信用社(银行)机构高级管理人员履职考核办法

信用社 银行 机构高级管理人员履职考核办法信用社 银行 机构高级管理人员履职考核办法 概 要 省农村合作金融机构高级管理人员履职考核办法共七 章二十二条 分为总则 考核对象 考核内容 考核程序及方式 考核结论认定与处理 考核档案管理 附则 第一章 总则 第一条 为了加强对全省农村合作金融机构高级管理人员 以下 简称 高级管理人员 履职尽责情况的持续动态监管 客观公正地 评价其德才表现和工作业绩 规范其经营行为 防范道德风险 促 进农村信用社持续 稳健发展 依据 中华人民共和国银行业监督 管理法 中华人民共和国商业银行法 金融机构高级管理人员任 职资格管理办法 金融违法行为处罚办法 农村商业银行管理暂 行规定 农村合作银行管理暂行规定 及其它相关法律法规 特制 定本办法 第二条 考核工作按照 属地监管 分级负责 的原则组织 实施 四川银监局负责对成都市辖内农村合作金融机构高级管理人 员履职情况的考核 各市 州 银监分局负责对本辖区农村合作金 融机构 含达州市农村信用合作社联合社 高级管理人员履职情况 的考核 第三条 本办法适用于四川省辖内银行业监督管理机构 以 下简称 监管机构 对辖内农村合作金融机构高级管理人员履职尽 责情况的考核 第二章 考核对象 第四条 高级管理人员年度履职考核对象为 一 成都市农村信用合作社联合社 达州市农村信用合 作社联合社 农村信用合作社县 市 区 联合社和农村信用合作 社联社理事长 副理事长 监事长 主任 副主任 二 农村合作 商业 银行董事长 副董事长 监事长 行长 副行长 对县以下农村信用社法人社及农村合作 商业 银行分支 机构高级管理人员的履职考核 由各分局参照本办法自行确定 第三章 考核内容 第五条 道德行为操守 一 认真贯彻执行国家经济 金融方针政策 遵守国家 法律 法规和金融监管的各项规章制度 具备与所任职务相适应的 政策 理论水平和专业知识 注重政治理论 政策法规和业务知识 的学习 二 遵守执行党风廉政建设的有关规定 做到廉洁奉公 遵守社会公德 无违法违纪行为 个人工作 生活作风严谨 三 重视职工的政治思想 道德品质教育和业务技能培 训 注重营造和培育积极健康的企业文化 在干部提拔任用上坚持 德才标准 严格按照规定的程序选拔 任用 录用 辞退人员 四 认真贯彻执行民主集中制原则 领导班子团结 协 作 充分发挥班子整体作用 领导班子制定了经营管理的长远发展 规划 各高级管理人员对各自分管的工作订出了长期工作规划和近 期计划 并有序地组织实施 五 能与地方党政 监管部门 行业管理部门及其它管 理部门进行正常有效的协调 第六条 履职尽责情况 一 依法合观经营 一 坚持服务 三农 的经营方向 信贷支农效果明显 发放小额农贷的程序合规 无损害 三农 利益的行为发生 二 严格执行国家宏观调控政策和利率政策 贷款的审 批 发放 管理符合法律 法规及规章制度的要求 没有违法违规 发放贷款的行为 三 严格执行贷款 三查 制度和审贷分离制度 建立 并认真执行贷款发放责任追究制度 对大额贷款和 三外 资金进 行分类登记 考核 管理 催收并落实了责任 没有超业务范围经 营或违规办理银行承兑汇票和贴现业务的行为发生 四 大宗物品采购 房屋购建 车辆购置 电子设备 大额财务费用支出等重要事项按规定程序办理 抵债资产接收 管 理 处置合规 没有未经批准自用抵债资产的行为 五 完成各项经营指标 盈利水平得到提高 无从事账 外经营 私设 小金库 等违法行为 遵守农村信用社财务制度 客观真实反映经营状况 不截留和转移各项收入 没有乱挤乱摊成 本费用 虚增或虚减收入等违规行为 二 风险管理 一 完成了不良贷款 双降 指标 且不良贷款反映真 实 没有发生新增大额不良贷款 清收 三外 资金取得成效 按 照贷款风险五级分类评价 资产质量得到提高 二 对各类资产集中的风险进行有效识别 评估 控制 和化解 风险预警指标符合审慎监管比例要求 年度风险综合评价 不断提高 三 增资扩股工作合规有效 资本充足率稳步提高 按 照财务制度规定提足拨备 并按规定核销呆账 四 认真落实案件防范责任制 加大案件检查力度 遏 制违法违纪案件发生 及时上报发案及查处情况 五 认真执行重大事项报告制度 建立了风险预警机制 和制定了应急防范措施 对风险进行及时有效处置 三 内部控制制度完善与执行 一 重视健全内部控制体系 按照 商业银行内部控制 评价试行办法 中国银行业监督管理委员会令 2004 年第 9 号 建 立完善了各项内控管理制度 内控制度覆盖各项业务处理全过程 并严格执行 二 制定并切实执行授权授信制度和授信工作尽职调查 的有关制度 无超越职责权限审批贷款和逆程序发放贷款等行为 上级行业管理部门支持社员社依法自主开展经营活动 没有违规干 预社员社的财务 授信和贷款业务 三 根据业务发展需要 及时修订和完善内控制度 开 办新业务体现 内控优先 原则 建立了风险控制机制 定期或不 定期对重要岗位 重要部门进行现场检查 督导 四 重视内部稽核工作 审计稽核部门具有相对独立性 对稽核人员的建议作出积极有效的回应 对稽核检查报告指出的问 题及时查处并问责 建立了内部控制自我评价体系 并定期由理事 董事 会负责进行自我评估 形成自我评估报告 五 按规定进行了信息披露 自觉接受社员 股东 监 督 社会监督 舆论监督 四 法人治理建设 一 积极稳妥推进农村信用社改革 完善法人治理结构 自主经营 自我约束 自担风险 自我发展 的良性循环机制逐 步形成 二 三会 制度健全 社员 股东 代表大会 理事 董事 会 监事会 经营班子各司其职 制定了明确的议事规则 定期召开会议 正常履行各自职责 充分发挥了决策 执行 监督 职能 第七条 接受监管情况 一 高级管理人员的市场准入以及机构 业务的市场准 入 变更 退出按规定报监管机构批准 没有违反 中华人民共和 国金融许可证管理办法 的行为 二 自觉接受监管机构的监管 积极配合监管机构的现 场检查 非现场监测 高级管理人员履职考核等日常监管工作 三 及时执行和落实监管机构的整改意见和处罚决定 按照监管机构对高级管理人员约见谈话提出的要求 及时进行整改 落实 四 准确 及时 全面 真实向监管机构报送有关报表 报告等文件 资料 及时按规定向监督机构报送稽核检查报告及处 理情况 对稽核查处的问题不隐瞒 五 按时参加监管机构召开的有关会议 第四章 考核程序及方式 第八条 考核工作原则上安排在次年上半年进行 考核的履职期 间为上一年度 第九条 发出通知 监管机构根据非现场监测 现场检查和 日常监管情况 在进场前 10 个工作日 向被考核高级管理人员所在 机构发出 四川省农村合作金融机构高级管理人员履职考核通知书 告知考核的对象 内容 重点 方式 期限 时间安排 考核组组 长及成员 被考核对象应做的准备工作和其他需要说明的事项 并 要求被考核高级管理人员填制 四川省农村合作金融机构高级管理 人员基本情况表 以下简称 基本情况表 详见附件 1 在考核 组进场即日交考核人员 被考核高级管理人员对其所填内容的真实 性予以承诺 第十条 考核方式 一 张贴公示 考核组应在入场前 7 天 将考核的目的 对象 内容 时间 联系电话公示在被考核高级管理人员所在机构 及辖属机构网点 除营业大厅 对外接待客户室 听取情况反映 被考核高级管理人员应在考核组进场前 3 天 按照监管机构考核内 容逐项写好述职报告 并将述职报告连同填制好的 基本情况表 在所在机构和辖属营业网点公示 接受群众监督 二 述职测评 被考核高级管理人员按照监管机构规定 的考核内容 召开职工大会 含理 监事会成员 进行述职 会上 考核组向参加述职大会的每位员工发出 四川省农村合作金融机构 高级管理人员履职考核群众测评表 以下简称 群众测评表 详见 附件 2 进行群众测评打分 考核组负责对 群众测评表 进行汇 总 三 谈话调查 监管机构根据需要 采取会谈或随机选 取部分职工 社员代表个别座谈以及有针对性约见有关人员等方式 了解被考核高级管理人员的政治思想 道德品质 廉洁自律 组织 管理能力 经营水平 不足之处或有无违规违纪行为 谈话须 2 名 以上监管人员参加 谈话记录底稿经谈话双方记录人员签字后存档 四 调阅账表 资料 1 查阅 三会 记录 党组 委 会记录 经营班子会议 记录和涉及人 财 物重大事项的审议记录 2 调阅监管机构发出的监管意见书 风险提示书和处罚决 定书 以及被监管机构的落实整改情况等有关资料 3 调阅内部稽核报告 工作底稿 取证记录 4 调阅年度经营计划 执行情况报告 年终工作总结 5 调阅财务报表 财务分析报告 年终决算报表 报告 6 查阅审贷委员会 小组 审贷记录 抽查大额贷款档案 7 调阅行业管理部门和其他外部检查机构对被考核高级管 理人员及所在机构的检查 考核 评价结果 8 根据考核需要和日常监管掌握的情况 有针对性调阅其 他有关账表 资料 第十一条 工作底稿和取证记录对考核内容 过程 违规问 题及认定依据 考核组均应形成工作底稿以及必要的取证记录 取 证人员应不少于 2 人 取证材料应经提供者签字 第十二条 考核采取百分制评分方式 考核组根据被考核高 级管理人员述职 群众评议 现场考核等情况 结合 群众测评表 对被考核高级管理人员及班子进行考核评分 填制 四川省农村合 作金融机构高级管理人员履职考核评分表 以下简称 考核表 详见附件 3 第五章 考核结论认定与处理 第十三条 考核组根据考核评分结果 提出考核初步结论 对被 考核高级管理人员逐一制作 四川省农村合作金融机构高级管理人 员履职考核意见书 以下简称 考核意见书 报四川银监局或市 州 银监分局考核小组审查决定 内容主要包括 考核基本情况 整体评价 存在问题 考核结论 监管意见 第十四条 高级管理人员的考核结论分优秀 称职 基本称 职 不称职四个等次 考核得分 90 分及以上的为优秀 70 89 分 的为称职 60 69 分的为基本称职 60 分以下的为不称职 第十五条 被考核高级管理人员应在收到 考核意见书 2 个工作日内 在 考核意见书 上签注意见 签字并加盖公章 交 回考核组 被考核高级管理人员对考核意见有异议并能提出依据的 监管机构应组织调查核实 形成最终考核结论 由被考核高级管理 人员签字并加盖公章后交回考核组 无正当理由逾期不交回视为同 意考核意见 第十六条 考核组应将考核结果在被考核高级管理人员所在 机构和辖属机构网点公示 7 天 公示期内如接到群众书面反映 应 组织核查 第十七条 监管机构根据考核认定的事实 分别作出以下处 理 一 发出监管意见书 二 对年度考核为不称职或连续两个年度考核为基本称 职的高级管理人员 向被考核高级管理人员所在法人企业理 董 事会提出不宜继续任职的建议 三 涉及行政处罚的违法违规行为 按程序作出行政处 罚决定 四 涉嫌犯罪的 移送司法机关处理 第六章 考核档案管