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精品文档 1欢迎下载 一 融资保函 融资保函又称 融资性保函 或 融资类保函 是 指担保银行应借款人的申请而向贷款人出具的 保证借款 人履行借贷资金偿还义务的书面文件 该保函主要包括 借款保函 透支保函 有价证券发行担保 融资租赁担保 延期付款担保 银行授信额度保函等 一 融资保函的适用范围 借款人向银行等金融机构 取得各种形式的融资 借款人在金融市场上发行有价证券 融资 二 融资保函的作用 对借款人 提高借款人的信用 评价 有利于借款人取得融资 在有价证券发行中 降低 有价证券无力偿还的风险 利于有价证券销售 对贷款人 或有价证券购买方 分散融资风险 提高了贷款资金的安 全 获得有价证券偿付的充分保障 二 非融资类人民币保函 一 服务对象 申请办理非融资类人民币保函的客户 应是在深圳市工商行政管理局依法注册的企 事业单位 二 功能简介 非融资类人民币保函是指银行应保函 申请人的请求 向保函受益人出具的 同意在保函申请人 不履行某非融资交易项下责任或义务时 承担一定人民 币金额支付责任或经济赔偿责任的书面承诺 精品文档 2欢迎下载 保函种类包括贸易 工程项下的投标保函 履约保函 预付款保函 质量及维修保函 一年期以内的付款保函及其 他非融资类保函 人民币保函的有效期限应根据主合同 或主债务 的履 行期限确定 三 申请手续 1 申请办理人民币保函的客户应符合下列条件 1 在受理行开立人民币结算帐户 2 有真实的商品交易合同 工程建设合同或协议 标书等 3 资信状况良好 具备履行合同 偿还债务的能力 4 能够提供符合要求的保证金和反担保 2 申请开立人民币保函时 保函申请人应向受理行 提供以下资料 1 保函申请书 2 证明保函交易背景的合同 协议 标书等 3 保函申请人上两年度和本年度当期财务报告 4 根据本办法规定需要提供的反担保合同 5 按规定需要被授权客户提交的有关授权文件 6 银行要求的其他资料 精品文档 3欢迎下载 四 收费标准 开具非融资类人民币保函应根据保 函风险度按季收取保函金 额 0 5 3 的手续费 履约 保函和预付款保函最低手 续费 300 元 投标杓函最低手 续费 100 元 其他类保函最低手续费 100 元 对优质客 户 经分行审批 可减收手续费 五 特别提示 办理人民币保函业务 应按照客户信 用等级收取一定比例人民币保证金或等值的外汇保证金 用于到期支付保函项下的款项 不得挪用 不得提前支取 保函申请人应提供保函金额扣除保证金后差额部分的 反担保 抵押 质押或保证 因担保事项变更 保函申请人与受益人协商一致后经 担保行同意 可重新订立 开立保函协议 并由担保行 开具新的保函 新保函的办理程序与原保函相同 并按上 述规定标准另行收费 原保函和原 开立保函协议 由 保函申请人 受益人和担保银行三方协议终止 精品文档 4欢迎下载 欢迎您的
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