第四章-证券投资基金的销售.docx

一、单选题1.销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当把( )的产品卖给风险承受能力低的基金投资人。 A.中高风险 B.中等风险 C.低风险 D.高风险 2.基金市场营销的营销环境中，( )是指只与公司关系密切、能够影响公司客户服务能 力的各种因素。 A.微观环境 B.宏观环境 C.内部环境 D.外部环境3.国外基金直销渠道的特点不包括( )。 A.对客户财务状况更了解，对客户控制较强 B.客户可得到多样化的客户服务。C.易于建立双向持久的联系，提高忠诚度 D.只销售一家基金公司的产品4.( )除了能给投资者提供更专业的咨询建议外，还能够为投资者带来更优质的持续的客户服务。A.商业银行 B.保险公司 C.基金超市 D.独立的投资顾问5.基金销售活动常用的营业推广手段不包括( )。A.销售网点宣传 B.激励手段C.举办投资者交流活动 D.广告返佣促销6.基金销售市场细分的原则中，( )要求销售机构能够清楚地认识不同细分市场的客户差异，提供个性化的产品和服务。A.可测原则 B.易入原则 C.识别原则 D.成长原则7.销售机构进行市场细分后，必须有足够的业务量，以保证销售机构在扣除经营成本和营销费用后，现在或未来能够获取一定的利润，这属于市场细分( )要求。A.利润原则 B.识别原则 C.可测原则 D.易入原则8.基金销售市场细分中，主要的人口因素变量不包括( )。A.家庭规模 B.人口密度 C.社会阶层 D.教育程度9.下列关于基金销售的市场细分，表述正确的是( )。A.基金销售细分市场越细越好B.对基金营销反应强的客户容易接受新产品、新服务C.希望获得较高投资风险收益的投资者应投资于货币市场基金D.应为年轻人提供低风险、稳健的基金产品10.下列关于无差异目标市场策略，说法不正确的是( )。A.不考虑各细分市场的差异性，而视为一个统一的整体市场B.营销人员可以设计单一营销组合直接面对整个市场C.其优点在于成本低、操作简单D.在竞争激烈的基金销售市场中，优势较为明显11.一般来讲，差异性市场策略的实施依赖于( )A.大规模的广告宣传和促销 B.销售机构产品、服务的创新和优化C.激烈的基金销售市场竞争 D.一定数量的客户提供专人理财服务12.基金销售的潜在客户依据( )，可以分为重要客户、次要客户和普通客户。A.客户购买基金的行为 B.对销售机构的重要程度C.客户营销人员的关系 D.承受风险的能力13.寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对( )客户群。A.潜在关系型 B.陌生关系型 C.直接关系型 D.间接关系型14.( )是为投资额较大的个人投资和机构投资者提供的最具个性化特征的服务。A.“一对一”专人服务 B.电子信箱C.互联网 D.电话服务中心15. 下列客户对基金销售机构的投诉中，属于无效投诉的是( )。A.销售机构没有提供售后服务导致客户利益受损的投诉 B.销售人员未对基金业务规则解释详尽导致客户利益受损的投诉C.客户对产品、服务的误解导致客户自身利益受损的投诉D.销售人员向客户推荐产品时未进行风险揭示导致客户利益受损的投诉16.下列有关客户投诉管理的说法，不正确的是( )。A.销售机构和销售人员必须对有效投诉负责，并按有关法律法规承担相应责任B.对于无效投诉，销售机构和销售人员不承担任何责任，也无须向客户解释C.妥善处理客户投诉，是再次赢得客户、建立和巩固良好企业形象的最好时机D.只要销售机构的服务与客户的预期存在差距，就可能产生客户投诉17.基金销售机构的合规风险不包括( )。A.销售机构未按代销协议约定的业务规则处理业务B.销售机构未按规定建立内部控制制度C.销售机构的数据传输和业务处理速度无法满足业务需要D.销售机构出现违规的宣传推介行为18.基金销售机构的技术风险中，硬件设备方面的风险主要是指( )。 A.设备在业务高峰时，处理能力无法适应正常开展业务的需要 B.软件运行效率无法满足业务的需要C.数据传输无法满足业务的需要D.业务处理速度和精度无法满足业务的需要19. 防范基金销售操作风险的主要措施不包括( )。A.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质B.基金销售机构应建立健全相应的授权控制体系C.明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施D.对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性20. 防范基金销售( )的措施，要求信息技术运营应有完善的备份措施和方案。 A.技术风险 B.系统风险 C.操作风险 D.合规风险二、多选题1.证券投资基金市场营销的内容包括( )。A.营销过程管理 B.营销环境分析 C.营销组合设计 D.目标客户确定2.基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在( )。A.规范性 B.专业性 C.持续性 D.活用性3.基金市场营销的宏观环境包括( )。A.人口 B.经济 C.政治D.法律4.分析营销环境时，对基金销售机构本身的情况应关注( )。A.营销团队 B.经营策略 C.资本实力 D.公司股权结构5. 通常，开放式基金的直销方式有( )。A一邮寄 B.电话 C.互联网 D直销队伍6. 销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有( )。A.成长原则 B.可测原则 C.易人原则 D.利润原则7. 基金销售市场细分的可测原贝4要求，应测算出的量化指标有( )。 A.销售规模 B.客户数量 C.购买态度 D.服务意识8. 以下关于差异性目标市场策略的说法，正确的有( )。A.通常选择两个或者更多的细分市场作为目标市场B.能有效满足不同客户的不同需求，采用有针对性的营销策略C.在提升业绩方面，效果要劣于集中性市场营销策略D.必将面对成本和费用提高、运营管理复杂化等问题9. 根据客户购买基金的行为，可以把基金销售的潜在客户划分为( )。A.普通客户 B.次要客户 C.潜在购买 D.更新购买10. 基金销售中，常用的营业推广手段有( )。A.费率优惠 B.广告促销C.销售网点宣传 D.举办投资者交流活动11. 证券投资基金的客户服务方式通常包括( )。A.互联网 B.传真 C.手机短信 D.电话服务中心12. 基金销售客户服务的售前服务包括( )。A.为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金B.介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法C.开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户13. 基金销售机构妥善地处理客户投诉的方式有( )。A.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则C.准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当留痕并存档，投诉电话应当录音D.建立完备的客户投诉处理体系，设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或岗位14. 基金销售机构的合规风险，可能导致的后果有( )。A.使销售机构遭受财产损失 B.使销售机构受到法律制裁C.使销售机构遭受声誉损失 D.使销售机构受到监管部门处罚15. 下列销售人员的行为，可能导致销售人员合规风险的是( )。A.处理投资者申请出现差错 B.接受投资者全权委托C.对投资者作出盈亏承诺 D.审核投资者开户证件、资料时不严16. 导致基金销售操作风险的原因主要有( )。A.基金销售机构业务制度不健全 B.销售人员违章操作C.销售人员操作失误 D.销售人员不遵循规章制度17. 防范基金销售技术风险的措施有( )。A.关键的硬件设备、软件应当有必要的替代设备B.信息技术运营有完善的备份措施和方案C.应做好业务保障设施的日常管理与维护保养D.应定期组织信息系统运营的应急演练18. 防范基金销售机构的合规风险，应做到( )。A.增强法制观念，提高遵纪守法、合规经营的意识B.建立健全规章制度，完善内部控翩体系C.建立健全有效的内部监督和反馈系统，查错防弊，消除隐患D.加强业务管理和重点业务环节的控制，强化岗位制约和监督19. 依照产生风险原因的不同，基金销售的风险主要包括( )。A.系统风险 B.操作风险 C。技术风险 D.合规风险20. 通常，基金管理人通过邮寄服务向基金持有人邮寄的材料有( )。A.交易对账单 B.投资策略报告 C.基金通讯D.理财月刊三、判断题1.基金市场营销应以投资者的需求为核心，其内涵随着营销活动的实践而不断发展变化。 ( )A 正确 B错误2.在细分市场上，基金面对的客户群体是缩小的，客户的忠诚度也是缩小的。( ) A 正确 B错误3. 分析营销环境关键问题之一就是分析投资者的真实需求。( )A 正确 B错误4.基金销售机构应依据投资者不同的特征及细分因素，采取不同的营销和服务策略。( )A 正确 B错误5.营销组合的四大要素是基金营销的核心内容。( )A 正确 B错误6. 基金销售市场细分的成长原则，是指细分市场在今后的一段时期内，市场规模会不断扩大，市场容量会稳步增长，并且有可能引申出更多的营销机会。( ) A 正确 B错误7. 基金销售机构应为老年人提供低风险、稳健的基金产品。( )A 正确 B错误8. 客户在购买和选择基金时，各自追求的具体利益往往是不同的。( )A 正确 B错误9. 无差异目标市场策略下，所有客户接受的产品和服务是完全一致的。( )A 正确 B错误10. 陌生拜访法主要针对间接客户型群体。( )A 正确 B错误11. 为了获得最佳效果，销售队伍的宣传推介必须与基金销售机构其他的沟通方式协调一致，如广告、营业推广和宣传等。( )A 正确 B错误12. 从某种意义上讲，销售人员的服务水平代表着销售机构的服务水平。( )A 正确 B错误13. 基金销售客户服务的方式中，电话服务中心通常以电脑软、硬件设备为后援，并开辟人工座席和自动语音系统。( )A 正确 B错误14. 客户投诉是客户主动反馈问题的方式，是客户不信任销售机构的一种表现。( ) A 正确 B错误15. 在遇到客户投诉时，基金营销人员应当积极为客户提供售后服务，回访客户，耐心倾听客户的意见、建议和要求，廨答客户的疑问，如果客户意见合理，应积极改进工作。( )A 正确 B错误16. 基金销售机构只起中介作用，一般没有风险，其基金销售业务的开展也无需进行风险防范和管理。( )A 正确 B错误17. 基金销售人员与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担，导致的是基金销售人员的操作风险。( )A 正确 B错误18. 基金销售机构的技术风险一般主要来自硬件设备和软件两个方面。( )A 正确 B错误19. 负责风险监控和业务稽核的部门(或岗位)应独立于其他部门(或岗位)。( )A 正确 B错误【答案】A20. 销售机构应不定期组织信息系统运营的应急演练。( )A 正确 B错误【答案】B参考答案一、 单选题1.C 2.C 3.B 4.D 5.D 6.C 7.A 8.B 9.B 10.D11.B 12.B 13.D 14.A 15.C 16.B 17.C 18.A 19.B 20.