第八章 保险代理人.ppt

第八章保险代理人概述 第八章保险代理人概述 第一节保险代理人及其分类第二节保险代理人机构 第一节保险代理人及其分类 一 保险代理人及其特征二 保险代理人的权利和义务三 我国保险代理人的种类 一 保险代理人及其法律法律特征 一 保险代理人及其法律特征P2741 保险代理人的概念 保险代理人是指根据保险人的委托 向保险人收取手续费 并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人 1 保险代理的主体 保险代理人2 保险代理的行为 代理行为2 保险代理制度的作用 有利于提高保险供给能力 有利于发挥行业和个人优势 改善保险服务 有利于保险公司节约成本 3 保险代理人的法律特征 1 保险代理人的代理行为是由保险法和民法调整的行为2 保险代理人的代理行为是基于保险人授权的委托代理3 保险代理人的代理行为是代表保险人利益的中介行为 二 保险代理人与经纪人的区别 测试一 1 根据保险代理人的委托 向保险人收取手续费 并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人被称之为 P274A 保险代理人B 保险经纪人C 保险公估人D 保险精算师2 保险代理是 行为的一种 P274A 法定B 委托C 指定D 代理3 下列不属于保险代理制度的作用的是 P274A 有利于提高保险供给能力B 有利于发挥行业和个人优势 改善保险服务C 有利于保险公司节约经营成本D 有利于个人发展 4 保险代理人的代理行为是由 调整的行为 P275A 刑法 和 保险法 B 保险法 和 民法 C 民法 和 保险代理人管理暂行规定 D 保险法 和 公司法 5 从代理权产生的原因来看 保险代理属于 类型 P275A 法定代理B 指定代理C 委托代理D 合同代理 6 则是基于投保人的委托 为投保人提供各种保险咨询服务 进行风险评估 选择保险公司 选择保险产品等 P276A 承保代理人B 理赔代理人C 保险经纪人D 保险代理人7 保险代理行为的主体是 P274A 保险代理人B 保险人C 保险经纪人D 被保险人 二 保险代理人的权利和义务P273 一 保险代理人的权利1 获取劳务报酬的权利 最基本的权利 2 独立开展业务活动的权利 二 保险代理人的义务1 诚实和告知义务2 如实转交保险费的义务3 维护保险人权益的义务 三 我国保险代理人的种类P276 一 保险代理机构 二 保险兼业代理机构 银行 三 个人保险代理人我国主要指保险营销员 合伙企业有限责任公司股份有限公司 测试二 8 下列不属于保险代理人的义务的是 P277A 诚实和告知B 获取劳务报酬D 如实转交保险费D 维护保险人权益的义务9 目前 我国的个人保险的代理人主要是指 P279A 银行B 邮局C 营销员D 保险公司 第二节保险代理机构 一 保险代理机构的设立 变更与终止二 保险代理机构高级管理人员的任职资格三 保险代理机构的经营四 保险代理机构的监督管理五 保险代理机构的法律责任 一 保险代理机构的设立 变更与终止P279 一 保险代理机构的设立1 组织形式 合伙企业 有限责任公司 股份有限公司2 设立条件 合伙企业或有限责任公司不得少于人民币50万元股份有限公司不得少于人民币1000万元 3 保险代理机构的设立申请材料包括 申请表 申请委托书 章程协议 可行性报告 委托代理意向书 内部管理制度等 4 保险代理分支机构的设立1 设立的条件 保险代理机构设立1年内 可以设立3家保险代理人分支机构2 每增设一家代理分支机构 应当增资10万 直至资本达到200万5 保险代理机构的设立批准 20日内6 保险代理机构许可证 有效期2年 提前30日换证 二 保险代理机构的变更与终止 略 测试三 10 下列不属于保险代理机构申请设立应提交的材料的是 P280A 公司健全的管理制度B 公司章程或者合伙协议C 至少1家保险公司出具的委托代理意向书D 可行性报告11 保险代理机构设立1年内 可设立 家保险代理分支机构 P281A 2家B 3家C 4家D 5家 12 每申请增设1家保险代理分支机构 应当至少增加注册资本或者出资人民币 万元 P281A 10万元B 20万元C 30万元D 50万元13 设立保险代理分支机构不需要增加注册资本或者出资 则注册资本或者出资达到人民币 万元 P281A 2亿元B 5亿元C 200万元D 500万元 测试三 14 中国保监会应当依法对设立保险代理机构 保险代理分支机构 并自受理申请之日起 日内作出批准或者不批准的决定 P282A 30日内B 20日内C 60日内D 15日内15 保险代理机构的许可证有效期为 P282A 1年B 2年C 3年D 5年16 保险代理机构应当在有效期满 日前 向中国保监会申请换发 P282A 10日前B 15日前C 30日前D 60日前17 保险代理机构交存保证金按注册资本或者出资的 交存 P282A 8 B 10 C 15 D 20 二 保险代理机构高级管理人员的任职资格 一 保险代理机构及其分支机构高级管理人员应当具备的条件 1 必须具有大学专科以上学历 金融保险工作10年以上 不受限制 2 必须持有 保险代理从业人员资格证书 企业管理工作3年以上 不受限制 3 必须从事经济工作2年以上4 品行良好 二 对保险代理机构及其分支机构高级管理人员任职资格的禁止性条件 略 三 保险代理机构的经营 一 保险代理机构的业务范围1 代理销售保险产品2 代理收取保险费3 代理相关保险业务的损失勘查和理赔4 保监会规定的其他业务 二 保险代理机构的经营管理1 经营区域 省 自治区或者直辖市2 代收保费账户 独立 四 保险代理机构的监督管理 一 报送有关报告 报表和资料1 监管报表 每个季度结束后10日内2 代收保费账户管理报告 每年1月31日前3 财务报表 每一会计年度结束后3个月内 二 交付监管费 三 接受中国保监会对高级管理人员进行监管谈话 四 能够中国保监会的现场检查1 时间 提前5日通知2 形式 传真 五 保险代理机构的法律责任 略 测试四 18 中国保监会依法对保险代理机构及其分支机构进行现场检查时 检查通知书可以提前以 形式发给被检查的机构或者保险代理分支机构 P288A 书面形式B 电报形式C 传真形式D 邮件形式19 具有企业管理工作 以上经历的人员 不必持有 保险代理从业人员资格证书 P284A 3年B 5年C 8年D 10年 20 保险代理机构的经营区域为其住所地所在的 A 乡 镇B 地 市C 省 自治区或直辖市D 全国21 中国保监会对保险