投资业务流程及操作完整版

精品文档 1欢迎下载 投资业务流程及操作 一 投资方式 股权投资 合资合营 债权投资 资产抵押 1 合资合营按实际投资比例划分股份 甲方的实际资金到位 乙 方的实际资产评估 各自应得实际利润按股份比例分配 精品文档 2欢迎下载 2 债权投资 投资方收益为收取年固定回报率形式 借债方须以 资产作抵押 二 投资对象 高成长性的中小型企业 项目优良的房地产企业 以高新技术改造传统产业的项目 技术领先 具有自有知识产权 未来产品市场前景广阔 处于 种子 期 导入期 或 扩张期 的项目 三 投资领域 机电一体化 电子信息 计算机领域 新材料 能源交通 环 保节能 旅游 现代农业 新型建材 林业 化工 医疗设备 房 地产 基础设施 生物制药工程 黄金采选 粉丝加工等高新技术 产业 四 投资业务流程与内部操作 投资业务流程是投资业务开展的基础 业务流程的设计关系到投资 项目的运作效益和投资的风险控制水平的高低 主要操作分以下七 个阶段 一 接洽项目 1 提供咨询 由综合业务部业务接待主动向客户介绍 传递相关 投资信息 说明本公司资金投放意向 投资的对象 条件 额度 期 限 回报率等有关规定 洽谈 沟通 探讨投资项目的可能性 交流 投资相关资料 精品文档 3欢迎下载 2 资格条件初审 主要包括法人名称 性质 所属行业 企业简介 经营年限 经营情况 财务状况 法人代表及主要管理人员的品行 素质和专业技术水平 投资金额和期限 投资回报率 借债方资产 抵押 投资项目的政府批准文件 项目可行性报告等 二 项目审定 1 综合业务部初步立项 确定项目经理和协理责任人 负责对项 目进行调研评估 2 项目经理根据投资合作人提供的可行性研究报告 分类该项目 所属行业 确认投资规模 投资回收期和回报率是否可行 3 项目实地考察 针对具体项目提出调研提纲 有计划地展开考 察调查 进一步分析产品方案 市场预测 投资估算 财务评价等 评估该项目的可行性 效益性 安全性 分析投资的风险点以及投 资后的主要风险因素和防范措施 4 评价报告 评价报告一般由客户评价 项目评估 投资回收期 和回报率等组成 评价报告要求内容详细 数据准确 及时完整 字迹端正 清楚 要素齐全 准确无误 阐明是否同意投资的倾向 性意见 提出是否正式立项的书面报告 5 项目经理 协理责任人 业务部主任详细分析评估调查报告 做出初步结论 并签署意见 三 项目评审 项目经理写出调查评估报告 交综合业务部主任审核 对审核 同意的项目 连同所有资料交风险控制部审核 风险控制部应在资 精品文档 4欢迎下载 料审查期派人前往实地进一步核实项目运作情况 确认项目的真实 性和可行性 并签署意见 签署意见为同意的项目 交总经理审核 批准 总经理认为需要集体研究审批的项目 提呈评审委员会集体 研究审批 评审委员会由项目经理 综合业务部主任 风险控制部主任 财务 总监 总经理组成 根据项目经理提供的投资项目调查评价报告和 相关资料 集体进行评审 从公司的利益出发 审查投资项目的技 术 经济和商业可行性 分析申报项目的主要风险点及风险规避和 防范措施 依据该笔业务预计给公司带来的效益和风险 决定是否 批准该笔投资业务 对审批结论为不同意的 由项目经理通知对方 并做好解释工作 审批结论为续议的 由项目经理和协理责任人办 理续议事项 审批结论为同意的 登记项目集体研究审批登记簿 并由参加人员签署明确意见 四 进行尽职调查 公司总经理或评审委员会初审通过做出立项决定后 公司成立 项目调研小组 调研小组由总经理助理 综合业务部 风险控制部 有关专家组成 全面 深入的制订调研提纲和工作计划进度 业务 部告知借债方 与其商定考察事宜 组织安排赴用款单位实地考察 研究 论证 1 重点在财务 经营效益上进行评估和分析 包括 投资估算 生 产规模 工艺技术 产品成本 市场预测 投资回收期和回报率 2 考察调研 评估标准 精品文档 5欢迎下载 1 属国家规定的高新技术领域 2 有实际研究或生产行为 3 产品市场前景好 已形成或能迅速形成产业化规模 4 良好的财务管理体系及合理的资金需求 5 产权明晰 知识产权明确 6 具有可持续发展的竞争优势 7 具有开放先进的管理理念 团结协调的高素质管理团队和五年 以上明确的商业运行计划 8 项目承担单位或合作者简况 成立时间 地点 注册资本 主 营业务 近年业绩等 9 项目提出的背景和意义 10 项目可行性分析 11 环境保护 12 市场潜力与市场占有策略 13 管理机制 14 财务与经济效益分析 15 投资环境评价 政治 人文及社会环境 16 风险因素及对策 技术 市场 管理 财务 政策等 17 撤出途径的预测及方案设计 18 项目评估结论和投资 3 在调研期间向有关专家及主管部门咨询 如确有必要 可委托专 业技术咨询或调查机构进行专项评估 精品文档 6欢迎下载 4 在调研期 如出现未预料情况应及时向公司领导汇报 讨论并提 出相应工作建议 5 调研工作完成后 草拟分析评估报告和投资建议书 业务部进行 项目审定 经审核 修改定稿后 正式编写 项目投资建议书 五 领导评审决策 1 公司评审委员会对项目调研小组提交的 项目投资建议书 进行 审查 评定 形成评审会纪要 参加评审会议人员均需签署自己的 意见 2 公司集体评审通过的项目 重大投资项目需经董事会讨论 3 董事会讨论 1 董事会同意的项目交有关部门着手准备实施工作 2 董事会否决的项目 由项目调研小组回复投资合作人 有关 资料移交办公室存档 有关部门保留复印件 3 董事会要求补充材料的 由项目调研小组按要求补充有关资料 后再上报评审 六 签订合同 投放资金 根据公司审批同意投资决策意见 通知合作人商定合作意向书 将意向书报公司进行项目论证 通过后则与合作单位商定合同条款 签订投资合同 办理资产抵押 担保手续及公正等事宜 按照法定程 序实施投资 1 签订投资合同时 合作人应提供以下有关资料 1 融资申请书 还款计划书 精品文档 7欢迎下载 2 商业计划书 新建项目要有立项批文 可行性研究报告 3 营业执照 法人代表身份证 代码证 税务登记证 以上证件 复印件需加盖公章 4 设置董事会的企业需提供董事会同意融资的决议 5 抵押物产权证明 抵押物评估报告 6 近期财务报表和近三年的年度财务报表及审计报告 7 公司认为需要提供的其它资料 2 签订合同时应注意 1 公司对外签订的一切合同 协议等 必须经公司法律顾问审定 并在投资合同上签署意见 2 投资合同 担保合同必须同时当面签订 3 合同中的 投资人 保证人 抵押人 出质人 借债人 等必 须书写全称 并注明具体地址等 4 合同编号必须规范 5 期限以月份表示 起止日按对年对月对日表示 主从合同起止 日期应保持一致 6 数字书写要规范 七 投资项目管理与监控 公司对所有投资项目行使管理 指派管理人员 财务人员 技 术人员 投资人与合作人设立双方人员的领导管理机构和财务管理 体系 根据双方各自投资比例 确定各自的职责范围和管理权限 充分行使每个环节的管理权利 精品文档 8欢迎下载 1 拟定该项目实施方案 并对项目进行多方案 需求 价格成本 税收 原材料 费用支出 经营效益 分析和比较 2 专业管理人员 技术人员的招聘和培训 3 该项目招标落实 设备 物资采购 运输和安装 4 项目试运行和竣工验收直至项目正常运行 5 财务管理 资金到位后 要具体控制资金的流向 根据合同的约 定 行使财务监管权力实行监管职能 了解和掌握经营进展情况 定 期 每季度二到三次 或不定期 如出现重大情况及时汇报 向公 司领导提交财务分析报告 6 技术监控 对其技术开发与应用