现金重空系统建设方案

成都农商银行成都农商银行 现金重空管理系统现金重空管理系统 技术评估报告技术评估报告 系统建设方案 系统建设方案 科技信息部科技信息部 技术评估报告 系统建设方案 2 2 目目 录录 1项目概述 1 1 1项目背景 1 1 2项目建设目标 2 1 2 1业务目标 2 1 2 2技术目标 2 1 3项目范围 2 1 4术语定义及参考资料 3 2项目需求 4 2 1总体需求 4 2 2业务功能需求 4 2 2 1公共业务模块 4 2 2 1 1 机构管理 4 2 2 1 2 库房管理 5 2 2 1 3 用户管理 7 2 2 1 4 岗位管理 7 2 2 1 5 权限管理 8 技术评估报告 系统建设方案 3 3 2 2 1 6 物品分类 8 2 2 1 7 登记薄及报表管理 9 2 2 1 8 各种业务事件流 9 2 2 1 9 库房与业务流程的对应关系 11 2 2 1 10 与门禁系统的对接 12 2 2 1 11 安全认证 12 2 2 2现金 假币 凭证业务模块 12 2 2 2 1 基础数据维护 13 2 2 2 2 库房管理 14 2 2 2 3 网点与支行 支行与总行 网点向总行之间物资调拨管理 16 2 2 2 4 柜员现金 假币 凭证主要业务处理功能 18 2 2 3箱包管理模块 19 2 2 3 1 基础数据管理维护 19 2 2 3 2 箱包配箱施封 20 2 2 3 3 箱包解箱拆封管理 20 2 2 3 4 箱包库存管理 20 2 2 3 5 库房箱包管理预警 21 2 2 3 6 箱包流转管理 21 2 2 3 7 箱包出入库管理 23 2 2 3 8 箱包特殊维护 24 2 2 3 9 物资流程推送 25 2 2 3 10 箱包维护 25 2 2 3 11 空箱配箱管理 25 2 2 3 12 查询 打印 报表统计 25 技术评估报告 系统建设方案 4 4 2 2 4清分业务模块 26 2 2 4 1 基础数据管理维护 26 2 2 4 2 清分处理主要功能 26 2 2 4 3 查询 统计 报表 29 2 2 4 4 预警功能 29 2 2 5押运管理模块 29 2 2 5 1 基础数据管理维护 29 2 2 5 2 线路规划管理 30 2 2 5 3 押运任务分配及押运任务管理 30 2 2 5 4 报警管理 31 2 2 5 5 查询 统计 报表 31 2 3非功能性需求 31 2 3 1软件及运行环境 31 2 3 2开发技术框架 31 2 3 3性能及容量 32 2 3 4稳定性要求 32 2 3 5可靠性要求 32 2 3 6安全机制 32 3技术方案评估判断条件 33 3 1应用架构约束条件 33 3 2运行环境约束条件 33 3 3功能性条件 33 3 4集成性条件 33 3 5可靠性条件 33 3 6可用性条件 34 3 7可扩展性条件 34 技术评估报告 系统建设方案 5 5 3 8项目实施模式评估条件 34 4技术方案 35 4 1总体架构 35 4 2业务架构 36 4 3部署架构 36 4 4关联系统接口及交互 37 5实施模式 人员投入及预算评估 38 5 1必要前提条件 38 5 1 1实施模式 38 5 1 2功能分布 38 5 1 3分期建设 38 5 2内部人员投入评估 38 5 3专业厂商实施模式评估 39 5 4总体预算评估 39 5 4 1业务量要求 39 5 4 2主机指标要求 39 5 4 3存储指标要求 39 5 4 4网络指标要求 40 5 4 5基础软件费用 40 5 4 6费用合计 40 6项目管理 40 6 1管理目标 40 6 2组织架构 40 6 3管理规范 40 6 4配置管理 41 6 5变更管理 41 技术评估报告 系统建设方案 6 6 6 6交付管理 42 7风险分析 42 7 1风险识别 42 7 2风险应对预案 42 技术评估报告 系统建设方案 1 1 1 1项目概述项目概述 1 11 1项目背景项目背景 1 外部环境 现金是当前使用最广泛的支付手段 随着现金的快速增加 现金业务运行 成本也在快速上升 面对来自现金物流成本的挑战 中央银行在仅保留现金的 市场准入 市场退出 反假货币三项职能外 将其他的现金押运 保管 清分 等业务移向了下游的商业银行 促使商业银行承担更多的现金物流业务 于此 同时 商业银行通过成立自己的现金处理中心等形式 以应对中央银行在现金 业务方面的变革 随着银行现金存取款业务由柜面渠道逐步转移至自助渠道 银行网点由业务处理型转变为业务营销型 导致前台现金业务处理人员的减少 后台现金处理压力的增大 以及利率市场化和复杂的金融环境对商业银行运营 成本管理提出的更高要求 未来商业银行的现金处理 保障模式必将发生巨大 的变革 随着物联网技术的发展 物流企业 零售企业 电商平台等早已实现 了实物 信息 账务的同步处理 商品库存 调拨的在线管理 银行现金实现 信息化管理迫在眉睫 在这一背景下 各商业银行不断加快现金业务电子化 信息化建设的进程 逐步完善电子化基础设施并建立集中 统一的后台处理中心 以加强管理 防范 风险 建设一套符合我行实际的集现金清分 调拨 库房管理 冠字号管理等 功能为一体的现金重空管理系统 对我行现金业务的高效运营 风险控制 精 细化管理 流程化控制具有重大意义 且已成为业务发展的必然趋势 当前国 内各大商业银行在现金重空系统建设方面均取得了不同程度的进展 2 内部因素 目前 我行的现金业务主要包括 现金配送调拨 现金清分 库房管理 自助设备加配钞等 随着现金运营流程再造项目的逐步推进 业务流程 和管理流程的不断完善以及各类业务风险的提高 现行的业务处理模式 技术评估报告 系统建设方案 2 2 弊端日益突显 存在的主要问题如下 现金业务运营效率低 现有系统无法承载现金重空保管配送 自助 设备清机加钞 现金全额清分等集中作业处理 营业网点承担了大 量的手工登记 录入等工作 难以有效减负 转型 数据分析能力较差 工作人员无法系统的得出业务数据统计 分析 难以做出长远的工作计划 清分 管库 解款等人员工作量统计不 准确 清分中心运营能力评估缺乏数据支撑 风险控制力较弱 现金业务难以实现现金实物流 信息流 账务流 的一一对应 违规加钞 库存超限 查库执度执行走样 现金调拨 凭证领用操作违规等现象偶有发生 1 21 2项目建设目标项目建设目标 1 2 11 2 1业务目标业务目标 现金重空系统的建设 坚持整体化规划 集约化建设 系统化管理的原则 实时反映现金 重空等物资在各环节的保管 调拨 配送和流转等状况 跟踪 记录物资流通中各环节重要信息 实现实物流 信息流 账务流的一一对应 以协同办公为重点 实现各机构之间信息共享 达到无纸化办公的目的 具体 目标如下 1 统一全行出纳管理 建立扁平化的信息共享平台 实现操作和管理职 能的分离 2 实现对调拨流程各环节的自动控制 减少调拨过程中的人工干预水平 在保证风险控制水平的同时减少审批控制 简化调拨操作 3 充分利用电子交接技术 实施全面过程控制 提高现金业务的操作风 险控制能力 同时促进行内现金业务的前后台分离 提高对内对外的 现金物流服务水平 技术评估报告 系统建设方案 3 3 4 利用系统对业务数据进行分析 监测 建立规范的 科学的决策机制 为重大决策提供正确的前提和基础 1 2 21 2 2 技术目标技术目标 1 技术架构先进 技术架构主流 结构层次清晰 2 功能清晰易用 提供方便灵活的数据查询 管理功能 交互界面清 晰直观 功能组织合理 提示 指引明确 3 易与关联系统集成 接口定义规范且具有扩展性 能方便快速地与 相关系统无缝集成 同时满足将来接口的修改和扩展 1 31 3项目范围项目范围 1 项目的功能范围包括对现金 凭证 箱包等物资在保管 调拨 出入 库 清分 押运等环节的电子化 流程化 集中化管理 实现信息流 实物流与账务流一一匹配 2 项目的对外接口范围包括对现金重空系统完整实施 对关联系统接口 的开发 其中关联系统及功能包括如下部分 与物资管理系统对接 实现对出纳机具 耗材等在使用过程中的电 子化管理 实现内部往来交易与核心系统的联动 对接 预留接口 满足未来支持与自助设备监控管理系统 动态密码锁系 统对接 同步传输自助设备余额 运行状态 故障报警 账务处理 等相关数据信息 1 41 4术语定义及参考资料术语定义及参考资料 1 射频识别 FRID 又称电子标签 无线射频识别 是一种通信技 技术评估报告 系统建设方案 4 4 术 可通过无线电讯号识别特定目标并读写相关数据 而无需识别系统 与特定目标之间建立机械或光学接触 2 条码技术 条码技术是在计算机应用和实践中产生并发展起来的一 种自动识别技术 具有输入速度快 准确度高 成本低 可靠性强等优 点 在当今的自动识别技术中占有重要的地位 3 指纹采集技术 指纹仪是利用手指指纹特征 人各不同 终生不变 的特点进行身份识别的一种电子仪器 该仪器工作原理包括采集指纹图 像 提取指纹特征 保存数据和进行指纹比对四个功能 其中读取指纹 图像是指纹仪最基本最重要的功能 通过利用手指指纹凹凸不平的纹形 来进行成像 4 证件采集 证件采集仪 是一款身份证件信息快速采集产品 将二 代身份证证芯片成像识别为一体 可以准确快速提取身份证件中的相关 信息 5 申请行 发起业务申请或登记的行部 6 管理行 为辖属各营业机构提供现金 重要空白凭证 箱包等物资 调配的行部 系统内调拨一般为现金中心 支行库 网点库 与人民银 行 系统外代理 被代理 行 系统外其他机构发生现金 重要空白凭 证等物资调拨时 调拨管理行行号需统一编号 7 内部寄库单位 行内寄存箱包的单位 8 外部寄库单位 行外寄存箱包的单位 9 上门收款单位 与我行开展上门收款业务的单位 技术评估报告 系统建设方案 5 5 2 2项目需求项目需求 1 51 5总体需求总体需求 现金重空管理系统在于构建现金 凭证 箱包等的集中调拨与集中管理 实现信息流 实物流与账务流一一匹配 促进金库物资在保管 调拨 配送等 环节的标准化 规范化管理 推动全行现金运营工作质量稳步提升 有效控制 操作风险 切实减轻网点负担 本系统从业务划分的维度出发 将整个现金重空管理系统划分为五个业务 模块 并提出了每个模块的功能需求 具体模块如下所示 1 公共业务模块 2 现金 凭证 假币模块 3 箱包管理模块 4 清分业务模块 5 押运管理模块 除了以上五个模块以外 现金重空管理系统须具有扩展性 前瞻性搭建公 共平台 预留接口 能够满足贵金属 查库管理 自助设备集中加配钞 上门 收送款 保险箱 冠字号查询管理等业务开发接入 1 61 6业务功能需求业务功能需求 1 6 11 6 1公共业务模块公共业务模块 采用任务流的方式控制业务流程 将主要业务功能模块化 各业务模块相 对独立 箱包模块除外 模块之间尽量减少直接数据交互 并实现总 分支行 权限的基础数据维护 以达到系统的最大适应性 所有公共业务基本信息 包 括机构 角色 状态等实行信息共享 技术评估报告 系统建设方案 6 6 2 1 1 12 1 1 1机构管理机构管理 2 1 1 1 12 1 1 1 1 内部机构及金库 库房 信息设置内部机构及金库 库房 信息设置 1 机构 设置机构信息 可以新建 查询 修改 删除 重置 重置查询条件 导出 同步 可联动相应的角色 用户和业务模块 分别设置总行 分支 行系统管理员 总行系统管理员具有所有机构管理权限 机构系统管理员 只具有辖内机构管理权限 需要支持多法人的模式 机构关系如图所示 2 1 1 1 22 1 1 1 2 外部机构信息设置外部机构信息设置 提供现金 假币 凭证类物资系统外调入 调出的人行 代理行 厂商等 信息设置处理 主要包括人行 代理行 厂商的机构代码 组织机构代码证 联系人 联系电话号码 名称 地址 邮编等增加 删除 修改 查询功能 2 1 1 22 1 1 2库房管理库房管理 库房分为总行中心金库 郊区支行金库和网点库三大类 每一类又可根据 功能类型划分为现金库 重空库 网点库和柜员尾箱等 所有明细库房都要挂 靠在机构上 如下图 技术评估报告 系统建设方案 7 7 总行中心金库 实际金库 支行库 实际金库 网点库 虚拟库 完整券库 残损券库 重空库 零钞硬币库 自助设备 钞箱库 重空库 现金库 支行 总行 网点 贵金属库 柜员尾箱1 网点库 尾箱库 尾箱库 1 库房信息维护 大项大项细分细分说明说明 金库金库名称 金库性质 是否为实际库 虚拟库 和柜员尾箱 金库管理机构级别 总行 一级支行 二网点 金库按限额分类备用 金库详细地址 基本信息 金库账务挂靠行号 服务网点数量 服务分支行数量服务对象数量 金库限额核定限额的频率 年 季 月 日 技术评估报告 系统建设方案 8 8 大项大项细分细分说明说明 其他 金库限额 上限 主任无 有 副主任无 有 记账无 有 无 有 独立现金箱库无 有 独立重控凭证库无 有 外币实物无 有 库房设置 贵金属无 有 专职管库员数量 兼职管库员数量 金库负责人姓名 金库负责人职务 金库负责人固定电话 管库人员 金库负责人手机 守押情况守库方式 自守 异地集中守 库 自守 本地 专职 技术评估报告 系统建设方案 9 9 大项大项细分细分说明说明 自守 本地 专职 外包 押运方式 无 自押 外 包 随车业务员 无 自配 外 包 库房达标情况达标 不达标 金库达标情况 安防设施达标情况 达标 不达标 其它情况他行寄库 无 封包 其 它方式 使用状态 未启用 启用 建库日期 金库使用状况 撤库日期 2 查询 可汇总查询下级行的所有机构信息 查询结果可输出 EXCEL 表 金库行 查询辖内所有调拨关系行的调拨信息 查询结果输出到 EXCLE 表中 2 1 1 32 1 1 3用户管理用户管理 设置用户信息 可以新建 查询 修改 删除 重置 重置查询条件 克隆 将该用户的角色类型和菜单权限完全复制给另一个用户 导出 可联动 相应的机构 角色和业务模块 总行系统管理具有所有用户管理权限 机构系 统管理员只具有机构辖内用户管理权限 可汇总查询本行及下级行的所有岗位信息 查询结果可输出到 EXCEL 表 技术评估报告 系统建设方案 1010 2 1 1 42 1 1 4岗位管理岗位管理 设置岗位信息 可以新建 查询 修改 删除 重置 重置查询条件 克隆 将该角色的权限完全复制给另一个角色 可联动相应的机构 用户和业 务模块 包括但不局限于以下岗位 岗位分类岗位分类所属机构所属机构岗位职责岗位职责 系统管理员总行 具有系统最高权限 可以查询 增加 修改 删除系统内所有机构 人员信息 及所建用户的密码重置 系统管理员分支行 具有辖内所有权限 可以查询 增加 修改 删除辖内机构 人员信息 及所 建用户的密码重置 财务经理岗分支行本支行内一般核心业务授权 查库 营业经理岗网点报送现金存取 凭证预约计划 柜员岗网点核心会计账务与一般账务处理 金库经理中心金库业务审批 授权 查库 库务经理岗中心金库对库区进行管理 交接时进行审核 库务管理岗中心金库库房业务交接 处理 配送作业经理岗中心金库 人行存取款及郊区存取款及上门收送款 等业务审核 配送作业岗中心金库对调拨业务进行配送 账务处理岗中心金库对调拨类业务进行审批 技术评估报告 系统建设方案 1111 2 1 1 52 1 1 5权限管理权限管理 设置权限内容 可分别对机构 岗位等进行授权 并将其分配给各个角色 可以新建 查询 修改 分配 可联动相应的机构 岗位 用户 由系统管理 员进行权限管理 建立用户时 只有关联岗位后 登录系统才能有操作交易的权限 根据不 同业务分类 设置不同权限 逐级审批 已达到不同业务都有独立审批路径 2 1 1 62 1 1 6物品分类物品分类 调配管理的物资包括现金类 号码类 箱包 无号类物品等 类别类别物品物品计量要素计量要素定义定义备注备注 现金类现金 假币 币种 券别 票 面 数量 总行定义 号码类重空 有价单证 名称 数量 起 止号段等 总 分行可 定义 维护 物品号码长度有区分 可 以号码段方式记录 清分主管岗 总行 支行清分 中心 查库 差错处理 机具评价 清分场所 管理等 自助设备加钞岗 总行 支行清分 中心 对自助设备进行加钞 换箱等操作 清分岗支行清分中心对现金进行清分 出纳管库岗支行清分中心库房业务交接 处理 押运人员外包公司对调拨物品进行押送 技术评估报告 系统建设方案 1212 箱包 柜员袋 柜员尾 箱 配送袋 现 金 重空 传票 袋 寄库箱 内 外部 自助设备 钞箱 上门收送 款箱 空箱等 种类 序号 数 量等 总行定义 维护 属号码类物品 不能以号 码段方式记录 并且部分 类别箱包作为配送载体 部分箱包作为库房保管物 品 类别特殊 单独设立 无号类 物品 票样等其他经批 准纳入金库管理 的物品 名称 种类 数 量 金额 等 总 分行可 定义 2 2 1 72 2 1 7 登记薄及报表管理登记薄及报表管理 实现包括但不限于本系统涉及相关业务登记簿 报表电子化管理 包括但 不限于交接类 库存类 出入库类 钥匙密码管理类 人员变动类 检查类 业务统计类等 如在现金 假币 凭证 箱包调拨预约申请 出入库 交接中 自动生成相关预约申请单 出入库 交接登记薄 清分业务中生成清分任务分 配表 清分数量统计表 清分交接登记薄 实现各业务流程信息实时跟踪 记 录 查询 2 2 1 82 2 1 8 各种业务事件流各种业务事件流 在系统中 一种金库业务对应一种事件 事件类型如下 现金调拨 假币 上缴 凭证调拨 箱包出入库管理 清分管理 钞车线路规划 各事件流如下 表 事件事件事件类型 大类事件类型 大类 小类 小类 现金01 系统内领用 技术评估报告 系统建设方案 1313 02 系统内上缴 03 挂靠行领用 04 挂靠行上缴 05 自助设备加钞调出 06 自助设备回钞调入 11 系统外领用 人行 12 调出系统外 人行 13 系统外领用 他行 14 调出系统外 他行 91 库存余额调整 92 现金对账 假币系统内解缴 网点向支行解缴 支行向总行或当地人行解缴 总行向人行解缴 12 调出系统外 91 库存余额调整 重空凭证01 系统内领用 02 系统内上缴 技术评估报告 系统建设方案 1414 03 挂靠行领用 04 挂靠行上缴 11 系统外领用 12 调出系统外 31 凭证销毁 32 凭证作废 33 凭证遗失 91 库存余额调整 箱包01 网点柜员现金箱上缴 02 网点柜员现金箱领用 03 网点配物箱包上缴 04 金库配物箱包出库 05 网点空箱上缴 06 网点空箱领用 07 网点配物箱包 2 上缴 08 金库配物箱包 2 出库 09 网点空箱 2 上缴 10 网点空箱 2 领用 11 外寄款箱调出 技术评估报告 系统建设方案 1515 2 2 1 92 2 1 9 库房与业务流程的对应关系库房与业务流程的对应关系 1 以城区网点领取现金流程为例 参见下图 12 外寄款箱调入 31 内部寄库箱调入 32 内部寄库箱调出 33 外部寄库箱调入 34 外部寄库箱调出 41 上门收款箱出库 42 上门收款箱入库 43 上门收款箱出入库 44 自助设备钞箱包出库 45 自助设备钞箱包入库 46 自助设备钞箱包出入库 91 库房箱包信息 清分01 库房现金清分 02 非库房现金清分 03 自助设备清机 04 网点清分 技术评估报告 系统建设方案 1616 网点营业经理发起 现金领用预约申请 一级支行预约管理 岗 财务负责人汇 总 审批预约 总行中心金库预约 管理岗 负责人汇 总 审批预约 总行中心金库完整 券管库员配装现金 现金出库 交接 押运 营业网点人员接收 现金 入库 总行中心 金库 完整券库 网点库柜员尾箱 柜员向营业经理领 用现金 T 1 现金在库房间的流转过程为 总行中心金库完整券库到网点库 网点库 再分配至柜员尾箱 2 以城区支行网点交存现金流程为例 参见下图 总行中心 金库 完整券库 网点营业经理发起 现金交存预约申请 一级支行预约管理 岗 财务负责人汇 总 审批预约 总行中心金库预约 管理岗 负责人汇 总 审批预约 营业网点人员配装 现金 现金出库 交接 押运 尾箱库现金出库 交接 押运 总行中心 金库 尾箱库 网点库 柜员尾箱 总行接收现金 入 库 尾箱库接收现金 入库 总行中心 金库 尾箱库 总行中心 金库 T 1 现金出库交清分 总行中心 金库 残损券库 已清分现金入库 总行中心 金库 自助设备 钞箱库 现金在库房间的流转过程为 柜员尾箱到网点库 再到总行中心金库尾 箱库 次日出库经清分后 根据钱捆质量分别入库至总行中心金库完整 券库 残损券库 自助设备钞箱库 技术评估报告 系统建设方案 1717 2 2 1 102 2 1 10 与门禁系统的对接与门禁系统的对接 支持与门禁系统之间的数据传输 通讯 系统向门禁系统推送进出 权限 指令 实现有任务才能发起授权 2 2 1 112 2 1 11 安全认证安全认证 系统采用指纹验证 特殊人群或可采用 员工号 密码 授权 或 安全认 证卡 密码 等形式 的方式进行系统登录 业务授权和交接确认 仅凭 员工 号 密码 登陆只能进行授权范围内的业务查询 卡 密码应适用于系统中登陆 交接 身份验证等各个模块 1 6 21 6 2现金 假币 凭证业务模块现金 假币 凭证业务模块 实现现金 假币 凭证等 调拨指令电子化 流程制约系统化 实物信息 实时化 实现现金 假币 凭证等调拨业务过程监控 跟踪 反映现金 假币 凭证等在保管 调拨 配送等各环节的流转状况 实现信息流 实物流与账务 流一一匹配 有效控制操作风险 提高业务运营效率 2 1 1 72 1 1 7基础数据维护基础数据维护 2 1 1 7 12 1 1 7 1 现金基础数据维护现金基础数据维护 1 币种维护 总行维护 支持币种代码 符号 名称 主币单位 小数点位置 使用状态 使用 未使用 等信息的新增 删除 修改 查询功能 支持按每捆或每把钞币冠字号码 机构名称 人员姓名 日期等信 息生成条形码 二维码 2 券别维护 总行维护 支持代码 名称 币种 类型 纸币 硬币 纪念币 纪念 钞 版别 第几套 券别 票面金额 票面金额与元的关系 使用状 技术评估报告 系统建设方案 1818 态 使用 未使用 等信息的增加 删除 修改 查询功能 3 票面类型维护 总行维护 支持票面代码 票面类型名称 完整 残损 ATM 钞 假币 等 票面类型启用状态 启用 未启用 等信息的增加 删除 修改 查询功能 4 单位换算关系维护 总行维护 可实现各类换算关系的增加 删除 修改 查询功能 下级 行可查询 例纸币 1 袋 20 捆 1 捆 10 把 1 把 100 张 硬币 1 盒 10 卷 1 卷 50 枚 2 1 1 7 22 1 1 7 2 凭证类基础数据维护凭证类基础数据维护 1 凭证种类维护 总行维护 支持凭证代码 名称 数量单位 种类 类型 批次号 起 止号码 使用状态 使用 未使用 使用范围 内部与外部使用凭证 内部使用 外部使用 允许从系统外调入的机构范围等信息的新增 删除 修改 查询功能 2 凭证类型维护 总行维护 提供凭证 有价单证 中间业务凭证 其他有号凭证等类型 的新增 删除 修改 查询功能 3 单位换算关系维护 总行维护 可实现各种凭证类有号物品换算关系的增加 删除 修改 查询功能 下级行可查询 例 存单 25 张 1 本 40 本 1 封 5 封 1 箱 存折 100 份 1 封 10 封 1 箱 技术评估报告 系统建设方案 1919 2 1 1 82 1 1 8库房管理库房管理 2 1 1 8 12 1 1 8 1 出入库 库存的登记管理出入库 库存的登记管理 实现总行现金中心库 支行业务库 网点虚拟库现金 假币 凭证等的出 库 入库 库存管理 出库 入库 库存反应包含但不限于以下信息 1 现金反映币种 类型 版别 券别 票面类型 数量 金额 所属库 房等信息 2 假币反映冠字号码 币种 类型 变造 伪造 版别 券别 票面类 型 数量 金额 所属库房等信息 3 凭证反映凭证数量 单位 类型 种类 批次号 起止号码 状态 作废待销毁等 所属库房等信息 2 1 1 8 22 1 1 8 2 移库管理移库管理 通过移库录入 移库复核 移库交接实现库房内现金 假币 凭证等物资 在同一机构不同库房之间的实物转移 身份确认 账务登记处理 支持 PDA PC 多种操作模式 对移出金库 移入金库 移库日期 移库管库人员变动 移库 摘要说明及对应信息 详见出入库 库存登记信息 等进行记录 自动更新相 应的出入库 库存 交接登记簿 2 1 1 8 32 1 1 8 3 碰库管理碰库管理 根据库房 物资类型 设置碰库频率及要求 碰库形式 自碰 换人碰 通过 PDA PC 输入碰库实物数量 自动与核心系统 现金管理系统明细 余额进 行核对 登记碰库结果和记录 根据库房类型 支持单人 双人及多人操作确 认方式 1 自碰库 管理责任人自行清点库房内保管的实物 通过 PDA PC 在系统中输入对 应实物数量 账实相符系统自动确认碰库成功 技术评估报告 系统建设方案 2020 2 换人碰库 管理责任人之外的其他责任人共同清点实物后 通过 PDA PC 在系统中 输入对应实物数量 账实相符系统自动确认碰库成功 2 1 1 8 42 1 1 8 4 库房物资交接管理库房物资交接管理 1 支持库房管理责任人增加 删除 修改 查询功能 2 支持通过交接录入 交接复核 业务交接 业务监交对交出人员 接 收人员 监交人员进行登记 支持 PDA PC 多种模式 支持同一组人 员同时交接和部分人员平行交接 对平行交接进行跟踪续时登记 防 止一人掌管密码 钥匙 并生成的相应的交接登记簿 交接成功后 自动变更库房出入库登记簿 库存余额登记簿的库房管理责任人 并 对其变动情况进行记录 2 1 1 8 52 1 1 8 5 预警功能预警功能 1 预警类型 实现包括限于以下预警 现金 假币 凭证余额预警管理 配送物资与配送路不匹配预警 假币未及时上交 月末存在余额预 警 管理最小单位 柜员 2 预警参数设置 分为总额预警 是 否 分类预警 是 否 支持 分类设置 按不同类型的网点 不同物资类型 不同物资品种等 分 级设置 上级可设定下级 统一设置是否预警 预警标准设置 修改 删除 查询功能 2 1 1 8 62 1 1 8 6 库存物资异常处理库存物资异常处理 1 实现同一币种库存现金不同券别之间修改 调整 2 库房物资盘亏 遗失 毁损 盘盈处理 需联动核心系统进行账务处 理 3 库存凭证类物资销毁 作废处理 需由核心系统日终传输数据 技术评估报告 系统建设方案 2121 4 以上操作需双人操作 并经有权人审批 2 1 1 8 72 1 1 8 7 库存现金管理库存现金管理 实现库存余额等实时监控 根据现金重空等收支数量 券别等建立相应数 据模型 按机构层级 分类反映现金收支高峰期和低谷期应保持的最高 最低 限额 统计分析现金综合利用率 周转率等 并生成相关的统计列表 为库存 余额等预警管理提供预警值 以满足合理调配库存余额之需要 2 1 1 92 1 1 9网点与支行 支行与总行 网点向总行之间物资调拨管理网点与支行 支行与总行 网点向总行之间物资调拨管理 2 1 1 9 12 1 1 9 1 主要调拨业务种类主要调拨业务种类 实现系统内 系统外现金 假币 凭证调拨业务处理 包含但不限于以下 业务调拨类型 分类分类功能编功能编 号号 功能类型功能类型功能描述功能描述 01 系统内调入 实现系统内网点向支行 可跨支行 支行 向总行 网点向总行之间领用业务现金 凭 证 02 系统内上存 实现系统内网点向支行 可跨支行 支行 向总行 网点向总行之间上缴业务现金 凭 证 03 系统外调入 人行 实现行内有权机构从外部机构 人民银行或 代理行 调入现金 凭证 04 调出系统外 人行 实现行内有权机构向外部机构 人民银行或 代理行 调出现金 凭证 现金 凭证 调拨 05 系统外调入 他行或厂实现行内有权机构从外部机构 人民银行或 技术评估报告 系统建设方案 2222 商代理行 调入现金 凭证 06 调出系统外 他行或厂 商 实现行内有权机构向外部机构 人民银行或 代理行 调出现金 凭证 07 系统内 假币调出 实现网点向支行 可跨支行 支行向总行 网点向总行之间调出假币 08 系统内 假币调入 实现网点向支行 可跨支行 支行向总行 网点向总行等测试假币调入 09 系统外 假币调出 实现支行向总行 支行向人行 总行向人行 调出假币 假币 调拨 10 系统外 假币调入 实现从支行向人行 总行向人行等测试借用 假币调入 2 1 1 9 22 1 1 9 2 主要功能描述主要功能描述 1 调拨申请 申请行有权人员提出现金 含自助设备现金 凭证领取 上交和假币 解出 解入申请 支持系统内 系统外 调拨申请根据明细自动汇总 自动生成调拨单号 供打印和后续查询 调拨申请在未进行审批前可 进行信息修改 例 现金券别 金额 凭证种类 数量 起止号段 假 币币种 冠字号码 金额等 2 调拨信息审批 有权人员通过申请起始日期 终止日期 事件类型 申请行行号 线路 等条件组合查询筛选申请事件单 对各管辖行提出现金 假币 凭证 调拨申请进行审批 审批类型可分 自动审批 单人审批 双人 审批 等三种方式 支持批量审批和单个审批 审批时需自动 更新 列示申请事项中调出库 调入库每类物品的库存余额 仅审批人员决策 技术评估报告 系统建设方案 2323 参考 有权人员可根据调拨单 库存情况调整下级行申请领用信息 例 现金券别 金额 凭证种类 数量 起止号段 假币币种 冠字号码 金额等 支持超过规定金额的调拨申请由有权人审批 支持逐级审批 既下一级 审批后 申请信息向上一级传递并进行审批 3 实物配装 实物调出方库务作业人员选择申请信息 生成配装物资汇总信息 管库 员根据汇总信息办理分类整理配装实物 双人以上通过 PDA PC 输入配 送实物数量 例 现金券别 金额 凭证种类 数量 起止号段 假币 币种 冠字号码 金额等 如走箱包配送流程 通过 PDA PC 等方式扫 描或手工录入配送任务对应的箱包条形码 或二维码 等信息 4 出库管理 调出方库务作业人员双人以上通过 PDA PC 扫描或输入方式进行调出实 物出库处理 5 调出 调入物资交接处理 调出方 调入方库务作业人员双人以上通过 PDA PC 扫描或输入方式与 本行外包解款人员或其他第三方人员进行调出 调入实物交接确认 支持调出方库务作业人员直接与调入方库务作业人员进行调出 调入实 物交接处理 支持调出方库作业人员与非本行外包解款人员 非本行外包解款人员与 调入方库务作业人员分别进行调出物资 调入物资交接处理 支持特殊情况下纸质打印签字交接处理模式 双方对交接信息进行核对后 通过 PDA PC 方式完成交接自动生成相关 技术评估报告 系统建设方案 2424 交接 出入库等登记簿 调出交接完成后 联动核心系统记账 系统将 出库实物自动从当日库存余额扣减 将配送实物从库存实物记入 在途 现金 凭证 假币 等核算 支持调出退回物资交接处理 物资调出系统外账务处理 需先进行调出账务处理 6 入库管理 支持调入方库务作业人员清点实物无误后 双人以上通过 PDA PC 扫描 或输入方式进行调入实物入库处理 入库处理完成后 系统自动核销在 途物资 支持调出退回物资入库处理 7 系统外调出核销 全额核销 部分核销 全部退回 全额核销 接受单位清点实物正确 调出单位在系统中确认 自动核销 调出在途物资及账务 部分核销 支持调出单位物资部分核销处理 未核销部分调出行作退回 处理 全部退回 调出单位物资调出的现金 凭证 假币等不符合要求 作全 部退回处理 2 1 1 102 1 1 10 柜员现金 假币 凭证主要业务处理功能柜员现金 假币 凭证主要业务处理功能 1 柜员 从网点库 领入现金 凭证 假币处理 由主管 总出纳 录入柜员领用实物信息 柜员清点实物后通过指纹或卡 密码确认交接 主管监交完成 系统自动更新相应的交接 库存登记簿账 务等信息 2 柜员现金 凭证 假币入库处理 技术评估报告 系统建设方案 2525 由柜员录入入库用实物信息 主管 总出纳 清点实物后通过指纹或卡 密 码确认交接 主管监交完成 系统自动更新相应的交接 库存登记簿账务 等信息 3 柜员间的实物交接处理 柜员间转交接 支持柜员通过主管 总出纳 进行转交接 交出柜 员和主管 总出纳 盘库 主管 总出纳 和接收柜员 双人分别 通过 PDA PC 方式进对实物行封包 核对 完成选定 全部 部份 物资交接 柜员间直接交接 柜员之间通过交出柜员录入选定交出实物信息 可全部 部份 主管审批 接收柜员收到实物后确认交接完成 4 一日三碰箱和卡把处理 一日三碰箱处理 营业前 营业中 营业日终 中途可根据情况增加碰箱操作多次 由责任人员通过 PDA PC 方式输入所保管实物明细信息 自动从核 心系统抓取余额 核对相符后 支持精确核对或非精确核对 生 成碰箱记录 一日三卡处理 营业前 营业中 营业日终 中途可根据情况增加卡把操作多次 换人通过 PDA PC 方式输入责任人所保管实物明细信息 自动从核 心系统抓取余额 核对相符后 支持精确核对或非精确核对 生 成卡把记录 双人将款物袋入箱上锁后 通过 PDA PC 扫描或录入 锁条号 系统自动更新柜员制登记薄等信息 5 支持柜员现金收入 付出 凭证出售 使用处理 技术评估报告 系统建设方案 2626 柜员现金收入 付出处理 日终自动同步柜员现金收付明细及汇总金额 柜员凭证出售 销号 作废 遗失处理 系统自动进行出售 销号 作废 遗失处理的 自动同步到本系统 非自动处理的 由本系统提供处理功能 柜员假币收缴处理 有权人员双人录入假币信息 打印假币收缴凭证 生成相关的假币 登记簿 6 异常处理 系统支持上述业务中发现账实不符等异常事件的记录处理 自动生成登记 簿 并发送至相关人员 事件处置完成后 生成事件处置经过 处置结果 等信息 1 6 31 6 3箱包管理模块箱包管理模块 综合运用二维码 条形码 RFID 锁条 PDA 等技术实现配送箱包 寄库 箱包 网点尾箱 上门收送款箱包 自助设备钞箱 包 等在网点 金库及第 三方客户间箱包的状态及流转信息跟踪 登记 出入库 交接 查询 管理 从而实现物资流与箱包流的联动 达到对箱包的精细化管理要求 同时 在箱 包管理中 预留数据接口 日终将空箱包 袋 调拨数量 余额 类型 型号 等信息自动同步到物资管理系统之中 2 1 1 112 1 1 11 基础数据管理维护基础数据管理维护 1 箱包类型维护 实现对柜员袋 柜员箱 现金配送袋 重空配送袋 传票袋 内部寄库 箱 外部寄库箱 自助设备钞箱 包 上门收 送 款箱及空柜员箱 技术评估报告 系统建设方案 2727 空配送包等编号 种类 进行增加 修改 删除功能 2 箱包流转时间维护 实现箱包按种类设定箱包在各类库房流转时间 寄库时间 3 内 外部寄库单位资料维护 提供内 外部寄库单位 外部寄库单位 内部寄库单位 上门收送款单 位 外部金库 性质 单位代码 单位地址 单位电话 联系人 联系 电话 备注等基本信息新增 修改 删除 查询等处理功能 2 1 1 122 1 1 12 箱包配箱施封箱包配箱施封 将箱包与现金 含自助设备现金 上门收送款现金 假币 重空凭证等物 资与箱包相关联 以明确物资与箱包的关系 网点 金库均提供自动配箱与手 工配箱功能 实现对装配实物的柜员袋 柜员箱 现金配送袋 重空配送袋 上门送款箱 自助设备钞箱 包 等 双人采用 PDA 扫描 PC 输入等方式 加 载锁条号码 条形码或二维码 并按确定规则随机生成配送箱包编号 可将已施封的装箱 袋 的柜员袋 现金配送袋 重空配送袋等进行二次 施封 一次和二次施封操作人员可不相同 如分别将两个已锁条施封的柜员袋 装入同一柜员箱 并对柜员箱进行施封 可以几个调拨单录入一个箱包号 锁 条号 也可一个调拨单对应多个箱包号 锁条号 2 1 1 132 1 1 13 箱包解箱拆封管理箱包解箱拆封管理 对已施封的箱包支持单人 双人采用 PDA 扫描 PC 输入等方式进行解封 二次施封箱包支持逐层解封 一次和二次解封操作人员可不相同 可对解箱拆 封后的箱包进行再次加封 2 1 1 142 1 1 14 箱包库存管理箱包库存管理 实行总行现金中心库 支行业务库 网点库 网点 柜员 客户箱包所属 技术评估报告 系统建设方案 2828 机构 编号 类型 条码 个数以及箱包内的实物信息等的出入库和库存余额 等登记管理 生成出入库 库存等登记簿 箱包内的实物自动同步到对应的实 物出入库和库存等登记簿 1 移库管理 通过移库录入 移库复核 移库交接实现库房内现金 假币 凭证等箱 包 寄库箱包在同一机构不同库房之间的实物转移 身份确认 账务登 记处理 支持 PDA PC 多种操作模式 对移出金库 移入金库 移库日 期 移库管库人员变动 移库摘要说明及对应信息 详见出入库 库存 登记信息 等进行记录 自动更新相应的出入库 库存 交接登记簿 2 盘库管理 根据库房 箱包类型 设置盘库频率及要求 盘库形式 自盘 换人盘 登记箱包盘库情况 盘库结果和记录 在盘库时自动获取当前余额 并与输入实物数据进行核对 支持 PDA 扫描盘库模式 3 定位管理 通过 RFID 等方式实现对库房箱包堆放位置的定位管理 4 查库管理 根据库房 箱包类型 设置查库频率及要求 查库形式 登记查库情况 查库结果和记录 在查库时自动获取当前系统记录的余额 条形码或二 维码 并与输入实物数据 条形码或二维码进行核对 支持 PDA 查库模 式 可对任一个箱包或多个箱包内的实物 账务进行核对 2 1 1 152 1 1 15 库房箱包管理预警库房箱包管理预警 1 实现箱包超过规定流转时间 寄库时间 在途箱包的预警提示 2 实现查库 碰库频率达不到要求预警提示 对查库 盘库 交接结果 技术评估报告 系统建设方案 2929 账实不符预警提示 3 支持分类 是 否 预警 预警频率 流转时间 寄库时间设置 修改 删除 查询功能 4 支持箱包堆放位置与指定位置不符 箱包线路与指定线路不匹配 出 入库箱包个数 编号与申请个数 编号不符预警提示 2 1 1 162 1 1 16 箱包流转管理箱包流转管理 2 1 1 16 12 1 1 16 1主要流转类型主要流转类型 实现配送类 寄库类 库存物资类 空箱包类等在网点 金库及第三方客 户间箱包的状态及流转信息跟踪 登记 出入库 交接等管理 类型箱包种类功能描述备注 现金 重空 贵金属 ATM CRS 配送类 其它有号物品 无号物品等 1 实现系统内网点向支行 管辖支行 非 管辖支行 支行向总行 网点向总行之 间配送箱包调入 调出申请及处理 2 实现行内有权机构与外部机构 人民银 行或代理行 配送箱包调入 调出申请及 处理 实现网点与支行 网点与总行日终柜员箱 寄库 出库申请及处理 网点寄库 实现网点与他行柜员箱寄库 出库申请及 处理 寄库类 行内其他机构寄 库 实现网点以外的其他部门箱包寄库 出库 申请及处理 技术评估报告 系统建设方案 3030 他行寄存我行 实现其他行在我行金库的寄库 出库申请 及处理 上门收送款 实现上门收送款业务客户箱包寄库 出库 申请及处理 现金 重空 贵金属 ATM CRS 库房物资类 其它有号物品 无号物品等 库房内保管现金 重空 贵金属 凭证等 根据需要采用装箱或封箱的方式进行出入 库 交接 库存管理 空箱 空箱包类 空包 实现空箱 空包的出库 入库 流转 核 销 查询等管理 2 1 1 16 22 1 1 16 2主要功能描述主要功能描述 1 对箱包的流程过程进行记录 跟踪 2 涉及配送类箱包及上门收送款箱包流程自动更新相应的实物流转处理 3 箱包调拨申请 实现按箱包编号 个数 机构 种类等要素发起箱包调入 调出申请 配送类 自助设备钞箱 包 上门收送款箱包调入 调出在相应业务 发起后自动匹配 4 箱包调拨审批 有权人员对调拨申请进行审批 审批类型可分 自动审批 单人审 技术评估报告 系统建设方案 3131 批 双人审批 等三种方式 5 箱包押运线路匹配 箱包审批完成后 实现箱包与押运线路自动 手工匹配 库房出入库交 接时 选择押运线路后 根据已维护好的押运线路 交接人员进行交接 交接时需要校验接收人员是否在我行的交接人员列表中 交接人员根据 系统设置进行控制 通过后按线路打印交接清单 6 箱包交接管理 支持管库员 出纳 与解款 管库人员与自助设备运营人员 管库 人员与清分人员 清分人员之间 管库人员之间 网点主管与柜员 之间 柜员之间 上门收款经办人员与解款员之间等箱包交接 支持交接人一对一 一对多 多对一 多对多交接模式 交接方 库房设置是否交接选项 如无交接 直接跳过此交易 交接双方通 过 PDA PC 采用指纹 卡 密码 卡的方式进行身份识别 并核对 锁条号 完成交接确认 自动生成相关交接 出入库登记簿 通过 流程控制实时改变箱包状态 完成箱包转移过程 特殊情况支持纸质交接单交接模式 出入库交接与出入库录入不能同一操作员 如箱包有交接 箱包出入库交接时联动物资交接 箱包交接出库时 箱包交接联动物资中的现金交接 箱包交接入库时 箱包交接联动 物资交接中的现金 重空 有价单证 中间业务凭证 其他有号物 品的交接 如无箱包交接 通过手工交接进行上述物资流程推动 使用 PDA 进行箱包交接需要同时支持离线和在线两种模式 在交接 过程中如遇没有网络的情况 可将交接数据和指纹数据通过 USB 接 技术评估报告 系统建设方案 3232 口导入到 PDA 本地数据库中进行处理 2 1 1 172 1 1 17 箱包出入库管理箱包出入库管理 通过 RFID PC 输入等实现箱包批量扫描出入库 逐个扫描或录入出入库 录入 复核 处理 并对出入库类型进行识别 1 网点箱包入库 出库申请 网点登记某天入库柜员现金箱 网点领缴款箱 含空箱 及次日出库柜 员现金箱和网点领缴款箱 含空箱 2 网点箱包入库 出库复核 对已录入的箱包出入库申请进行复核 3 网点箱包寄库箱包出库核销 将网点与随车业务员箱包交接后的箱包交接登记簿与库房出库的箱包信 息进行确认 完成网点箱包的寄库箱包出库流程 4 金库箱包待出库录入交易 预出库 在库房对网点申请的各种箱包 调拨包配箱结束后 汇总生成隔日需要 出库的箱包汇总清单 预出库处理完成后 生成预出库清单 提供按线 路打印预出库清单 预出库成功后 箱包状态为 箱包已配箱未出库 5 库房箱包出 入库录入 复核 金库对箱包库房箱包出库或入库的录入处理 包括现金箱和调拨箱等 6 箱包退回确认 箱包出库未送到网点退回金库 网点在做退回交易后 金库作确认 箱 包状态退回库房 入库退回与出库交接不能为同一操作员 技术评估报告 系统建设方案 3333 7 箱包出入库差错处