证券经纪业务主要业务流程

操作流程图 资金账户开户流程 营业部复核人员营业部经办人员投资者 代理人 是 否 差异 一致 是否真实有效 打印开户协议 客户开户 申请表交投资者确认 是否一致 对投资者进行风险揭示 投资者人像采集 扫描投资者重要资料 持有效身份证明文 件及相关凭证 提 出开户申请 审核投资者的证件 凭证 并进行投资者身份识别 二代身份证信息自动读取 一代身份证需手工输入 录入其他开户信息设置密码 在开户协议及客户开户 申请表上加盖经办人私章 和账户管理专用章 复印投资者开户证件 将原件 和协议书 开户申请表客户联 交还投资者 比对中登信息 复核开户资料以及 柜台录入信息 是否合格 是否 在开户协议及开户申请 单上加盖复核人私章 在开户协议和客户开户申 请表上签名确认 完成投资者风险评测 业务要点 1 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部 申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项 进行核实确认 2 投资者申请开立资金帐户 资料无误的 当日办妥 不收费 操作流程图 资金账户销户流程 营业部复核人员营业部经办人员投资者 代理人 是 回单签字确认 检查投资者拟销户 资金账户信息状态 在 综合业务受理单 和回 单上加盖经办人私章和账户 管理专用章 持有效身份证明文 件 证券账户卡填写 综合业务受理单 申请 复印相关证件后将原件 回单客户联交还投资者 是否真实有效 审核投资者身份证件和 证券账户卡 否 是 是否可销户 办理相应的证券账户销户 及资金余额结清 转出 消除不可销户的情况后重 新申请办理 否 通过柜台系统办理相应资 金账户销户 是 复核投资者资料 以及柜台录入信息 是否合格 在 综合业务受理单 和回 单上加盖复核人员私章 否 打印回单 交投资者签名确认 业务要点 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部申请办理 如 为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认 2 投资者申请销户的 应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算 包括但不限于交易 基金代 销 新股申购等业务 后的两个交易日内办理完毕 法律法规 中国证监会及证券交易所 证券登记结算 机构另有规定的除外 3 投资者有以下情况之一的 不能办理资金账户的销户 1 仍有证券库存 场外开放式基金库存 资金余额的 2 上海证券账户未撤销指定交易的 3 有未到期的债券回购的 4 新股申购资金或其它申购资金尚未解冻的 5 第三方存管银行账户 外币银证转账银行账户 场外开放式基金账户未销户的 6 处于冻结状态或禁止销户等限制的 7 存在其他不能办理销户的事项 4 撤销资金帐户不收费 5 办理销户前需注意 基金账户是否销户 投资者账户信息是否完备 通过柜台系统销户的步 骤 销沪深证券账户 销三方银行 销资金账户 操作流程图 指定交易流程 营业部经办人员投资者 代理人 持有效身份证件 上海证券账户卡 提出申请 审核证件 是否真实有效 是 否 通过柜台系统申请指定交易 查询指定交易委托回报 是否成功 将不成功原因告知投资者 否 打印 指定交易协议书 复印投资者有效身份证件 将原件 和 指定交易协议书 的客户留存 联一并交还投资者 指定交易协议书 签名确认 是 在 指定交易协议书 上加盖经办 人员私章和账户管理专用章 将不成功原因告知投资者 重新申请 业务要点 1 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部 申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项 进行核实确认 2 投资者申请指定交易业务 投资者资料无误的 当日办妥 不收费 3 当日 称为 T 日 新开上海证券账户需 T 1 日方可办理指定交易 操作流程图 撤销指定交易流程 营业部复核人员营业部经办人员投资者 代理人 是 否 否 是 否 是 回单签名确认 是否成功 查询撤销指定交易 委托回报 复印投资者有效身份证件 将原 件和 综合业务受理单 回单 的客户留存联一并交还投资者 打印回单 将不成功原因告知投资者将不成功原因告知投资者 持有效身份证件 上海证券账户卡 填写 综合业务受 理单 申请 通过柜台系统申请撤销 指定交易 检查不可撤指定情况 审核证件凭证 是否真实有效 是否存在 复核书面资料以及 柜台系统录入信息 是否合格 在 综合业务受理单 和 回单上加盖复核人员私章 通过柜台系统确认撤销 指定交易申请 是 否 在 综合业务受理单 和 回单上加盖经办人员私章 和账户管理专用章 业务要点 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项进行核实确认 2 投资者申报撤销指定交易的 应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算 包括但不限于交易 基金代销 新股申购等业务 后的两个交易日内办理完毕 法律法规 中国证监会及证券交易所 证券登 记结算机构另有规定的除外 3 投资者存在下列情况之一的 不能办理指定交易的撤销手续 1 当天有委托且已成交的 2 有委托未完成交收的 3 债券回购未到期的 含当日到期的 4 新股申购或其他申购品种资金未解冻的 5 小额或不合格另库的 6 处于挂失或冻结期间的 7 中国证券登记结算公司上海分公司或上级主管部门认为不能撤销的其他情况 4 撤销指定交易不收费 操作流程图 转托管流程 投资者 代理人 营业部经办人员营业部复核人员 是 否 否 是 否 是 是 否 通过柜台系统申请转托管 在 综合业务受理单 和 回单上加盖复核人员私章 检查不可转托管情况 是否真实有效 将不成功原因告知投资者 在 综合业务受理单 和 回单上加盖经办人员私章 和账户管理专用章 是否成功 查询转托管回报 将不成功原因告知投资者 审核证件凭证 通过柜台系统确认 转托管申请 回单签名确认 是否存在 复印投资者有效身份证件 将原 件和 综合业务受理单 回单 的客户留存联一并交还投资者 是否合格 复核书面资料以及 柜台系统录入信息 持有效身份证件 深圳证券账户卡 填写 综合业务受 理单 申请 打印回单 业务要点 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业 部申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理 项进行核实确认 2 投资者申请转托管的 应当在接受投资者申请并完成其账户交易结算 包括但不限 于交易 基金代销 新股申购等业务 后的两个交易日内办理完毕 法律法规 中国证监 会及证券交易所 证券登记结算机构另有规定的除外 3 投资者存在下列情况之一的 不能办理证券的转托管手续 1 当天有委托且成交的 2 有委托未完成交收的 3 债券回购未到期的 含当日到期的 4 新股申购或其他申购品种资金未解冻的 5 处于挂失和冻结期间的 6 小额或不合格另库的 7 中国证券登记结算公司深圳分公司或上级主管部门认为不能转托管的其他情况 4 营业部在受理投资者的转托管业务应根据深圳证券交易所公布的收费原则收取转 托管费 投资者在办理转托管业务前在资金账户中应留存足额的转托管费 操作流程图 三方存管关系建立流程 营业部经办人员营业部复核人员投资者 代理人 持有效身份证件 申请 证件审核 是否真实有效 是 否 通过柜台系统建立存管关 系信息 打印三方存管 协议书 核对录入信息 是否正确 否 三方存管协议书签名确认 是 通过柜台系统确认操作 在三方存管协议书加盖 经办人私章和账户 管理专用章 复核书面资料和系统信息 是否合格 在三方存管协议书上加盖 复核人私章 复印投资者有效身份证件 将原件和三方存管协议书客 户留存联交还投资者 是 否 业务要点 1 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部 申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须对授权代理人对应的有权代理项 进行核实确认 2 三方存管关系的建立 客户资料齐全的 当日办妥 不收费 3 客户需持三方存管协议书的银行联 客户联至银行办理联通业务 操作流程图 三方存管关系断开流程 T日 营业部复核人员营业部经办人员投资者 代理人 否 证件审核 是否真实有效 持有效身份证件 申请 填写 综 合业务受理单 办理结息手续 发送 结 息同步通知 完成存管账户资金 的转账 是 账户余额审核 是否为空 否 通过柜台系统 办理存管关系断开 打印回单回单签名确认 是 复核书面资料和 柜台系统信息 在 综合业务受理单 和 回单上加盖复核人私章 复印投资者有效身份证 件 将原件和 综合业务 受理单 及回单的客户留 存联交还投资者 在 综合业务受理单 和 回单加盖经办人私章和账 户管理专用章 是否合格 否 业务要点 1 投资者应持本人 或本机构 有效身份证明文件 证券账户卡等相关证件至营业部 申请办理 如为授权代理人办理的 营业部经办人员还须