投资者教育工作计划

1 / 37投资者教育工作计划2016 年 xxxx 营业部投资者教育工作计划为贯彻落实监管部门及总公司和分公司的要求，为了充分做好投资者保护与教育工作，提高投资者对非法证券活动的识别,强化风险防范意识，保护投资者的合法权益，引导投资者树立正确的投资理念，促进证券市场的健康稳定发展，我部结合 2016 年的实际工作情况，制定了 2016 年度投资者教育工作计划如下：一、2016 年投资者教育工作情况工作总结去年以来我国证券市场发展速度加快，主要体现在沪港通等业务稳步推出，新股发行制度改革后 IPO 发行速度越来越快，市场不断扩容，随着 14 年大盘指数不断上涨，参与的投资者人数急剧增长。但许多投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄，难以跟上市场发展的步伐。增强投资者风险意识，深入开展投资者教育工作，是保护投资者合法权益的重要环节。我部高度重视投资者教育工作，以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投2 / 37资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处。1、投资者信息服务情况投资者教育园地建设营业部设立“投资者教育园地”专栏，及时张贴投资者教育相关宣传材料，向投资者揭示健康的投资理念，保护投资者合法权益。客户通讯服务营业部持续推动客户绑定微信活动，通过微信服务平台为客户提供在线服务，满足客户资讯、咨询、产品等服务需求。同时营业部也通过电话、短信等多通讯渠道及时告知客户相关投资者教育信息，提示客户理性投资。信息披露及风险提示机制营业部会及时通过电话回访、发送短信等方式对客户进行各类风险提示及履行信息告知义务。告知内容主要包括配3 / 37股、增发、大额资金存取、新股发行及上市等，及时提示客户关注账户安全，防范投资风险。2、投资者教育活动安排营业部按照要求组织系列投资者教育活动，按时完成上交所“我是股东”投票活动、投资者保护宣传教育活动、防范非法证券教育活动以及各类监管机构和主管部门要求的各类活动等。通过宣传教育，使投资者树立正确的投资理念，提高防范风险意识。3、适当性管理工作营业部通过投资者教育告知投资者要结合自身投资偏好和风险承受能力选择适合自己的投资品种和投资策略，同时也可以培养投资者健康的投资心态，提示投资者勿信非法证券活动谎言，抛弃逢新必涨的错误观念，警惕投资风险，自觉抵制盲目炒作行为，树立理性投资、长期投资的证券投资理念。4、客户投诉与回访4 / 37投诉处理机制及投诉处理流程营业部建立了客户投诉和纠纷处理流程和机制，认真对客户投诉与纠纷进行及时处理与反馈，营业部在显著位置公示客户投诉电话、传真、电子信箱等投诉渠道和纠纷处理流程，并且安排指定人员处理投诉，做好记录。回访机制及全年回访安排营业部回访专员按公司要求进行各项回访工作。每月按时、保质保量完成新开客户回访工作，自然增长新开户客户在20 天内完成回访，回访比例为 100%。证券经纪人招揽的新增客户 5 个工作日内完成回访，回访比例均为 100%。对原有客户的回访比例自 2 月份起每月不低于 1%，11 月底前完成对原有客户 10%的回访任务，回访活动包括但不限于：新股中签上市通知、一般交易客户回访、创业板适当性管理回访与联络、提示融资融券客户仓单到期通知等。回访人员应及时了解客户需求，真正达到为客户服务好的目的。xxxxx 营业部5 / 37xxxx 年 xx 月 xx 日根据公司投资者教育工作制度和xxxx 年度投资者工作计划要求，我司现对 xxxx 上半年度投资者教育工作总结如下：一、继续做好投资者园地建设工作根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，指导和督促营业部不断完善营业部投资者园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“打击非上市股权买卖”活动，在营业网点醒目位置张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者到合法的证券经营机构及基金代销机构进行证券交易。紧密结合市场特点和创新业务发展，落实各营业部建立“股指期货投资者教育园地”建立工作，园地内容包括东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，及时更新和补充园地宣传内容。经纪业务总部不定期对投资者园地建设工作进行抽查。6 / 37下阶段公司将根据股指期货业务推出进度，积极组织开展股指期货投资者教育系列活动，如股指期货投资巡回报告、股指期货业务培训和开展股指期货投资者现场咨询交流活动等；制作股指期货投资者教育宣传折页和手册，内容为东方证券公司介绍、基础知识介绍、交易流程介绍、风险揭示等，为新业务的开展做好前期各项准备工作。二、开展形式多样的投资者教育活动继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。各营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；维护好营业网点投资者信箱，通过投资者信箱，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量；继续重视并处理好客户投诉工作，按照经纪业务客户投诉管理体系的责任要求，重视并及时处理客户各种投诉，严禁推诿搪塞客户，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当7 / 37前，重点做好指数期货和创业板等新业务宣传和风险教育工作。目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，公司的投资者教育工作重心已逐步向树立投资者信心着手开展，克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作，从服务角度引导投资者树立正确的投资理念和理性投资。在公司人力资源管理总部支持下各营业部设立了咨询岗，配备从业经验丰富的咨询人员做好客户咨询服务工作，经纪业务总部和研究所在 4 月 25 至 26 日组织各营业部咨询工作人员进行投资咨询培训和考核，进一步加强了咨询队伍的建设和管理，提升了公司的服务水平和服务质量，目的就是为广大投资者做好咨询服务工作。下阶段公司将通过东方财经频道视频宣传系统的建设，建立起公司统一的咨询服务平台，进一步加强和落实投资者咨询服务工作，树立公司的服务品牌。三、通过立功竞赛活动积极落实投资者教育各项工作8 / 37根据上海市总工会、上海市金融服务办公室、中国人民银行上海分行、上海银监局、上海证监局和上海保监局联合发文，在上海金融系统开展“迎世博，树形象，满意服务在金融”立功竞赛活动的要求，结合及融入投资者教育工作内容，分阶段、有步骤开展实施，具体内容为以下几方面：通过 95503 营销推广活动开展客户满意度调查工作今年 5 月起公司将在证券行业内率先推出 95503 全国统一客户服务热线，这标志着东方证券在服务方式、服务手段和服务特色等方面站在了新的高度和新的起点，充分体现公司综合竞争力和行业地位。公司将充分抓住这次机遇，紧紧围绕“服务创造价值、合规创造价值”的理念，在全国所有营业网点全面营销推广95503，通过多层次、多渠道的营销宣传活动让广大投资者甚至是市场潜在投资者能通过 95503 这一服务通道，了解东方、关注东方，享受公司统一合规的、标准化的服务内容和服务特色，从而激励我们不断地完善服务方式和服务内容，提升服务质量，树立服务品牌。 作为立功竞赛活动重要内容之一，95503 的推出将带给广大投资者全新的服务9 / 37体验。时下，证券行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，这就需要我们尽快抓住市场机遇，在证券业内率先推出全国统一客户服务专线 95503，并以此为契机，树品牌、拼服务，正确引导广大投资者理性投资，提升公司在市场的影响力，以体现公司对广投资者的关怀和服务，为扩大公司营销平台做好准备工作。本次公司 95503 营销宣传活动从 5 月 19 日至 6 月 30 日。目前公司各营业部根据活动要求，积极组织在双休日期间开展社区设摊、营业部现场咨询等多形势、多层次的营销活动，营业部首次营销宣传活动已于 5 月 31 日开展，第二次营销宣传活动将统一在 6 月 14 日进行。在活动过程中各营业部不仅宣传 95503 服务功能和服务特色，更注重通过投资者满意度调查问卷的形式，收集、了解广大投资者投资偏好，投资技巧、分析能力和风险识别、风险控制能力，分析投资者尤其是中小投资者、新入市投资者的各类信息如投资者的身份、财产与收入状况、金融知识背景、投资操作经理和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际出发，审慎投资，帮助投资者成为“明白”的投资者。公司 95503 的推出不仅提升了公司的市场形象，而且促进10 / 37了投资者教育工作的有效落实。进一步完善投资者教育工作，建立长效机制投资者教育工作是一项长期的工作，要把投资者教育工作作为公司规范化建设的重要组成部分，融入到公司的日常经营管理工作和各项业务操作环节中。在 XX 年公司制定东方证券投资者教育工作制度和东方证券投资者教育工作方案的基础上，xxxx 年公司将进一步完善投资者教育制度建设，促进该项工作有效落实。进行投资者教育必须化“要我做”为“我要做” ，杜绝重客户开发，轻客户风险评估；重业务规模，轻风险揭示；重投资推介，轻基本知识普及；重形式，轻实质内容等问题，既要对投资者进行风险揭示，使其明白“买者自负”的原则，更要对公司证券从业人员和营销人员进行各项业务技能的培训和考核，形成良性互动。xxxx 年公司的投资者教育工作将进一步完善以下七方面内容：进一步完善投资者教育园地建设工作，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念。11 / 37加强公司信息技术中心和营业网点电脑设备日常维护工作，强化防范计算机病毒和木马等安全性措施，确保行情、交易、通讯等设备正常运行。通过各种方式提示投资者切实提高自我保护意识，指导投资者有效妥善保护个人重要信息和密码，提醒不设弱密码等。进一步完善建立投资者教育工作过程中涉及的客户满意度调查和客户回访制度，切实从投资者投资偏好和风险承受能力着手提升服务质量和服务水平。进一步完善客户的细分工作，根据不同客户的收入状况和投资经验、风险偏好开展个性化的投资者教育工作，特别是要建立起一套针对非现场投资者落实投资者教育工作机制。针对当前基础管理方面存在的问题，组织人员编辑案例，12 / 37对公司内部员工开展鲜明的案例分析教育活动，以起到警示作用。7）加强员工职业操守教育，建立起公司投资者教育工作内部检查和考核制度，纳入到营业部和员工年终绩效考核范围。制定并推行形象礼仪规范化服务标准为统一营业部员工外在形象，规范营业部在客户服务过程中接待用语，塑造东方证券服务模式，让投资者直观地感受东方证券的文化和经营风格。公司制定了东方证券营业部服务规范条例 ，从员工形象礼仪、规范的接待用语等方面进行规范，有利于加深投资者对东方标准化服务模式的印象，也对行业内尽早树立规范服务之风起到积极的作用。但形象统一化不代表服务的机械化，公司要求营业部在展示东方统一对外风貌的同时，更能体现人性化服务，将定期在各营业部内评选若干“温馨服务岗” ，对于为投资者办理业务规范、周到的员工，予以通报表扬并给予适当奖励，激励全体员工真正贯彻落实公司以标准化形象为抓手，人性化服务为根本的服务之道。要求员工根据证券从业人员禁止性行为条例 ，向投资者提供合法合规的服务。目前的证券市场上，不可否认地仍13 / 37有不少证券从业人员，利用职务之便，向投资者提供非法服务。为清流正源，证券公司有义务要求员工恪守职业道德，合规开办业务。公司将通过在营业部内公示员工信息的方式，提请营业部与客户两方面对员工的言行进行监督，在业务开展过程中要求规范操作，防范风险，通过自查和检查相结合的方式，达到合规开展业务的目的，切实保护投资者利益。四、加强信息技术系统安全运行确保投资者交易不受影响公司信息技术中心加强信息技术系统完全运行和管理，在信息系统维护和制度建设方面着手，确保广大投资者交易不受影响，保障了投资者的基本利益。分三阶段落实信息安全保障工作根据上级主管部对信息安全的工作要求，分阶段对信息安全的保障工作予以落实，公司信息安全的保障工作分三个阶段予以落实：第一阶段为全面自查和快速整改阶段：该阶段的核心是本着“全面、细致、审慎”的原则，对公司信息系统进行了14 / 37全面的排查和评估，揭示了信息系统的隐患之处，并对此拟定了整改方案和计划，根据整改方案予以快速落实。第二阶段为网络整改和安全加固阶段：该阶段的核心是在第一阶段整改基础上，对三网分离、网站和网上交易加固、应急演练、数据备份、实时监控等重要安全保障手段进行有效的落实，确保安全过渡奥运盛事。第三阶段为长效落实、稳步推进阶段：本阶段的核心是根据信息安全和经营发展，逐项落实信息技术发展规划中信息安全建设和信息应用建设，确保安全和发展并进。大力加强网上交易安全对公司所有网上交易托管机房的应用服务器进行病毒木马和漏洞检测，并根据检测情况进行加固定。诸如，利用诺顿防病毒软件对公司所有网上交易系统服务器进行检查，目前所有服务器病毒特征库均为最新版本，所有服务器均运行正常，未发现病毒感染情况。利用 360安全卫士软件对公司部分网上交易系统进行检查，扫描结果显示：正常无木马。对操作系统进行补丁升级，对服务15 / 37的安全策略进行重新配置，提高访问安全性。建立应急值班制度公司信息技术中心在今年年初已建立 7*24 小时应急值班制度，制定了相关的应急方案，实施对网站和网上交易等投资者相关系统进行实时监控，值班人员均根据监控要求做好监控记录。xxxx 年度下半年我司将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒，取得成效。投资者教育工作计划为加强投资者教育工作管理，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，根据市场新形势和监管新要求，按照XXXX 投资者教育工作办法和XXXX 投资者教育工作考核管理办法的规定，制订了 2016 投资者教育工作计划，以保障投资者教育工作顺利有序进行。16 / 37一、工作目标帮助投资者在入市之前充分地了解市场的基本风险特征，了解市场系统性风险和非系统性风险，树立风险意识，避免投资风险；帮助投资者掌握证券市场基本知识和基本投资技巧，了解股票、债券、基金、权证等投资品种的不同风险收益特征；帮助投资者了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品，树立正确的投资理念和风险意识；帮助投资者学会维护自身合法权益，使其长久持续地参与证券市场，从而促进证券市场健康、有序地发展；引导投资者理性参与创业板、股指期货、融资融券等创新业务投资，落实投资者适当性管理的各项要求；帮助员工提高的专业知识和职业道德水平，在公司各项业务中提高服务品质，树立专业理财、规范运作的企业形象。17 / 37二、工作原则投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。三、工作组成员组长：组员：四、工作内容普及证券基础知识；宣传金融证券方面的政策法规；向客户讲解有关业务合同、协议的内容，揭示证券市场投资风险；18 / 37介绍各种证券产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念；公示合法证券经营机构的基本信息；落实投资者适当性管理要求，做好创业板、股指期货、融资融券等创新业务、创新产品的风险揭示工作；上市新股及进入退市整理期股票的风险揭示工作，充分保护投资者权益；接受投资者的咨询，处理投资者的投诉；其他法律法规及监管部门、行业协会要求的投资者教育活动。五、工作方式在营业部营业场所设立“投资者教育园地” 、 “信息公示栏” ；19 / 37通过咨询电话、电子信箱等方式解答投资者的问题；为投资者开通短信服务。举办各类投资理财讲座；在营业场所张贴标语、宣传画、风险揭示书等宣传资料，编制发放投资者教育材料；刻录、播放投教光盘；电子书的下载和制作、发放。举办各类投资报告会、业务培训；与媒体进行合作；配合当地证监局或证券业协会的投资者教育活动；综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等可采取的方式。六、工作考核将投资者教育工作纳入营业部工作人员的年度绩效考核，20 / 37对投资者教育工作有表现突出的相关人员，进行通报表扬；对投资者教育工作执行不力的相关人员，予以书面批评、扣发奖金等措施，情节严重这上报公司处理。2016 年投资者教育工作计划为了继续贯彻落实中国证监会和中国证券业协会关于投资者教育的工作精神，推动营业部投资者教育工作的深入开展，保护投资者利益，增强投资者自我保护能力，共同维护资本市场长期稳定发展，营业部认真总结了 2016 年我部在开展投资者教育活动中取得的一些经验教训，结合营业部的实际情况，初步拟订 2016 年投资者教育工作计划如下：一、总结经验，确定目标。随着近年来证券市场迅速发展，市场不断扩容，参与的投资者人数急剧增长。但许多投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄，难以跟上市场发展的步伐。这给我们开展投资者教育带来了一定的困难。因此随着股指期货品种交易和融资融券业务等创新业务的推出，投资者适当性管理的重要性更加突出。营业部高度重视投资者教育工作，21 / 37以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与反洗钱、打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处。过去的一年营业部在投资者教育工作中使得原有的制度更加完善，更加细化，投资者园地的版面的更新，股民学校的常规化开展，创业板投资者适当性管理及创业板投资者教育工作的开展，投资者教育工作专人专岗，以及“总经理负责，全员参与”制度化保障使得营业部的投资者教育工作取得了一定的成就。同时也存在一些不足，比如如何提高投资者参与投资者教育工作的积极性，如何扩大教育覆盖面等。因此 2016年我部进一步开展投资者适当性管理工作，努力构建投资顾问型服务体系。投资者教育工作将是我们建设投资顾问型体系的重要组成部分。二、具体措施营业部在 2016 年确定的基础体系上，进一步开展投资者适当性管理工作，不断拓展投资者教育的广度和深度，具体的措施有：1、 进一步强化营业部投资者教育工作小组的组织领导职22 / 37能，本着本着“全员参与，明确分工”的原则，我部进一步强化了投资者教育领导小组各成员的职责分工，把工作表现与绩效挂钩，保障投资者教育日常工作的有序开展。2、 配合股指期货和融资融券等新品种的推出，营业部计划在开展主题为“走进股指期货” 、 “走进融资融券”系列讲座，各 6 期，通过讲座宣讲新业务风险，和宣讲做空机制推出后股票市场估值、市场预期和市场变化等的新变化。3、 继续坚持股民学校的常规化开展，做好股民学校的课程安排工作，针对新客户做好基础知识培训和风险意识教育，针对老客户开展专题讲座等，每月各 1 次。4、 持续开展创业板的投资者教育工作，把创业板市场投资者适当性管23 / 37理工作中的一些好的经验运用到股指期货和融资融券投资者适当性管理当中去。5、 做好投资者教育园地的日常更新和维护工作，由于营业部的办公场所在 2016 年期间进行了重新装修，因此营业部的投资者园地也将在 2016 年根据办公场所的变化按照协会的要求重新设计，做到外表美观，内容丰富，寓教于乐，使得园地成为投资者进行交流学习的精神家园。6、 配合“” 、 “”等活动日开展针对性的投资者教育和法制宣传的主题宣传活动，在“”期间，加大风险揭示力度，引导投资者牢固树立“风险自当”的意识，提高投资者依法维护24 / 37自身权益的能力；在“”全国法制宣传日期间，积极按照厦门证监局和厦门证券业协会的要求开展投资者教育工作，加强法律知识传授，强化整治非法证券活动宣传，提高投资者对非法证券活动的辨识能力和防范意识。7、 强化客户服务体系，加强日常权证到期通知、增发配股通知、日常大额异常交易通知、新股上市首日炒作风险揭示等。通过开展投资者适当性管理，有针对性地做好各类投资者尤其是新入市的中小投25 / 37资者的教育工作，对不同的投资者提供的不同的投资者教育方案，提高客户服务水平，努力构建投资顾问型服务体系。8、 加强营销人员管理，通过强化营销人员的投资者教育责任和营销人员培训，通过营销人员传递风险教育理念和证券基础知识，提高风险教育水平。9、 加大员工培训力度，每周组织员工深入学习了解相关制度、管理办法，计划将培训工作结合证券行业知识更新迅速的特点，提高员工在投资者教育工作方面的认知水平及政策把握水平，为向投资者提26 / 37供高质量的针对性的教育服务奠定基础，确保公司投资者教育工作水平不断提高。10、 继续加强与厦门商报等主流媒体的互动，在投资知识普及、风险提示、业务宣传和协助监管等方面开展广泛的合作，特别是针对股指期货和融资融券等创新业务知识和投资者教育适当性管理制度的宣传。总之，积极开展投资者教育工作，增强投资者信心，取信于广大的证券投资者，促进证券市场健康发展是营业部应尽的职责。努力构建投资顾问型服务体系，通过 2016 年投资者教育活动中的工作实践，我们有信心在 2016 年使得营业部的投资者者教育工作上一个新的台阶。27 / 37联讯证券有限责任公司 2016 年投资者教育工作总结及 2016 年投资者教育工作计划前言 .2一、2016 年投资者教育总体情况 . 2组织、制度及经费保障 . 2将投资者教育有效融入日常业务环节 . 3投教专项活动开展情况 . 728 / 37加强与媒体合作，扩大投资者教育范围 . 11加强员工培训工作，确保投资者教育工作水平的不断提高 . 12二、投资者教育工作经验与特色 . 13领导重视，有合理的组织制度安排 . 13内容丰富、通俗化，形式多样化 . 14紧跟形势，把握重点 . 1429 / 37投资者教育与自我教育相结合 . 15投资者教育与提升客户服务相结合 . 15“自上而下”统筹规划， “自下而上”执行反馈 .16三、存在的问题 . 16客户分级标准不一，适当性管理缺乏依据 . 17投资者教育成效较难直接体现 .30 / 37. 17服务标准化程度有待进一步完善 . 17四、2016 年投资者教育工作安排 . 18落实各项制度，确保工作的长期性 . 18细分客户，精细化管理 . 18完善投资者教育工作档案，满足个性化需求 . 18加大督促检查力度，确保投资者各项工作落实到实处 31 / 37. 19整合公司资源，大力推广投资者教育工作 . 19前言近年来，随着中国证券市场规模的迅速壮大和新业务品种的不断推出，越来越多的投资者参与证券投资。但不少投资者只关注证券市场的财富效应，而对证券市场的专业性和风险性特点缺少深刻的理解。我司根据证监会、证券业协会、交易所等监管部门和自律组织的有关指导精神，结合当前的证券市场情况，理清思路，突出重点，切实有效地抓好创新金融产品风险教育工作。现将我司 2016 年投资者教育工作进行总结，具体如下：一、2016 年投资者教育总体情况组织、制度及经费保障1、组织保障32 / 37XX 年我司成立了两级投资者教育组织制度，并在近几年的实践中不断完善。总部层面由客服中心统一组织安排各项投资者教育活动，明确岗位职责，完善内部考核制度。营业部层面，则成立了以营业部总经理为组长，客服中心、营销中心、信息技术部等部门负责人为骨干力量的投资者教育小组，负责结合各地投资者的需求，贯彻落实总部工作安排，扩大投资者教育工作的辐射面。2、制度保障根据证监会、证券业协会、交易所下发的相关指引及学习交流文件，我司向营业部下发了客服 2016 年 6 号文关于做好 2016 年投资者教育工作的通知 ，要求各营业部秉承“教育、服务、监管、保护”四位一体的理念，把投资者教育工作落实到实处，以培育理性、成熟、专业、有风险意识的投资者作为最终目标。营业部根据中国证券业协会会员投资者教育工作指引和证券公司营业部投资者教育工作业务规范以及联讯证券投资者教育制度的相关要求，分别制定了适合自33 / 37身需求的投资者教育工作实施细则，并在制度上进行了规范。除此之外，各营业部还制定了投资者教育考核制度 、证券营销人员职业操守制度等各项制度，保障投资者教育工作的落实。3、经费保障为保障投资者教育活动的顺利开展，我司近年逐步加大了对投资者教育工作的投入力度。2016 年我司共开展各类大型投资者教育活动 13 场，向投资者发放投资者手册近5 万份。此外，为配合人民银行“反洗钱” 、广东证监局“维稳工作”以及交易所证券知识大讲堂和蓝色梦想等投资者教育光盘的宣传推广，各营业部均加大投资者教育、咨询、宣传费用，累计投入投资者教育费用近 78万元，2016 年预算投入将进一步加大，约为 105 万元。将投资者教育有效融入日常业务环节1、加强开户和交易环节的宣传工作对新入市的投资者进行开户环节风险教育。由于新入市的投资者缺乏证券基础知识和自我保护的意识，投资者教育34 / 37必须从源头做起：(转 载 于: 海达范文网:投资