商业银行经营管理课程标准

精品文档 1欢迎下载 商业银行经营管理实务 课程标准 课程类别及性质 专业课 必修课 适用范围 专科学生 开课部门 互联网金融学院 授课部门 互联网金融学院 学时 学分 64 学时 4 学分 执笔人签字 刘清源 审核人签字 一 课程概述 一 课程性质 商业银行经营管理实务 是投资理财专业的专业基础课 是高等职业院 校金融类专业的专业核心课程 随着金融在国家经济中的作用日趋重要 作为 金融体系主体的商业银行 业务范围从传统的借贷业务发展到几乎无所不为的 金融百货公司 而对人们的生活方式产生重要影响 商业银行经营管理实务 系统讲授商业银行的起源和发展 银行资金来 源业务与管理 商业银行资产业务和负债管理的内容 现金资产管理 商业银 行的综合管理等 训练学生在商业银行工作的良好职业道德及心理素质 要求 学生掌握商业银行的各类业务 包括资产业务 负债业务 传统的中间业务和 精品文档 2欢迎下载 新兴表外业务及其操作程序 并结合中国商业银行特点 使学生对中国银行业 的经营现状和发展前景有更深刻的了解 商业银行业务与经营 前导课程为 金融概论 基础会计 商 业银行基本技能训练 计算机应用基础 等课程 二 基本理念 指导思想是 理论为主 教学结合 的教学理念 侧重于培养学生对基 本概念 基本理论的掌握 面对金融市场的实践感知能力 灵活应用所学金融 理论知识理解现代金融市场运作特点的能力 培养创新型应用型人才 教学结合 理论密切联系实际 讲授时 尽可能借助金融市场的一些典型 实例 深入浅出的阐明其基本思想 旨在开拓学生思路 注重培养学生的自学 能力 创新精神以及分析问题和解决问题的能力 教学方法上 课堂讲授法实 行启发式 力求做到少而精 突出重点 并注意将培养和提高学生的分析问题 和解决问题的能力放在重要位置 三 课堂设计思路 1 教学改革基本理念 商业银行经营管理实务 是针对高职学生未来从事的银行内部质量控制 银行柜员 银行市场拓展等工作岗位的典型工作任务开发设计的一门课程 本 课程是金融类专业在以工学结合为切入点的一门核心课程 通过在仿真的商业 银行工作场景中运用仿真的商业银行业务软件进行仿真的商业银行业务操作 使学生不仅掌握商业银行的基本业务和基本方法及技能 包括信贷管理 财务 管理和业务经营等 训练学生熟练从事商业银行综合柜台业务的能力 2 总体设计原则 课程除了传统的课堂讲授 辅之以实践教学方法和多媒体教学手段 结 合采用业务流程介绍 案例分析 进行课堂讨论等 同时 还应给学生适当 精品文档 3欢迎下载 布置诸如小论文 分析报告 决策分析 业务操作等作业 课程结束后 一 般应安排到业务单位实习 以锻炼提高学生分析问题和解决问题的能力 3 课程设置依据 商业银行经营管理 课程是财经院校必须开设的专业基础课之一 培养 学生做学结合 边学边做 培养学生业务操作的职业能力 提高学生分析和解 决问题的实际操作能力 毕业后更好更快地适应银行岗位实际运用需要 并为 学习掌握其他相关专业主干课程做好铺垫 4 课程内容结构及学时分配 章目教学内容学时教学方法或手段作业 项目 1 商业银行 概述 1 1 商业银行的产 生与发展 1 2 商业银行的性 质与功能 1 3 商业银行的组 织形式与组织结构 4讲授法 案例法什么是商业银行 项目 2 商业银行 资本金管理 2 1 商业银行资本 的功能与构成 2 2 商业银行资本 充足度 2 3 巴塞尔协议的 新发展 8讲授法 案例法 启发式 1 商业银行的资 本是什么 有哪 些功能 2 巴塞尔协议对 精品文档 4欢迎下载 2 4 商业银行资本 的管理 银行资本的界定 内容是什么 项目 3 商业银行 负债的管理 3 1 商业银行负债 业务概述 3 2 商业银行存款 负债以及管理 3 3 商业银行借入 负债业务的管理 8讲授法 案例法 实训法 商业银行的负债 种类有哪些 项目 4 现金资产 的管理 4 1 现金资产的含 义 4 2 资金头寸的计 算与预测 4 3 现金资产的管 理 8讲授法 案例法 实训法 商业银行现金资 产的种类和作用 是什么 项目 5 商业银行 贷款业务管理 5 1 贷款业务概述 5 2 贷款政策管理 5 3 贷款定价 5 4 贷款的信用风 险管理 5 5 商业银行不良 贷款的管理 8讲授法 案例法 实训法 商业银行贷款定 价的方法有哪些 如何管理商业银 行的贷款 精品文档 5欢迎下载 项目 6 商业银行 证券投资管理 6 1 商业银行证券 投资概述 6 2 商业银行证券 投资工具 6 3 商业银行证券 投资收益与风险 6 4 商业银行证券 投资分析 6 5 商业银行证券 投资组合 8讲授法 案例法 讨论法 商业银行证券投 资的工具有哪些 商业银行投资的 风险有哪些 项目 7 商业银行 中间业务管理 7 1 商业银行中间 业务概述 7 2 租赁与信托业 务 7 3 国内结算业务 7 4 代理与咨询业 务 7 5 银行卡业务 8讲授法 案例法 实训法 中间业务有哪些 精品文档 6欢迎下载 项目 8 商业银行 表外业务管理 8 1 表外业务概述 8 2 担保或类似的 或有负债 8 3 承诺类表外业 务 8 4 与利率和汇率 有关的或有项目 8 5 资产证券化 4讲授法 案例法 实训法 表外业务有哪几 种 资产证券化 的含义和过程是 什么 项目 9 商业银行 资产负债综合管 理 9 1 商业银行资产 负债管理概述 9 2 商业银行的资 产负债管理方法 9 3 资产负债比例 管理 4讲授法 案例法 讨论法 商业银行的资产 负债管理方法有 哪些 如何管理 项目 10 商业银 行风险管理 10 1 商业银行风险 与风险管理概述 10 2 商业银行风险 的识别与估测 10 3 商业银行的风 险处理与控制 10 4 商业银行内部 控制的基本内容与 方法 10 5 商业银行的内 4讲授法 案例法投资银行的内部 控制目标是什么 精品文档 7欢迎下载 部稽核 5 课程进度安排及理论与实践比例 本课程共 64 个课时 每周安排 4 个课时 共 16 周 理论与实践的比例为 6 4 6 考核方式 采用卷面和平时相结合的考核方式 加强过程评价 即学生在整个教学过 程的参与程度 注重学生的平时表现 紧扣目标评价 以课程目标作为评价依 据 期末考试主要考核课程目标 突出重点 突出能力评价 以学生对课程知 识 理论在解决实际问题中的应用为参考标准 二 课程教学目标 一 总体目标 通过本课程的学习 使学生掌握商业银行的性质职能以及各项业务 了解 我国的商业银行的发展 对比西方商业银行从中汲取经验 培养学生业务操作 的职业能力 提高学生分析和解决问题的实际操作能力 二 具体目标 知识部分 通过对 商业银行经营管理实务 课程的学习 了解商业银行的功能 组织 机构和监管 掌握商业银行管理的主要内容 资本金管理 负债管理 资产管 理 贷款业务管理 证券投资管理 中间业务管理 表外业务管理等 精品文档 8欢迎下载 能力部分 1 使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的基本理论 基本知识 和技能 掌握商业银行运作的具体业务 初步具备从事银行经营管理的能力和 分析研究问题的理论水平 2 引导学生分析国外商业银行经营管理的新动 态 新观点 熟悉商业银行管理的理论 惯例 研究我国银行改革的实践和发 展趋势 素质部分 1 遵纪守法的行为规范 2 耐心细致的工作作风 3 廉洁自律的思想意识 4 具备一定文字及语言沟通能力 5 具备一定沟通能力和组织协调能力 三 课程内容 分章节 一 章节教学内容 章节教学内容 项目 1 商业银行概述1 1 商业银行的产生与发展 1 2 商业银行的性质与功能 1 3 商业银行的组织形式与组织结构 项目 2 商业银行资本金管 理 2 1 商业银行资本的功能与构成 2 2 商业银行资本充足度 2 3 巴塞尔协议的新发展 精品文档 9欢迎下载 2 4 商业银行资本的管理 项目 3 商业银行负债的管 理 3 1 商业银行负债业务概述 3 2 商业银行存款负债以及管理 3 3 商业银行借入负债业务的管理 项目 4 现金资产的管理4 1 现金资产的含义 4 2 资金头寸的计算与预测 4 3 现金资产的管理 项目 5 商业银行贷款业务 管理 5 1 贷款业务概述 5 2 贷款政策管理 5 3 贷款定价 5 4 贷款的信用风险管理 5 5 商业银行不良贷款的管理 项目 6 商业银行证券投资 管理 6 1 商业银行证券投资概述 6 2 商业银行证券投资工具 6 3 商业银行证券投资收益与风险 6 4 商业银行证券投资分析 6 5 商业银行证券投资组合 项目 7 商业银行中间业务 管理 7 1 商业银行中间业务概述 7 2 租赁与信托业务 精品文档 10欢迎下载 7 3 国内结算业务 7 4 代理与咨询业务 7 5 银行卡业务 项目 8 商业银行表外业务 管理 8 1 表外业务概述 8 2 担保或类似的或有负债 8 3 承诺类表外业务 8 4 与利率和汇率有关的或有项目 8 5 资产证券化 项目 9 商业银行资产负债 综合管理 9 1 商业银行资产负债管理概述 9 2 商业银行的资产负债管理方法 9 3 资产负债比例管理 项目 10 商业银行风险管理10 1 商业银行风险与风险管理概述 10 2 商业银 行风险的识别与估测 10 3 商业银行的风险处理与控制 10 4 商业银行内部控制的基本内容与方法 10 5 商业银行的内部稽核 二 章节教学目标 章目知识目标技能目标 项目 1 商业银行了解商业银行的产生与发 展 明确商业银行的性质 掌握商业银行设立的一般程序 精品文档 11欢迎下载 概述与功能 项目 2 商业银行 资本金管理 了解商业银行资本的概念 资本构成 资本功能 资 本作用 熟知巴塞尔协议 内容 积极作用及缺点 明确商业银行内部和外部资本 的管理 能够明确资本的划分 项目 3 商业银行 负债的管理 掌握商业银行负债业务的 概念 作用及构成 了解 存款保险制度内容 明确 负债管理的经营目标 熟 知存款负债及存款负债的 创新 掌握存款负债和各种借款负债 的经营要点 并学会运用存款 成本分析 存款定价与营销的 方法 项目 4 现金资产 的管理 明确现金资产的概念及构 成 了解现金资产的作用 掌握资金头寸构成及资金 头寸的预测 资金头寸的 调度方法 树枝现金资产 管理的原则 掌握库存现金的日常管理 存 款准备金管理 同业存款的管 理等内容 项目 5 商业银行 贷款业务管理 了解商业银行贷款业务的 概念 种类 明确贷款政 策及政策管理内容熟知贷 款操作程序 掌握贷款定价方法及贷款信用 分析的程序与方法 项目 6 商业银行 证券投资管理 理解商业银行证券投资的 目的和功能 明确商业银 行证券投资的种类和内容 以及业务的特点及操作要 点 熟知商业银行证券投 掌握商业银行证券投资分析与 操作步骤 以及证券投资组合 的策略 精品文档 12欢迎下载 资的收益与风险 以及收 益与风险的关系 项目 7 商业银行 中间业务管理 明确商业银行中间业务和 表外业务的联系和区别 掌握中间业务的概念和特点 能够熟悉中间业务的具体内容 和管理过程 项目 8 商业银行 表外业务管理 了解商业银行表外业务产 生和发展的原因 明确表 外业务的含义和特点 熟知各类表外业务的具体内容 掌握各类表外业务管理要点 项目 9 商业银行 资产负债综合管 理 了解商业银行资产负债管 理理论的演变过程 明确 资产和负债管理方法 熟 知资产负债综合管理理论 和方法 掌握商业银行的管理原则 学 会资产负债比例管理方法的实 际运用 项目 10 商业银 行风险管理 了解商业银行风险管理概 况 商业银行面临的风险 环境和风险类别 明确商 业银行风险 风险管理的 内涵以及风险管理的目标 熟知商业银行风险管理程 序及内部控制的要点 掌握商业银行风险管理的基本 原理 方法 能够灵活运用所 掌握的原理和方法对具体商业 银行实施科学的风险管理 三 学时分配 章目教学内容学时分配 项目 1 商业银行概述1 1 商业银行的产生与发展 1 2 商业银行的性质与功能 4 精品文档 13欢迎下载 1 3 商业银行的组织形式与组织结构 项目 2 商业银行资本金管 理 2 1 商业银行资本的功能与构成 2 2 商业银行资本充足度 2 3 巴塞尔协议的新发展 2 4 商业银行资本的管理 8 项目 3 商业银行负债的管 理 3 1 商业银行负债业务概述 3 2 商业银行存款负债以及管理 3 3 商业银行借入负债业务的管理 8 项目 4 现金资产的管理4 1 现金资产的含义 4 2 资金头寸的计算与预测 4 3 现金资产的管理 8 项目 5 商业银行贷款业务 管理 5 1 贷款业务概述 5 2 贷款政策管理 5 3 贷款定价 5 4 贷款的信用风险管理 5 5 商业银行不良贷款的管理 8 项目 6 商业银行证券投资 管理 6 1 商业银行证券投资概述 6 2 商业银行证券投资工具 6 3 商业银行证券投资收益与风险 6 4 商业银行证券投资分析 8 精品文档 14欢迎下载 6 5 商业银行证券投资组合 项目 7 商业银行中间业务 管理 7 1 商业银行中间业务概述 7 2 租赁与信托业务 7 3 国内结算业务 7 4 代理与咨询业务 7 5 银行卡业务 8 项目 8 商业银行表外业务 管理 8 1 表外业务概述 8 2 担保或类似的或有负债 8 3 承诺类表外业务 8 4 与利率和汇率有关的或有项目 8 5 资产证券化 4 项目 9 商业银行资产负债 综合管理 9 1 商业银行资产负债管理概述 9 2 商业银行的资产负债管理方法 9 3 资产负债比例管理 4 项目 10 商业银行风险管 理 10 1 商业银行风险与风险管理概述 10 2 商业银行风险的识别与估测 10 3 商业银行的风险处理与控制 10 4 商业银行内部控制的基本内容 与方法 4 精品文档 15欢迎下载 10 5 商业银行的内部稽核 一 教学组织建议 教师建议 1 教学中 教师必须重视实践经验的学习 重视现代信息技术的应用 尽 可能运用多媒体课件的形式呈现资料 进行讲授 演示 并按照设计活动的内 容展开教学 2 教学中教师应突出专业技能培养目标 注重对学生实际操作能力的训练 强化案例和流程教学 让学生边学变练 通过小组讨论 案例分析 情景模拟 等方式激发学生兴趣 增强教学效果 3 教学中 应注意充分调动学生学习的主动