸区后，财务公司将能分享区内金融制度创新的先发优势，具备更完善的金融服务功能，尤其是能将服务拓展到境外，从而更好地服务集团国际化发展战略和商业模式创新。首先，通过跨境本外币资金池，进一步加强集团资金集中管理水平，支持集团海外销售和投资并购；其次，为集团企业提供自由贸易账户下的投融资汇兑业务，使企业充分享受自贸区政策红利；第三，利用香港平台联动，为企业提供更优惠的外汇价格，同时加强集团全球汇率风险管理；第四，根据集团兼并收购的发展战略，未来会产生更多境外投资项目，投资平台进入自贸区可减化对外投资的审批流程，使投资流程便利化；第五，通过自贸区的市场化海外融资渠道获得更多低成本融资，此次标普、惠誉、穆迪三大评级机构一致给予股份公司和总公司A的评级结果，集团总公司成功发行5年期美元债，发行总额5亿美元，成本仅3%。创造多项亚洲及中国企业发债记录，被投行称为一次成功和经典发行。1、 账户架构及资金划转境内区外区内境外解读人民币结算账户外币结算账户区内自由贸易账户（FTE、FTN、FTU、FTI、FTF）境外账户人民币NRA账户外币OSA账户FTE区内机构自由贸易账户；FTN境外机构自由贸易账户FTU同业机构自由贸易账户（财务公司首先在银行开立一个FTU主账户，集团成员企业则在银行开立FTE或FTN账户，然后通过银行的银企直连系统，与财务公司的主账户联动，实现资金归集。）；FTI区内个人自由贸易账户FTF区内境外个人自由贸易账户不得办理现金业务；均为人民币账户区内 境外 资金划转：经常项下、直接投资、债务或投融资汇兑创新等区内 境内 资金划转：视同跨境（有限渗透严格管理），必须人民币，包括：1、经常项下 2、偿还6个月以上人民币贷款 3、实业投资：新建投资、并购投资、增资2、区内银行产品注册在自贸区内的公司：金融开放，利率市场化、汇率自由汇兑、金融产品创新、金融对外开放、离岸金融业务等。银行产品产品介绍解读离岸汇兑可选择境内外汇市场和CNH市场价格，降低汇兑成本和风险投资理财创新通过购买银行理财产品参与境外票据、企业债等投资离岸存款海外子公司或关联公司可将资金存入FTN账户，享受国内较高的存款收益贸易结算利用FT账户，简化结算流程、开展各类转口转卖业务，简化单据要求跨境借款拓宽融资渠道，用低息借款替换高息借款，降低财务成本期限在一年（含）以上，规模：实缴资本的2倍不得用于：宏观调控方向、投资有价证券、委托贷款只能用于区内或境外：区内生产经营、项目建设、境外项目建设等；归还区内贷款、股权投资、企业主管范围内的贸易付款等。通过境外放款方式为集团的海外并购项目跨境直贷银行已有授信或占用企业境内集团授信，自贸区分行可以直接对自贸区内企业以及境外企业发放各类形式和币种的贷款信用证贴现境内经营机构开具的各类本外币信用证，可以在上海自贸区直接贴现离岸平台在自贸区内或境外设立本外币离岸基金/SPV，托管或账户开立在自贸区，发挥上海自贸区投资便利性优势，作为企业对外/对内投资平台人民币经常项下集中收付区内公司（含财务公司）作为集中收付汇业务的主办企业，针对境内外关联企业或上下游供应链间的经常项目办理跨境人民币集中收付和轧差净额结算开立人民币集中收付结算账户，专门用于集中收付业务资金双向流动为境内外资金双向流动提供便利。如境外资金境内投资，只需自贸区管委会备案即可，便利性大大提高。同时还能为企业跨境并购、走出去等业务提供杠杆支持人民币双向资金池人民币跨境双向资金池。在自贸区内为跨国企业设立该类资金池，相比在境内设立，政策限制更少，准入门槛更低进一步加强集团资金集中管理水平，支持集团海外销售和投资并购银团贷款自贸区分行在一定程度上就是海外分行，可以直接参与境外银团贷款发债与国际资本对接5年期5亿元美元债自贸区内缺点：面临着资金运用压力大的困难，主要集中在外汇资金运用的途径匮乏、收益低、回报难和资金拆借限制多这两方面途径：跨国公司外汇资金集中运营管理试点，主要包括创新跨国公司账户体系、简化单证审核、便利跨国公司融通资金、资本金结汇采取负面清单管理、加强统计监测防控风险等五个方面内容。不同于现行区分经常项目、资本项目的管理体制，而是将这两者融合在一起，以公司治理结构相对良好的跨国公司为