《国信证券客户经理营销行为规范》解读

一 单选题 共10题 共30分 1 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时 及客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的情形时 及 时向公司报告并采取措施予以避免 当无法避免时 确保 时向公司报告并采取措施予以避免 当无法避免时 确保 的利益得到优先对待 的利益得到优先对待 3分 分 A 自己 B 客户 C 相关方 标准答案 B 考生答案 B 考生得分 3 分 评语 2 以下说法正确的有 以下说法正确的有 3分 分 A 客户经理在经客户同意后 可以代替客户在开户申请书 三方存管协议等重要文件上签字 B 客户经理经客户同意后 向客户收取证券合同条款规定以外的费用 C 经客户同意后 定期向客户发送公司统一提供的投资咨询信息 标准答案 C 考生答案 C 考生得分 3 分 评语 3 客户要开户 但离公司营业网点较远时 客户经理 客户要开户 但离公司营业网点较远时 客户经理 3分 分 A 向客户解释公司政策 并带客户到公司营业网点开户 B 收集客户所有材料 经客户签字后带回公司开户 C 收集客户所有材料 回到营业网点后代客户签字并开户 标准答案 A 考生答案 A 考生得分 3 分 评语 4 根据 根据 客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户 客户经理应公平对待其所招揽和服务的客户 3分 分 A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 公平对待客户 D 客户利益优先 标准答案 C 考生答案 C 考生得分 3 分 评语 5 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时 应当主动向客户出示 客户经理在从事客户招揽和客户服务等活动时 应当主动向客户出示 明示其所在的分支机构 明示其所在的分支机构 姓名 执业资格信息 职责范围 公司规定等事项和内容 姓名 执业资格信息 职责范围 公司规定等事项和内容 3分 分 A 工作证 B 身份证 C 委托合同 D 名片 标准答案 A 考生答案 A 考生得分 3 分 评语 6 根据 根据 客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业 认真履行各项职责 客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业 认真履行各项职责 3分 分 A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 公平对待客户 D 客户利益优先 标准答案 B 考生答案 B 考生得分 3 分 评语 7 根据 根据 客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业 按照法律 法规和准则的要求 如实告知客 客户经理应当以诚实和公正的态度合规执业 按照法律 法规和准则的要求 如实告知客 户可能影响其利益的重要情况 户可能影响其利益的重要情况 3分 分 A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 公平对待客户 D 客户利益优先 标准答案 A 考生答案 A 考生得分 3 分 评语 8 营销行为规范营销行为规范 所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的 所称客户经理是指公司各相关部门及分支机构从事经纪业务营销活动的 3 分 分 A 代理人 B 经纪人 C 公司员工 D 中间人 标准答案 C 考生答案 C 考生得分 3 分 评语 9 根据 根据 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的 客户经理在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与客户利益发生冲突或可能发生冲突的 情形时 及时向公司报告并采取措施予以避免 当无法避免时 确保客户的利益得到优先对待 情形时 及时向公司报告并采取措施予以避免 当无法避免时 确保客户的利益得到优先对待 3分 分 A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 公平对待客户 D 客户利益优先 标准答案 D 考生答案 D 考生得分 3 分 评语 10 客户经理可以从事的行为包括 客户经理可以从事的行为包括 3分 分 A 与网络公司 网吧 证券投资咨询软件商 理财工作室等机构合作开发客户 B 向客户提供其他证券公司通过正式渠道发布的研究报告及与证券投资有关的信息 C 在从事客户招揽和客户服务等活动时 应征得客户的同意 如客户不愿或不便接受其宣传 推介或服 务 应尊重客户的意愿 D 为完成公司任务 劝导客户终止 放弃有效的证券相关合同 购买新的证券产品 标准答案 C 考生答案 C 考生得分 3 分 评语 二 多选题 共10题 共40分 1 客户经理在向客户介绍业务时 不得有以下 客户经理在向客户介绍业务时 不得有以下 行为 行为 4分 分 A 对不同金融产品内容做不公平或者不完全比较 B 隐瞒或歪曲金融产品合同条款中的重要内容 C 对金融产品做虚假或者误导性说明 承诺或宣传 D 如实揭示产品风险 提示客户不要超越风险承受能力从事证券投资活动 标准答案 A B C 考生答案 A B C 考生得分 4 分 评语 2 客户经理不得与 客户经理不得与 等合作开发客户 等合作开发客户 4分 分 A 网吧 B 网络公司 C 证券投资咨询软件商 D 理财工作室 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 3 客户经理应清晰 准确 客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的客户经理应清晰 准确 客观地向客户介绍证券市场和公司的基本情况以及与证券投资和交易有关的 帮助客户树立正确的投资理念 增强风险意识 帮助客户树立正确的投资理念 增强风险意识 4分 分 A 选股技巧 B 基础知识 C 政策法规 D 业务流程 标准答案 B C D 考生答案 B C D 考生得分 4 分 评语 4 客户经理在执业过程中 不得 客户经理在执业过程中 不得 4分 分 A 私下设立非法分公司 管理总部 营业部和理财工作室等 B 与网络公司 网吧 证券投资咨询软件商 理财工作室等机构合作开发客户 C 在未经公司许可的场所开展业务 D 向客户提供非由本公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 证券类金融产品宣传推介材料 及有关信息 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 5 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动 应当严格遵守法律 法规和准则的要求客户经理从事客户招揽和客户服务等活动 应当严格遵守法律 法规和准则的要求 不得有以下违背法不得有以下违背法 律或者职业道德的行为 律或者职业道德的行为 4分 分 A 在从业期间 直接或者以化名 借他人名义持有 买卖股票 也不得收受他人赠送的股票 B 与非法从事证券业务 证券中介业务的机构或者个人发生证券业务往来 C 在获得有关直接影响证券交易价格的内幕信息时 参与内幕交易或泄露该内幕信息 D 利用客户或与客户联手操纵证券交易价格 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 6 营销行为规范营销行为规范 所称的分支机构是指公司下属各营业网点 包括 所称的分支机构是指公司下属各营业网点 包括 4分 分 A 分公司 B 管理总部 C 营业部 D 及其他经公司批准设立的经纪业务分支机构 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 7 客户经理可以从事 客户经理可以从事 等活动 等活动 4分 分 A 客户投资咨询 B 客户招揽 C 推荐股票 D 客户服务 标准答案 B D 考生答案 B D 考生得分 4 分 评语 8 客户经理的禁止性行为包括 客户经理的禁止性行为包括 4分 分 A 接受客户全权委托代理开户 股票买卖 资金划转或与客户进行操作收益分成 含口头协议 B 为客户之间的融资融券行为提供担保 C 挪用客户的有价证券或资金 利用客户的名义或账户买卖证券 D 对客户做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 9 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动 应当遵循 客户经理从事客户招揽和客户服务等活动 应当遵循 原则 原则 4分 分 A 诚实守信 B 勤勉尽责 C 公平对待客户 D 客户利益优先 标准答案 A B C D 考生答案 A B C D 考生得分 4 分 评语 10 以下说法正确的是 以下说法正确的是 4分 分 A 客户经理在与客户交往中应热情诚恳 稳重大方 语言和行为举止文明礼貌 自觉树立良好的职业形 象 B 客户经理对待客户应当耐心 细致 认真听取客户的意见 建议 并根据客户合理意见改进服务 C 客户经理遇有可能发生的纠纷的情况时 应尽可能与客户私下解决 D 客户经理向客户充分提示证券投资的风险 提示客户不要超越自身风险承担能力从事证券投资活动 标准答案 A B D 考生答案 A B D 考生得分 4 分 评语 三 判断题 共10题 共30分 1 客户经理在进行业务介绍时 应向客户充分提示证券投资的风险 提示客户不要超越自身风险承担能客户经理在进行业务介绍时 应向客户充分提示证券投资的风险 提示客户不要超越自身风险承担能 力从事证券投资活动 力从事证券投资活动 3分 分 错误 正确 标准答案 正确 考生答案 正确 考生得分 3 分 评语 2 客户经理可以为客户之间的融资融券行为提供担保 客户经理可以为客户之间的融资融券行为提供担保 3分 分 错误 正确 标准答案 错误 考生答案 错误 考生得分 3 分 评语 3 客户经理可以接受客户全权委托 代理开户 股票买卖 资金划转或与客户进行操作收益分成 含口客户经理可以接受客户全权委托 代理开户 股票买卖 资金划转或与客户进行操作收益分成 含口 头协议 头协议 3分 分 错误 正确 标准答案 错误 考生答案 错误 考生得分 3 分 评语 4 客户经理可以与网络公司 网吧 证券投资咨询软件商 理财工作室等机构合作开发客户 客户经理可以与网络公司 网吧 证券投资咨询软件商 理财工作室等机构合作开发客户 3 分 分 错误 正确 标准答案 错误 考生答案 错误 考生得分 3 分 评语 5 客户经理在从业期间 不得直接或者以化名 借他人名义持有 买卖股票 也不得收受他人赠送的股客户经理在从业期间 不得直接或者以化名 借他人名义持有 买卖股票 也不得收受他人赠送的股 票 票 3分 分 错误 正确 标准答案 正确 考生答案 正确 考生得分 3 分 评语 6 客户经理应当引导客户到公司所属营业网点办理开户等业务 客户经理应当引导客户到公司所属营业网点办理开户等业务 3分 分 错误 正确 标准答案 正确 考生答案 正确 考生得分 3 分 评语 7 客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业 认真履行各项职责 客户经理应本着对客户和公司高度负责的态度执业 认真履行各项职责 3分 分 错误 正确 标准答案 正确 考生答案 正确 考生得分 3 分 评语 8 客户经理不得对客户做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺 客户经理不得对客户做出保证证券买卖收益或赔偿证券买卖损失的承诺