鹏华中证a股资源产业指数分级证券投资基金基金合同

1 / 49鹏华中证 a 股资源产业指数分级证券投资基金基金合同富国中证移动互联网指数分级证券投资基金基金合同基金管理人：富国基金管理有限公司基金托管人：招商证券股份有限公司二零一四年八月富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同2目 录第一部分 前言 . 4第二部分 释义 . 6第三部分 基金的基本情况 . 12第四部分 基金份额的分类与净值计算规则 . 13第五部分 基金份额的发售 . 172 / 49第六部分 基金备案 . 19第七部分 基金的上市交易 . 20第八部分 富国移动互联网份额的申购与赎回 . 22第九部分 基金份额的注册登记、转托管及其他业务 . 29第十部分 基金份额的配对转换 . 31第十一部分 基金合同当事人及权利义务 . 33第十二部分 基金份额持有人大会 . 40第十三部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 . 49第十四部分 基金的托管 . 52第十五部分 基金份额的注册登记 . 53第十六部分 基金的投资 3 / 49. 54第十七部分 基金的财产 . 61第十八部分 基金资产的估值 . 62第十九部分 基金的费用与税收 . 67第二十部分 基金的收益与分配 . 70第二十一部分 基金份额折算 . 71第二十二部分 基金的会计和审计 . 77第二十三部分 基金的信息披露 . 78第二十四部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 . 84第二十五部分 违约责任 . 87第二十六部分 争议的处理 . 88第二十七部分 基金合同的效力 4 / 49. 89富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同3第二十八部分 其他事项 . 90第二十九部分 基金合同内容摘要 . 91富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同4第一部分 前言一、订立本基金合同的目的、依据和原则 1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的权利义务，规范基金运作。 2、订立本基金合同的依据是中华人民共和国合同法 、 中华人民共和国证券投资基金法 、 证券投资基金运作管理办法 、 证券投资基金销售管理办法 、 证券投资基金信息披露管理办法和其他有关法律法规。 3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权益。 二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务5 / 49关系的任何文件或表述，如与基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照基金法 、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。 基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。 三、富国中证移动互联网指数分级证券投资基金由基金管理人依照基金法 、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会注册。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。 四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基金合同为准。五、基金合同应当适用基金法及相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或新法律法规的颁布施行导致基金合同的内容与届时有效的法律法规的强制富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同6 / 495性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同6第二部分 释义在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 1、基金或本基金：指富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 2、基金管理人：指富国基金管理有限公司 3、基金托管人：指招商证券股份有限公司 4、基金合同或本基金合同：指富国中证移动互联网指数分级证券投资基金基金合同及对本基金合同的任何有效修订和补充 5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之富国中证移动互联网指数分级证券投资基金托管协议及对该托管协议的任何有效修订和补充 6、招募说明书：指富国中证移动互联网指数分级证券投资基金招募说明书及其定期的更新 7、基金份额发售公告：指富国中证移动互联网指数分级证券投资基金份额发售公告 8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 7 / 499、 基金法：指 XX 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，并经 2016 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，自 2016 年 6 月 1 日起实施的中华人民共和国证券投资基金法及颁布机关对其不时做出的修订 10、 销售办法：指中国证监会 2016 年 3 月 15 日颁布、同年 6 月 1 日实施的证券投资基金销售管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 11、 信息披露办法：指中国证监会 XX 年 6 月8 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金信息披露管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 12、 运作办法：指中国证监会 XX 年 6 月 29 日颁布、同年 7 月 1 日实施的证券投资基金运作管理办法及颁布机关对其不时做出的修订 13、中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 15、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同716、机构投资者：指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经8 / 49有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 17、合格境外机构投资者：指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的中国境外的机构投资者 18、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称 19、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人 20、基金销售业务：指基金管理人或代销机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 21、销售机构：指直销机构和代销机构 22、直销机构：指富国基金管理有限公司 23、代销机构：指符合销售办法和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金销售业务的深圳证券交易所会员单位 24、基金销售网点：指直销机构的直销中心及代销机构的代销网点 25、注册登记业务：指基9 / 49金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等 26、注册登记机构：指办理注册登记业务的机构。基金的注册登记机构为富国基金管理有限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构为中国证券登记结算有限责任公司27、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注册的开放式基金账户、用于记录其持有的、基金管理人所管理的基金富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同8份额余额及其变动情况的账户 28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理基金交易业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 29、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的深圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户 30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面10 / 49确认的日期 31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期 32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过 3 个月 33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限 34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日 35、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日 36、T+n 日：指自T 日起第 n 个工作日 37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日 38、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段 39、 业务规则：指深圳证券交易所发布实施的上市开放式基金业务规则 、 深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则 、 深圳证券交易所证券投资基金上市规则及对其不时做出的修订，中国证券登记结算有限责任公司发布实施的中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记结算业务实施细则及对其不时做出的修订，以及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则 40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为 41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为11 / 4942、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为 富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同943、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为 44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管 45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式 46、富国移动互联网份额：指本基金的基础份额。投资人在场外认/申购的富国移动互联网份额不进行基金份额分拆；投资人在场内认购的富国移动互联网份额将在基金发售结束后进行基金份额自动分离；投资人在场内申购的富国移动互联网份额，可选择进行基金份额分拆，也可选择不进行基金份额分拆 47、富国移动互联网 A 份额：指富国移动互联网份额按基金合同约定规则所自动分离或分拆的稳健收益类基金份额 12 / 4948、富国移动互联网 B 份额：指富国移动互联网份额按基金合同约定规则所自动分离或分拆的积极收益类基金份额 49、每份富国移动互联网 A 份额的本金：除非基金合同文义另有所指，对于富国移动互联网 A 份额而言，指元 50、巨额赎回：指本基金单个开放日，富国移动互联网份额净赎回申请超过上一开放日全部基金份额的 10% 51、元：指人民币元 52、基金利润：指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额；基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额 53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款项及其他资产的价值总和 54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同1056、基金份额参考净值：指在基金份额净值计算的基础上，根据基金合同给定的计算公式得到的基金份额估算价值，按基金份额的不同，可区分为富国移动互联网 A份额参考净值、富国移动互联网 B 份额参考净值。基金份13 / 49额参考净值是对基金份额价值的一个估算，并不代表基金份额持有人可获得的实际价值 57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程 58、标的指数：指中证移动互联网指数 59、日/天：指公历日 60、月：指公历月 61、指定媒体：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒体 62、场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交易系统办理基金份额认购、申购和赎回业务的基金销售机构和场所 63、场内：指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办理基金份额认购、申购、赎回和上市交易业务的场所 64、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记系统，通过场外销售机构认购、申购的基金份额登记在本系统 65、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券登记结算系统，通过场内会员单位认购、申购或买入的基金份额登记在本系统 66、上市交易：基金存续期间投资人通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖本基金相关份额的行为 67、系统内转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同销售机构之间或证券登记结算系统内不同会员单位之间进行转登记的行为 68、跨系统转托管：基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券登记结算系统14 / 49间进行转登记的行为 69、自动分离：指投资人在场内认购的每 2 份富国移动互联网份额在发售结束后按 1：1 比例自动转换为 1 份富国移动互联网 A 份额和 1 份富国移动互联网 B 份额的行为70、配对转换：指本基金的富国移动互联网份额与富国移动互联网 A 份额、富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同11富国移动互联网 B 份额之间按约定的转换规则进行转换的行为，包括分拆和合并 71、分拆：指根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每 2 份富国移动互联网份额的场内份额申请转换成 1 份富国移动互联网 A 份额与 1 份富国移动互联网 B 份额的行为 72、合并：指根据基金合同的约定，基金份额持有人将其持有的每 1 份富国移动互联网 A 份额与 1 份富国移动互联网 B 份额申请转换成2 份富国移动互联网份额的场内份额的行为 73、富国移动互联网 A 份额约定年基准收益率：除基金合同生效日所在年度外，富国移动互联网 A 份额约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款利率+3%” ，同期银行人民币一年期定期存款利率以最近一次定期份额折算基准日次日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率15 / 49为准。基金合同生效日所在年度 A 份额约定年基准收益率为“基金合同生效日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率+3%” 。每份富国移动互联网 A 份额约定年基准收益均以元为基准进行计算，但基金管理人并不承诺或保证富国移动互联网 A 份额持有人的本金及该等约定应得收益，如在基金存续期内本基金资产出现极端损失情况下，富国移动互联网 A 份额的基金份额持有人可能会面临无法取得约定应得收益的风险甚至损失本金的风险 74、不可抗力：指本基金合同当事人无法预见、无法避免且无法克服的客观事件富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同12第三部分 基金的基本情况一、基金名称 富国中证移动互联网指数分级证券投资基金二、基金的类别 股票型证券投资基金三、基金的运作方式 契约型开放式 四、基金的投资目标 本基金采用指数化投资策略，紧密跟踪中证移动互联网指数。在正常市场情况下，力争将基金的净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度绝对值控制在%以内，年跟踪误差控制在 4%以内。16 / 49五、基金的最低募集份额总额和募集金额 基金募集份额总额不少于 2 亿份，基金募集金额不少于 2 亿元。六、基金份额初始面值和认购费用 基金份额的初始面值为人民币元。 本基金具体认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。七、基金存续期限 不定期 八、标的指数 本基金的标的指数为中证移动互联网指数。富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同13第四部分 基金份额的分类与净值计算规则一、基金份额结构 本基金的基金份额包括富国中证移动互联网指数分级证券投资基金之基础份额、富国中证移动互联网指数分级证券投资基金之稳健收益类份额与富国中证移动互联网指数分级证券投资基金之积极收益类份额。其中，富国移动互联网 A 份额、富国移动互联网 B份额的基金份额配比始终保持 11 的比例不变。 二、基金份额的自动分离与配对转换规则 基金发售结束后，本基金将投资人在场内认购的全部富国移动互联网份额按照 1:1的比例自动分离为预期收益与预期风险不同的两种份额类别，即富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额。 根据富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额的基17 / 49金份额比例，富国移动互联网 A 份额在场内基金初始总份额中的份额占比为 50%，富国移动互联网 B 份额在场内基金初始总份额中的份额占比为 50%，且两类基金份额的基金资产合并运作。 基金合同生效后，富国移动互联网份额设置单独的基金代码，接受场内与场外的申购和赎回。富国移动互联网 A 份额与富国移动互联网 B 份额交易代码不同，只可在深圳证券交易所上市交易，不接受申购或赎回。 投资人可在场内申购和赎回富国移动互联网份额，投资人可选择将其场内申购的富国移动互联网份额按 1:1 的比例分拆成富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额。投资人可按 1:1 的配比将其持有的富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额申请合并为场内富国移动互联网份额后赎回。 投资人可在场外申购和赎回富国移动互联网份额。场外申购的富国移动互联网份额不进行分拆。投资人可将其持有的场外富国移动互联网份额跨系统转托管至场内并申请将其按 1:1 的比例分拆成富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额后上市交易。投资人可按 1:1 的配比将其持有的富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网B 份额合并为场内富国移动互联网份额后赎回。无论是定期份额折算，还是不定期份额折算，其所产生的富国移动互联网份额不进行自动分离。投资人可选择将上述折算产生的场内富国移动互联网份额按 1：1 的比18 / 49例分拆为富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额。三、富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额的基金份额参考净值计算规则 根据富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额的预期风险和预期收益特性不同，富国移动互联网份额所自动分离或分拆的两类基金份额富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额具有不同的净值计算规则。 在本基金的存续期内，本基金将在每个工作日按基金合同约定的净值计算规则对富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额分别进行基金份额参考净值计算，富国移动互联网 A 份额为低预期风险且预期收益相对稳定的基金份额，本基金资产净值优先确保富国移动互联网 A 份额的本金及富国移动互联网 A 份额累计约定应得收益；富国移动互联网 B 份额为高预期风险且预期收益相对较高的基金份额，本基金在优先确保富国移动互联网 A 份额的本金及累计约定应得收益后，将剩余基金资产净值计为富国移动互联网 B 份额的净资产。 在本基金存续期内，富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额的基金份额参考净值计算规则如下： 1、 除基金合同生效日所在年度外，富国移动互联网 A 份额约定年基准收益率为“同期银行人民币一年期定期存款利率+3%” ，同期银行人民币一年期定期存款利率以最近一次定期份额折算基准日次日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率为19 / 49准。基金合同生效日所在年度的约定年基准收益率为“基金合同生效日中国人民银行公布的金融机构人民币一年期存款基准利率+3%” 。富国移动互联网 A 份额约定年基准收益均以元为基准进行计算；2、本基金每个工作日对富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额进行基金份额参考净值计算。在进行富国移动互联网 A 份额和富国移动互联网 B 份额各自的基金份额参考净值计算时，本基金资产净值优先确保富国移动互联网 A 份额的本金及富国移动互联网 A 份额累计约定应得收益，之后的剩余基金资产净值计为富国移动互联网 B 份额的净资产。富国移动互联网 A 份额累计约定应得收益按依据富国移动互联网 A 份额约定年基准收益率计算的每日收益率和截至计算日富国中证移动互联网指数分级证券投资基金 基金合同15富国移动互联网 A 份额应计收益的天数确定； 3、每 2 份富国移动互联网份额所代表的基金资产净值等于 1份富国移动互联网 A 份额和 1 份富国移动互联网 B 份额的基金资产净值之和； 4、在本基金的基金合同生效日至基金份额参考净值计算日，若未发尊敬的基金投资人：20 / 49基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅读以下内容：一、基金的基本知识什么是基金证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金。封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回的一种基金运作方式。2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金。21 / 49根据证券投资基金运作管理办法对基金类别的分类标准,60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的为货币市场基金；投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金，即股票基金的风险和收益最高，货币市场基金的风险和收益最低。3、特殊类型基金系列基金。又被称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。保本基金。是指通过采用投资组合保险技术,保证投资者的投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报。交易型开放式指数基金与上市开放式基金。交易型开放式指数基金,通常又被称为交易所交易基金,是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购赎回，又可以在交易所进行基金份额交易、申购或赎回的22 / 49开放式基金。QDII 基金。是一种以境外证券市场为主要投资区域的证券投资基金，投资者可以用人民币或美元等外汇进行认购和申购，在承担境外市场相应投资风险的同时获取相应的投资收益。QDII 基金与普通证券投资基金的最大区别在于投资范围不同。基金评级基金评级是依据一定标准对基金产品进行分析从而做出优劣评价。投资人在投资基金时，可以适当参考基金评级结果，但切不可把基金评级作为选择基金的唯一依据。此外，基金评级是对基金管理人过往的业绩表现做出评价，并不代表基金未来长期业绩的表现。上海金牛网资产管理有限公司将根据销售适用性原则，对基金管理人进行审慎调查，并对基金产品进行风险评价。基金费用基金费用一般包括两大类：一类是在基金销售过程中发生的由基金投资人自己承担的费用，主要包括认购费、申购费、赎回费和基金转换费。这些费用一般直接在投资人认购、申购、赎回或转换时收取。其中申购费可在投资人购买基金时收取，即前端申购费；也可在投资人卖出基金时收取，即后端申购费，其费率一般按持有期限递减。23 / 49另一类是在基金管理过程中发生的费用，主要包括基金管理费、基金托管费、信息披露费等，这些费用由基金承担。对于不收取申购、赎回费的货币市场基金和部分债券基金，还可按不高于的比例从基金资产中计提一定的销售服务费。二、基金份额持有人的权利根据证券投资基金法第 70 条的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其它权利。三、基金投资风险提示证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投资所产24 / 49生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。基金投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证旗下基金一定盈利，也不保证最低收益。旗下基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。本公司将对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，并根据基金投资人的风险承受能力推荐相应的基金品种，但我公司所做的推荐仅供投资人参考，投资人应根据自身风险承受能力选择基金产品并自行承担投资基金的25 / 49风险。四、服务内容和收费方式本公司向基金投资人提供以下服务：对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。基金销售业务，包括基金账户开户、基金申购、基金赎回、基金转换、定额定投、修改基金分红方式等。本公司根据每只基金的发行公告及基金管理公司发布的其它相关公告收取相应的申购、赎回费和转换费。基金网上交易服务。基金投资咨询服务。基金净值、分红提示、交易确认等短信服务。基金知识普及和风险教育。五、基金交易业务流程金牛网网上交易开户登录本公司网站首页 http:/#，点击“网上交易”中的开户，选择银行卡按流程注册成功后，开立基金账户。基金交易含基金认购、申购、赎回、定期定额投资、基金转换等业务交易确认查询T 日成功提交申请后，T+2 日投资人可通过以下几26 / 49种方式查询账户及交易确认信息：1、拨打本公司客服热线 400-6622-568 查询。2、登录本公司网站首页 http:/#。3、通过金牛网网上交易系统查询交易确认信息。资料修改1、投资人基金账户基本信息如：联系地址、邮政编码、联系电话、电子邮件之一变更可通过以下两种方式修改。1）登录本公司网站 http:/#，通过金牛网网上交易系统进行修改；2）投资人持本人有效身份证件至本公司直销柜台进行修改。2、投资人重要信息如账户名称、证件类型及号码、银行信息发生变化的，个人投资者需将销售账户业务申请表、身份证复印件、银行卡复印件、银行换卡证明或公安机关有关证明邮寄至本公司，经本公司验证无误后办理。3、基金分红方式修改登录本公司网站 http:/#，通过金牛网网上交易系统发起“修改分红方式”业务申请进行修改。六、投诉处理和联系方式基金投资人可以通过拨打本公司客户服务中心电话400-6622-568 或以书信、传真、电子邮件等方式，对本公27 / 49司及各基金代销机构所提供的服务提出建议或投诉。对于工作日受理的投诉，原则上当日回复，不能当日回复的，在 3 个工作日内回复。对于非工作日受理的投诉，原则上在顺延的第一个工作日回复，不能及时回复的，在 3 个工作日内回复。基金投资人也可通过书信、传真、电子邮件等方式，向中国证监会和中国证券业协会投诉。联系方式如下：中国证监会上海监管局：网址：。因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经协商或调解不能解决的，基金投资人可提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为基金合同约定的地点。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。投资人在投资基金前应认真阅读基金合同 、 招募说明书等基金法律文件，选择与自身风险承受能力相适应的基金。本公司和基金管理人承诺投资人利益优先，以诚实信用、勤勉尽责的态度为投资人提供服务，但不能保证基金一定盈利，也不能保证基金的最低收益。投资人可登录中国证监会网站或中国证券业协会网站查询基金销售机构名录，核实本公司基金销售资格。基金销售机构名称：金牛网投资管理有限公司网址：28 / 49客户服务中心电话：地址：金牛理财网基金网上交易协议甲方：投资人乙方：中证金牛投资咨询有限公司为了方便甲方在乙方办理基金交易业务，甲乙双方依据有关法律、法规的规定，本着公开、公平、自愿和诚实信用的原则，就乙方为甲方提供网上交易服务及其他相关服务达成如下协议：第一条释义：除本协议另有规定外，下列用语在本协议中具有如下含义：1、网上交易：指甲方通过乙方网上交易系统进行开放式基金交易、信息查询或其他相关业务的交易方式。2、基金交易账户：指乙方为甲方开立的，记录其通过乙方进行交易的开放式基金份额的变动及结余情况的账户。3、基金账户：指基金注册登记机构为投资者开立的，记录其持有开放式基金基金份额、份额变更情况及基本资料的账户。4、基金账号登记：如甲方在乙方以外的其他基金销售机构开立基金账户后，需在乙方办理开放式基金业务29 / 49时，应首先登记基金账号。5、认购：指开放式基金募集发售期内，投资者申请购买基金份额的行为。6、申购：指开放式基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为。7、赎回：指基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为。8、基金转换：指基金份额持有人将其所持有的基金份额转换成同一注册登记人登记的同一基金管理公司的其它基金的基金份额的行为。9、基金份额转托管转入：指基金份额持有人将其持有的基金份额从其它基金销售机构的交易账户转到在乙方开立的交易账户进行交易的行为。10、分红方式变更：指变更红利发放方式的行为，红利发放可以采用现金分红方式或红利再投资方式。11、交易撤单：指将已生效的委托在规定时间内进行撤销的行为。12、账户资料修改：指甲方修改其在乙方系统记录的个人联系信息及其它可修改信息的行为。13、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日。第二条网上交易服务的内容30 / 491. 本协议所述网上交易服务包括基金交易账户开户、基金账户开户、基金账户登记、银行账户变更、账户资料修改、认购、申购、赎回、基金份额转托管转入、基金转证券基金第一章证券投资基金概述第一节证券投资基金的概概念与特点证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。基金投资者、管理人、托管人是基金动作中的主要当事人。 组织形式：契约和公司； 动作方式：封闭和开放式。基金合同与招募说明书是基金设立的两个重要的法律文件。 证券投资基金是间接投资工具。各国称谓：美国：共同基金。英国和港单位信托基金。欧洲一些集合投资基金或集合投资计划。日本和台证券投资信托基金。证券投资基金的特点：集合理财、专业管理；组合投资、分散风险；利益共享、风险共担；严格监管、信息透明；独立托管、保障安全。基金管理人不参与基金财产31 / 49的保管，托管人保管基金财产。 证券投资基金与其他金融工具的比较： 基金与股票、债券的差异：1 反映的经济关系不同。2 所筹资金的投向不同。3 投资收益和风险大小不同。 基金与银行储蓄存款的差异：1 性质不同2 收益与风险特性不同。 3 信息披露程度不同。 第二节 证券总投资基金的动作与参与主体基金的运作包括基金的市场营销、募集、投资管理、资产托管、份额登记、基金估值与会计核算、基金信息披露及其它基金动作活动在内的相关环节。 管人角度：营销、投资管理、后台管理三部。基金市场的参与主体：基金当事人、基金市场服务机构、监管与自律机构三大类。 基金当事人包括：基金份额持有人、基金管理人与基金托管人。基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者、和基金投资回报的受益人。我国基金份额持有人享有以下权利：分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开 基金份额持有人大会以，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，32 / 49查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对管理人、托管人、销售机构损害其合法权益的行为依法诉讼，基金合同约定的其他权利。基金管理人：基金运作中具有核心作用。在我国，管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。 托管人：保证基金资产的安全，基金资产由独立于管理人的托管人保管。托管人职责：资产保管、资金清算、会计复核、及对基金投资运作的监督。在我国，托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。 基金市场服务机构：管理人和托管人既是当事人，又是基金的主要服务机构。除管理人和托管人外，还有基金销售机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构等。通常只有机构客户可资金规模较大的投资者才可以直接通过基金管理公司直接买卖基金份额。销售机构：在我国，只有证监会认定的机构才能从事基金的代理销售，目前商业银行、证券公司、投资咨询机构、专业基金销售机构、及证监会规定的其它机构均可向监会申请代销业务资格。 注册登记：负责基金登记、存管、清算、交收的业务机构。具体业务包括：投资者基金账户管理、份额注册登记、清算及交易确认、红利发放、33 / 49基金份额持有人名册的建立与保管。我国承担注册登记工作的主要是基金管理公司自身的中证登记结算公司。 基金监管机构：自律机构：交易所和由管、托、或销机构等行业组织的同业协会。 第三节基金法律形式法律形式不同，契约型和公司型。我国均为契约，公司以美国的投资公司为代表。契约基金依据基金合同论文的一类基金。合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。我国，契约基金依据管理 人和托管人之间所签署的基金合同设立。投资者取得份额后即成为当事人，享受权利义务。无独立法人地位。公司型基金：独立法人地位的股份投资公司。依据基金公司章程设立，投资者是公司股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享收益。设董事会，代表投资者的利益行使职权。不同于一般的股份公司，它委托基金管理公司 作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。契约与公司基金的区别：法律主体资格不同：契约无法人资格；公司具有法人资格。 投资者地位不同：基金营运依据不同：契约依据基金合同。公司依据基金公司章程。 契约与公司型基金没有基金规模的区别。 34 / 49第四节 证券投资基金的运作方式 运作方式不同分为封闭基金和开放1封闭基金：合同期内，份额固定不变，可以在交易所内交易，但份额持有人不得申请赎回的一种基金。开放式：基金份额不固定，可以在合同约定的时间和场所进行申购赎回的一种基金。 开与封的不同：1 期限不同：封闭式存续期应在 5 年以上，我国大多为 15 年。开放式无期限。2 份额限制不同。封闭式是固定的，封期内未经法定程序认可不能增减；开放式不固定，份额会增加或减少。3 交易场所不同。封闭式份在交易所上市，投资者只能委托证公司在交易 所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，交易在投资者与管理人之间完成。 、4 价格形成方式不同，封闭式交易 价格受二级市场供求关系的影响。需求旺盛，溢价交易。需求低迷折价交易 。开放式以基金净值为基础，不受市场影响。5 激励约束机制与投资策略不同。与封闭式相比，开放式基金向基金管理人提供的更好的激励约束机制。开放式重视基金资产的流动性，一定程度上会给基金的长期35 / 49经营业绩带来不得影响。封闭式，管理人完全根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资，并可投资于流动性相对较弱的证券上，一定程度上有利于基金长期业绩 的提高。 第五节起源与发展作为社会化的理财工具，起源于英国的投资信托公司。1868 年英国“海外及殖民地政府信托基金” 被看做是最早的基金。1924 年 3 月 21 日， “马萨诸塞投资信托基金”成为世界第一只公司型开放式基金。 1940 年，美国 投资公司法 投资顾问法以法律形式明确基金的规范运作。全球基金业发展的特点与趋势：1 美国占据主导地位，其它国家和地区发展迅猛。2 开放式基金成为证券投资基金的主流产品 3 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出4 基金资产的资金来源发生了重大的变化第六节我国基金业的发展概况3 个阶段：20 世纪 80 年代到 1997 年 11 月 14 日证券投资基金管理暂行办法早期探索阶段、暂行办法实施后到 04 年 6 月 1 日证券投资基金法实施前的试点发展阶段与证券投资基金法实施以来的快速发展 阶段。早期探索阶段：年，中国置业基金标志着中资金融36 / 49机构涉足基金业务。年，淄博基金，中国境内第一家较为规范的投资基金，标志在内地序幕。上海证券交易所与深圳证券交易所相继与 1990 年 12 月、1991 年 7 月开业，标志着中国证券市场正式形成。97 年以前设立的基金称之为老基金。试点发展阶段：1997 年证券投资基金管理暂行办法 。这是我国首次颁布的规范性行政法规。 特点：基金规范化2推出开放式基金，使我国基金运作水平实现历史性跨越 封闭式基金：基金开元，基金金泰 开放式基金：华安创新规范、清理老基金，通过资产置换、合并等改造为新基金 监管部门的政策措施，促进基金发展开放式基金的发展为基金产品的创新开辟了新的天地快速发展阶段：04 年 6 月 1 日开始实施的证券投资基金法为我国基金发展奠定了重要的基础，标志着我国基金的发展进入了新的发展阶段。 我国基金业发展的特点：法体日益完善；品种日益丰富；基公业务走向多元化；对外开放不断提高：市场营销和服务创新日益活跃；37 / 49投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。 第七节基金业务在金融体系中的地位与作用1 为中小投资者拓宽了投资渠道。2 优化金融结构，促进经济增长。3 有利于证券市场的稳定和健康发展 4 完善金融体系的社会保障体系。第二章 证券投资基金的类型 第一节 证券投资基金的分类概述 一、证券分类的意义1.对投资者而言，认识各类基金及其风险，有助于做出正确决策。 2.对基金管理公司，有利于比较同一类别基金业绩 3.对基金研究机构，分类是进行基金评级的基础 4.对监管部门而言，分类有力于更有效分类监管二、基金分类：根据运作方式，封闭、开放。法律形式，契约、公司。投资对象，股票、债券、货币、混合基金等。股票基金以股票为主要投资对象。历史最悠久，广泛采用。基金资产 60%投资于股票。债券基金 80%，货币100%。投资比例不符合股票、债券基金规定的为混合基金。投资目标，增长型、收入型和平衡型。增长追求资本增值为基本目标，少虑当期收入，以具有良好增长潜力的股票为对象。收入追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，以大盘蓝筹、公司债、政府债等稳定收益证券为对38 / 49象。平衡既流行资本增值又注重当期收入。增长型险大收高平衡收入险小收低投资理念，主动型与被动型基金。主动力图超越基准组合表现的基金 ；被动试图