法律审查意见书格式.doc

精品文档法律审查意见书中国华融资产公司石家庄办事处：根据中国华融资产公司石家庄办事处资产处置法律审查规程，河北和融兴律师事务所依法对资产管理部门提交的拟处置XXXXXXX公司进行了审查，审查依据的书面材料为：1 债权转让协议、转让通知；2 借款合同、抵押合同；3 借款凭证；4 催收通知书；5 抵押物登记证。现出具法律意见如下：一、 法律关系分析及诉讼可行性分析（一）债务人主体资格审查： 1、债务人的基本情况表：名称企业性质年检情况存续状况其他事项备注有限责任公司2、分析意见（1）主体合法性：XXXXXX公司为有限责任公司，为XXX工商行政管理局登记注册的企业法人，注册资金XXX万，具备独立法人资格。根据我国法律规定，XXXX公司具备诉讼主体资格，能够独立承担民事责任，是合法有效的债务主体。（2）存续状态：该企业通过XXXX年年检，显示XXX。（二）债权状况审查1、原借款基本情况：借款人在原工商银行XX分行XX支行共借有X笔贷款，本金XX万元，目前余额XX万元。债权资产明细情况见下表：（万元）序号借款合同号借款金额担保方式抵押人借款期限催收情况 备注1232、债权转让情况：中国华融资产管理公司于XXXX年X月X日与中国工商银行总行签订了债权转让协议，转让上表所列债权XXX万元，其中贷款本金为XXX万元。债务人XXX公司未在债权转让协议上签章，但工商银行已于XX年X月X日在XX报发布债权转让暨债务催收联合公告，该笔债权转让合法有效。3、债权现状分析：（1）债权的合法性：借款合同内容符合法律规定，是合同双方的真实意思表达，债权合法有效。（2）债权转让的合法性：该X笔合同采取的是XXX抵押担保方式，抵押范围为XXX内，现主债权已特定，债权转让行为合法。合同债权转让不存在限制，贵公司受让对XX公司的债权没有法律障碍和缺陷。（3）债权时效说明：X笔贷款合同均于XX年月日到期，债权人应于XX年月日前向债务人主张债权。工商银行自借款到期后，连续对债权人以催收本息通知书的方式对债务人进行催收并收到了有效回执，最后一次以催收本息通知书的方式对债务人进行催收的时间为XX年月日。贵公司于工商银行河北省分行于XX年月日签订债权转让协议，并于XX年月日在XX抱对债务人进行公告催收，后贵公司又分别于XX年对债务人进行公告催收，可认定诉讼时效因此发生中断，XX万元的债权尚在诉讼时效期内。（三）1、有关抵押的基本情况表：（万元）序号保证合同号保证金额对应借款合同号抵押人抵押物登记机关权证号2、抵押情况分析：（1）抵押人、抵押物的合法性认定：抵押人XX公司以其所有的机器设备及土地使用权向原工商银行抵押贷款，其行为符合法律的规定。（2）抵押登记情况说明:已办理抵押登记，并取得相应的抵押权证。（3）对抵押效力的认定：XXX抵押合同合法有效，系双方真实意思表示。对XX的抵押行为符合我国法律规定的程序，实在有权机关办理的抵押登记，具有法律效力。贵办对xx权的抵押财产享有优先受偿权。二、诉讼必要性分析（一）诉讼原因 贵办对XX公司的债权合法有效，债权转让合法有效。现XX万元的主债权在诉讼时效期间内。（二）诉讼目的为确保贵办对XX公司的到期债权得以实现，贵办可通过法律途径依法向人民法院对债务人提起诉讼主张到期债权，并就抵押财产主张行使抵押权，最终获得清偿。（三）诉讼请求1、请求人民法院判令债务人偿还所欠贵办到期贷款本金XX万元及利息；2、请求人民法院判令贵办得对该抵押财产行使优先受偿权；3、请求人民法院判令债务人承担本案因诉讼产生的全部费用；4、请求人民法院判令债务人支付约定的违约金并赔偿给贵办造成的一切损失。三、诉讼风险预测和控制贵办对该XX万元主债权诉讼时效未逾期。通过阅卷，贵办对该笔债权没有法律障碍和缺陷，事实清楚，证据确实充分。通过阅卷，抵押行为符合法律规定，具备法律效力，可以就此部分主张优先受偿权。卷内未显示XX公司经营情况，建议可通过进一步调查收集更多有关债务人经营状况、资本负债等情况。建议贵办通过合法渠道搜集更多有关债务人的企业账号信息及其他可执行资产信息，以避免债务人有可能出现转移资产行为的出现，以便未来执行阶段得以顺利进行。三、特别事项说明1 本法律意见仅以委托方提供的证明该资产的相关资料及我们所能搜集到的资料为准。2 本法律意见仅对结论本身符合律师职业规范要求负责，而不对委托方业务活动负责。3 本法律意见中委托方提供的有关资产的相关的证明资料，由委托方对其真实性承担法律责任。4 本法律意见的结论仅为委托方本次调查咨询目的服务，法律意见书的使用权归委托方所有，未经委托方许可我所不向他人