《经济学基础》报告模版-聂.doc

经济学基础案例分析报告 院部：信管学院班级：指导老师：聂强大学生姓名： 2012年9月-2013年1月目录学习情境二 供求分析1学习情境三 消费者行为分析5学习情境四 生产者行为分析9学习情境五 厂商均衡分析13学习情境六 社会分配17学习情境七 宏观经济分析20学习情境二 供求分析价格如何决定现在我们知道了价格的重要性。如果没有价格，人类社会的生产和消费就会陷入混乱。有了价格，人们才能分辩出各种资源和商品的稀缺性，才使得社会分工和科技进步成为可能。但价格是如何决定的？为什么经济生活中有的物品价格高，有的物品价格低？这是需要价格理论进一步回答的问题。在生活中，我们每天都要接触价格，也要根据价格作出各种经济决策。但价格的涵义恐怕要比大多数人想象的深刻得多。根据生活经验，大部分人都会认为，价格很简单：就是购买商品需要支付的货币数量。但从经济学看，价格是一个系统，只有在互相比较的前提下观察它才有意义。例如，当我们说一件衬衫的价格是100元、一台电视机值1000元钱的时候，最关键的事实是：一台电视可以换取十件衬衫。如果没有两者的比较和联系，单独谈论衬衫或电视的价格是没有意义的。再如，一辆汽车在美国卖5000元，在中国卖10万元，在日本卖50万元，能否说明美国的汽车价格最低、而日本的汽车价格最高呢？不能。因为价格的高低要跟人们的收入相比较才有意义。因此在理解价格的时候，首先要注意，价格是一个系统，它的本质是商品之间进行交换的比例。可以想象，如果没有了交换，人们就不会产生价格的概念。当两种物品进行交换时，如果两个苹果可以交换一个橘子，就产生了价格的基本概念即橘子比苹果更珍贵，苹果的价格为橘子的一半。但这时候价格的概念仍然相当模糊，因为没有一个统一的标准去衡量它。当社会经济进一步发展之后，出现了货币，各种商品的交换比例通过货币表现出来，人们懂得了用货币可以度量一切商品的价值，价格才成为一种明确的标准。但正是因为价格的出现是一个动态演变的历史过程，而它的表现形式又从纷繁的交换活动中抽象了出来，所以“价格如何决定”就成为了经济学中一个迷惑人心的重大问题。众所周知，人们买东西，是因为它对自己有用。只有在一些个别的场合，为了保存财产，人会去买无用而值钱的东西，而这种购买并非人的最终目的，人的最终目的还是要变卖这值钱的东西，去买进有用的东西。因此我们可以毫不含糊地说，商品是因为它直接或间接具有某种用处才被人出钱购买的。于是很容易得出这样的结论：价格高的东西必定有较大的使用价值，使用价值较大的物品价格也一定昂贵。而且这个推论在现实中似乎有很多例证，例如：一部固定电话，只能在家里使用，而一部移动电话，在任何地方都可以用。手机的用途比电话更广泛，所以手机的价格要比固定电话高。这样的例子还很多。但仔细一想，上述推论却并不可靠。据说，人若7天不吃饭将会饿死，3天不喝水会渴死，3分钟不呼吸则会憋死。但一个人若没有钻石，照样会活得好好的，这就是说，从人生存的必需程度来说，空气的重要性大于水，水的重要性大于食物，而食物的重要性也要远远大于钻石。奇怪的是，钻石的价格高得价值连城，水的价格极其低廉，而空气却完全不用花钱。没有钻石，人类社会照样会发展得很好，但是如果真的没有了空气和水，人类社会马上就会灭亡。由此可见，虽然钻石也有用，但是它的用处远远没有水和空气那么大。不太有用的钻石却比最有用的水贵得多，这说明价格不是由物品的有用程度来决定的。有人指出，空气和水是由自然界提供的，不需要人费力气去生产。而钻石需要人们付出极大的劳动去挖掘，那么物品的价格或许跟劳动有关：需要付出的劳动越多，生产出的东西价格越高。这也就是劳动价值论的观点。这种观点似乎也有道理，例如：造一架飞机要比造一辆自行车困难得多，生产一双皮鞋要比生产一双鞋垫付出更多的劳动，所以飞机比自行车贵、皮鞋比鞋垫贵，如此等等。但这个推论同样存在漏洞，因为在很多时候商品的价格跟付出劳动的多少并没有直接的关系。例如，我国目前最大的一颗钻石，是重达158.8克拉的常林钻石。这颗价钻石是1977年12月27日由山东临沭县常林村的一位妇女在田间翻地时发现的。它没有经过多少劳动获得，但同样价值连城。另外，前几年我们常听说拍卖电话号码，像带“8888”这样的电话号码比普通号码贵出20万元，但这跟劳动没有任何关系。更奇怪的是，在很多情况下，商品的价格和它的用途或者付出的劳动完全是相反的关系。例如，用过的邮票、印错了的邮票，比起正常的新邮票，用处应该更小。但大家都知道，在集邮的时候，一些用过的邮票比新邮票更值钱，而有些印错的邮票更是身价百倍。还有，在大部分情况下，工作轻松的管理人员往往比挥汗如雨的生产工人报酬更高。这用劳动决定价值的观点根本无法解释。可见，价格和商品的用处或付出的劳动之间没有一个简单的关系。但通过对各种价格现象的研究，我们可以发现这样一些规律：第一，凡是过分多余，因而人们可以随意取用的东西，不论怎样有用，都不会成为高价的商品；第二，凡是用处不大，因而没人需要的东西，无论数量多少，同样不会成为高价的商品；第三，花费大量劳动生产的物品可能价高，也可能价低，区别在于它是否符合人们的需要；第四，高价的东西可能包含着大量的人力劳动，也可能不需要付出劳动去生产，关键要看这种东西是否对人们有很大的吸引力。总之，一种东西很多，但是要的人不多，这种东西就比较平凡；一种东西很少，但是要的人很多，这种东西就比较珍贵。一种拿到市场上去买卖的东西，如果东西很多但是想买的人不多，这样东西就会便宜下来；如果东西不多但是想买的人很多，这样东西就会变得昂贵。用一句话概括就是：供求决定价格。或者确切地说，供应相对于需求越是稀缺，价格越高，反之价格就越低。这也就是人们常说的“物以稀为贵”。劳动是稀缺的，因为人好逸恶劳，不会无缘无故去劳动。所以产品中包含的劳动量越大，价格可能越高。但如果大量的劳动生产出不受欢迎的产品，它的价格还是高不了。美貌的人很少，而人们都喜欢看美貌的人，所以明星不用劳动，单凭美貌就可以赚很多钱（大家花钱去看她的影像、图片等）。土地不是劳动生产出来的，它不包含任何劳动，但如果这块土地处于闹市中心，需要这块土地的人很多，它的价格就会非常高。如果这块土地处于渺无人烟的沙漠中，没有人需要它，它的价格就等于零。在多数情况下，水的供应很充裕，因此价格很低。但在某些特殊情况下，如沙漠中，水也可能变得很值钱。在土耳其的马纳维盖特中东大沙漠的北部，一个试点泵站的喷泉中不断地涌出水来，这是土耳其为了向其他国家销售水做出的努力之一。土耳其有丰富的水资源，据其官员透露，到明年的时候，改装的油轮就可以把土耳其的水运到附近地区各个缺水的国家。这将缓解以色列、叙利亚、约旦和巴勒斯坦之间由于激烈争夺越来越稀少的水资源而一度造成的紧张局势。卖水还可以提高土耳其在该地区的地位，并且会带来该国急需的硬通货几千万美元。以色列正在和土耳其协商每年购买131亿加仑水，这一数量大约占以色列年饮用水需求量的7，也是油轮通过以色列港口Ashkelon可以运送的最大数量。双方都表示很快就可以签订一个5年的协议。土耳其官员说，每千加仑水的去盐费用要4.10美元，这使他们可以以较低的价格出售淡水并得到利润，但是以色列的专家说，他们以大约每加仑2.30美元的费用就可以除去水中的盐分，所以土耳其的淡水可能卖得贵了一点。价格是双方正在协商的关键问题。（据洛杉矾时报2000年8月6日报道）说到底，物品的价格是由它的边际效用决定的。水确实非常重要，没有水，人就会死亡。如果你只有一点儿水，就会把这点儿水全部用来饮用。因此在沙漠地区，水的边际效用很高，它的价格也很高。而当你所拥有的水超过你所能饮用的量时，水的作用就会越来越小（如只是用来洗手、擦地）。在水源充足的地方，水的价格（边际效用）会降得很低。当你每天直接或间接地消费几吨水的时候，这些不重要的水往往被用来浇灌自家的草坪，甚至是通过没有修理好的漏水龙头白白从下水道流走。从总体上看，水的用途比钻石大得多，但是，水的边际效用却比钻石小得多。由于钻石的稀缺，它只能在极少数最有价值的场合中使用（如表达爱情、炫耀财富等），它的边际效用很高。这就是通常情况下钻石比水更昂贵的原因。但如果进一步深究，物品的边际效用又跟它的生产成本有关。钻石之所以稀少，是因为挖掘钻石的难度很大。因为它的生产难度很大，所以产量很少，导致它的边际效用很高，价格也很高。所以说价格是由物品的效用和成本同时决定的，而效用和成本在市场上又表现为人们对这种物品的需求和供给，这两种力量共同牵动着价格的高低。后面的内容将对此作进一步的阐述。思考和练习1价格的本质什么？价格的高低由什么来决定?2在什么情况下水比钻石贵？为什么通常情况下钻石比水贵？案例分析：（下面填写分析内容，要求最少1000字）1.是货币的一种表现形式，也是价值的体现。市场需求决定的商品本身的价值决定的2. 应该是说价格不是由物品的价值决定而是有物品的边际效用决定。水虽然对人而言效用很大，而相对而言钻石对人的效用则小得多。但是，物以稀为贵啊从经济学角度，商品的价格是由其最后一单位的效用来决定的。这样，水的供给是无限的（不包括正在受苦的南方同志们啊），虽然口渴的时候第一口水珍贵无比，但随着水的供给单位的增加，水就不值钱了。但是钻石由于其稀少性，保持着昂贵的价格啊,物以稀为贵，钻石少，供小于求，贵；水源多啊，地球上70%的都是水，供大于求，而且水比较常见，所以便宜啊；资源稀缺。虽然钻石用途不大，但是它有用途，很漂亮又能做一些特殊的原材料使用，而且它很少，所以会价格比较高；水虽然是人所必须的，但是它比较多，所以价格会便宜一些，不过在特定的环境下，水的价格也会很高，比如沙漠等，因为在那里水就稀缺了。另外有些东西虽然也很少，但是因为无用，所以就不会因为少而价格贵，甚至没有任何价值。所以前提是有用，再者要稀缺。这个可以用边际效用来解释因为钻石的数量非常稀少，说以每增加一颗钻石所带来的效用是非常巨大的。而水，由于数量太多，在人们满足了自身的需要之后，再多余的水不能给人带来任何的正效用，所以就导致其价值下降。而其量接近于无穷大，其价值也就趋近于O学习情境三 消费者行为分析边际收益递减规律2002年3月4日，贵州松桃自治县乌罗镇一名4岁的儿童因食物过量死亡。当天是乌罗镇李某的生日，他的妻子特地饨了两只猪脚准备庆祝一番。饨熟之后，4岁的儿子嚷着要吃，李妻便盛了一碗给他。随后，李某夫妇外出，回家后发现儿子死在高压锅旁，锅内七、八斤重的猪脚全被儿子吃光，只剩一锅汤。据了解，李某的儿子平日就喜欢吃肉，而且胃口惊人。当年春节的年夜饭上，他独自吃完了两大碗肉，约有二、三斤。（据贵州都市报报道）2004年4月1日前后，在加拿大一家酒馆举行的一年一度的吃鸡翅有奖比赛中，一名36岁的男子疑因吃鸡翅过量而死亡。据当时在场的人说，这个不知其名的男子在比赛中先是感到身体难受，后来就失去了知觉。他被人从后门抬出酒馆送往医院。一位医生说，在急救车到达之前，这名男子实际上已经不省人事了。目前，法医正在对他的死因做进一步的确认。（据新华网报道）看完上面的新闻报道，你可能会觉得惊讶：吃东西居然也会死人！其实食物过量导致病痛或死亡的原因并不奇怪。类似的感受每个人都曾经体验过。当你饿的时候，给你一堆馒头。你拿起馒头，吃下第一口，会觉得美味无比，给你极大的满足感。接下去，吃第二口，也不错，但不如第一口。再吃下去，每一口馒头带来的满足感越来越小。当你吃过一定的限度，舒适感等于零，甚至转变为痛苦。如果强迫你继续吃下去，就很可能出现上面所说的悲剧。在炎热的日子里，喝一杯冰啤酒会使你感到神清气爽，舒服极了。喝第二杯，感觉也不错；但如果喝第三杯、第四杯甚至更多杯，感觉会怎样？如果说第二杯啤酒带给你的满足跟第一杯一样的话。第三、第四、第五甚至第十杯啤酒，给你的满足感，跟上一杯一样吗？很显然，当我们在消费某种物品的时候，随着消费量的增加，等量的消费品，带来的满足感会越来越小这种情况几乎存在于所有的消费品上，我们称之为边际效用递减规律。边际，就是指“边上的、最后的”的部分。效用，就是给人满足的效果和作用。递减，就是越来越小。这个规律不光存在于饮食方面，也适用于其他消费。例如，每个月给你一件新衬衫，你会很高兴。给你第二件、第三件可能也是。但如果不停给你，多到一定数量之后，新衬衫对你就没有什么价值了。就算你每天都想换新衬衫，你的衣柜也装不下就像你吃东西的时候胃的容量是有限的。再如演唱会，偶尔去听一次，你会觉得很兴奋，很过瘾。但如果让你天天听演唱会，你迟早会厌烦起来。边际效用递减跟人的生物特性有关。心理学上的韦伯定理表明，神经元对等量外界刺激的条件反射强度，随刺激次数的增加而递减。也就是说，外部给你一个刺激（消费某种物品），你的神经系统就会产生兴奋（得到效用）。随着同样刺激的反复进行（消费同一种物品的数量增加），神经的兴奋程度会下降（边际效用递减）。在理解边际效用递减规律的时候，要注意几点：第一，边际效用和总效用的区别。边际效用是指最后一单位的消费品带来的效用。它的递减并不意味着总效用的减少，只是说后一单位的消费品带来的效用比前一单位的效用要小。在边际效用减少的过程中，总效用依然可能增加，只不过增加的幅度在降低。在边际效用减少到零的时候，总效用停止增长，达到最大。而在边际效用变成负值的时候，继续消费会使总效用减少。第二，边际效用递减是在一定时间内进行消费产生的现象。它的前提是人的偏好没有改变，连续消费某种物品。比如你在吃一顿饭的过程中，边际效用是递减的。但过了半天，你饿了，又去吃饭，你不能把这顿饭的过程跟上一顿饭相比。再如，你本来不会喝酒，觉得酒不好喝。但你后来学会了喝酒，越喝越好喝。这似乎不符合边际效用递减规律。其实不然。这是你的偏好改变了。第三，在极少数情况下，有的消费是量越大越满足，但始终存在一个限度，超过这个限度以后必然出现边际效用递减。比如许多人认为，喝一口红葡萄酒，品不出美味，红葡萄酒是越喝越有味。再如嗑瓜籽，本来你不想嗑，但嗑起来就不想停。这种情况，可以说前一阶段是边际效用递增，但到最后也会出现边际效用递减。因为无论是喝酒还是嗑瓜籽，总有满足和厌烦的时候。唯一对边际效用递减规律构成反例的可能是毒品。吸毒总是越吸越上瘾，对别的消费不再感兴趣。所以吸毒的人会卖掉家产，抛妻弃子，宁可吃不饱，穿不暖，却一定要吸毒。而且在吸食的过程中，吸毒者毫无节制，结果往往死于非命。边际效用递减规律不光存在于消费领域，也存在于生产领域。例如，在同一块庄稼地里，施一点肥要比不施肥能产出更多的粮食。如果继续施肥，或许还能使产量有所增加，但增加的产量不会像先前那么多。如果施肥过量，不仅不会增产，还会导致总产量下降。在庄稼地里增加劳动力也是如此。刚开始增加一些人能增加产量，但如果增加的人越来越多，到最后连这块地都挤满了人，增加的产出就会变成负数。生产领域的边际效用递减规律又叫边际收益（产出）递减规律。1819世纪英国著名的经济学家马尔萨斯说：“如果没有收益递减，在一个花盆里就可以种出养活全世界人口的粮食。”因为只需要不停地往里面添加肥料和劳动力就行了。事实上这是不可能的。在其他行业的生产中也存在边际收益递减。例如，有一个蛋糕店，它的蛋糕是烤制的，但只有一个烤炉。在只有一个人工作的时候，他既要烤蛋糕，又要接电话、招待顾客、清理桌子等，他每小时可以生产10个蛋糕。如果增加第二个人，他可以专心地烤蛋糕，每个小时能增加生产15个蛋糕。但如果再增加第三个人，烤炉前面就会出现拥挤，每个小时很难再增产15个蛋糕。如果再继续增加工人，每增加一个工人增产的蛋糕会越来越少，直到增加到某一个人的时候，不可能再增加产出，这时候边际收益下降为零。上面说的生产活动有空间或设备的限制。我们再来看，如果没有这种限制，是否存在边际收益递减规律。比如一个独立会计师，他的工作是为私人纳税人准备报税单，这种工作可以说不受空间和设备的限制。但我们可以想象，如果他连续工作8小时甚至更多的时间，他的工作效率会越来越低。在靠后的时间里，他每个小时能完成的报税单一定会比前面的时间要少。到某个时候，他必须休息，停止工作，边际产出下降为零。可见由于人的头脑和体力的限制，边际收益递减是不可避免的。要注意，边际收益递减的前提是其他条件不变，增加某种生产要素投入。在这个前提下，生产过程中迟早会出现边际收益递减，即投入的生产要素越多，边际产出越少。在上面的例子中，如果蛋糕店扩大了营业面积、增加烤炉的数量，或者会计师聘请了助手，或是改用了先进的电脑系统，就不能用边际收益递减规律来描述。更广泛地看，边际收益递减规律存在于人类生活的各个方面。有人说，初恋是最难忘的。其实这是因为从趋势上看，“二恋”、“三恋”带来的效用是递减的；再比如大街上流行染金头发，最先开始染发的人非常引人注目。但如果染的人越来越多，就不觉得新鲜了。如果满大街的人都染金头发，就会让人看着难受。俗话说，“虱多不痒，债多不愁”，意思是说，身上出现第一只虱子会痒得难受，但如果有101只虱子，就不会比100只虱子时痒多少；人在第一次欠债时会惶惶不安，但债台高筑时再添一笔也无所谓了。同样的道理，作为一个老师，对学生的批评要适可而止，因为批评一次会令人羞愧，要是没完没了批评，学生就可能“破罐子破摔”；再如，人们常说“久入茅厕不知其臭”、“久病床前无孝子”等等，背后都是同样的道理。有人或许会问：边际收益递减规律到底有没有例外？我们前面说过，毒品可能是一个例外。之所以说“可能”，是因为我们的社会不允许自由地生产和消费毒品。如果那样，很可能出现所有人都将忙于种毒品、收毒品、运输毒品、加工毒品、分配毒品的情况，不会有人从事其他任何活动。这将是一个疯狂、单调的世界。这是非常危险的。所以大部分国家的法律都禁止生产和消费毒品。从进化论的角度看，这个世界上或许存在过某种动物，在消费某种物品的时候具有边际效用递增的特点。但因为消费无法节制，这样的最终结果是消费品耗尽，或者消费过量，导致这种动物走向灭亡。所以我们看到的生物和自然界都具有边际收益递减的特点。思考和练习1什么是边际收益递减规律？举一个亲身体验的例子来说明。2边际收益递减规律有没有例外？请就此展开辩论。案例分析：（下面填写分析内容，要求最少1000字）1. 边际效益递减是指当其它要素不变，单单增加一个要素时，该要素的增加所带来的产品增量递减。边际收益递减规律（The law of diminishing returns）又称边际效益递减规律，或边际产量递减规律，指在短期生产过程中，在其他条件不变（如技术水平不变）的前提下，增加某种生产要素的投入，当该生产要素投入数量增加到一定程度以后，增加一单位该要素所带来的效益增加量是递减的，边际收益递减规律是以技术水平和其他生产要素的投入数量保持不变为条件的条件下进行讨论的一种规律。 边际收益递减是经济学的一个基本概念，是指在一个以资源作为投入的企业，单位资源投入对产品产出的效用是不断递减的，换句话，就是虽然其产出总量是递增的，但是其二阶导数为负，使得其增长速度不断变慢，使得其最终趋于峰值，并有可能衰退，即可变要素的边际产量会递减。当消费者消费某一物品的总数量越来越多时，其新增加的最后一单位物品的消费所获得的效用(即边际效用)通常会呈现越来越少的现象(递减)，称之边际效用递减法则。 边际效用递减原理通俗的说法是：开始的时候，收益值很高，越到后来，收益值就越少。用数学语言表达：x是自变量，y是因变量，y随x的变化而变化，在开始的时候，y值随着x值的增加而增加，到了一定临界值后，y的值却随x的增加不断减小。边际报酬递减规律：边际报酬递减规律又称边际收益递减规律，是指在其他条件不变的情况下，如果一种投入要素连续地等量增加，增加到一定产值后，所提供的产品的增量就会下降，即可变要素的边际产量会递减。这就是经济学中著名的边际报酬递减规律。原因边际报酬递减规律存在的原因是：随着可变要素投入量的增加，可变要素投入量与固定要素投入量之间的比例在发生变化。在可变要素投入量增加的最初阶段，相对于固定要素来说，可变要素投入过少，因此，随着可变要素投入量的增加，其边际产量递增，当可变要素与固定要素的配合比例恰当时，边际产量达到最大。如果再继续增加可变要素投入量，由于其他要素的数量是固定的，可变要素就相对过多，于是边际产量就必然递减。或者说是因为对于任何一种产品的生产来说,可变要素投入量和不变要素投入量之间都存在一个最佳的组合比例。如何理解边际报酬递减规律表明了一个很基本的关系。当一种投入如劳动被更多地追加于既定数量的土地,机器和其他投入要素上时,每单位劳动所能发挥作用的对象越来越有限。土地会越来越拥挤,机器会被过度地使用,从而劳动的边际产量会下降。对这一规律的正确理解需要注意以下几点:首先,随着可变要素的连续增加,边际产品变化要经历递增,递减,最后变为负数的全过程。递增是因为固定要素在可变要素很少时潜在效率未发挥出来。一旦固定要素潜在效率全部发挥出来了,边际产量就开始出现递减。这个规律的意义在于:当一种要素连续增加时,迟早会出现边际产品递减的趋势,而不是规定它一开始就递减。其次,边际报酬递减规律只适用于可变要素比例的生产函数。如果要素比例是固定的,这个规律也不成立。最后,边际报酬递减规律的前提条件是技术水平不变。若技术水平发生变化,这个规律就不存在。在历史上,英国经济学家马尔萨斯正是没有考虑到长期的技术进步,错误地预计了人口增加带来的后果。边际报酬递减规律给我们提出了一个问题。既然可变要素投入的增加到最后反而引起总产量的减少,那么,对厂商来说就有必要了解可变要素的最佳投入量。这就涉及到对产量三个阶段的分析。赞同1|评例子：在生产中，边际收益递减的例子很多。比如，在农田里撒化肥可以增加农作物的产量，当你向一亩农田里撒第一个100公斤化肥的时候，增加的产量最多，撒第二个100公斤化肥的时候，增加的产量就没有第一个 100公斤化肥增加的产量多，撒第三个100公斤化肥的时候增加的产量就更少，也就是说，随着所撒化肥的增加，增产效应越来越低。2.学习情境四 生产者行为分析生产要素及其报酬Windows操作系统的创始人、美国微软公司的董事长比尔盖茨近年来多次蝉联世界首富的头衔。他的个人资产最高时达到1000亿美元，最低时也在500亿美元左右。对此，有人算过一笔帐：以他的资产增值能力计算，每秒钟能增加2500美元。如果他在走路时从身上掉下1万美元、弯腰去捡需要浪费5秒钟的话，那是不合算的，因为他的账户上只要4秒钟就会增加l万美元。在上一章我们说过，对于大部分人来说，要生存在这个世界上，就必须去工作，把收入用于各种消费。但在现实生活中我们看到，人们除了劳动收入还有其他收入。拿比尔盖茨来说，因为持有大量的微软公司的股票，他会不定期地拿到股票分红；如果他把股票换成现金，存入银行，则每时每刻都会有利息收入。如果他把现金用来购置房地产，就可以定期得到租金。这些都是劳动之外的收入。对于普通人来说，劳动收入是生活消费的主要来源，储蓄的主要目的是把劳动收入调剂到不同的生活时期。但对于那些积累了巨额财产（包括银行存款、股票、债券、房地产等）的人来说，非劳动收入也足够全部的生活开支。不用说比尔盖茨，在我们周围也能看到一些职业股民、大房东、或是靠银行利息取得收入的人，不用工作也能生活得很好。于是就要问：一个人为什么不劳动也会取得收入？不劳动也能获得收入，这样的现象是否合理？像比尔盖茨这样的人，不用工作也能生活得很好，为什么他还在工作？为了理解这些问题，我们必须考察收入的形成过程。而这个过程的另一面，是生产要素如何组合起来，生产出对社会有用的产品。这就是本章要讲述的内容。生产要素及其报酬在上一章，我们主要讲述了一个人如何分配自己的收入，进行消费，以获得最大的满足。但如果我们要进一步讨论人的经济活动，就必须考虑到生产问题。生产是消费的源头。在我们吃早餐之前，必须得有人先拷制好了面包；在我们理发的时候，要有理发师进行劳动在我们消费各种各样的物品的时候，都必须有人把它们生产出来。生产还是人们获得收入的途径，一个人不参加生产就无法取得收入。生产和消费、收入是息息相关的。为了理解生产和消费、收入的彼此联系，我们从几个最基本的问题开始提问：什么是生产？生产如何进行？生产的结果是什么？说到生产，很多人都认为很简单：生产就是劳动，就是制造某种物品的过程。其实这种看法并不准确。首先，生产不一定伴随物品的生成。比如，你花钱去听一场演唱会，但在演唱会结束以后，你并没有得到任何有形的物品。你只是欣赏了歌声和音乐，并为此付费。可见生产和消费的对象不一定是物品。再如，一个用工匠木料做成一张桌子，他的努力和辛苦只是改变了木材的组合方式，使它能较好地满足人们的某种需要，并没有创造新的物质。事实上，根据物质不灭定律，除了原子核反应，物质不可能被创造，也不可能被消灭。因此要注意，生产不是生产物质，也不一定是生产物品，而是生产效用（或者说价值）。其次，生产不等同于劳动。除了劳动，生产往往要靠多种因素同时发生作用。例如，要砍倒一棵树，只有一把斧头是没有用的，而两手空空的工人也同样很难完成。只有将斧头交给工人使用才能很容易地把树砍倒。在生产过程中，通常都要先投入各种人力或物力。例如，农场使用化肥、种子、土地和劳动，将它们变成小麦或玉米；现代工厂使用能源、原材料、数控机械和劳动等，生产出拖拉机、电视机或牙膏；会计事务所使用铅笔、计算机、纸张、写字楼，还有劳动，为客户提供审计或纳税申报等各项服务。这些为了生产而投入的人力或物力，我们称之为生产要素。最后来看，生产的结果是什么？生产的结果是创造出新的价值。这种价值以产品或者服务的形式体现出来。比如一件衣服是由一块布料做成的，两者的物质构成相同，但是做出的衣服比买进的布料更值钱，这就是生产创造出的价值。如果把乱七八糟的污汁涂到布料上，物质增加了，但布料变成了垃圾，这就不是生产，而是浪费。生产之所以能创造价值，直观地看，是因为生产过程中使用了劳动、工具以及各种资源，对某种原材料或物品进行加工，提高了它对人的效用。当某种产品具有了效用，就能在市场上出售，实现自己的价值。例如，买一瓶墨水要花2元钱。但制造一瓶墨水所用的化学品、玻璃瓶、包装盒等原材料加起来只值0.8元，其余的1.2元是因为投入了劳动、资本、自然资源（如工厂用地）而创造的价值。在这个过程，各种生产要素的贡献缺一不可，到最后，生产创造的价值也要分配到各种要素的头上。为了说明这个道理，我们来看一个事例：在一次世界珠宝拍卖会上，有一颗叫做“月光爱人”的钻石脱颖而出，它晶莹剔透、光彩夺目，赢得了顾客的青睐，最后卖出了8000万元的最高价。这颗钻石是由“梦幻”珠宝公司在位于南非的一座矿山中挖掘出来的。它引起轰动之后，“梦幻”公司的老板托尼洋洋得意地夸耀自己的眼光，说：“我当初决定购买这座矿山的开采权的时候，就觉得这里面一定有珍贵的矿藏，现在果然验证了我看法。”而挖掘工人的队长鲍勃却说：“为了挖到这颗钻石，我和我的同事们付出了艰苦的劳动。我们夜以继日地工作，几乎找遍了矿山的每个角落，终于挖到了这颗钻石。”向“梦幻”公司提供挖掘机的厂商说：“我们公司的机器具有世界上质量最高的钻头。如果没有我们提供的挖掘机，他们不可能在50米深的矿井中挖到这颗钻石。”最后南非政府的经济官员说：“只有在我国的土地上才能找到如此高贵稀有的钻石。我们的土地下面还埋藏着数不尽的矿藏宝物，欢迎世界各地的企业家来投资开采。”在这个故事中，大家都认为自己对挖掘出钻石的功劳最大，纷纷表白自己的贡献。但实际上，缺了任何一方，这颗钻石都不可能生产出来。这颗钻石最终卖出8000万元，他们每一方都能从中分配到一部分价值。这8000万元首先要支付自然资源的使用费，即购买矿山的开采权，这笔费用将由矿山的所有者南非政府获得；其次，要向鲍勃等人支付工资，这就是使用劳动力的费用；第三，为了挖掘钻石，要购买机器设备，建设厂房，需要投入资金，而占用资金必须支付利息；最后，把这些费用全部扣除后，如果有剩余，将归公司老板托尼所得，这就是利润。但如果收入不够弥补费用，托尼将承担损失。从这个事例中，我们大致可以看出生产要素的种类。也可以理解到，为什么除了劳动者，拥有资本和自然资源的人也会在生产过程获得一部分收入。生产要素的第一项内容是劳动。没有劳动就不可能创造价值。一个人的劳动之所以会获得收入，正是因为他用劳动创造出了有用的产品。在古代社会自给自足的经济中，人们自己生产，自己消费，他的收入就是自己生产并消费的产品。到了交换发达的经济中，一个人用劳动从事生产，得到工资，再用工资去购买别人的产品，他的劳动收入就是他的工资。但这里的前提是，他的劳动必须生产出有用的产品，或者说要创造出某种价值。例如一个人在工作岗位上操作机器或电脑，那是劳动，能获得工资；但一个人如果喝醉了酒，在大街上乱跑乱跳，那也是在“劳动”，但不可能得到工资。生产的另一个要素是资本。大家都知道，在大多数生产过程中，光有劳动是不行的，还必须有设备和资源。同样的劳动，当有机器帮助时可以生产出更多的产品，而机器是资本转变的，所以说资本可以“创造”价值。同样，较好的自然资源，如肥沃的土地、埋藏较浅或品位较高的矿藏，也可以帮助劳动创造出更多价值，所以说自然资源也“创造”财富。如果不承认这一点，就无法理解像科威特这样的石油国家，为什么会如此富裕。自然资源埋藏在土地中，而且一切生产活动都要占用土地，所以我们把土地归结为另一种生产要素。有了生产要素，还要有人把它们恰当地组合起来，制造出产品或提供服务，以实现要素创造价值的过程，这就是企业家。企业家通过分析市场，挖掘赢利的机会。当他发现机会，就要寻求资金，组织生产，在市场上出售产品，用得到的收入去支付要素报酬和原料成本。经营的结果，如果还有剩余，归企业家所有，如果发生亏损，也由企业家负担，这就是利润。利润是企业创造价值的一部分，它的高低正负取决于企业家的创新才能，这跟一般的劳动报酬性质完全不同。所以也有人把企业家才能看作一种生产要素，利润就是企业家才能的报酬。生产要素可以创造出财富，谁有权使用生产要素谁就能够得到财富，因此就出现了对生产要素使用权的争夺。在市场经济中这个问题通过市场竞争来解决，即谁出的价格高，谁就有权使用生产要素。结果生产要素就出现了价格，劳动的价格是工资，资本的价格是利息，土地的价格称为租金。要注意，要素的价格是使用要素的代价，而不是占有要素的代价。工资是在一定时期内使用劳动的价格，而不是把劳动者买来当奴隶使用；租金是一定时期内使用土地的代价，也不是买卖土地的价格；同理，利息是一定时期内使用资本的代价。对于用自有资金开办企业的人来说，他是自己向自己借贷，自己向自己付息。无论如何，只要使用资金就要支付利息，只要出让资金就能收取利息，所以说利息是资本的报酬。举一反三，自己租用自己的土地也是同样的道理。因为社会上一切财富都是由于投入了生产要素而创造的，所以产出的价值应该百分之百地按各自的贡献分配给提供要素的个人或集体，这就是要素分配理论。这个理论在经济学上具有特别重要的意义。按照劳动价值理论，我们不承认劳动之外的要素也可以创造财富，就无法解释印度、中国的经济落后，也无法解释瑞士、科威特的社会富足。再假设一个社会中没有利息和租金作为资本和资源的使用代价，结果必定导致资金浪费和滥用资源。只有按要素贡献分配财富，才能鼓励大家多劳动、多投资、多开发资源，同时按照最经济的原则使用要素，这样可以鼓励改善要素的质量，提高社会生产效率。在一个完善的市场经济社会中，除了少量的转移支付（如社会福利救济），居民的一切收入都来自要素市场。如果没有要素市场，或者人们经常绕过要素市场获得了收入，就意味着另外有人提供了要素却没有取得报酬。换句话说，是一个人侵占了另一个人创造的财富。这样的事在非市场经济社会中非常普遍，其结果是降低了人们生产财富的积极性，诱使大家去投机取巧、争权夺利，最后导致整个社会的贫困落后。思考和练习1生产和消费最大的区别是什么？举一个生产和消费同时进行的例子。2你认为“不劳而获”是否合理？为什么？案例分析：（下面填写分析内容，要求最少1000字）1.第一：生产决定消费。生产为消费提供对象，生产决定消费水平、消费方式并为消费创造动力，没有生产就没有消费。 第二：消费对生产有重大的反作用。消费是生产的目的和动力，消费为生产创造出新的劳动力，并提高劳动力的质量，提高劳动者的生产积极性，提高劳动生产率。正因为消费具有这样重大的作用，人们不能人为地抑制消费，不能使消费滞后，而应当根据生产力的发展逐步提高消费水平，使消费和生产协调发展。学习情境五 厂商均衡分析竞争与垄断1998年，美国政府针对微软公司提出了一项举世瞩目的诉讼。政府声称：“微软运用了多种违法的手段，企图阻挠操作系统市场上新的竞争者，以维持自己根深蒂固的垄断地位。”问题的起因是搭售微软把它的因特网测览器与视窗操作系统结合在一起。政府声称，微软把这两种产品捆绑在一起是为了把它在电脑操作系统市场上的市场势力扩大到不相关的市场（因特网浏览器）。政府认为，允许微软把这些产品结合为操作系统，会阻止网景（Netscape）这样的新软件公司进人市场和提供新产品。与许多大的反托拉斯诉讼一样，微软案陷入了旷日持久的争议。1999年11月，在长期审讯之后，法官杰克逊判定，微软有极大的垄断势力，并非法地滥用这种势力。在2000年6月，他在听取了可能的补救措施之后，命令微软分为两个公司一个销售操作系统，一个销售应用软件。但在一年后，上诉法院驳回了杰克逊的分解命令，同时把这个案件交给一个新法官。2001年9月，司法部宣布，不再要分解该公司，并想很快结束这个案件。最终，一切在2002年11月达成解决。微软接受对自己的经营方式进行某些限制。政府同意浏览器仍然可以作为视窗操作系统的一个部分。大家都知道，微软是一家很成功的软件公司。它不仅发展迅速，资本雄厚，而且具有极高的科技含量和创新能力，是美国经济领先于世界的一个缩影。然而，对待这样一个这个代表着先进生产力方向的企业，美国政府为什么如此苛刻呢？问题的关键在于“垄断”。在前面两节，我们己经说明了一个重要原理：当市场达到均衡的时候，社会将实现资源最优配置和福利最大化。但我们并未论述如何能做到这一点。本节将说明，当企业之间有竞争存在，而且企业力争盈利极大时，市场会达到均衡状态。因此竞争是使资源进行最优配置的关键，而垄断则会妨碍经济达到最优状态。所以经济学家都提倡竞争，反对垄断。首先来看竞争如何促进市场走向均衡。如果当前的价格低于均衡水平，需求量大于供给量，超额需求（或者说短缺）就出现了。如果超额需求发生在一个没有管制的市场上，由于需求者们会为了这有限的供给互相竞争，价格就有升高的趋势，直到短缺消除。比如，在拍卖中，产品会被出售给出价最高的竞买者。当拍卖商从一个较低的价格开始叫价时，很多人愿意为这件商品出价。开始的时候，由于报价很低，这里存在一个短缺：需求的数量高于供给的数量。当潜在购买者出价越来越高时，有一些竞买者退出了，直到出价最高的人得到这件商品，这次拍卖就结束了。竞争使得价格一直升高，直到需求量和供给量相等。下面是一个例子：一个大型企业在镇里开了一个工厂，创造了1500个新的工作机会，工资也很高。工厂的建立吸引了一些外地人来此定居，于是对住房的需求增加了。相对于原来的供给，出现了短缺。由于房屋很抢手，镇上的房地产经纪人意识到可以获得更多的利润，于是开始按兵不动等待出价更高的买主。随着房价的上升，需求量会逐渐减少而供给量会逐渐增加。供给量的增加至少有以下两种方法：（1）受到高房价的激励，建筑商开始建造新的房子，（2）一些人被自己房屋可能带来的高收益所吸引，把自家的房子拿到市场上去卖。而看到不断升高的房价，一些潜在购买者（需求者）开始在附近的镇上找房子，或者每天通勤上班。由于两方面的作用，最终均衡得以实现房屋的需求量等于供给量。另一方面，如果当前的价格高于均衡水平，供给量大于需求量，超额供给（或者说过剩）就出现了。与存在短缺时的情况相类似，当出现过剩时，竞争的力量将使价格下降，消除这种过剩。比如，如果汽车经销商在秋天新车型即将上市时发现自己还有没卖掉的旧款车，他们很可能就会降低旧款车的价格。有时候经销商通过打折以吸引顾客，有时候顾客自己就可以和经销商讨价还价。在任何情况下，产品积压在经销商手中或者堆在仓库的架子上对大家都没有好处。前面引用的拍卖机制也可以用在这里：如果初始叫价太高，没有人购买，拍卖者会再尝试一个较低的价格。在圣诞假期里，经常有一些商品的销售没有达到预期水平，因此圣诞节一过去，大部分商店就会大幅度降价来销售这些积压货品。这是因为当前价格下的供给量超过了需求量，商店不得不降低价格，直到完全卖掉商品。当存在竞争时，任一企业不可能将售价规定得比其他企业高，否则它的产品将找不到买主。因此只要是在能够盈利的范围内，竞争的力量使价格不断地趋于降低。当市场价格高于企业的边际成本时，说明企业每多生产一件产品，它销售所得的收入高于因生产所付出的代价，因而它倾向于增加其产量。但边际成本随产量而上升，最后必平衡在价格与边际成本相等的点上。从长期均衡来看，这一点又是平均成本的最低点。价格等于平均成本，说明企业除了支付工资、投资利息和原材料等费用外，没有任何经济利润。此时消费者能享受最低的价格，各种生产要素都得到其边际收益作为报酬（劳动得到工资，资本和资源得到利息和租税）。这时候一切资源都具有统一的边际收益，因而是一种最有效的经济状态。价格等于边际成本，说明企业不可能获得暴利，因此消费者即使遇到以利润极大化为目标的生产者（事实上绝大多数的生产者均以此为目标），只要是在一个竞争的市场上，没有垄断或欺行霸市，他也决不会吃亏。这就是经济学家强调自由竞争的原因。在出现垄断经营的时候，情况则完全不同。之所以一种商品只有一家企业垄断生产，有两种可能的原因：一是政府限制，不许别的企业进入，如在我国的邮政和电信。二是因为产品的成本线具有自然垄断特性，即其边际成本总是降低的。换言之，产量越大平均成本越低，像铁路、市内有线电话、电力输电网。 这类企业一旦建成，别的企业很难再进入，因为新企业产量低，平均成本高，与原有企业比没有竞争力，从社会优化资源配置的角度看，也不应允讲新企业进入，以避免投资的浪费。垄断行业出现的问题是价格高，服务差。顾客多付了钱，还要受气。许多国家用政府管制价格的办法来对付垄断，但效果并不好。因为管制价格的公式是成本加利润。可是政府无法监督企业的成本。近年来的趋势是将垄断行业的业务尽量分解成可竞争的（如前面的微软案）。再如一条铁路，只有路轨是垄断的，其它如机车、客货车、售票、装卸、维修、通信等都可以引进竞争。再如电力系统，也只有输电线是垄断的，其它服务尽可能分散竞争。对于不得不垄断的那一部分也可采用有条件的承包投标的办法来管理。这样做虽能对垄断的弊端有所抑制，但并不能从根本上解决问题。垄断企业所面对的价格就是消费者的需求线，它可以通过控制产量来控制价格。减少产量会造成市场上的商品稀缺（因为没有竞争者参与生产），价格将沿着需求线上升；消费者中有一部分不愿出高价而离开此市场，故需求量减少。其余的消费者处于无可奈何的境地，他不得不“愿意”成交。他确实是“愿意”的，因为没有人用武力强迫他，但他又确是被逼的，因为他明知被敲了竹杠，可是也没有办法，原因是他找不到别的愿意稍降一些价而仍能赚钱的竞争者。在垄断情况下，社会的经济效率将降低。原因很简单，因为此时生产要素在垄断行业中的边际产出高于统一边际收益，说明要素没有实现最佳分配。为了改善要素的分配，应对边际产出高的垄断行业继续投入要素，直到其边际产出降低到在其他行业中得到的边际产出一样，即不再有超额利润，也就是价格要等于边际成本。为了赚取利润，有时企业采取销毁产品的办法，例如将农产品倒入大海，使价格沿着需求线上升。这种浪费行为只有垄断行业才能做得到，或者政府和同业行会将众多的竞争者组织起来才能做得到。否则不大会有某个农民甘愿销毁自己的产品来帮助其他农民增加他们的收入。这是垄断行业降低社会经济效率的典型例子。当然，现在这种做法越来越少了。垄断行业或同业行会将产品“销毁”在生产之前，即：他们故意限制产量，攫取超额利润。但这种行会内对各企业限产的办法往往并不成功，因为个别生产者倾向于暗地里增加生产多赚钱，像石油输出国组织就面临这种问题。垄断行业依靠其特殊的地位可以通过控制产量，迫使市场上出现需求线上任一点处的价格，将减少消费者剩余，造成社会福利的损失。垄断行为造成的损失，与此种产品的需求弹性有关。如果弹性充足，如各种奢侈消费品，垄断造成的危害较小，因为价格太高时消费者可以拒绝购买。但对于弹性不足的商品如粮食、上下班的交通工具等，垄断可以使价格大大地偏离边际成本，经济效率严重地降低。但要注意，自然垄断跟政府所造成的行政垄断是不一样的。自然垄断是消费者投票投出来的结果，它背后没有强权。而行政垄断是在行业入口处设置障碍造成的，别的竞争者不准进入，进入就是违法。自然垄断，特别是创新的垄断也就是由于知识产权产生的垄断，往往是不稳定的，随着新的形势的到来，它会被摧毁。而只有政府造成的垄断才是根深蒂固的。要反对的是政府造成的那种行政性的垄断，但同时要保护自然垄断，特别是创新的垄断。既然要反对的是行业入口的行政障碍，就根本不需要主管部门连同各路经济学家张罗分拆或价