合规警言心得体会

1 / 22合规警言心得体会观看合规醒言心得体会2016 年 11 月 16 日，*信用社组织全体员工观看了河南省银监局编制的合规醒言教育片。当前，农村信用社正处在各项业务快速发展、机遇和挑战并存、各种风险和效益相影相随的关键时期，对每位信合员工来说，合规经营、按章办事是必须恪守的底线，偏离了这条底线，终将酿出苦果，与生存发展背道而驰。作为“合规执行年”活动的重要组成部分，我认为组织这次学习时间是及时的，学习方式是创新的，学习效果是明显的，将对全社员工合规意识提高，严格执行各项规章制度、防微杜渐发挥重要作用。通过学习，我觉得自己的心灵又得到一次净化，思想境界又得到一次升华，也将指引我在今后的工作中更加自觉地执行好制度，坚守工作原则，牢记工作纪律，务实敬业，认真履行岗位职责，更好地服务本单位和地方经济的持续稳健发展。事物的发展有其必然性和规律性。就像片中那些失足而陷2 / 22入犯罪深渊的人，他们不是因为心血来潮或者一次突发奇想而走上犯罪道路的。千里之堤，溃于蚁穴。在每个事件的过程中，往往是从细微之处发端，多种因素矛盾相互交织，相互影响，而最终促成悲剧的发生。究其原因，我认为主要有以下几个方面：一是当事人缺乏对自己世界观、价值观、人生观的自我改造。他们往往都曾经是行业的骨干精英，曾经有着骄人的业绩和辉煌的成就，曾经是众人仰慕的对象和楷模，他们的过早陨落，着实让人扼腕叹息。他们在领导的赏识中，大家的赞美声中，物欲横流的现实世界中，开始放松对自己思想境界的约束，忘却对自己价值观的改造，放弃了理想信念，摒弃了奋斗追求，沉醉于自己的成绩，迷恋于外界的诱惑，而一步一步、不知不觉中坠入万劫不复的深渊。(转 载于: 海达 范文 网:合规警言心得体会) 二是缺乏对法律法规的有效学习。他们往往十分注重业务知识3 / 22的学习和运用，过分追求自己的工作业绩，而忽视对法律法规的学习。他们会认为工作业绩最重要，是自己安身立命快速成长的便捷通道。当今社会，很多行业、很多人确实存在着工作业绩至上论的思想，反而认为学习法律法规是浪费时间，过分遵章守纪是自缚手脚，是缺乏创新和开拓精神的表现，甚至会蔑视和打击身边那些严守法规纪律的人。三是工作生活中未能严格执行规章制度。古人云：勿以恶小而为之，勿以善小而不为。这些人或者置规章制度于不顾，视规章制度为摆设，或者会认为偶尔违反一次规章制度也没有什么，或者自认为自己手段高明，违反了别人也发现不了。总之，是他们没有在思想上引起重视，观念上不断更新，行动上自我约束，而从一开始的违规违纪逐渐发展为犯罪。四是外部环境的渎职失查。片中走向犯罪的当事人往往都有很长时间的作案过程，也许是他们的作案手法比较高明隐蔽，但不可否认，外界的渎职失查是难辞其咎的。当事人身边的领导、同志或者真的不知道事情的原委，或者有事不关已、高高挂起的思想，回避矛盾；或者害怕案件曝光了会影响到自己?。并且在很多时间里，一些单位的监4 / 22督检查也往往是蜻蜓点水，例行公事，不能及时发现问题，不敢正视矛盾，不愿惩处违法违纪，而未能把隐患消除在萌芽状态。综上分析，我认为作为新形势下的一名信合员工，必须要清醒认识到当前农村信用社所处的发展环境，所肩负的历史使命，热爱信合事业，真心诚意的服务客户，恪守各项规章制度，主动加强学习，自觉强化思想素质提高。树立遵纪守法光荣，违法乱纪可耻的思想意识，弘扬正气正义，摒弃歪风邪气，形成人人讲合规，人人守规章的舆论氛围。使每位员工都自愿把青春美丽奉献信合事业，早日成就个人梦想，把信合事业不断向前推进，信合精神不断发扬光大，信合大业更加璀璨耀眼。*信用社 *二 0 一一年十一月十八日中站农信社举办合规提升及金融法律法规培训班2016-04-18 来源： 河南省农村信用社5 / 22打印纠错 关闭为了深入开展“合规建设提升年”活动，进一步增强全体员工金融法律法规知识，促进全区农信社各项业务工作健康发展。4 月 15 日，中站区联社组织举办了 2016 年合规提升及金融法律法规知识培训班。该联社班子成员、机关各部正副经理、全区各社正副信用社主任、内勤主任、各分社负责人及所辖农信社员工共计 120 余人参加了培训。本次培训特邀请从事金融工作 30 多年的业内知深人士、法律专家、高级经济师刘玉栓同志前来对该区农信社员工进行授课。刘老师在培训班上回顾总结了“合规建设提升年”活动中省联社领导指示精神及兄弟单位好的经验和做法，引导农信社员工深刻理解“合规创造价值”的内涵；结合实际深入剖析了合规风险的成因；并具体结合农信社信贷业务开展工作中的一些细节中存在的法律法规问题进行了理论上的讲解和案例分析，对造成信贷资金风险的问题向参会人员进行了深入浅出的讲解；对冒名贷款进行了认真的分析，提出了解决的办法和具体措施。刘老师还给大家提出了一些值得深思的问题。一些参训人员就实际工作中6 / 22遇到的问题与律师进行了交流、讨论，对工作的难点、疑点进行了深入地探讨和分析，收到了良好的效果。全体参训人员通过聆听刘老师精彩而又生动的金融法律法规知识的授课，从而受益非浅，耳目一新，视野进一步拓宽，理念上受到了冲击，在金融法律法规知识的掌握上得到了进一步充实和更新。当天紧凑的课程安排，为该区农信社参训的新老员工提供了一次最具实际的金融法律法规知识学习。这必将对大家今后在农信社的工作中产生积极和长久的影响。大家表示，要以此培训为契机，不断提高自身素质和履行岗位职责的能力，在本单位的各项工作中真正发挥作用，并在实际工作中进一步加强金融法律法规的宣传和教育，认真落实各项制度，规范操作，合规经营，使农信社的金融法律法规的宣传和教育工作提升到一个新的水平。通过本次合规提升及法律法规知识的培训，不仅提高了全体参训人员的法律意识，更从法律层面使信贷人员对自身办理信贷业务工作各个环节有了一个更加理性的认识，为有效防范信贷资金安全，为今年第二季度开展的盘活资金工作，运用法律武器保护信贷资金奠定了良好的基础7 / 22沁阳联社：完善合规措施 严防操作风险2016-04-16 来源： 河南省农村信用社打印 纠错 关闭在“合规建设提升年”活动中，沁阳市农信联社从完善各种规章制度入手，不断提高员工的合规意识，严格防控各类操作风险事故的发生。在信贷管理中，为有效防止假冒名贷款行为的发生和客户身份信息的外泄，保障客户合法权益，防范业务操作风险，近期，该联社制定下发了关于规范身份证件影印操作和实行贷款影像入档的通知 ，从人防和技防两方面来规范身份证件影印操作，确保所有贷款影像入档管理。一是针对以往某些信贷员在办理信贷业务时，存在把客户身份证复印件再次进行复印的违规行为，该联社从 4 月 1日起为全市 17 家基层信用社统一配发了“证卡数据复印机”，因该复印机具有复印身份证件时直接标注“再复印无效”的功能，从而在技术上避免了内外勾结、擅自持客户身份证复印件进行违规操作现象的发生。8 / 22二是为防止客户利用公安部门户籍管理漏洞一人办理多张身份证件，到信用社骗取授信或内外勾结发放假冒名贷款，该联社为全市农信社全部安装了摄像头，要求信贷人员在办理贷款时，必须对借款人和担保人照像，并将影像及时入档保管，作为贷款审查的一项重要条件，有效规避了假冒名贷款风险。三是要求各社贷款审批小组在研究审批贷款时，必须严格落实通知精神，审查身份证件影印和影像入档制度是否按规定执行，否则，不得通过审批，柜面授权人员不得进行授信。违反规定的，将给予严厉的经济和行政处罚，充分利用相互制约机制，构筑多重“防火墙” 。四是不断加大对员工特别是信贷人员的教育培训力度。再好的规章制度最终也要靠人来实施，为切实提高信贷人员依法合规开展业务的意识，该联社每月初通过以会代训形式，组织信贷人员开展法律法规知识学习培训，不断增强信贷人员的法治防线；定期组织信贷人员开展警示活动，使其充分认识违法违规放贷的危害性和严重性，切实加强信贷规章制度执行力建设。9 / 22修武农商行四个措施推进合规建设2016-04-11 来源： 河南省农村信用社打印 纠错 关闭为全面排查和消除案件风险隐患，遏制案件发生，修武农村商业银行牢固树立“预防在先、防重于堵”的理念，抓住关键环节、关键岗位、关键人员，全面推进合规建设。加大稽核检查力度。稽核审计部门开展专项检查和不定期检查，努力构建覆盖全流程、全业务、全人员、全范围的风险管理体系，实现业务规范化。通过现场检查、内部管理评价、常规稽核、网络舆情、信访举报等多种渠道，广泛搜集违规违纪线索，突出内、外部关注的热点、焦点问题，锁定问题严重、影响恶劣、案情重大的网点，实施“全面接管” ，开展“精确打击” 。做好会计基础工作。加强委派会计管理，实施委派会计岗位轮换，强化岗位监督制约和会计事后监督，深入开展会10 / 22计基础工作自查自纠，规范整理会计档案。针对全辖基础工作相对薄弱的实际，按照 “合规建设提升年”活动目标要求，制定了活动实施方案，主要涵盖信贷、财务会计、形象建设、安全保卫、电子银行、网络安全保障、教育培训七个方面。加强稽核监察队伍建设。把“深入一线查问题、坚持原则敢碰硬、督促整改有成效、自律严谨形象好”做为稽核监察人员的基本要求，把检查发现问题的多少和促进整改问题的多少，做为考核评价稽核监察工作业绩及个人履职情况的重要依据，努力培养造就一支业务精通、铁面无私的稽核监察队伍。 （张敬中法网恢恢 警钟长鸣观合规醒言有感2016-12-31 来源： 河南省农村信用社打印 纠错 关闭11 / 22古今中外，多少曾经挥斥方遒，指点江山的“风流人物” ，在他们的人生将以悲剧落下帷幕时，回首往昔之慷慨挥洒，顾盼眼前之铁窗悲凉，都会发出“一失足成千古恨，再回头已百年身”之感慨。然而人生旅途没有返程票，无论担任什么社会角色，一旦登台就是公演而没有彩排。只是一些人在诱惑面前失了明，看不到恢恢法网，在利益面前失了聪，听不到警钟长鸣。刘国俊、张春杰、王胜兵、刘仁云?他们算不得“风流人物” ，但在金融从业者中也曾有他们的身影。手铐、脚镣、铁门、铁窗?身陷囹圄后，他们幡然悔悟，他们痛心疾首，然而法律之剑高悬，他们终难逃正义的审判。囚犯们泪如雨下，他们的家人欲哭无泪。至此结果者，究其原因，察其根本，不仅仅是“制度之殇” ， “管理之殇” ，更是因为当诱惑之魔悄然随行时，他们迷失了自我，做错了抉择。是啊！人生时时处处面临抉择，一面是良知，一面是侥幸，这也许是命运之神为我们的人生所设的一道道考题。面对人生大考，有的人意志坚定，有的人思想防线薄弱，他们为自己设计了不同的人生轨迹，必将有着截然不同的归宿。12 / 22也许有的人会在无人处窃喜，觉得天网恢恢，疏漏处为己留，岂不知今日做悲声者，正是昔日同路人，不见前车之鉴，不惧制度之威，必会自食恶果，悔之晚矣。历经沧海桑田，难免会有泥沙俱下之时，然而大浪淘沙为我们的人生分流出不同的结局，自己的人生舞台上会上演的是正剧？喜剧？闹剧？悲剧？这全在自己的取舍之间。我进入农信社已一年有余，期间所见所闻、所感所受，使我认识到作为一名金融从业者，一定要遵纪守法，合规经营，三思而后行，慎思而警终。虽然我还不能达到“本来无一物，何以惹尘埃”之境界，但我也要做到“时时常拂拭，勿使惹尘埃” 。哲学上说：内因是事物变化发展的根据，而外因只是条件。如果我们能够恪守灵魂深处的善根，以“无欲”之心态处事及从业，那么诱惑与罪恶必将无处容身。法网恢恢，疏而不漏，警钟长鸣，律心律行。愿我们所有金融从业者能在平凡的岗位上，永远绽放出坦荡、质朴的笑容，在平凡的人生中，书写一篇篇合规的美文！ (杞县板木信用社 张建军)13 / 22合规 为人生保驾护航2016-12-22 来源： 河南省农村信用社打印 纠错 关闭11 月 11 日，我们联社组织机关全体员工集中观看了警示教育片合规醒言 。该片收集了近年来金融机构发生的几起典型案例，教育和警示大家要合规经营、合规操作、合规管理，以促进银行业健康发展。从片中我们不难看出，无论是领导干部，还是普通员工，他们由金融从业者变为人民的罪人，看后令人震撼，发人深省。他们本应该好好工作，将精力和智慧奉献给社会，但他们半路上掉了队，落得个可耻可悲的下场。当他们身处要职和重要岗位时，面对诱惑而心存侥幸心理，有了第一回，第二、第三回就接踵而来，后来是越陷越深，无法自拔。一旦东窗事发，后悔莫及，铁窗内的痛哭流涕，声声忏悔，于事无补。正如陈毅写的一首诗“手莫伸，伸手必被捉；党和人民在监督，万目睽睽难逃脱!”14 / 22活生生的事实告诉我们，从业的路上如果心不静，欲望就容易膨胀，一旦遇到诱惑就容易乱了方寸，就容易被诱惑的绳索绊倒。因此，我们要不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有知识丰富了，眼界开阔了，境界高尚学习合规醒言心得这次通过观看合规醒言案件警示教育片，展现在面前的一个个生动案例，揭示了业务操作中的风险点，展示了合规文化在日常工作中的重要性。教育片中的生动案例寓意深远，教育性强。一念之差换来终生悔恨。合规就是幸福，合规就是美好的明天，牢固树立遵章守纪、合规操作的理念，做到前事不忘后事之师。首先，我要对照案例校正人生坐标，增强自律意识，举一反三，力求做到恪守职业操守。工作中严格要求自己，遵章守纪，照章办事，端正言行，认真履行岗位职责，提高自身的合规经营意识和制度执行力。常怀律己之心，常修职业之德，常思贪欲之害，时刻提醒自己要严格执行和遵守各项规章制度，防范案件风险，争做合格优秀员工。15 / 22其次，树立正确的世界观、人生观、价值观。奉公守法，恪守道德底线，不越纪律红线，自觉抵制各种腐朽诱惑，保持平衡心态，在名誉、职位、报酬、个人利益方面知足常乐，安心本职，勤奋工作，坚持“健康生活、快乐工作” 。最后，加强学习，不断提高自身的文化修养和道德情操，用知识武装自己，只有丰富的知识，才会眼界开阔，思想境界也高尚了，才能真正判断假丑恶、真善美，看各种问题才能更透彻，才能增强自我保护意识。每一个岗位、每一个环节上的员工都要时刻牢记“违规是案件的前奏，隐患是案件的天敌”这一箴言。熟知与本职工作相关的流程、风险点、风险环节、控制措施及岗位职责。时时、处处、事事，以敬业、真诚、严谨、自律的工作态度和作风，做到人人主的合规，事事处处合规，才能为我行的稳健经营和发展筑起一道牢固的“防火墙” 。只要我们每一位员工都积极规范操作和消除风险隐患，增强维护国家利益的责任心和使命感，严格遵守银行从业人员职业操守和道德规范，必将对我们农行建立良好的合规文化起到积极促进作用。反腐倡廉是一种手段，并不是一16 / 22种目的，其目的在于加强人生观，价值观，世界观改造的同时，加强学习，议案明法，以案明理，牢固构筑思想道德和党纪国法的双重防线。堂堂正正做人，干干净净做事，以务实的精神、廉洁的作风，树立我们农业银行的良好形象。在今后的工作中，人生路途中，一定要珍惜现在拥有的一切，做到知足常乐，甘于平淡，乐于奉献。要在市场经济大潮中，自觉筑牢思想道德防线，无论在任何时候，都不能对自己有半点松懈，守住底线，不碰法线。珍惜今天的一切，把别人的教训作为自己常抓不懈的警钟，认真思考如何做人、如何做事。只有合规操作，严格执行各项规章制度，才能为消除金融犯罪打下良好基础，才能更好的维护金融秩序，树立我们农业银行的良好形象，只有以积极的态度和更加饱满的热情投入到工作中，不断提高自身道德修养，才能做一名合规的农行人，才能为农行更加美好的明天而奋进！2016 年 11 月 28 日17 / 22合规醒言观后心得体会 银行是服务行业，也是一个高风险的行业，作为一名银行从业人员，防范风险、避免风险、合规操作是一个重要而永久的主题。 看了教育宣传片合规醒言 ，让我才真正的认识到合规的重要性。看着一个个触目惊醒的案例，让我们深思。曾经的他们，或许是我们身边并肩作战的同志，或许是我们高歌颂扬的朋友，或许是客户心中的优秀代表，我们心中不灭的榜样。但现在，他们却与铁窗为伴，与监牢相随。“无规矩不成方圆” ，这是对合规重要性最好诠释，是社会发展、人类进步亘古不变的规律。 “控制风险” “无风险”是商业银行经营的首要原则。要确保做到无风险，就必须做到合规守法。从 200 多万元的资金挪用案到上亿元的银行假票案，无不向我们昭示着合规文化的极端重要性。惨痛的教训给我们敲响了警钟，时刻提醒我们：业务操作无案件、无事故，必须建立合规文化；银行事业要实现又好又快发展，必须建立合规文化！风险无小事，合规心中留。在我的理解中，合规就是“以遵纪守法为荣，以违法乱纪为耻” 、 “以遵章守制为荣，以违规违章为耻” 。18 / 22古人云“勿因善小而不为，勿因恶小而为之” 。我们应从每一件小事做起，从每一个岗位做起，从每一个操作环节做起，深化对合规操作的认识，深化对规章制度的理解，深化对业务经营中风险的领悟，深化对风险防范要点的把握，形成事事都有合规守法的工作标准，处处都有合规经营的纪律约束，进而实现“人人合规、事事合规、时时合规”的目标，达到“不愿违规、不能违规、不敢违规”的目的。养成良好的言行习惯，使自己的行为符合社会主义道德要求。塑合规文化，做文明员工，不应该只是停留在口头上，更要落实在实际行动中;不应该只是做好一朝一夕的事情。我们每位员工在履行职责和行使权利的过程中必须明确自己该做什么、不该做什么，进而自觉规范、约束自身的从业行为，防止不道德的言行。高标准、严要求，苦练专业技能，提高员工自身素质也是不可缺少的。一个人要想成就一番事业，离不开过硬的基本功。在当今金融业竞争愈来愈激烈的严峻形势下，我们最需要的、最紧缺的就是敬业的员工。在实际工作中，对待自己，对待工作，一定要高标准，严要求，不能满足于己掌握的知识，要努力寻求更好、更快、更富有成效的专业技能和技巧，不断提高自身的竞争力。唯有如此，才能创造出更好的佳绩，才能不断丰富自己、完善自己、发展自己。19 / 22“合规人人有责、合规创造价值、合规防控风险” ，合规，它不仅仅是一句口号，也不是掩埋在书卷中的一行文字，一个字眼。他是一种精神，他应该存在我们的心里，与血液一起流淌。面对诱惑，我们守护心中的那一片净土，面对诱惑，我们坚定心中的那一份正义；面对诱惑，我们应该想想我们的家人、朋友。如果我们每个员工都不折不扣这么做了，而那些糖衣炮弹还能击中我们吗？那些违章违纪违法的惨痛教训还会发生在我们身上吗？如果我们每个员工都不折不扣这么做了，必将在每位员工心中筑起一道遵纪守法、遵章守制的坚固长城！观看合规警言感想“无规矩不成方圆” ，世间诸多事情的形成与发展，如若离开了“规矩”这杆天枰的制衡，则瞬间变的唐突而不协调。纵然在而今的日常生活中，一些追求新颖、追求创新的事物，需打破常规的束缚，以便于得到更新更广泛的发展；20 / 22但是这个突破与发展的前提条件，仍然是需要在整体规范的基础下进行，以整体的主干框架为主导而延伸变化出来；即所谓的“万变不离其宗” 。金融业在我国社会主义现代化建设中占据重要地位。它包含了银行、保险、证券