合规工作总结

20132013 年度合规管理工作报告年度合规管理工作报告 2013 年面对经济环境形势的严峻挑战和复杂局面 在董 事会的正确领导下 公司合规管理部门着力于完善内控管理机制 深化合规管理体系建设 实行日常合规监控 检查与督促并重 逐 步推动合规管理工作走向正轨 20132013 年主要工作回顾 年主要工作回顾 一 一 完完善善制制度度建建设设 优优化化操操作作流流程程 做做实实内内控控基基础础 今年 一方面着力于制度的执行和落实 努力提高制度的执行 性和日常业务的合规率 并认真剖析执行过程中存在的不足和存在 问题 另一方面 认真分析和总结内部管理制度体系和内控机制 发现内控盲点 完善各项内控管理制度 提高制度管控的覆盖面 如流动性管理 相关应急方案的补充和完善 新增了 违规失职行 为处理办法 等管理制度 并量化了贷后检查频率以及明确了商业 承兑票据贴现业务需申报的资料等业务管理制度 强化风险管理 严格执行贷前 贷中 贷后检查制度 确保信贷资产的安全性 流 动性和效益性 现又制定了 等三项制度 这些制度将经董 事会批准后实施 随着各项制度的不断完善 公司风险管控管理标 准日趋合理和完善 二 细化合规履职范围 提高合规覆盖面二 细化合规履职范围 提高合规覆盖面 今年 重点实施全面合规管控体系 努力实现合规管理的全覆 盖 把合规风险控制贯穿于 整个经营业务的全过程 合规管理 通过积极参与公司信贷业务 票据结算 财务会计结算 综合管理 等各方面进行实时合规检查 并对发现的问题及时提出针对性改进 整改措施 提高风险的事中 事前控制能力 做到合规管理与日常 业务有机地结合 促进我公司各项经营业务合规 稳健开展 三 完善合规管控体系 提升合规管理效果三 完善合规管控体系 提升合规管理效果 今年 将合规功能从稽核审计部移入综合管理部 使事中合规 监督与事后监督检查分离 强化 两道 风险防控的不同功能 进 一步完善有效的合规管控机制 同时 进一步明确和细化合规管理 职责和职能 强化合规管理的功能 四四 着力培训宣导 提高全员合规意识 着力培训宣导 提高全员合规意识 深入开展内控合规文化宣导 不断丰富培训层级和形式 提高 合规宣导深度和广度 一是基本健全合规培训体系 分层次 分需求 基本建立起了 面向管理者 各职能部门和合规条线的多维度合规培训体系 首先 是通过总经理办公会和文件传阅等多种形式 学习和贯彻执行新政 策 新制度和新办法 强化管理层合规管理意识 其次 是对广大 员工 分公司继续开展 岗前前合规培训和新员工入司合规培训 公司会结合各部门各岗位履职要求 通过案例分析 警示教育 普 法宣传 合规承诺等方式 培育全员合规意识 引导各级干部员工 夯实内控合规的思想基础 再次 是对合规人员 以集中培训 分 散培训或自学等多种方式 提高合规条线专业知识 只有精通业务 熟悉管理 才能将合规工作真正做好做实 二是丰富合规宣导内容 以监管部门通报的金融领域各类案件 典型违规案例以及金融宣传知识为重点 与日常的公司经营管理风 险警示教育结合起来 与 监管政策结合起来 与合规知识技能 的普及培训结合起来 与先进合规经验的交流结合起来 与合规绩 效的考核评价结合起来 既注重软性影响 又强化刚性约束 遏制 违规违纪问题和防范案件发生 全面防范风险 提升经营管理水平 的需要 五 是加大反洗钱工作的监督检查力度 五 是加大反洗钱工作的监督检查力度 公司在 2012 的基础上进一步加强对公司反洗钱工作落实情况的 自查 对反洗钱制度执行情况 客户身份识别和客户身份资料及交 易记录保存 非现场监管信息报送 待确认可疑交易处理等反洗钱 日常工作进行检查 并有针对性地落实整改 工作中存在问题工作中存在问题 1 1 合规管理技能急待进一步提高 对错综复杂各类风险的识别 防范以及应急应对的能力不是很强 合规管理的措施和方法还比较 单一 尤其技术和手段不能完全适应公司业务快速发展的需要 2 公司合规条线人手不足 力量不强 专业化程度相对较低等 情况普遍突出 还不能全面满足公司快速发展对合规保障的需求 3 合规管理工作的深度还不够深入和全面 对查出来的问题认 真加以分析 找出管理中的深层次问题等方面还不够 对涉及各业 务 管理各部门的合规管理提出规范建议还不多 全体员工对合规 工作的认知度还不是很强 4 合规意识不强 20142014 年合规管理工作思路及设想 年合规管理工作思路及设想 1 以流程控制优化为突破口 合规 风险 稽核审计紧密协作 共同推进公司合规 规范经营 要以流程和控制为重点 同时与稽核审计共密切合作 开展专 项检查和审计工作 重点突出各项信贷业务 票据贴现 资金结算 综合管理等方面合规检查 尤其是对外合同 协议 新业务规范操 作防范违规风险 2 以建立内控合规评价体系为切入点 推动内控管理机制的完 善 2014 年要逐步健全内部控制评价工作 通过内控评价工作 推 动 内控管理体系的进一步完善 促进 内控制度建设 2014 年要强化内部控制流程 关键控制点优化 完善内部控制评价 指标体系 改进评价的方式方法 进一步强化内部控制评价的全面 性和客观性 要充分利用非现场手段 扩大评价工作的覆盖面 3 组织好反洗钱工作 加强对各部门的培训 落实好各部门的 岗位职责 加强对可以交易的正别 提高反洗钱的能力 4 加强合规队伍建设 提高合规管理人员素质 首先 鼓励和引导合规管理人员进行各项专业知识学习 既要 注重合规管理专业知识的学习 也要重视国家政策 财务知识 法 律知识 管理知识以及行业知识的学习 不断提高合规管理人员的 专业审计水平 其次 通过引进外部有经验人才 吸收和培养本公 司优秀人才 调整 充实