商业银行经营管理教学实施方案.doc

商业银行经营管理教学实施方案台州电大（ 2002年04月1日）开放教育金融专业(专科) 商业银行经营管理教学实施方案 为了充分落实教育部批准的关于广播电视大学开展人才培养模式改革和开放教育试点报告精神，搞好“商业银行经营管理”课程的教学与管理工作，保证本课程的教学质量，实现专科开放教育的培养目标，给出以下实施意见： 一、课程概况： 商业银行经营管理是中央广播电视大学专科开放教育经济类金融专业的一门必修课程。 商业银行经营管理课程的主讲教师由中国人民银行研究所研究生部唐旭教授担任，主持教师由中国人民银行培训中心樊爽文担任，联系电话：66195358。 通过本课程的学习，使学生们了解商业银行的重要性、明确商业银行经营与管理的基本概念、基本理论和基本方法、了解我国商业银行的基本特征和基本业务、学习如何管理商业银行并了解日益变化着的国际商业银行业的新业务。 二、教学内容与建议： 近年来，国际商业银行的发展与变化，为我国商业银行的业务发展提供了新的动力，经济金融体制改革又为商业银行的发展提供了崭新的环境。在竞争日益加剧的条件下，商业银行既改革传统的业务，又创造新的业务，而且在服务上不断推陈出新。业务的技术性和复杂程度都大大超过以前。因此，本课程的内容也相当多而且比较复杂，这要求学生有较好的货币银行学理论，并要有一定数学基础和英文基础。 通过本课程的学习，我们要求学生掌握以下内容： 1、掌握基本概念和基本理论； 2、掌握基本商业银行业务的操作方式； 3、掌握商业银行的不同管理方式； 4、了解我国商业银行所面临的严峻的竞争局面； 5、了解国际商业银行经营管理的发展趋势。 教学重点： 我国商业银行经营与管理从理论到现实都还比较薄弱，因此在教学中要结合主教材的内容，针对国际上商业银行的一般运作规律、理论和原理，对商业银行经营管理的基本概念、基本理论和基本方法认真把握，同时对我国目前商业银行经营管理体制、业务操作和有关法规予以重点关注。 教学建议： 本课程的主教材有一个重要的特点，就是从介绍和研究我国商业银行的具有商业银行性质的业务与管理出发，借鉴了许多国外商业银行发展中的比较成熟的理论和经验，从而使得所学能够既同我国银行发展相一致，又具有一定的前瞻性。正因如此，大家在学习时对许多问题比较容易引起广泛的讨论。在教学过程中，辅导教师应当尽可能地引导学生可以对一些问题结合所学的基本概念、基本理论和基本方法，提出自己的看法并进行专门讨论。要注重使用案例教学，提高学生的学习积极性和趣味性，同时使得学生能够把理论和实际相结合，以取得更好的学习效果。 教学内容： 第一章 商业银行概论 1、商业银行的定义； 2、商业银行在国民经济中的地位和作用； 3、市场准入原则； 4、分业管理与综合管理； 5、几种不同组织形式； 6、不同的产权形式； 7、总行与分行的权力分配与监督 第二章 商业银行的发展战略与计划 1、商业银行的发展战略、目标定位； 2、经营环境分析、计划编制程序； 3、个人决策方式； 4、集体决策； 5、委员会决策； 第三章 商业银行的资产 1、资产的结构； 2、银行持有现金资产的动机； 3、适度现金资产问题； 4、贷款种类与贷款比较分析； 5、商业银行的投资； 6、为什么要限制商业银行的投资 第四章 商业银行的信贷管理 1、商业银行贷款管理制度的基本内容； 2、对借款人的审查与财务分析； 3、贷款程序； 4、抵押的管理； 5、贷款风险及其处理； 第五章 商业银行的负债 1、商业银行负债的结构； 2、银行存款的分类； 3、存款的管理； 4、同业拆借； 5、中央银行借款和再贴现。 第六章 商业银行资本金管理 1、资本金对商业银行的重要意义； 2、资本充足率标准的演变； 3、巴塞尔协议对资本充足率的规定； 4、我国制定全面的资本充足率标准； 5、资本充足率标准的实施对银行业的影响； 6、资本金增长计划。 第七章 商业银行的票据业务 1、商业票据对市场经济的作用； 2、票据的种类及要式； 3、票据的流通； 4、票据的偿付； 5、票据的追索。 第八章 商业银行的国际业务 1、商业银行进入国际市场的方式； 2、银行的外汇交易业务； 3、国际结算方式； 4、国际贸易融资和国际贷款业务； 5、国际业务风险； 6、国际业务中的成本控制与合理避税。 第九章 商业银行的中间业务 1、银行结算的原则； 2、基本存款帐户问题； 3、银行的结算方式； 4、资金划拨； 5、银行结算的电子化； 6、信用卡； 7、银行代理的种类； 8、现金管理的内容 第十章 表外业务及其管理 l、回购协议； 2、贷款额度； 3、票据发行便利； 4、商业信用证； 5、备用信用证； 6、贷款销售； 7、互换交易（Swap）； 8、期货交易（Future）； 9、期权交易（Option）； 10、表外业务的风险与管理。 第十一章 资产负债管理 l、资产管理的理论与方法； 2、负债管理的理论、方法与风险； 3、利率敏感性分析； 4、“缺口”与“缺口”管理战略； 5、资产负债比例管理 第十二章 财务分析与全面风险管理 1、商业银行财务报表； 2、财务分析中的动态分析与静态分析； 3、产权收益分析； 4、银行风险的类型； 5、风险区域的测定； 6、全面风险管理目标； 7、银行怎样才能获得最大收益。 第十三章 市场营销与银行形象 1、市场细分； 2、金融产品的开发； 3、金融产品的定价； 4、促销手段的运用； 5、分销渠道； 6、银行营销战略的确定与实施； 7、银行企业文化的建立与培养； 8、银行形象设计。 第十四章 银行的人事管理 1、人事管理的人员的素质要求； 2、人事管理目标； 3、人事管理的主要内容； 4、银行员工的招聘与考核； 5、激励机制的运用； 6、员工的轮训； 7、建立上下沟通的信息渠道。 第十五章 商业银行所面临的竞争 1、商业银行间的竞争； 2、商业银行与非银行金融机构的竞争； 3、中国商业银行与外资商业银行的竞争； 4、中国商业银行的危机； 5、金融创新。 三、教学进度表 本课程共72学时，其中电视课18学时。 周 次 教 学 内 容 第一周 第一章 商业银行概论（4学时） 第二周 第一章 商业银行概论（1学时） 第二章 商业银行的发展战略与计划（3学时） 第三周 第二章 商业银行的发展战略与计划（1学时） 第三章 商业银行的资产（3学时） 4 第三章 商业银行的资产（1学时） 第四章 商业银行的信贷管理（3学时） 5 第四章 商业银行的信贷管理（4学时） 6 第五章 商业银行的负债（4学时） 7 第五章 商业银行的负债（3学时） 第六章 商业银行的资本金管理（1学时） 8 第六章 商业银行的资本金管理（4学时） 9 第六章 商业银行的资本金管理（1学时） 第七章 商业银行的票据业务（3学时） 10 第七章 商业银行的票据业务（2学时） 第八章 商业银行的国际业务（2学时） 11 第八章 商业银行的国际业务（3学时） 第九章 商业银行的中间业务（1学时） 12 第九章 商业银行的中间业务（4学时） 13 第十章 表外业务及其管理（4学时） 14 第十章 表外业务及其管理（1学时） 第十一章 资产负债管理（3学时） 15 第十一章 资产负债管理（2学时） 第十二章 财务分析与全面风险管理（2学时） 16 第十二章 财务分析与全面风险管理（2学时） 第十三章 市场营销与银行形象（2学时） 17 第十三章 市场营销与银行形象（2学时） 第十四章 银行的人事管理（2学时） 18 第十四章 银行的人事管理（1学时） 第十五章 商业银行面临的竞争（3学时） 四、教学实施办法： （一）教学媒体 主教材和指导书、音像教材、直播课堂相互补充，密切配合。 主教材、指导书。它们是本课程的文字材料。主教材和指导书是学生的主要用书。主教材生动，简繁适中，适合成年学生自学。 音像教材。主要针对商业银行经营管理课程的特点，由主讲教师以章节或是专题方式讲解学生在学习商业银行经营管理中应掌握的重点、难点和疑点，以便更好地提高学生的学习效果和自学能力。 直播课堂。每学期安排一次直播课堂教学，作为学生与主讲教师直接沟通的途径之一，直播课堂以对整个课程复习总结和答疑为主要内容。 （二）教学环节 本课程的教学采用多种媒体、多种方式进行 1、电视课： 电视课是本课程的重要教学环节，是学生学习本课程的主要方式之一。各教学单位应及时组织或安排学生收看电视或播放录像，充分了解课程重点，保证学生系统地掌握本课程的内容。 2、教学辅导： 教学辅导以远距离辅导为主，面授辅导为辅。 中央电大提供网上教学指导，对本课程的课程进度、重点和难点进行全方位指导，为学生提供答疑、讨论和进行课程学习交流。同时，中央电大为学生提供定期的电话答疑，电话答疑每学期不少于两次。 面授辅导主要依靠各教学单位的辅导教师，密切配合本课程的文字教材和录像教材，本着服务于电视课的原则，依据教学大纲进行辅导讲解。面授辅导应逐步摆脱以重复讲解课程内容为主的状况，要向以引导学生充分利用各种媒体进行自我学习，帮助学生更好地掌握学习方法为目标。根据本课程的教学要求和特点，各教学组织单位有必要组织一定课时的集中面授辅导，但原则不超过总学时的二分之一。 3、自学： 自学是电大学生获得知识的另一种重要方式，无论是电视课，还是辅导课，都要注意对学生自学能力的培养，学生自己更应重视自学和自学能力的培养。要注重学习方法的变革，充分利用各种媒体进行学习。 4、直播课堂： 每学期一次。作为学生与主讲教师直接沟通的重要途径之一，各教学组织单位要组织学生认真收看学习。 （三）教学研讨 为保证本课程教学活动正常有效开展，保证课程的教学质量，中国人民银行培训中心和中央电大财经部共同设立“商业银行经营管理课程组”，具体负责本课程的教学及相关工作。“商业银行经营管理课程组”的组成人员及分工： 唐旭、戴小平：主讲教师，负责文字教材编写、音像教材主讲、教学辅导及考试命题。 樊爽文，主持教师，负责与主讲教师的协调联络、教学媒体的建设和组织实施、组织教学研讨活动。 周延军，参与本课程教学媒体的建设和组织实施工作以及其他教学研讨活动。 吴国祥，参与本课程教学媒体的建设和组织实施工作以及其他教学研讨活动。 为保证本课程教学活动正常有效开展，保证课程的教学质量，各办学单位要成立以辅导教师为主体的课程组。课程组教师要积极参加中央电大“商业银行经营管理课程组”组织的本课程的各种教研活动，教学实施过程中发现问题，要及时与中央电大“商业银行经营管理课程组”联系，协商解决。 （四）作业 独立完成作业是学好本课程的重要手段。作业题目应根据教学基本要求精选，分量要适度。重点引导学生理解和掌握商业银行经营管理的基本概念、基本理论和基本方法，熟练运用商业银行经营管理的理论和方法，结合我国商业银行发展的实际状况，提高分析问题和解决问题的能力。 学生每学期要交作业4次以上。辅导教师要认真批阅作业，并根据作业完成情况进行评分，作为学生期末成绩的一部分。学生平时作业成绩占本课程考核成绩的20%。 中央电大财经部对各具体办学单位